证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：以个性化服务推进投资者教育工作.doc

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1、证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：以个性化服务推进投资者教育工作（证券证券营业部）证券天河北路营业部位于市中心繁华地段，客户数量多、层次高，如何做好客户服务和投资者教育工作，历来都是营业部业务发展的重点。伴随着这两年国内证券市场的持续走好，广大投资者的投资热情高涨，但期间市场也不断出现震荡和投资风险的积累，面对目前和未来错综复杂的市场形势，如何有效地通过获取专业知识提高自身投资素质，进而控制投资风险、提高投资收益，是摆在广大投资者面前最实际最直接的问题。解决这个问题最行之有效、最立竿见影的方法就是大力开展投资者教育工作。开展投资者教育工作，不仅是应对当前老百姓热情高涨但缺乏投资基础知识的现

2、状，更深远的意义还在于培养投资者主动学习金融知识的意识，这是我国资本市场走向成熟市场的内在要求。营业部在投资者教育方面下足了功夫，主要体现在根据客户收入状况、投资经验和风险偏好进行个性化投资者教育。营业部分析研究团队通过天河北路理财中心和“申万天河北路股民学校”的平台，对市场进行细分，为客户提供个性化的投资服务，把客户服务和投资者教育工作做到实处，打造了“申万天河北路股民学校”的金字招牌，既提高了客户知识水平又赢得了客户的青睐，实现了教育投资者和业务发展的双赢。一、多种形式结合进行投资者教育(一)长期定期开展“股民学校”营业部自年以来在每周五下午收市后进行“股民学校”，开展对客户的投资者教育，

3、“股民学校”主要由“当前形势研判与后市分析”、“证券知识讲座”、“ 客户现场答疑与交流”三部分组成，在“当前形势研判与后市分析”部分中，结合本周，本日宏观基本面，对市场走势，热点以及未来一段时间市场、行业、个股进行分析和预测。 “证券知识讲座”是股民学校的主要部分，主要包括证券市场基础知识、宏观经济行业分析，各类理财投资工具的风险与收益特性、基础财务分析、个人投资组合构建、股票操作技巧、投资时机把握、投资风险控制、投资者决策等内容。涉及的证券知识既专业又全面，而且通过讲师的深入简出的讲解，使客户通俗易懂，最大程度地达到投资者教育的目的。讲座结束后通过客户现场答疑和交流，为每一个有需要的客户进行

4、单独辅导，并根据现场搜集到的投资者需求继续不断完善投资者教育活动。（二）通过广播、短信、邮件系统等技术手段进行投资者教育营业部通过每天定时和不定时的盘中盘后广播，为投资者分析当日宏观政策和市场热点，及时对盘中产生风险进行提醒；通过客户细分，每日及时针对特定客户群进行个性化定向短信服务，提醒重大事项和信息覆盖。每日通过邮件系统，向投资者定向邮发专业分析报告，对客户进行深度投资者教育。（三）对客户进行日常引导和投资者教育将投资者教育融入到对客户服务的全过程中，将投资者教育工作看成是营业部日常工作的天然组成部分。例如利用近期客户到营业部办理第三方存管业务或其他相关业务的契机，通过派发自行编印的相关材

5、料，在客户办业务过程中的主动咨询，使每一个投资者达到了既办了业务又得到了投资者教育的双重效果。（四）向客户派发每周自行编印的申万理财周刊每周编辑一份申万理财周刊，内容包括市场大势研判和后市分析、股票推荐、基金的有关知识、操作的技巧等等，除了充分利用研究所的报告外，力求使周刊的内容贴近行情，具有较强的时效性，大势分析、操作技巧等能对阅读的客户起到帮助的作用，并尝试作理财中心投资建议书，针对不同风险爱好的客户，内容包括股票推荐和基金推荐等。（五）举办多种活动，利用机会对客户进行集资者教育营业部通过邀请研究所的老师来讲课，使大家对接下来的经济形势有所了解，把握国民经济的运行方向和行业的冷暖；通过不定

