[精品]广州农村商业银行股份有限公司.doc
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1、广州农村商业银行股份有限公司2010年度股东大会会 议 材 料2011年3月16日目 录一、关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告的议案;二、关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年工作报告的议案;三、关于审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告的议案;四、关于审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配方案的议案;五、关于审议广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算方案的议案;六、关于审议广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法的议案;七、关于审议广州农村商业银行股份有限公司定向募股方案的议案;八、关于修改广州农
2、村商业银行股份有限公司章程的议案;九、关于增加村镇银行投资总额的议案;十、关于广州农村商业银行股份有限公司董事会成员2010年履职绩效评价结果的通报;十一、关于广州农村商业银行股份有限公司监事会成员2010年履职绩效评价结果的通报。广州农村商业银行股份有限公司2010年度股东大会会议议程会议时间:2011年3月16日上午,会议时间半天。会议地点:广州市长隆酒店主持人: 黄子励会议议程:一、 宣布会议开始二、 宣布会议出席情况三、 推选唱票人、计票人、监票人四、 审议各项议案(一)审议广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告;(二)审议广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会
3、2010年度工作报告;(三)审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算报告;(四)审议广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配方案;(五)审议广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算报告;(六)审议广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法;(七)审议广州农村商业银行股份有限公司定向募股方案;(八)审议关于修改广州农村商业银行股份有限公司章程的议案;(九)审议关于增加村镇银行投资总额的议案;(十)通报广州农村商业银行股份有限公司董事会成员2010年履职绩效评价结果。(十一)通报广州农村商业银行股份有限公司监事会成员2010年履职绩效评价结果。五、表决投票六、统计表决结果
4、七、宣布表决结果及会议决议八、宣布会议结束议案一关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告的议案(陈述人:黄子励)各位股东:根据我行章程的规定,草拟了广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告(见附件),并由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。现将该报告提请会议审议。附件:广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告广州农村商业银行股份有限公司董事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010年度工作报告各位尊敬的股东:2010年,本行董事会在市委、市政府的领导和广大股东的支持下,积极贯彻落实国家宏观调
5、控政策和监管指示精神,认真落实、严格执行股东大会的各项决议,持续推进公司治理建设,强化内控机制和风险管理,取得了可喜的成效,实现了股东权益持续稳定的增长。截至2010年末,本行资产规模达2155.58亿元,比上年末增加449.65亿元,增长26.35%;股东权益为138.83亿元,比上年末增加18.91亿元,增长15.77;各项存款余额1848.57亿元,比上年末增加325亿元,增长21.3%;各项贷款余额1057.07亿元,比上年末增加142.46亿元,增长15.58%;不良贷款余额7.06亿元,比上年减少5.01亿元,减少41.51;不良贷款率下降到0.67%,比上年末下降0.65个百分点
