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1、答案与解析一、单选题(共60题,每题05分,共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分)1【答案】D【解析】货币证券主要包括两大类,分别是:商业证券,主要是商业汇票和商业本票;银行证券,主要是银行汇票、银行本票和支票。2【答案】B【解析】按证券市场的交易场所结构,证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构,证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。3【答案】B【解析】在一般国家,社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样,且最终用途不一样,这两种形式的社保基金管理方式完全不同。4
2、【答案】A【解析】费城证券交易所(PHSE)创立于1790年,是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年;美国证券交易所(AMEX)创立于1849年;太平洋证券交易所(PASE)于1882年在加州旧金山创立。5【答案】D【解析】物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。6【答案】D【解析】记名股票的特点有:股东权利归属于记名股东;可以一次或分次缴纳出资;转让相对复杂或受限制;便于挂失,相对安全。7【答案】C【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲,股票的清算价值应与账面价值一致,
3、实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时,每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时,其资产往往需要打折出售,清算价值往往小于账面价值。8【答案】A【解析】在证券分析中,通常把对“宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况”的分析称为基本分析或基本面分析。9【答案】C【解析】普通股票股东是否具有优先认股权,取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购普通股票的,该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的,该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股,后者可称为除权股。10【答案】C【解析】参与优先股票是指优先股票股东除了按规
4、定分得本期固定股息外,还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。11【答案】B【解析】龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家的货币标明面值的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券;或者是以美元计价,以伦敦银行同业拆放利率为基准,每一季或每半年重新定一次的浮动利率债券。12【答案】A【解析】通常情况下,期限较长的债券,流动性差,风险相对较大,票面利率应该定得高一些;期限较短的债券,流动性强,风险相对较小,票面利率可以定得低一些。不过,债券票面利率与期限的关系较复杂,加上其他因素的影响,有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。13【答案
5、】A【解析】一般来说,当未来市场利率趋于下降时,应选择发行期限较短的债券,这样可以避免市场利率下跌后仍支付较高的利息;而当未来市场利率趋于上升时,应选择发行期限较长的债券,这样能在市场利率趋高的情况下保持较低的利息负担。14【答案】D【解析】国债的分类具体为:按偿还期限分类,国债可分为短期国债、中期国债和长期国债;按资金用途分类,国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债;按流通与否分类,国债可以分为流通国债和非流通国债;按发行本位分类,国债可以分为实物国债和货币国债。15【答案】D【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债,其特征是投资者可以自由认购、自由转让,通常不记名,转让价
6、格取决于对该国债的供给与需求。16【答案】B【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行,在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券,兼有债权投资和股权投资的双重优势。17【答案】D【解析】保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能偿付本息;并且,募集人在无法按时支付利息或偿还本金时,债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。18【答案】C【解析】扬基债券是外国居民在美
7、国发行的美元债券,它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券;在日本发行的外国债券称为武士债券,它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券;欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。19【答案】 C【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销,而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头,组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。20【答案】C【解析】作为一种大众化的信托投资工具,各国对证券投资基金的称谓不尽相同,如美国称“共同基金”,英国和我国香港地区称“单位信托基金”,日本和我国台湾地区则称“证券投资信托
8、基金”等。21【答案】D【解析】投资者在买卖封闭式基金时,在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时,则要支付申购费和赎回费。22【答案】C【解析】A项,国债基金以国家信用作为保证,风险较低,适合于稳健型投资者;B项,货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限在1年以内,包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等;D项,指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例,而是模仿某一股价指数或债券指数。23【答案】A【解析】A项,平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上,并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间
9、进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券,而不是“集中”投资。24【答案】D【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称,常被译为“交易所交易基金”,上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点,投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖,另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。25【答案】C【解析】依照我国证券投资基金法,设立基金管理公司应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:有符合证券投资基金法和公司法规定的章程;注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本;
