光大银行核心系统 操作手册2储蓄业务.doc

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1、2. 储蓄业务2-12.1 1001：一本通开折2-12.2 1201：活期储蓄存款2-32.3 1301：活期储蓄取款2-62.4 1008：活期储蓄销户2-82.5 1106：一本通销折2-112.6 1413：换折2-132.7 1409：补登折2-152.8 1501：未登折项查询2-172.9 1411：调整存折行位2-192.10 1504：活期储蓄帐户查询交易2-212.11 1505：活期储蓄帐户历史查询2-232.12 1521：活期一本通交易明细查询打印2-252.13 1003：存单整存整取开户2-272.14 1303：存单部分提前支取2-302.15 1102：存单整

2、存整取销户2-322.16 1506：定期储蓄账号查询2-342.17 1507：定期储蓄账户历史查询2-362.18 1015：手工特种存款开户2-382.19 1215：手工特种存款2-402.20 1315：手工特种取款/取息2-422.21 1515：手工特种存款查询2-442.22 1016：购汇保证金开户2-462.23 1116：购汇保证金销户2-492.24 1470：打印外币携带证2-522.25 1414：打印存款证明书2-532.26 1471：回收存款证明2-552.27 1479：补打存款证明2-572.28 1525：存款证明查询2-582.29 1412：存单挂失

3、新开2-602.30 1453：修改客户利率2-632.31 1510：试算储蓄定期利息2-642.32 1509：打印客户结息清单交易2-662.33 1508：按系统账号查询客户账号2-682.34 1526：按账号或客户账号查询凭证号2-692.35 1477：补打凭证号-该交易已取消！2-712.36 1405：存单转定期一本通2-712.37 1406：定期一本通转存单2-742.38 1403：卡定期转单折2-752.39 1404：单折定期转卡2-772.40 1475：对私活期帐户信息维护2-792.41 1474：对私定期账户信息维护2-812.42 1108：单折挂失销户2

4、-832.43 1302：卡折整存整取部提2-852.44 1101：卡折整存整取销户2-882.45 1004：定活两便开户2-902.46 1103：定活两便销户2-932.47 1006：零整/教育储蓄开户2-952.48 1202：零整/教育储蓄续存2-972.49 1105：零整/教育储蓄销户2-1002.50 1005：存本取息开户2-1022.51 1305：存本取息取息2-1042.52 1104：存本取息销户2-1072.53 1013：整存零取开户2-1092.54 1309：整存零取取本2-1112.55 1111：整存零取销户2-1132.56 1007：通知存款开户2

5、-1162.57 1401：通知存款通知/取消通知2-1192.58 1402：通知存款通知修改2-1202.59 1502：通知存款通知查询2-1222.60 1304：通知存款取款/销户2-1242.61 1014：储寿保开户2-1272.62 1112：储寿保销户2-1292.63 1408：个人支票申请/撤销2-1322.64 1473：个人结算账户签约/撤销2-1342.65 1523：个人支票/结算账户签约查询2-1362.66 3301：个人理财注册/修改/撤销/查询2-1382.67 3302：个人理财账户余额2-1402.68 3303：个人理财明细查询2-1422.69 1

6、478：紧急援助2-1442.70 1418：活期互转2-1452.71 1417：卡内转帐2-1482.72 1472：定活关联建立2-1512.73 1522：卡折关系互查2-1532.74 1451：储蓄客户利息查询2-1552. 储蓄业务2.1 1001：一本通开折2.1.1 功能描述：本交易用于开立新的活期或定期一本通存折。其中活期一本通存折可以开立本外币活期账户和购汇保证金账户；定期一本通中可以开立多个整存整取、定活两便帐户，以顺序号与定期存款帐号相对应。本交易支持活期一本通存折与客户已拥有的卡合一，即可以将卡的活期帐户与活期一本通存折建立卡折合一关系，在本交易中输入卡号和客户密码