6、;拨备覆盖率为189.54%;全年实现利润40.04亿元;资本充足率达11.17%。在保持经营发展良好势头的同时,本行异地拓展取得重大战略突破。本行发起设立的3家村镇银行分别在河南省信阳市的淮滨县和潢川县、广东省佛山市三水区等地相继开业,另有一批村镇银行进入筹建阶段,为本行下一阶段发展奠定了坚实基础。年中,在国际权威的英国银行家杂志发布的“2010年全球1000家大银行排名”中,本行排名全球银行第377位,居国内84家上榜银行第22位,在2010年我国新上榜的32家银行中排名首位。现将董事会2010年主要工作和2011年重点安排报告如下:一、2010年董事会的主要工作(一)勤勉尽责,切实通过规
7、范运作来完善和规范本行公司治理。1年来,董事会审慎应对经济金融形势的快速变化,抓住机遇,为实现本行改制设立时确定的战略目标而努力工作。2010年,董事会共召开19次会议(含季度例会4次),累计审计议案71项。审议的主要议案包括:董事会2009年工作报告、领导班子2009年考核激励方案、2009年度利润分配方案、2010年度业务经营计划及财务预算方案、领导班子2010年考核激励方案、2010年风险管理工作计划、非职工董事、监事津贴标准和独立董事报酬标准实施办法、投资设立村镇银行方案、机构调整方案、发行次级债券方案、启动首次公开发行股票并上市相关前期准备工作方案、大额关联交易等。全体董事勤勉尽责,
8、认真履行公司章程赋予的职责,积极出席股东大会、董事会及专门委员会会议,建言献策,充分发挥各自经验和优势,确保了本行持续稳健经营发展。(二)继续完善规章制度。根据有关法律法规、银监部门和本行章程的规定,董事会审议通过了关联交易管理办法、授权管理办法、信息披露办法、董事会成员履职绩效评价办法、内部审计制度、剥离不良资产管理办法、外包风险管理办法、董事会战略委员会议事规则等规章制度。这些制度对完善本行公司治理,增强本行防范和控制风险的能力,规范本行行为,有效保护股东和本行的合法权益,促进本行安全、稳健、高效运行,均起到积极的作用。(三)完善资本补充机制,启动公开上市相关前期准备工作。根据中国银监会关
9、于完善商业银行资本补充机制的精神,为尽快补充本行附属资本,确保本行资本充足率满足监管要求,董事会在分析论证本行业务发展需要,特别是异地拓展经营对资本的消耗和市场同业实践的基础上,制定了发行35亿元次级债券方案,并在提交股东大会审议通过后履行了上报程序。目前我行正做好次级债券发行的相关准备工作。另外,按照本行原定的改革目标,我们在成功改制为股份制商业银行后,计划用3至5年时间,在条件具备时,考虑借助资本市场,成为首次公开发行股票并上市的银行。我们认为首次公开发行股票并上市是本行在完成股份制改造后,继续抓住机遇,实现新一轮跨越式发展的必要手段,是提升自身综合竞争力、适应现代金融业竞争环境的重要举措
10、。首次公开发行股票并上市符合监管部门关于支持符合条件的农商行上市的政策,也体现了本行股东的共同愿望。目前,本行良好的经营业绩、运营机制和治理结构,为未来上市和实现跨越式发展打下了坚实的基础。基于以上考虑,董事会在股东大会审议通过相关议案后,在2010年12月启动了本行首次公开发行股票并上市的相关前期准备工作。目前,正聘请相关中介机构作为顾问开展专业化辅导工作。(四)做好强化风险管理工作。为加强董事会对本行系统性、体制性、大额资产业务风险的控制,董事会制订了本行2010年风险管理工作计划。董事会根据国家宏观经济政策的调整和监管部门要求,以及审慎经营的原则,妥善处理风险管理与业务发展的关系,合理兼
11、顾企业效益与社会责任,有效平衡短期利益和长远目标,采取了必要的措施,较好地执行了上级关于抑制信贷过快增长、防范地方政府融资平台贷款风险等风险管理政策。同时,按照监管要求,本行启动了风险管理机制建设工作,按规定标准分阶段建立有效的全面风险管理体制。(五)做好信息披露工作。董事会按监管部门要求编制了本行2009年度报告,并聘请了会计师事务所承办了本行2009年度财务报表审计业务,及时向广大股东、客户披露本行经营管理情况。对于股东大会的召开、表决情况,也及时按要求进行了公告。(六)做好股份管理工作。本行根据股东大会的决议,做好2009年度股份分红工作,并为股东发放了按股份制公司标准而新制作的股票;同