10、主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近3年没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币;取得基金从业资格的人员达到法定人数;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。26【答案】A【解析】A项,代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。27【答案】D【解析】基金托管费是指
11、基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取,费率也会因基金种类不同而异。28【答案】D【解析】A项,信用风险是指交易中对方违约,没有履行所作承诺造成损失的可能性;B项,市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性;C项,法律风险是指因合约不符合所在国法律,无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。29【答案】C【解析】金融衍生工具具有杠杆性,一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具,若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制20
12、倍于所投资金额的合约资产,即16%=167(倍)。30【答案】A【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。31【答案】A【解析】自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来,互换市场的发展非常迅猛。目前,按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。32【答案】A【解析】欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式,报价指数以100与年收益率的差价计算,最后的结算价则由现货市场决定,即等于100减去合约最后交易日
13、的经特别处理的三个月期伦敦银行同业拆放利率。33【答案】C【解析】备兑权证通常由投资银行发行,备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票,而是已在市场上流通的股票,不会增加股份公司的股本。目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。34【答案】C【解析】在ADR的有关业务机构中,托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。托管银行主要负责:ADR所代表的基础证券的保管;根据存券银行的要求领取红利或利息,用于投资或汇回ADR发行国;向存券银行提供当地的市场信息。35【答案】D【解析】认股权证也称为股本权证,一般由基础证券的发行人发行,行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。权证的存续时问即权证的
14、有效期,超过有效期,认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定,权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。36【答案】A【解析】资产证券化的分类包括:根据证券化的基础资产不同,分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化;根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,分为境内资产证券化和离岸资产证券化:根据证券化产品的金融属性不同,分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。37【答案】D【解析】债券发行制度有核准制度和注册制度两种:前者的核心是实质管理原则;后者的核心是公开原则。38【答案】C【解析】包销可分为
15、全额包销和余额包销两种。其中,余额包销是指承销商按照规定的发行额和发行条件,在约定的期限内向投资者发售证券,到销售截止日,如投资者实际认购总额低于预定发行总额,未售出的证券由承销商负责认购,并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。39【答案】D【解析】D项,根据中标规则不同,可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。40【答案】C【解析】具体计算如下:计算第一日三种股票的简单算术平均股价:Pi=13(800+900+760)=820(元);计算B股票拆股后的新除数:新除数=拆股后的总价格拆股前的平均数=(800+300+760)820=227(元);计算第二日的修正股
16、价平均数:修正股价平均数=拆股后的总价格新除数=(820+340+780)227 =855(元)。41【答案】B【解析】上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名,从上证l 80指数样本中选择排名前50位的股票组成样本。42【答案】C【解析】上证成分股指数,简称上证180指数,是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有180只股票,选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代表性3项指标。43【答案】D【解析】深证综合指数包括:深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数,分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股,以1991
17、年4月3日为综合指数和A股指数的基期,以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。44【答案】B【解析】债券的期限越长,就越容易受到利率风险的影响,期限越短,受到利率风险的损害的可能性就越小,长期债券的高利率是对利率风险的补偿。45【答案】A【解析】B项,证券经纪业务又称代理买卖证券业务,是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务;C项,融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动;D项,证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。46【答案】B【解析】设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力,信誉良好,最近3
18、年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币2亿元。47【答案】C【解析】根据证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法第五条,中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准,经中国证监会授权,也可以由中国证监会派出机构依法核准。48【答案】B【解析】8项,证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务,不以营利为目的的法人。49【答案】A【解析】目前,上市证券的集中交易主要采用净额结算方式,结算参与人必须按照货银对付原则的要求,根据清算结果,向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金,并为交易行为提供交收担保。5
