证券经纪公司员工合规手册.doc

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1、证券经纪有限责任公司员工合规手册（试行）保密声明本员工合规手册为内部资料，其涉及的所有资料和信息为公司专有，属保密信息。任何员工未经公司书面许可不得以任何形式（包括复制、刊登、引用或提供等）将本手册的全部或部分内容直接或间接地用于公司以外的目的，也不得以任何方式直接或间接、全部或部分、口头或书面地披露给公司以外的任何个人或机构。目 录名词解释- 2 -基本规定- 3 -合规理念- 3 -合规目标- 4 -合规管理基本原则- 4 -合规管理组织架构- 5 -合规职责- 6 -董事会- 6 -监事会- 7 -高级管理层- 7 -各部门、各分支机构- 8 -全体员工- 8 -合规管理组织- 9 -合

2、规总监- 9 -合规管理部门- 11 -合规联系人- 12 -合规制度- 14 -公司合规管理制度- 14 -员工职业规范- 14 -员工职业道德- 14 -证券从业人员行为准则（八要十不准）- 15 -业务规范- 17 -合规管理机制- 18 -合规审查- 18 -合规检查和合规监督- 19 -合规咨询和合规培训- 20 -合规报告- 21 -外部沟通和协调- 21 -合规管理有效性评估- 22 -其他合规管理工作- 23 -名词解释一、合规，指证券公司（以下简称“公司”）及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认

3、并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。二、合规风险，指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。三、合规管理，指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。四、合规联系人，指公司各部门、各分支机构负责本单位合规管理工作的人员，其履行对本单位及其工作人员执行合规政策和程序的状况进行及时有效的监督、检查、评价和报告等职责。五、合规管理部门，指公司合规风控部。基本规定合规理念一、合规创造价值合规管理本身虽然并不能直接为公司增加利润，但是系列的合规活动能够为

4、公司争取到有利于未来发展和业务创新的外部政策环境；通过内部制度的持续修订，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度，将日积月累的各种良好做法沉淀下来，将大大降低公司管理成本并增强企业风险控制能力，提高资本回报，最终为公司创造价值。二、全员合规、合规从高层做起合规是公司所有员工的共同责任，公司全体员工都应参与合规管理。公司高层应当在整个公司中做出表率，设定鼓励合规的基调。“合规从高层做起”是有效的合规管理体制得以建立的基础。合规是公司经营活动的组成部分。三、主动合规 合规并不只是合规管理人员的责任。公司所有员工在开展业务过程中，应主动合规并积极寻求合规管理部门的支持；合规管理部门或合规管理人

5、员应积极主动地识别、评估和监测潜在的合规问题或合规风险，提出合规建议，并跟踪其发展。合规目标通过建立健全合规管理机制，制定和执行合规管理制度，推动合规文化建设，实现对合规风险的有效识别和主动管理，增强自我约束能力，促进全面风险管理体系建设，保障公司的经营管理和所有员工的执业行为符合法律、法规和准则，切实防范合规风险，确保依法合规经营，促进公司的可持续发展，实现公司自身合规与外部监管的有效互动。合规管理基本原则 一、健全性原则。合规管理应覆盖所有业务、各个部门和分支机构和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在合规管理的空白或漏洞。 二、独立性原则。合规管理部门应当独立于公

6、司其他部门，合规总监和合规部门职员在工作职责上避免与其所承担的其他职责产生利益冲突。 三、有效性原则。合规管理应当符合有效性原则，力求科学性和合理性，制定符合监管要求及公司需要的合规管理制度；公司经营管理人员和全体员工应当严格遵守并竭力维护合规管理制度的有效执行。 四、发展性原则。合规管理工作，应根据国家法律法规、政策制度等外部环境及公司经营战略、经营目标、经营条件等内部环境的变化，适时进行相应调整和完善。合规管理组织架构公司建立了董事会、合规总监、合规管理部门、各部门及各分支机构合规联系人等四个层级的合规管理组织架构体系。合规职责董事会董事会是公司合规管理的最高决策机构，负责公司合规管理基本

