证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：增强风险意识为投资插上“理性”的翅膀.doc

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1、证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：增强风险意识，为投资插上“理性”的翅膀（证券银座证券营业部）投资者教育工作是一项与日常经营密切相关，需要长抓不懈的工作。对于引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展有着极其重要的意义。根据中国证监会、广东证监局关于加强投资者教育的各项要求，年以来我部坚持把投资者教育作为一项重要任务来抓，按总公司的指示，在营业部设立由总经理主抓的投资者教育领导小组，在地区设立专门督导小组督促辖属各营业网点的投资者教育工作，并采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。不仅将投资者教育工作落实到日常经营的各

2、个环节，做到客户开发到哪里，创新业务发展到哪里，投资者风险教育工作就延伸到哪里。具体情况如下：一、继续认真做好投资者园地建设工作根据上级监管部门和总公司对投资者园地建设工作的部署和要求，不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。同时有针对性地做好各类投资者尤其是新入市的中小投资者的风险承担能力的评估工作，教育投资者树立正确的投资理念，注重长期投资，讲清投资与投机、风险与收

3、益的关系，教育投资者认识股票投资是高风险投资，切实告诫投资者不能将日常生活必须资金和必备资金投入股市。在实际工作中，我部还紧密结合市场特点和创新业务发展，落实 “期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括期货公司介绍、基础知识介绍、开户及交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。二、开展多种多样的投资者教育活动在实际工作中我们把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合，有组织、有计划、有步骤地推进营业部投资者教育的各项工作。1、针对不同类型的投资者的不同诉求，我部还不定期组织各种主题的投资者教育、交流讲座。针对中

4、小投资者，特别是新入市的投资者我们开设以增加基本知识、提高风险意识为主，市场基本面及上市公司价价值分析为辅的专题讲座；针对具有较丰富投资经验的投资者，则从三个方面开展宣传和讲解：一是对股市政策面及其走势的分析研判，为投资者提供正确的投资策略；二是对上市公司进行行业和个体的价值分析，为投资者提供投资选择参考；三是对市场风险及时发布预测，为投资者提供风险预警。我部还在柜台摆放公司研究所编撰并下发的投资者入门、股市基本知识问答、基金知识一百问、网上交易操作指南、研究月报、权证基本知识问答、创业板投资须知等多种刊物供投资者取阅。2、针对不同投资品种举办各类专题培训和竞赛。为配合股指期货业务的即将开展，

5、我部自年就开办股指期货模拟交易大赛，并多次组织期货业务知识培训，使理论与实践相结合，为潜在客户提供演习平台，使投资者尽快熟悉期货交易的市场运作流程，通过比赛也让投资者更深入的了解并提高了期货交易与风险管理技能。对于权证等高风险证券投资品种，我部要求柜台业务人员对每一位前来开通该项业务的客户都必须进行风险提示，在权证到期行权前除了通过交易系统、短信、电话语音等进行提示外，还对持有的投资者实行通知到人，跟踪到位。对于出现异常波动的个股也及时通过交易系统进行风险提示。并且每周统计交易活跃个股及账户，分级分层实施客户回访制度，及时了解营业部客户的投资、服务需求及进行风险教育。随着企业债、融资融券、创业

6、板等新业务品种的陆续推出，我部在配合总公司做好融资融券、创业板、新发行企业债客户参与意愿调查的同时，收集相关资料，印刷成册，分发给有需求的投资者，并向投资者积极宣传及普及相关知识，也让投资者了解到各类新业务品种的发展趋势和业务流程。为了扩大投资者宣传教育范围，我部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，通过服务到社区、举办投资咨询讲座和网上股民学校等多种方式进行投资者风险教育，让投资者理解并始终牢记“股市有风险，入市须谨慎”的投资准则，防止不顾一切、盲目投资的非理性行为。同时密切关注社会上出现的通过电话、邮件等多种方式进行的非法证券活动，告诫、提示投资者不得参与非法证券活动

7、，防止不法分子利用虚假信息诈骗投资者。三、在完成账户清理、客户三方存管全面上线后，为进一步加强客户管理，较为直捷的了解自己的客户。我部按总公司最新制订的账户分类管理办法要求设立营业部客户账户台账管理制度，将客户资料登录在册，力求使投资者教育工作同日常客户服务工作匹配和对接。同时按总公司相关业务工作规则，严格执行开户程序，确保账户资料真实、准确、完整、资产权属清晰，坚决杜绝开户中的弄虚作假。四、开展反洗钱宣传活动，增强投资者自我保护意识。年11月利用人行分行关于开展反洗钱活动月的契机，我部组织、开展了一系列的反洗钱宣传活动。围绕中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构客户身份识别和客

8、户身份资料及交易记录管理保存办法等宣传内容，紧密结合投资者教育工作，通过在营业场所设置反洗钱咨询柜台，悬挂宣传条幅、利用证券信息平台、网上交易信息窗口、场内信息提示、派发宣传资料等多种方式认真组织开展了反洗钱宣传活动，重点向投资者介绍、宣传开展反洗钱工作的重要意义和典型案例分析，以及金融机构根据自身经营过程中发现的典型事件自行设计的相关案例等内容，使广大投资者认识到反洗钱工作的重要性，增强投资者自我保护意识。同时，我部还不定期的邀请总公司合规专员前来对营业部相关业务人员进行反洗钱业务培训，也让营业部员工能对反洗钱工作有更鲜明的认识。五、我部还推行规范化服务标准，配备从业经验丰富的咨询人员为客户

9、提供各种各样的咨询、投诉服务。我部除了设立电话客户服务专线外，还通过网上客服系统、QQ在线问答、email意见反馈等多种方式及时满足不同类型客户的咨询需求，并进一步完善投诉处理程序，统一营业部员工外在形象，规范员工在客户服务过程中的接待用语，要求每位员工在面对任何客户时都必须做到恪守职业道德、规范操作、真诚待人、微笑服务，将客户投诉和纠纷在第一时间内及时解决，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者的合法权益，并将之纳入员工考评范畴。六、加强营业部经纪人、营销经理等营销队伍管理。虽然我部目前已配备了相对较为完善的经纪人及员工营销经理的管理制度，但由于经纪人队伍素质的参差不齐，部分经纪人基本风险意识较薄

10、弱，无法在营销前端对客户进行必要的风险教育，同时不同公司间的经纪人队伍的无序竞争也带来了市场秩序的混乱和行业竞争的加剧，这些都不利于证券市场的规范健康发展。为此在总公司的指导下，我部自年下半年开始致力于加强经纪人队伍的素质培养。通过督促、组织经纪人参加证券从业资格考试，多次组织经纪人业务培训，收看视频讲座，对经纪人进行业务知识考试，加强对经纪人客户的专项回访等一系列措施，努力提高经纪人队伍的整体素质与证券从业道德教育，同时也通过与经纪人及客户的双向交流，及时了解客户意见。积极开展投资者教育工作，增强投资者信心，取信于广大的证券投资者，促进证券市场健康发展是我部作为一定证券经营机构应尽的职责。开展投资者教育，是证券公司成长过程中的一项长期性、系统性工作，去年以来我部的投资者教育工作虽然取得了一定成效，但仍有不足之处，今年我部要将前期成熟的投资者教育工作经验融入日常工作中去，同时吸收其他机构的风险教育经验，把风险教育进一步做实、做深、做细，继续丰富投资者教育工作形式，提高投资者教育工作实际效果。