19、0【答案】B【解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员,必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后,方可从事证券、期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询人员必须具有从事证券业务2年以上的经历,期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。51【答案】A【解析】A项,业务实行集中统一管理。52【答案】A【解析】证券法第八十六条规定,通过证券交易所的证券交易,投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时,应当在该事实发生之日起3日内,向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予公告;在上述期限内,不得
20、再行买卖该上市公司的股票。53【答案】A【解析】我国刑法第一百六_卜条规定,在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。54【答案】D【解析】我国刑法第一百八十二条规定,操纵证券、期货市场,情节严重的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处罚金。55【答案】C【解析】A项属于内幕交易、泄露内幕信息罪;B项属于欺诈发行股票、债券罪;D项属于提供虚假财务会计报告
21、罪。56【答案】A【解析】证券公司风险处置条例第六条规定,国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患,可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查,对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控,并及时向有关地方人民政府通报情况。57【答案】D【解析】我国证券法第六十六条规定,上市公司和公司债券上市交易的公司,应当在每一会计年度结束之日起四个月内,向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告,并予公告。58【答案】D【解析】凡年满18周岁,具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。59【答案】D【解析
22、】根据证券业从业人员执业行为准则第七条,从业人员应取得相应的从业资格,通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册,接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。60【答案】A【解析】中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案。二、多选题(共60题40分,其中已标明分值的20题每题1分,其余40题每题05分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求,多选、少选、错选均不得分)61【答案】ABC【解析】D项属于私募证券的特征。62【答案】BD【解析】经国务院批准,2007年9月29日,中国投资有限责任公司宣告成立,注册资本金为2000亿美
23、元,成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司。63【答案】ABCD【解析】按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法,合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具,具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证,以及中国证监会允许的其他金融工具。64【答案】ABD【解析】根据我国政府对WTO的承诺,允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务,包括信用查询与分析,投资与有价证券研究、咨询,公开收购及公司重组等;对所有新批准的证券业务给予国民待遇,允许在中国设立分支机构。加入后3年内,允许外国证券公司
24、设立合营公司,外资比例不超过13。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销,从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易,以及发起设立基金。65【答案】ABC【解析】D项,经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益,引起内在价值的变化。66【答案】ABD【解析】常见的行业因素包括:行业或产业竞争结构;行业可持续性;抗外部冲击的能力;监管及税收待遇;劳资关系;财务与融资问题;行业估值水平。67【答案】ABCD【解析】财政政策对股票价格的影响有四个方面:扩大财政赤字、发行国债筹集资金,增加财政支出,或是通过增加财政盈余或降低赤字,减少财政支出,改变企业生产的外部环
25、境,进而影响企业利润水平和股息派发;通过调节税率影响企业利润和股息;干预资本市场各类交易适用的税率;国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求,从而间接影响股票价格。68【答案】ABC【解析】股东大会是股份公司的权力机构,由全体股东组成。股东大会依法行使以下职权:决定公司的经营方针和投资计划;选举和更换非由职工代表担任的董事、监事,决定有关董事、监事的报酬事项;审议批准董事会报告;审议批准监会或监事报告;审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;对公司增加或减少注册资本作出决议;对发行公司债券作出决议;对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出
26、决议;修改公司章程;公司章程规定的其他职权。69【答案】ABC【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。享有优先认股权的股东可以有三种选择:行使此权利来认购新发行的普通股票;将该权利转让给他人,从中获得一定的报酬;不行使此权利而听任其过期失效。70【答案】BCD【解析】国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,包括公司现有国有资产折算成的股份。71【答案】BCD【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。72【答案】
27、ABC【解析】债券票面的四个基本要素是:债券的票面价值,是债券票面标明的货币价值,是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额;债券的到期期限,是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间,也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间;债券的票面利率,又称名义利率,是债券年利息与债券票面价值的比率,通常年利率用百分数表示;债券发行者名称,这一要素指明了该债券的债务主体,既明确了债券发行人应履行对债权人偿还本息的义务,也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。73【答案】BCD【解析】影响债券偿还期限的因素主要有:资金使用方向;市场利率变化。一般来说,当未来市场利率趋于下降时,应选择发行期限较短的
