1.湖南省建筑行业劳保基金实时监管系统方案2.建设银行 ...岳阳建设网.doc

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1、附件1湖南省建筑行业劳保基金实时监管系统方案为有效利用建设银行特色业务平台实现全省建筑行业劳保基金实时监管，进一步提升劳保基金监管能力和水平，根据劳保基金统筹管理工作政策规定，结合银行业务平台的技术可行性条件，特制定本方案。一、账户开设与管理1.省劳保办账户开设与管理。（1）在建行天心支行开设四个账户：劳保基金收入专户、劳保基金拨付专户、积累调剂金专户、管理费账户（基本账户）。专户名称为：湖南省建筑行业劳保基金统筹管理办公室收入专户（或拨付专户、或积累调剂金专户）。（2）省劳保办与建行天心支行签订企业网银服务协议，并将该四个账户开通建设银行高级版企业网上银行服务。2.市州劳保统筹管理机构账户开

2、设与管理。（1）各市州劳保统筹管理机构，在方便工作的前提下，自行确定建设银行所辖的市州网点作为监管系统设立银行，在该银行开设一个市州本级管理费账户（即基本账户）、一个积累调剂金专户、一个劳保基金拨付专户、一个市州本级劳保基金收入专户，专户名称统一为：XX市州劳保统筹管理机构名称+收入专户（或拨付专户、积累调剂金专户）。如株洲市建筑企业劳动保险基金管理办公室收入专户（或拨付专户、积累调剂金专户）。另外，为所辖县（市）各开立一个劳保基金收入专户（如某市辖五个县则开设五个县级劳保基金收入专户），县（市）劳保基金收入专户名称统一为：XX市州劳保统筹管理机构名称+收入专户（1）或（2）或，其中（1）或（

3、2）等代码分别代表所辖XX县（市）（代码由所在市州劳保统筹管理机构统一指定，确定后不得随意更改）。如株洲市醴陵市的劳保基金收入专户名称为：株洲市建筑企业劳动保险基金管理办公室收入专户（1），其中（1）代表醴陵市。以上账户由市州劳保统筹机构统一管理。市州劳保统筹管理机构的劳保基金积累调剂金专户印鉴卡必须预留省劳保办的指定印鉴，并且该账户的开设必须在省劳保办指定人员参与下完成。 （2）各市州劳保统筹管理机构与建行各市州分行签订企业网银服务协议，并将除积累调剂金专户外的其他账户开通建设银行高级版企业网上银行服务。（3）各市州劳保统筹管理机构将本级积累调剂金专户签约到省劳保办网上银行，由省劳保办申领两

4、张操作员卡，交给各市州劳保办进行网上制单和复核，并由省劳保办网上银行主管设置该账户的网上转账交易流程。（4）各市州劳保统筹管理机构将除积累调剂金专户外的所有账户授权给省劳保办实行网上查询监管。上述业务办理，均在各级劳保机构开户银行完成。3.县级管理费账户开设与管理。县劳保统筹代办机构只开设管理费账户。账户开设事宜由县劳保统筹代办机构，或其主管部门（县建设局或县建管站）自行在当地建设银行办理。各县（市）应将管理费账户的名称、账号、开户银行等信息报所在市州劳保统筹管理机构备案。4.建筑业企业劳保基金专户开设与管理。建筑业企业必须将劳保基金专户开设在企业法人注册地建设银行，并在开户银行开通企业高级版

5、网上银行服务，同时将劳保基金专户查询权授予管辖地市州劳保统筹机构，以便市州劳保统筹管理机构对该账户资金专款专用情况进行监管。二、劳保基金归集1.劳保基金归集方式。劳保基金归集采用自动分账方式进行。当一笔资金存入劳保基金收入专户时，建设银行劳保基金特色业务平台系统首先审查该笔资金的“摘要”内容，判断资金类别。当资金“摘要”字段为“利息收入”时，则不执行分账交易，其他资金一律执行分账交易。每天营业终了时，特色业务平台自动将各级“劳保基金收入专户”当天收缴的劳保基金进行逐户汇总，并按规定比例自动分账归集。通过自动分账，省劳保基金收入专户资金按规定比例及时、准确划转至本级劳保基金拨付专户、积累调剂金专