6、期举办投资者的联谊活动，客户在轻松的活动中讨论股市的趋势，交流对后市的看法，增强大家的风险意识。二、根据客户收入状况、投资经验和风险偏好进行个性化投资者教育（一）对新入市、风险承受能力较低或证券知识匮乏的投资者进行基础性的投资者教育年以来，营业部为给很多新入市的投资者进行基本知识的扫盲，购买了股民学校初级教程等书籍赠送给投资者，很多新入市的投资者收到这份礼物都很高兴，称赞这是为他们送去了“及时雨”，解决了对证券市场完全不了解的尴尬。通过“股民学校”，短信邮件等方式，对他们进行系统的证券知识和风险教育，帮助他们逐步树立稳健的投资风格。（二）对风险偏好不同的客户进行投资者教育和风险教育根据投资者的

7、风险偏好为他们提供个性化的指导，帮助他们选择适当的投资品种，并适时进行风险提示。对于风险承受能力较低的中、小投资者会鼓励他们购买收益稳定、风险较低的开放式基金和其他理财产品；对激进的投资者，则经常劝导他们注意控制仓位，及时落袋为安，远离高风险品种。对于风险偏好中性的投资者，提倡组合型的投资方式和建立稳健型的投资理念。每当市场推出新的投资品种或新的操作方式时，营业部都会在第一时间通过各种方式告知客户，帮助他们进行正确认知；每当国家财政或货币政策调整，带来潜在投资机会和风险时，营业部都会及时提醒客户。（三）对有特定需求的客户进行特定服务和投资者教育针对客户对特定金融产品的需求，对客户进行特定服务及

8、相关投资者教育和风险教育。对偏好权证类产品的客户，为其提供权证的相关知识，操作技巧和及时信息，并特别加强对其的风险教育和提示，如对于持有快到期权证的投资者，通过短信、电话等多种途径，提醒其及时卖出或到期行权。对偏好基金类产品的客户，为其提供基金的知识资料，专门的网络电话交易指南，提供专业的基金产品比较；每日自行编制当日基金推荐进行派发，提醒客户基金认购和申购，并及时提示大盘风险，帮助客户提高风险意识。（四）对大资金量客户进行人性化，个性化的专人服务和投资者教育对大客户主要进行财富管理意识教育和理性投资风险教育。根据市场阶段性热点，结合大客户年龄结构、知识背景、职业类别等多方面因素的差异化特点进

9、行主动出击，为其量身打造适当投资策略，进行针对性的专人专门投资者教育，并及时根据客户情况进行持续性的风险教育。（五）引导新老客户进行证券知识交流以推进客户间投资者教育营业部成立已经有十几年的历史，很多客户经历了股市的洗礼，已经成为了投资经验比较丰富的专家，我们充分利用此类客户的经验丰富的优势，引导新客户结识老客户，通过老客户来辅导新客户。新老客户之间进行证券知识、操作技巧的交流，在交流中潜移默化地完成投资者教育工作。三、结语在日前结束的“年度上海证券报股民学校优秀系列评选”活动中，我们营业部被评为“年度上海证券报股民学校优秀授课点”。投资者教育是一项长期性、系统性的工作，鉴于目前市场中出现了若干可能酝酿高风险的现象和已经发生的一些问题对我们提出的警示，当前正在进行的投资者教育，重点必须是以风险教育为主。总的来说，营业部开展的投资者教育着重于引导投资者在合理规避风险的前提下，理性投资、健康投资，持续开展的投资者教育工作也得到了投资者的良好信赖，有助于品牌的提升和营业部的业务发展，营业部的投资者教育工作将继续加大力度，提高质量，不断创新投资者教育的方式、方法和途径，确保投资者教育活动深入人心，引导客户做一个理性长效的投资者。