7、,并在本交易完成后，自动在存折内页打印卡内已有的活期帐户信息资料。关联交易:若该客户的证件在信息库中不存在,则自动联动到“对私主要客户信息录入0205”,录入客户的相关信息.2.1.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.1.3 授权说明： 无须授权2.1.4 前台输入交易画面： 1.1. 前台输入说明：其中有可供选择的录入项在录入时,按回车键可出现下拉菜单进行选择序号录入项是否必输说明1凭证种类是2-活期一本通, 3-定期一本通2开折类型否001-活期一本通,002-定期一本通,可按”凭证种类”栏已选择的种类回显3凭证批号是默认为0，可修改4凭证号码是储蓄凭证序号不可能为000000005

8、证件种类是1-身份证 2-护照3-军人证 4-武警证 5-港澳台通行证6-户口簿 7-警官证 8-其他6证件号码是身份证号只能为15位或18位7客户姓名否回显8合一标志是0-不合一 1-合一，9卡号是可刷磁10交易密码否由客户输入11结算账户是0-储蓄账户 1-结算账户 2-准结算账户,选择卡折合一时,账户类型只能为结算账户12支付条件是0-凭单折、1-凭交易密码、2-凭证件、7-凭交易密码凭证件, 选择卡折合一时,支付条件只能为凭密码13新折密码否由客户输入，可与合一卡的密码不一样2.1.5 前台输出说明： 2.1.6 打印说明： 1、打印一本通存折2、打印个人业务开户申请表2.1.7 后续

9、业务处理： 1、本交易联动存存款交易2、一本通存折加盖业务公章后交客户2.1.8 会计核算 付：4105 库存重要空白凭证（904）2.1.9 备注 1、公司卡不能进行合一 2、已经有合一的折的卡不能合一3、附卡不能进行合一4、要求进行合一的各种凭证必须属于同一客户号 5、不同分行的卡不能进行合一2.2 1201：活期储蓄存款 2.2.1 功能描述：本交易用于本币活期储蓄帐户续存，及外币钞、汇户的开户和续存。转帐存款业务需要通过组合交易完成。2.2.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.2.3 授权说明： 超过柜员交易限额时由主管柜员授权。2.2.4 前台输入交易画面： 2.2.5 前台输

10、入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1输入方式是0-磁条输入卡， 2-手工输入。2账户类型是1-卡、2-活期一本通3客户账号是划卡、折时，回显账号，也可手工输入账号4客户姓名否回显5凭证种类否划存折时，系统回显凭证种类“001-活期一本通”6凭证批号否系统默认凭证批号“0”，可修改7凭证号码否划存折时，系统回显凭证号码8货币代号是01人民币、13港币、14美元、27日元等9钞汇标志否系统默认为钞户10交易金额是不能小于零,可以为零10存现金额否组合交易时使用2.2.6 前台输出说明： 2.2.7 打印说明： A.有折存款：a. 活期一本通b. 储蓄凭条B.无折存款、有卡存款、无卡存款：储蓄

11、凭条2.2.8 后续业务处理： 大额存款或特权业务，系统自动登记大额存款登记簿和授权登记簿。2.2.9 会计核算 借：310101现金（001） 贷: 3345活期储蓄存款（351）或3517通存通兑（667）贷：3602国内结算手续费收入（731）2.2.10 备注1、异地存款系统自动按交易金额计算并收取异地交易手续费。本外币均采用外收现金的方式。外币异地存款按当日中间价将外币折成人民币收取手续费。2、只有人民币、港币、美元可以全国通存通兑，英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、日元、欧元只能通存不能通兑。3、单位卡不能做此类交易，B、C类附卡只能做人民币主账户的交易4、用折存款时如果存折补

12、登折笔数超限（50笔），系统会提示先使用1409补登折交易补登所有未登折项，未超限则直接补登。5、如果卡有合一的活期一本通，活期一本通的未登折项超限时也会提示先登折。2.3 1301：活期储蓄取款2.3.1 功能描述：本交易用于客户本外币活期储蓄取款业务，转帐取款业务需要通过组合交易完成，客户在办理本业务时有三种选择：1、全部取现；2、全部转帐；3、部分取现、部分转帐。系统支持以下几种转帐组合：1、转活期；2、转定期；3、汇划 2.3.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.3.3 授权说明： 1、 超过柜员交易限额须主管柜员授权。2.3.4 前台输入交易画面： 2.3.5 前台输入说明：