6、户和管理费账户；市州劳保基金收入专户资金划转至市州本级劳保基金拨付专户、积累调剂金专户、管理费账户和省积累调剂金专户；县级劳保基金收入专户资金划转至省积累调剂金专户、市州积累调剂金专户、市州劳保基金拨付专户和县级管理费账户。同时自动生成各个账户的转账记账凭证（含客户回单联）。各级劳保统筹管理机构按照银行提供的自动分账凭证回单记账、对账。2.劳保基金归集流程和分账比例。劳保基金归集具体流程和分账比例见下图：省劳保办劳保基金归集流程和分账比例当天劳保基金收入入账额:-劳保基金收入专户*25%-省积累调剂金专户一定比例-省管理费账户一定比例指：年内收取劳保基金在2000万元以下（含2000万元）按5

7、%分账；2000万元到4000万元（含4000万元）部分按2.5%分账；4000万元以上部分按1%分账。一定比例-省劳保基金拨付专户一定比例指：年内收取劳保基金在2000万元以下（含2000万元）按70%分账；2000万元到4000万元（含4000万元）部分按72.5%分账；4000万元以上部分按74%分账。市州劳保统筹管理机构劳保基金归集流程和分账比例当天劳保基金收入入账额:-劳保基金收入专户*5%-省积累调剂金专户*20%-市州积累调剂金专户一定比例-市州管理费账户一定比例指：年内收取劳保基金2000万元以下（含2000万元）按5%分账；2000万元到4000万元（含4000万元）部分按2

8、.5%分账；4000万元以上部分按1%分账。一定比例-市州拨付专户一定比例指：年内收取劳保基金2000万元以下（含2000万元）按70%分账；2000万元到4000万元（含4000万元）部分按72.5%分账；4000万元以上部分按74%分账县级劳保统筹代办机构劳保基金归集流程和分账比例当天劳保基金收入入账额:-劳保基金收入专户*5%-省积累调剂金专户*20%-市州积累调剂金专户一定比例-县级管理费账户一定比例指：年内收取劳保基金2000万元以下（含2000万元）按5%分账；2000万元到4000万元（含4000万元）部分按2.5%分账；4000万元以上部分按1%分账。一定比例-市州拨付专户一定

9、比例指：年内收取劳保基金2000万元以下（含2000万元）按70%分账；2000万元到4000万元（含4000万元）部分按72.5%分账；4000万元以上部分按74%分账。3.例外情况处理。应计入积累调剂金专户，却不能通过实时监管系统自动完成资金归集的情况包括：基本部分拨付50%后的余额；审核不符合拨付条件的建筑业企业劳保基金；年度收入2,000万元以上计提管理费后的差额部分。上述第种情况按季度结算，第种情况按年度结算，结算资金从拨付专户划转到本级积累调剂金专户。劳保基金收入专户和劳保基金拨付专户产生的利息收入，在银行结计利息后及时转入本级积累调剂金专户；管理费账户的利息收入记入管理费收入；积

10、累调剂金专户利息记入积累调剂金收入。三、劳保基金拨付、积累调剂金使用及管理经费的开支劳保基金基本部分的拨付通过劳保基金拨付专户办理；积累调剂金的拨付通过积累调剂金专户办理；管理经费的开支通过本级管理费账户办理。1.省劳保办工程项目劳保基金拨付、省级积累调剂金使用 (1)省劳保办通过本机构的企业高级版网银系统实现本级劳保基金的拨付。（2）省级积累调剂金专户资金使用，按原规定的审批程序办理。在省建设厅审批获准后，通过省劳保办网银的制单员、复核员和网银主管完成资金拨付。2.市州劳保统筹管理机构的劳保基金拨付、市级积累调剂金使用(1)各市州劳保统筹管理机构劳保基金拨付专户资金通过本机构网银的制单员、复

11、核员、副主管或主管正确操作完成资金的拨付 (2)各市州积累调剂金专户资金使用仍按原规定审批程序办理，经省建设厅审批获准后，通过市州劳保统筹管理机构的制单员、复核员的正确操作，系统自动提交资金划转业务至省劳保办网银主管，省劳保办网银主管进行网上审核后完成该笔资金拨付。（3）对于各市州按关于部分老国有、大型省属及中央在湘施工企业工程项目劳保基金拨付有关问题的通知（湘建建2003414号）文件规定，拨付给相关建筑施工企业的省级积累调剂金部分，市州劳保统筹管理机构按季度与省劳保办办理结算，省劳保办将结算资金划拨到市州积累调剂金专户。（4）各市州所辖县级劳保统筹管理代办机构的劳保基金拨付权限在市州劳保统