28、债券,而当未来市场利率趋于上升时,应选择发行期限较长的债券;债券变现能力。如果流通市场发达,债券容易变现,长期债券较能被投资者接受;如果流通市场不发达,长期债券的销售就可能不如短期债券。74【答案】ABD【解析】按照资金的用途,国债可分为:赤字国债,指用于弥补政府预算赤字的国债;建设国债,指发债筹措的资金用于建设项目;战争国债,专指用于弥补战争费用的国债;特种国债,指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。75【答案】ABD【解析】政府债券的发行主体是政府,其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。政府债券的发行规模、期限结构、未清偿余额,关系着一国政治、经
29、济发展的全局。76【答案】AD【解析】A项,当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后;D项,期限在15年以上,发行之日起10年内不得赎回。发行之13起10年后发行人具有1次赎回权,若发行人未行使赎回权,可以适当提高混合资本债券的利率。77【答案】CD【解析】收益公司债券是一种具有特殊性质的债券,它与一般债券相似,有固定到期日,清偿时债权排列顺序先于股票。但另一方面它又与一般债券不同,其利息只在公司有盈利时才支付,即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如果余额不足支付,未付利息可以累加,待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后,公司才可对
30、股东分红。78【答案】ABCD【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值,向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。79【答案】BCD【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券;可交换债券是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。80【答案】ABC【解析】指数基金的特点是:投资组合模仿某一股价指数或债券指数,收益随
31、着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时,基金收益增加;反之,收益减少。基金因始终保持即期的市场平均收益水平,因而收益不会太高,也不会太低。由于指数基金的投资非常分散,可以完全消除投资组合的非系统风险,而且可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。指数基金可以作为避险套利的工具,特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。81【答案】ABD【解析】货币市场基金不得投资的金融工具包括:股票;可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;流通受限的证券;中国证监会、中国
32、人民银行禁止投资的其他金融工具。82【答案】ABD【解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系,即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言,将基金资产委托给专门的机构保管,可以确保基金资产的安全。对基金托管人而言,必须对基金份额持有人负责,监管基金管理人的行为,使其经营行为符合法律法规的要求,为基金份额持有人的利益而勤勉尽职,保证资产安全,提高资产的报酬。83【答案】ABC【解析】我国证券投资基金法规定,有下列情形之一的,基金管理人职责终止:被依法取消基金管理资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。84【答案】
33、ABCD【解析】证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外,还包括:封闭式基金上市费用;证券交易费用;基金信息披露费用;基金持有人大会费用;与基金相关的会计师、律师等中介机构费用;基金分红手续费;清算费用;法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用。85【答案】ABC【解析】D项,对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同,且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。86【答案】AB【解析】基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有下列情形:一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超过基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,超过
34、该证券的10%;基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产,单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;中国证监会规定禁止的其他情形。87【答案】CD【解析】金融衍生工具按交易场所可以分为两类:交易所交易的衍生工具,是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具;OTC交易的衍生工具,是指通过各种通讯方式,不通过集中的交易所,实行分散的、一对一交易的衍生工具。88【答案】ABC【解析】外汇期货是金融期货中最先产生的品种。89【答案】AC【解析】根据选择权的性质划分,金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。其中,看涨
35、期权也称认购权,指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按协定价格(也称敲定价格或行权价格)买人一定数量基础金融工具的权利;看跌期权也称认沽权,指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。90【答案】BCD【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票,当股票价格上涨时,可转换债券的持有人行使转换权比较有利。91【答案】ABCD【解析】金融期货与金融期权的区别包括:基础资产不同;交易者权利与义务的对称性不同;履约保证不同;现金流转不同;盈亏特点不同;套期保值的作用与效果不同。92【
36、答案】ABC【解析】权证的分类主要有:按基础资产分类,分为股权类权证、债权类权证以及其他权证;按基础资产的来源分类,分为认股权证和备兑权证;按持有人权利分类,分为认购权证和认沽权证;按行权的时问分类,分为美式权证、欧式权证和百慕大式权证;按权证的内在价值分类,分为平价权证、价内权证和价外权证。93【答案】ABD【解析】托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行,它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。托管银行负责保管ADR所代表的基础证券;根据存券银行的指令领取红利或利息,用于再投资或汇回ADR发行国;向存券银行提供当地市场信息。c项为存券银行的职责。94【答案】ACD【解析】根据证