13、序号录入项是否必输说明1输入方式是0-磁条输入 ， 2-手工输入。2帐户类型是1-卡、2-活期一本通3客户帐号是划卡、折时，回显账号，也可手工输入账号，但必须授权4客户姓名否回显5凭证种类否划存折时，系统回显凭证种类“活期一本通”,卡无6凭证批号否划存折时,系统回显凭证批号“0” ,卡无7凭证号码否划存折时，系统回显凭证号码,卡无8货币代号是01人民币、13港币、14美元等9钞汇标志否系统默认为钞户10交易金额是不能小于零11取现金额否组合交易时使用12辅币处理是0-角分不折人民币，1-角分折人民币13支付条件否回显14证件种类否凭证件支取时必输15证件号码否凭证件支取时必输16交易密码否凭密

14、码或凭证加密码支取时必输2.3.6 前台输出说明： 2.3.7 打印说明： A. 有折取款：a. 储蓄凭条b. 活期一本通B.卡取款、无卡折取款：储蓄凭条2.3.8 后续业务处理： 大额取款系统自动登记大额取款登记簿。2.3.9 会计核算 借：3345活期储蓄存款（351）或3517通存通兑（667）贷：310101现金（001）借： 310101现金（001）贷： 3602国内结算手续费收入（731）2.3.10 备注1、只有人民币、港币、美元可以全国通存通兑，英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、日元、欧元只能通存不能通兑。2、 异地取款系统自动按交易金额计算并收取异地交易手续费。本币采用

15、内扣方式。外币采用外收现金的方式。外币异地存款按当日中间价将外币折成人民币收取手续费。3、单位卡不能做此类交易，B、C类附卡只能做人民币主账户交易。4、用折取款时如果存折补登折笔数超限（50笔），系统会提示先使用1409补登折交易补登所有未登折项，未超限则直接补登。5、如果卡有合一的活期一本通，活期一本通的未登折项超限时也会提示先登折。2.4 1008：活期储蓄销户2.4.1 功能描述：本交易用于本外币活期储蓄存款销户，若为活期一本通人民币销户则默认销户同时销折，卡的人民币主账户销户使用销卡交易处理。转帐取款业务需要通过组合交易完成，。客户在办理本业务时有三种选择：1-全部取现；2-全部转帐；

16、 3-部分取现、部分转帐。系统支持以下几种转账组合：1-转活期；2-转定期；3-汇划。2.4.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.4.3 授权说明： 1、 不计息须主管柜员授权2、 止息日期变更须主管柜员授权3、 超过柜员交易限额须主管柜员授权2.4.4 前台输入交易画面： 2.4.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1输入方式是分为：0-磁条输入， 2-手工输入 2帐户类型是1-卡，2-活期一本通3客户账号是划卡、折时，回显账号，也可手工输入账号，但必须授权4客户姓名否回显5凭证种类否划存折时，系统回显凭证种类“活期一本通”,卡无6凭证批号否划存折时,系统回显凭证批号“0

17、” ,卡无7凭证号码否划存折时，系统回显凭证号码,卡无8货币代号是01人民币、13港币、14美元、27日元等。9钞汇标志否钞户、汇户，系统默认为钞户10交易金额是不能小于零11取现金额否组合交易时使用12是否销折是0-销折，1-不销折13计息与否是0-不计息，1-计息14止息日期否可修改，如修改，需授权15辅币处理否外币则必选：0-角分不折人民币，1-角分折人民币16支付条件否回显17证件种类否凭证件支取时输入身份证、户口本等18证件号码否凭证件支取时输入证件号码19交易密码否支付条件凭密码时，此项必输2.4.6 前台输出说明： 2.4.7 打印说明： A.折销户：a. 活期一本通b. 储蓄凭