12、筹管理机构，通过市州劳保统筹管理机构网银制单员、复核员、副主管或主管的操作完成资金拨付。（5）各市州所辖县级劳保统筹管理代办机构的管理费账户使用权限在县劳保统筹代办机构，或其主管部门（县建设局或县建管站）。四、信息管理1.余额查询。通过网上银行，各级劳保统筹管理机构可以随时查询资金余额、明细，也可以通过银行提供的95533电话银行服务、短信通知服务等形式获取各类账户余额变动情况。2.当日明细和历史明细信息。通过网上银行，劳保统筹管理机构可以对其所有账户的账户余额、当日交易明细或历史交易明细实施全天候实时查询。查询内容包括：交易日期，付款人账号、户名，收款人账号、户名、开户行，交易金额，凭证号码

13、，用途等。3.电子对账业务。建设银行通过网银系统提供电子对账服务。各劳保统筹管理机构的财务人员按月进行电子对账，可自行下载并保留对账副本作为财务基础数据，实现电子对账的回签等对账处理。 附件2建设银行关于湖南省建筑行业劳保基金实时监管系统项目金融服务保障措施暨实施步骤一、保障措施1.明确职能，分工负责。湖南省分行机构业务部是该项目的牵头部门，负责湖南省建筑行业劳保基金实时监控系统银行业务的组织管理，负责全省劳保基金实时归集工作日常业务协调与督导，制定代理劳保基金银行业务规章制度，对劳保基金归集业务主办行和协办行开展代理业务的检查与指导。建设银行湖南省分行电子银行部负责全省劳保统筹管理机构网银的

14、后台控制工作，负责网上银行的维护和业务指导，控制各市州劳保统筹管理机构擅自更改业务主管信息。建设银行湖南省分行信息技术部负责劳保基金监管特色平台的流程优化和网络的正常运转。2.成立湖南省劳保基金金融服务小组。金融服务小组负责湖南省建筑行业劳保基金实时监管系统项目的全面实施，并提供全方位的金融服务。湖南省劳保基金金融服务小组成员名单见后表。3.建立内部约束机制。建设银行以正式文件形式，要求涉及该项目的各经办行、各部门严格履行对该项目的各项金融服务承诺。 4.加强外部沟通。定期与各级劳保统筹管理机构交换意见，逐步完善湖南省建筑行业劳保基金实时监管系统，进一步优化银行金融服务措施。 5.做好定期检查

15、。定期对金融服务执行情况进行检查，发现问题及时纠正。6.建立联络员制度。双方指派专门联络员及时交流有关情况，并负责具体协调各方面工作。湖南省建筑行业劳保基金实时监管系统金融服务小组成员一览表姓 名部门及职务联系电话林 霞建行湖南省分行机构业务部总经理助理0731-4419529龚立新建行长沙天心支行副行长0731-5170558周 灿建行湖南省分行电子银行部总经理助理0731-4157501丁红湘建行湖南省分行机构业务部业务经理0731-4419652欧泽祥建行湖南省分行信息技术部工程师0731-4419373严学军建行长沙天心支行公司业务部高级经理0731-5141826欧阳山建行长沙天心支

16、行香樟路支行行长0731-5640188邹文斌建行长沙天心支行香樟路支行副行长0731-5650719谭 玫建行长沙天心支行公司业务部客户经理0731-5129374成立志建行株洲市分行公司业务部经理0733-8295490郭继军建行益阳市分行公司业务部副经理0737-4222524二、实施步骤1.建设银行湖南省分行负责设计、开发劳保基金特色业务平台。2.省建设厅、省财政厅对湖南省建筑行业劳保基金实时监管系统方案及建设银行金融服务措施认可并联合发文后，双方签订银企合作协议。3.建设银行湖南省分行统一部署省建设银行各二级分行为各级劳保统筹管理机构办理账户开设相关事宜。4.建设银行各二级分行与各级劳保统筹管理机构签订网上银行协议，开通网上银行服务。5.建行天心支行协助全省各市州的建设银行各二级分行指派业务骨干对各级劳保统筹管理机构工作人员进行系统培训和业务指导，确保劳保基金实时监管系统相关工作人员能熟练完成各项操作。6.劳保基金实时监管系统测试和推广上线。