37、券化的基础资产不同,可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。95【答案】AB【解析】C项属于按收益保障性分类;D项属于按联结的基础产品的分类。96【答案】AC【解析】证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场,其作用主要表现在:为资金需求者提供筹措资金的渠道;为资金供应者提供投资的机会,实现储蓄向投资转化;形成资金流动的收益导向机制,促进资源配置的不断优化。97【答案】AD【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类,有价格招标和收益率招标;按价格决定方式分类,有美式招标和荷兰式招标。98【答案
38、lABD【解析】我国证券交易所管理办法第十一条规定,证券交易所的职能包括:提供证券交易的场所和设施;制定证券交易所的业务规则;接受上市申请、安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员进行监管;对上市公司进行监管;设立证券登记结算机构;管理和公布市场信息;中国证监会许可的其他职能。99【答案】BC【解析】我国上海、深圳证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式;连续竞价是指对买卖、 申报逐笔连续撮合的竞价方式。100【答案】ABCD【解析】针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征,深圳证券交易所实行比主板市场更为严格的信息披露制度
39、:建立募集资金使用定期审计制度;建立涉及公司发展战略、生产经营、新产品开发、经营业绩和财务状况等内容的年度报告说明会制度;建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度;建立上市公司及中介机构诚信管理系统;建立退市公司股票有序快捷地转移至股份代办转让系统交易的机制。101【答案】ABD【解析】股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类:前者又有相对法和综合法之分;后者是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算,又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。102【答案】ABC【解析】深圳证券交易所选取成分股的一般原则包括:有一定的上市交易时问;有一定的上市规模,以每家公司一段时期内的平均可流通股
40、市值和平均总市值作为衡量标准;交易活跃,以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准。根据以上标准,再结合下列各项因素评选出成分股:公司股票在一段时间内的平均市盈率,公司的行业代表性及所属行业的发展前景,公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等,公司的地区、板块代表性等。103【答案】BCD【解析】我国的基金指数由中证基金指数系列(以2002年12月31日为基日,基点为1000点)、上证基金指数(以2000年5月8日为基日,以该日所有证券投资基金市价总值为基期,基日指数为1000点)和深证基金指数(以2000年6月30日为基日,基日指数为1000点)组成。104【答案】AB
41、C【解析】证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同,按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制,为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务,以实现资产收益最大化的行为。经中国证监会批准,证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。105【答案】ABC【解析】集合计划资产投资于一家公司发行的证券,按证券面值计算,不得超过该证券发行总量的10%,也不得超过计划资产净值的10%。证券公司将集合计划资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联公司的公司发行的证
42、券,应当事先取得客户的同意,事后告知资产托管机构和客户,同时向证券交易所报告。证券公司进行集合计划的投资运作,在证券交易所进行证券交易的,集合计划资产中的证券不得用于回购。106【答案】ABC【解析】D项,证券公司及其从业人员不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割。107【答案】ACD【解析】B项属于证券资产管理业务的具体业务范围。108【答案】CD【解析】合规总监的任职条件中工作经历属于选择条款,可以是从事证券工作5年以上,并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历;或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。109【答案】BCD【解析】证券公司董事、监事和高级管理人员任职资
43、格监管办法将董事、监事纳入任职资格监管范围,并明确了证券公司高级管理人员的范围。证券公司高管人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书、境内分支机构负责人以及实际履行上述职责的人员。110【答案】ABC【解析】监事会可以检查公司财务监督董事会、经理层履行职责的情况,对董事及经理层人员的行为进行质询,要求董事、经理层人员纠正其损害公司和客户利益的行为,提议召开临时股东会,组织对高级管理人员进行离任审计以及行使法律法规和公司章程规定的其他职权。更换经理层人员是董事会的职权。111【答案】BCD【解析】A项,评估机构的实有资本不得少于30万元人民币。112【答案】ABC【
44、解析】D项,最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录是申请证券评级业务许可的资信评级机构应具备的条件。113【答案】ABCD【解析】证券法的主要修订内容包括:完善了上市公司的监管制度,提高上市公司质量;加强对证券公司的监管,防范和化解证券市场风险;加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度,建立证券投资者保护基金制度,明确对投资者损害赔偿的民事责任制度;完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度,规范市场秩序;完善证券监管制度,加强对证券市场的监管力度;强化证券违法行为的法律责任,打击违法犯罪行为;对分业经营和管理、现货交易、融资融券、禁止国企和银行资金
45、违规进入股市等问题进行了修订。114【答案】BD【解析】我国公司法第一百四十三条规定,公司不得收购本公司股份。但是,有下列情形之一的除外:减少公司注册资本;与持有本公司股份的其他公司合并; 将股份奖励给本公司职工;股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议,要求公司收购其股份的。115【答案】ABCD【解析】参见证券公司融资融券业务试点管理办法第一条。116【答案】ABD【解析】C项,客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融人资金和证券,客户只能开立一个信用资金账户。117【答案】ABC【解析】证券公司监督管理条例第六十二条第一款规定,指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督,并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。118【答案】AB【解析】内幕交易的行为方式主要表现为:行为主体知悉公司内幕信息,且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为,或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。CD两项属于欺诈客户行为。119【答案】ABCD【解析】证券业从业人员诚信信
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