18、条c.利息清单d.外汇买卖传票(角分折人民币)B.卡销户：a. 储蓄凭条b. 利息清单c. 外汇买卖传票(角分折人民币)2.4.8 后续业务处理： 1、活期一本通销折需收回存折封 2、重空状态应由“正常”变更为“注销”。2.4.9 会计核算 借：3345活期储蓄存款（351）或3517通存通兑（667）借：342204应付储蓄活期存款利息（558）贷：346001代扣利息税（551）贷：310101现金（001）2.4.10 备注 3、单位卡不能做此类交易4、个人主卡、A类附卡可以销其他币种的账户，B、C类附卡只能做人民币主账户的交易5、不在此支持销卡，因此不能销卡内人民币主账户6、如果有贷款

19、本金或利息、代扣费用、手续费未结清，则不能销户2.5 1106：一本通销折2.5.1 功能描述：对活期一本通或定期一本通销折。2.5.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.5.3 授权说明： 无须授权2.5.4 前台输入交易画面：2.5.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1输入方式是0-磁条输入， 2-手工输入2客户账号是刷磁系统自动回显3客户姓名否回显4凭证种类否划存折时，系统回显凭证种类“活期一本通” 5凭证批号否划存折时,系统回显，系统默认凭证批号为“0” 6凭证序号否划存折时，系统回显凭证号码，不可能为全为零7支付条件是凭密码、凭证件、凭凭证、凭印鉴支付8证件种类否

20、凭证件支取时输入身份证、户口本等9证件号码否凭证件支取时输入证件号码10交易密码否支付条件凭密码时，此项必输2.5.6 前台输出说明： 2.5.7 打印说明： 1、 打印一本通存折2、 有利息时打印利息清单。2.5.8 后续业务处理： a.销折需收回存折封。 b.重空状态应由“正常”变更为“注销”。2.5.9 会计核算 A）单销折时 ： 无会计分录B)余额为0时，但有积数时结息：借：342204应付储蓄活期存款利息（558）或342203应付储蓄定期存款利息（508）或3517通存通兑（667）贷： 310101现金（001）贷： 346001代扣利息税（551）2.5.10 备注 1、若有其

21、他账户不能销户2、如果有合一的卡时，只销折，不销账户3、本交易不允许抹账2.6 1413：换折2.6.1 功能描述：本交易可进行各类存折的更换。包括活期一本通、定期一本通的换折，以及零存整取、存本取息、教育储蓄等定期存折的更换。在存折挂失后或满页、损坏严重无法打印时，需对存折进行更换。换折一般有三种情况，一是满页换折，称为正常换折，二是损坏严重或磁条不能补写磁无法进行正常的交易，称为损坏换折，三是挂失后新开，称为挂失换折。不可同其他交易组合使用2.6.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.6.3 授权说明： 无须授权2.6.4 前台输入交易画面： 2.6.5 前台输入说明： 输入说明序号录

22、入项是否必输说明1换折原因是选择：0-页满换折；1-损坏换折；3-挂失换折； 2帐户类型是选择：2-活期一本通，3-定期一本通，4-定期存折3客户帐号是4原凭证号是其中凭证种类、分行代码、凭证批号共六位数由系统自动回显，不可更改5新凭证号是其中凭证种类、分行代码、凭证批号共六位数由系统自动回显，不可更改6支付条件是选择：0-凭单折；1-凭密码；2-凭证件；3-凭印鉴7证件种类否“支付条件”为“凭证件”或“凭证件加密码”时必输8证件号码否“支付条件”为“凭证件”或“凭证件加密码”时必输9交易密码否由密码键盘读入“支付条件”为“凭密码”或“凭证件加密码”时必输2.6.6 前台输出说明： 2.6.7