12、时,继续做好股权质押登记手续,完善计算机系统中的股份管理程序,加强股份规范化管理。二、2011年董事会工作重点2011年的经济金融情况更加复杂多变,对外围经济二次探底的担忧以及欧债危机的扩散加剧了国际经济环境的多变性,可能对国内经济构成重大影响,货币政策继续面临考验,对银行的经营发展也将形成新的重大挑战。在国内外经济金融体系深刻变革和转型的大背景下,董事会将充分发挥核心战略决策作用,正确把握国内外经济金融形势的新变化、新特点,及时调整经营发展方式,科学设定业务发展目标,深化公司治理机制改革,积极推进银行管理变革,促进质量与规模、效益与效率的协调增长,推动银行经营方式与发展模式的根本转变。主要工
13、作安排如下:(一)加强资本管理,制定中长期发展规划,加快推进公开上市等资本补充工作进程。保持相对稳定和较高资本充足率是顺利实施发展规划、实现长期稳定健康发展的重要保证。预计在未来几年,本行各项业务将快速发展,尤其是若干家村镇银行和异地分支机构的设立将加快本行资本金的消耗,因此,在加强风险管理、强化资本约束的基础上,制定具有前瞻性的发展规划,将有效支撑本行未来规模、业务的快速壮大,有利于实现资产与资本、核心资本的匹配,并在同业竞争中取得优势。目前,本行正编制“十二五”发展规划。发行次级债券、定向募股和推进公开上市工作是本行建立资本补充长效机制的主要内容。董事会将继续做好本行次级债券发行的相关准备
14、工作,同时制定并实施定向募股方案,通过多种方式补充资本,确保本行业务经营不受影响。董事会还将按本行确定的规定程序推进公开上市的各项相关工作,力争在尽量短的时间内全面符合监管要求和上市标准,完成上市目标,以增强核心资本实力,建立可持续的动态资本补充机制,并以公开上市为契机,改善公司治理和经营管理,提升品牌形象和核心竞争力。(二)继续完善相关工作制度。本行已制定了股东大会、董事会、监事会议事规则;董事会也审议通过了董事会专业委员会议事规则。董事会将严格按规则办事,并在实践中检验规则的规范性、合理性、高效性。结合2010年的运作情况,董事会将从合规化、体系化和规范化3个方面进行梳理,并在原有基础上及
15、时予以补充、完善,为董事会切实履职提供制度保障。董事会还将联同中介机构一起,依法合规地重新修订本行股份管理制度,以适应本行股份制改革后,特别是公开上市项目启动对股份规范化管理的需要。(三)完善运作机制,增强工作的有效性、规范性。董事会将按照章程和监管要求开好会议,履行职责,在职责范围内对相关事项进行审议;同时,结合中国银监会新颁布的商业银行董事履职评价办法,完善董事会的相关制度,规范董事履职行为,以增强运作机制的有效性和规范性;继续对高级管理层执行股东大会、董事会决议的情况,以及经营决策、经营计划完成情况、内控管理等工作进行指导、监督;此外,将继续加强调研,及时掌握同业和自身发展动态和经营管理
16、信息,提高工作的效能。(四)完善风险管理机制建设。董事会将结合监管部门关于风险管理机制建设的规定和本行股份制改革的实际,按阶段进一步研究、建立、完善适应现代商业银行需要的全面风险管理体系,加快建设流程银行,实现风险的源头和过程控制;加强合规文化建设和机制建设,确保依法合规经营;按照股份制商业银行需要,继续完善内部控制制度,进一步提高规章制度的执行力;按照银监会要求,监督本行案件防控工作的落实;对现行的风险管理制度进行全面梳理整合和安全评估,特别是对本行2010年开展的“风险防控百日整治行动”检查中发现的不完善方面,及时修订完善,使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员
17、工,切实提高制度执行力,扎实推进全面风险防控长效机制建设。(五)全面推进金融产品和服务方式创新。随着国家稳健的货币政策的实施和监管部门对资本充足率的监管标准不断提高,促使我们要加快业务增长方式的转变,不能简单依靠信贷规模的常规增长,而要改进金融服务方式,创新和丰富自身的金融产品,拓展资本消耗较低的资本集约型业务,既要保证资本充足率持续达标,又要促进业务可持续发展。董事会将把握监管部门提出的“务求实效,因地制宜,协同配合,风险可控”的创新工作原则,加快构建有利于推动本行金融产品和服务方式创新的长效机制,充分发挥本行在同业服务中的地缘和网点优势,在风险可控的前提下,着力满足不同层次、不同规模的金融