23、 打印说明： a) 存折扉页b) 存折页内。2.6.8 后续业务处理： a) 对旧的存折剪角注销b) 新的存折加盖公章后交客户2.6.9 会计核算付：4105 库存重要空白凭证（904）2.6.10 备注1、换折后支付方式仍与以前相同,密码也相同2、非凭密支取必须在开户行补单3、挂失换折时，凭证必须为正式挂失且已满七天4、存折未打印满则不允许页满换折零整、教育、存本打印逐笔明细；定期一本通打印每笔未销户子帐户记录；活期一本通打印基本帐户和专户的余额，以及各币种帐户余额。2.7 1409：补登折2.7.1 功能描述：本交易补打活期一本通、定期一本通或其他存折帐号下所有未登折项。不可同其他交易组合

24、使用2.7.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.7.3 授权说明： 无须授权2.7.4 前台输入交易画面： 2.7.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明输入方式是0-磁条输入， 2-手工输入1账号类型是2-活期一本通；3-定期一本通；4-定期存折； 2客户帐号是必输入3凭证种类否回显4分行代码否回显5凭证批号否回显6凭证序号是2.7.6 前台输出说明： 2.7.7 打印说明： 活期一本通、定期一本通、其他储蓄存折、未登折明细2.7.8 后续业务处理： 无2.7.9 会计核算 无2.7.10 备注 当未登折明细超过50笔，系统将未登折明细按币种、钞汇各合并为一笔打印在存折上，

25、明细打印在A4纸上2.8 1501：未登折项查询2.8.1 功能描述：用于办理查询储蓄客户某一活期一本通、定期一本通或其他存折帐号下所有未登折项。不可同其他交易组合使用。2.8.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.8.3 授权说明： 无须授权2.8.4 前台输入交易画面： 2.8.5 前台输入说明： 序号录入项是否必输说明1输入方式是0-磁条输入， 2-手工输入2账号类型是2-活期一本通；3-定期一本通；4-定期存折； 3客户帐号是必输入4凭证种类否回显5分行代码否回显6凭证批号否回显7凭证序号是2.8.6 前台输出说明： 2.8.7 打印说明： 无2.8.8 后续业务处理： 无2.8.

26、9 会计核算 无2.9 1411：调整存折行位2.9.1 功能描述：修改存折下一行的打印行数2.9.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.9.3 授权说明： 主管柜员授权2.9.4 前台输入交易画面： 2.9.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1输入方式是分为：0-磁条输入， 2-手工输入2账号类型是选择：2-活期一本通；3-定期一本通；4-定期存折； 3客户账号是必输入4凭证种类否回显5分行代码否回显6凭证批号否回显7凭证序号否回显8下一打印行数是输入要修正的行数2.9.6 前台输出说明： 2.9.7 打印说明： 无2.9.8 后续业务处理： 登记特殊事件登记簿2.9.9

27、 会计核算 无2.10 1504：活期储蓄帐户查询交易2.10.1 功能描述：按一本通号、卡号或客户号查询活期储蓄账户信息。2.10.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.10.3 授权说明： 按客户号查询须授权。2.10.4 前台输入交易画面： 2.10.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1查询类型 是0-客户，1-非客户2帐号类型是0-客户号，1-卡，2-活期一本通3客户号否当选0-客户号 时必须输入客户号4客户账号否账号类型为非“0-客户号”时必输5账户性质是0000-所有,0001-普通活期，0017-购汇保证金专户6货币代号否默认为017钞汇标志否默认为钞。8查询

28、密码否当选查询型为”0-客户”时必输2.10.6 前台输出说明： 2.10.7 打印说明： 无2.10.8 后续业务处理： 无2.10.9 会计核算 无2.10.10 备注 2.11 1505：活期储蓄帐户历史查询2.11.1 功能描述：查询活期储蓄账户某一段时间内发生的历史记录明细。2.11.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.11.3 授权说明： 跨机构查询需要授权2.11.4 前台输入交易画面： 2.11.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1查询类型 是0-客户，1-非客户2账户类型是1-卡，2-活期一本通3客户号否当选0-客户号 时必须输入客户号4客户账号否账号类

29、型为非“0-客户号”时必输5账户性质是0001-普通活期，0017-购汇保证金专户6货币代号是7钞汇标志是0-钞户,1-汇户8查询密码否当选查询型为”0-客户”时必输9起始日期是10终止日期否默认为系统日期2.11.6 前台输出说明： 2.11.7 打印说明： 无2.11.8 后续业务处理： 无2.11.9 会计核算 无2.11.10 备注2.12 1521：活期一本通交易明细查询打印2.12.1 功能描述：用于柜面查询活期一本通下帐户发生的核算交易信息，可以根据需要选择是否打印对账单2.12.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.12.3 授权说明： 无须授权2.12.4 前台输入交易画

30、面： 2.12.5 前台输入说明序号录入项是否必输说明1查询类型是0-客户，1-非客户2输入方式是0-磁条输入,2-手工输入3一本通号否刷磁条时回显4账户性质是0001-普通活期,0017-购汇保证金专户5货币代号是6钞汇标志否默认为钞户7起始日期否默认为系统日期8终止日期否默认为系统日期9交易密码否当选查询型为”0-客户”时必输10是否打印是0-否（不打印） 1-是（打印）2.12.6 前台输出说明： 2.12.7 打印说明： 需要则可打印对账单2.12.8 后续业务处理： 如果个人结算账户的标志为“准结算账户”，交易成功后提示准结算账户需要签约2.12.9 会计核算 无2.12.10 备注

31、2.13 1003：存单整存整取开户2.13.1 功能描述：开立本外币整存整取存单账户。根据交易金额和币种分别处理，当币种为人民币时，根据交易金额的不同开立普通定期储蓄存单和大额定期特种存单。转帐开户业务需要通过组合交易完成。系统根据证件种类、证件号码查找有无建立客户号，如果存在客户号，则自动回显客户姓名。如果不存在客户号则是新客户，系统联动客户信息建立交易。2.13.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.13.3 授权说明： 1、超过柜员交易限额时须主管柜员授权。2、起息日期变更须主管柜员授权3、利率浮动须主管柜员授权2.13.4 前台输入交易画面： 2.13.5 前台输入说明： 输入说

32、明序号录入项是否必输说明1证件种类是1-身份证 2-护照3-军人证 4-武警证 5-港澳台通行证6-户口簿 7-警官证 8-其他2证件号码是身份证号只能为15位或18位3客户姓名否回显4凭证种类是默认为“储蓄存单”5凭证批号否系统默认为“0”，可修改6凭证号码是输入凭证号码，储蓄凭证序号不可能为000000007货币代号是01人民币、13港币、14美元、27日元等8钞汇标志否系统默认为钞户9交易金额是定期储蓄折合人民币50元起存10存现金额否组合交易时使用11存期是一月、三月、六月、一年、两年、三年、五年等不同存期12起息日期是系统默认为当天日期，可倒起息（需授权）13转存方式是0-本金转存(

33、本交易不允许),1-本息转存,2-不转存14转存期是一月、三月、六月、一年、两年、三年、五年等不同存期,系统默认为与”存期”一样15利率浮动是0不浮动,1-按值,2-按比率16浮动有效期否利率浮动时输入,0-当期有效,1-永久有效17浮动值否浮动利率时为必输项18摘 要否开户19支付条件是0-凭单折、1-凭交易密码、2-凭证件、7-凭交易密码凭证件20交易密码否凭密码或凭交易密码凭证件支付时为必输项2.13.6 前台输出说明： 2.13.7 打印说明： a.打印存款凭条b.打印开户申请书2.13.8 后续业务处理： 无2.13.9 会计核算借：310101现金(001)贷：3346整存整取(3

34、61)付：4105 库存重要空白凭证(904)2.13.10 备注如果不存在客户号则是新客户，联动0205交易建立客户信息,插入A4纸打印核实行,再进行本交易.2.14 1303：存单部分提前支取2.14.1 功能描述：处理存单方式下整存整取的未到期部分提前支取，可同其他交易组合使用。2.14.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.14.3 授权说明： 1、不计息须主管柜员授权2、止息日期变更须主管柜员授权3、超过柜员交易限额须主管柜员授权2.14.4 前台输入交易画面： 2.14.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1输入方式是4-存单输入，9-特殊支付，系统默认为“4-存