18、服务需求,大力推广“网上银行”、“微小贷”、外汇、贸易融资等,以及金融咨询、代理保险、债券销售、金融理财等中间业务产品,加快推出信用卡,以延伸本行金融服务的广度和深度,提高金融服务水平。(六)做好信息披露和专业辅导相关工作。 启动公开上市相关前期准备工作后,董事会将根据监管要求,结合本行实际,进一步完善信息披露流程,规范信息披露行为,提高信息披露的质量和透明度,更为深入和全面地反映本行公司治理和经营管理水平的提升;同时,加强辅导工作,会同中介机构对本行公司治理情况进行分析评价,学习先进经验,通过专业的辅导、培训,进一步健全公司治理运行机制,提升公司治理的规范化和有效性。以上报告提请股东大会审议
19、。议案二关于审议广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告的议案(陈述人:陈婉仪)各位股东:根据我行章程的规定,草拟了广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告(见附件),并由本行第一届监事会第六次会议审议通过。现提请会议审议。附件:广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告广州农村商业银行股份有限公司监事会 二一一年三月十六日附件广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010年度工作报告各位尊敬的股东:2010年以来,本行坚持不懈推动自身业务创新与转型,坚持自身的市场定位和为新“三农”服务的经营特色,在按照商业银行经营管理模式开展营运的
20、基础上,积极探索具有自身特色的经营发展方式方面起好步、开好头,并取得新的成效。目前,本行业务发展稳健快速,综合实力显著增强。2010年,监事会按照章程赋予的职责,依据法律法规和监管要求,健全规章制度,积极探索发挥监事会监督职能的运行机制,促进监事会规范、高效运作,为维护广大股东、本行及客户的合法权益,完善本企业公司治理,推动本行持续稳健发展而发挥积极作用。现将监事会1年来的工作情况和2011年工作计划报告如下:一、2010年监事会的主要工作(一)监事会成员勤勉尽责,依法履职。2010年,本行监事会共召开4次会议,审议通过的议案包括:监事会2009年工作报告、监事会履职参会及所需基本信息工作制度
21、、2010年内部审计工作计划、监事会成员履职绩效评价办法、董事和高级管理人员任期经济责任审计办法等。监事会全体成员勤勉尽责,发挥各自专业特长,认真履行职责。各位监事认真参加全年的监事会及相关专业委员会以,出席了2010年度召开的两次股东大会,列席了2010年度4次董事会例会。各位监事认真研究各种会议议案及相关背景材料,深入细致地分析和审阅各项议案,及时掌握本行经营管理、财务状况、风险管理、内部控制等情况,积极履行监督职能,关注重大决策事项审议过程,促进本行稳健经营,规范管理。(二)完善相关工作制度。2010年,为实现规范化、制度化、科学化运作,提高履职水平,监事会主要制定、完善了如下工作制度:
22、1、为保障监事会依法独立行使监督权,强化决策功能,确保高效规范运作和科学决策,以及对董事、高级管理人员执行本行职务行为的有效监督,完善治理结构,使监事会享有的知情权、质询权、建议权等各项权利得到充分行使,监事会根据本行章程的相关规定,制订并审议通过了监事会履职参会及所需基本信息工作制度。2、为正确评价本行监事会成员的履行职责情况,根据银行业监督管理机构及本行章程等有关规定,结合本行实际,监事会制定了广州农村商业银行监事会成员履职绩效评价办法,明确了绩效考评工作的机构、评价内容、评价步骤、评价结果等。3、为健全监督制约机制,加强对本行董事和高级管理人员的管理和考核,提高本行经营管理水平,监事会依
23、据国家法律法规和监管部门有关规定及本行章程,修订了广州农村商业银行董事和高级管理人员任期经济责任审计办法,明确了本行监事会负责组织对本行董事和高级管理人员任期经济责任审计;同时明确了任期经济责任审计内容、审计人员的组成、审计报告出具的方式,以及被审计人应当承担的责任等内容。(三)尽心履职,加强调研。为更好地行使监督职能,提高监督的有效性,监事会召集人列席了本行党委会、全行季度和半年经营工作会议,部分列席了大额贷款审批会、大额资产处置会、大额采购招标会等会议。监事会还对高级管理层和计划财务、资产管理、行政、内部审计、运营管理、事后监督、村镇银行等部门进行了约谈,听取其工作汇报,审阅其提交的工作报
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