35、单输入”。2账号是3客户姓名否回显4凭证种类否系统默认为004-储蓄存单5凭证批号否系统默认为“0”6凭证号码是输入凭证号码，凭证序号不可能为000000007货币代号是01人民币、13港币、14美元、27日元等8钞汇标志否系统默认为钞户9交易金额是不能小于零10取现金额否组合交易时使用11计息与否是0-不计息，1-计息12止息日期否可修改，如修改，需授权13辅币处理标志否外币则必选：0-角分不折，1-角分折人新凭证种类否系统默认为004-储蓄存单14新凭证批号否系统默认为“0”15新凭证号码是输入新凭证号码，储蓄凭证序号不可能为0000000016支付条件否回显17证件种类否凭证件支付时必输

36、18证件号码否凭证件支付时必输17交易密码否凭密码支付时必输2.14.6 前台输出说明： 2.14.7 打印说明： a. 原整存整取存单b.取款凭条c b. 利息清单 d. 外币兑换单（如有外币角分折人民币）e. 新整存整取存单2.14.8 后续业务处理： a. 若免填单，取款凭条由客户核对签字。b. 原整存整取存单上加盖结清和附件章后作取款凭证附件。c. 大额取款，在系统中登记大额取款登记簿。 D原存单凭证状态改为注销2.14.9 会计核算 借: 3346整存整取(361)或3517通存通兑(667)借:342203应付储蓄定期存款利息（508）贷：346001代扣利息税（551）贷: 31

37、0101现金（001）付：整存整取定期存单2.14.10 备注1、允许同一分行内通兑2、提前支取,不论支付条件是什么,都需要输入身份证件号码进行验证2.15 1102：存单整存整取销户2.15.1 功能描述：处理定期存单整存整取的销户，包括提前销户和正常销户。转帐销户业务需要通过组合交易完成。提前销户必须输入身份证件号码进行验证。2.15.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员2.15.3 授权说明： 1、不计息须主管柜员授权2、止息日期变更须主管柜员授权3、超过柜员交易限额须主管柜员授权2.15.4 前台输入交易画面： 2.15.5 台输入说明： 前输入说明序号录入项是否必输说明1客户帐号是

38、2凭证种类是系统默认为“储蓄存单“3凭证批号否系统默认为“0”4凭证号码是输入凭证号码，凭证号码不可为0000005货币代号是01人民币、13港币、14美元、27日元等6钞汇标志否系统默认为“钞户”7交易金额是不能小于零8存现金额否组合交易时使用9计息与否是0-不计息，1-计息10止息日期否可修改，如修改，需授权11辅币处理标志否外币则必选：0-角分不折，1-角分折人12支付条件是凭密码、凭单折、凭证件、凭印鉴支付13证件种类否凭证件支付时必输14证件号码否凭证件支付时必输15交易密码否凭密码支付时必输2.15.6 前台输出说明： 2.15.7 打印说明： a.整存整取存单b.储蓄凭条c .利

39、息清单d.外币兑换单（如有外币角分折人民币）2.15.8 后续业务处理： 原存单收回2.15.9 会计核算 借: 3346整存整取(361)或3517通存通兑(667)借:342203应付储蓄定期存款利息（508）贷：346001代扣利息税（551）贷: 310101现金（001）2.15.10 备注 1、允许同一分行内通兑2、提前支取,不论支付条件是什么,都需要输入身份证件号码进行验证。若超过转存期不算提前支取。2.16 1506：定期储蓄账号查询2.16.1 功能描述： 根据前台输入的账号类型：1-卡、3-定期一本通、4-定期存折、5-存单、Z-客户号查询；如果输入顺序号，则查询确定一个账号的信息 ，没有输入顺序号，则根据客户账号和客户账号类型在对照表中把所属的账号查询出来，然后可以查询每个账号的详细信息。2.16.2 操作权限：零售业务经办员、综合柜员 2.16.3 授权说明： 按客户号查询须授权。2.16.4 前台输入交易画面： 2.16.5 前台输入说明： 输入说明序号录入项是否必输说明1查询类型 是