7、政策的审批、评估和监督实施，对公司合规管理的有效性承担责任。其在公司合规管理中的具体职责主要是：（一）审议批准公司合规管理制度；（二）审议批准公司合规管理组织机构设置及其职责；（三）领导并监督经营管理层有效实施合规管理； （四）任免和考核合规总监，并确定其报酬及其激励方式； （五）确保合规总监和合规部门的独立性，避免其合规职责与其承担的其他责任产生利益冲突； （六）为合规总监与董事会、经营管理层和各部门、分支机构有效沟通提供保障，确保合规总监的知情权和调查权； （七）公司董事听取并审议合规总监提交的合规报告，签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；如对报告内容持有异议的，应当注明自己的意

8、见和理由； （八）监管机构要求的其他合规管理职责。监事会依据法律、法规及公司章程对董事会、经营管理层和合规总监履行合规职责的情况进行监督。高级管理层公司高级管理层负责制定具体的合规制度并监督执行，确保公司合规管理基本制度和各项具体的合规制度得以遵守。主要职责包括：（一）根据董事会批准的合规管理基本制度，建立健全公司合规管理的组织架构、控制机制和制度，在合规总监和合规管理部门的协助下，制定具体的合规管理制度并监督执行，确保公司合规管理基本制度和各项具体的合规制度得以遵守，对公司合规管理的有效性承担相应责任；（二）为合规总监和合规管理部门履行职责提供必要的人力、物力、财力和技术支持，保障合规总监和

9、合规管理部门享有履行职责所必要和充分的知情权、调查权，保障合规总监参加或者列席与其履行职责相关的会议，调阅相关文件资料，获取必要信息；（三）主动执行合规管理制度并作出表率，倡导和推进公司合规文化建设，培育全体员工的合规意识；（四）及时、有效识别和管理公司所面临的合规风险，在发现违法违规行为或合规风险隐患时，主动、及时向合规总监通报并积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程； （五）签署公司向监管机构报送的中期合规报告、年度合规报告，并保证报告的内容真实、准确、完整；（六）法律、法规、规范性文件、公司章程和董事会规定的其他合规职责。各部门、各分支机构各部门、各分支机构的合规职责主要

10、包括：（一）执行法律、法规和准则，执行公司合规管理制度，对本单位工作人员执业行为合规性的监督管理，对本单位合规管理的有效性承担责任； （二）自行或根据合规部门的督导，评估、制定、修改和完善本单位内部管理制度和业务流程；（三）对本单位合规管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合规管理执行情况进行监督、检查和评价，并按规定向合规管理部门报告；（四）发现本单位违法违规行为或合规风险隐患时，主动、及时向合规总监或合规管理部门报告，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程；（五）组织本部门员工的合规培训；（六）监管机构或公司规定的其他合规职责。全体员工公司全体员工的合规职责主要包括：（一

11、）认真学习和熟练掌握与其执业行为有关的法律、法规和准则，并贯彻执行；（二）主动识别、控制其执业行为的合规风险；（三）对执业行为中遇到的合规问题，主动寻求合规咨询、合规审查等合规支持；（四）拒绝执行违规的经营管理和执业行为，并主动向合规总监和合规管理部门举报或报告；（五）发现违法违规行为或合规风险隐患，主动、及时向合规总监和合规管理部门举报或报告；（六）监管机构或公司规定的其他合规职责。合规管理组织合规总监合规总监为公司高级管理人员，由董事会任免并列席董事会相关会议，对内向董事会负责并报告工作，对外按规定向监管机构负责并报告工作。合规总监不在公司兼任负责经营管理的职务，不分管与合规管理职责相冲突

12、的部门。合规总监主要履行以下合规管理职责：(一) 负责组织、指导、监督合规管理部门履行合规管理职责，并对合规管理部门的工作进行绩效考核，统筹管理合规管理人员的任免、薪酬及奖惩； (二) 监督公司相关部门执行内部管理制度和业务规则，根据法律、法规和准则的变化，及时建议公司董事会或经营管理层并督导公司有关部门,评估法律、法规和准则对公司合规管理的影响，修改、完善有关管理制度和业务流程；（三）对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，出具书面的合规审查意见。证券监管机构要求对公司报送的申请材料或报告进行合规审查的，合规总监应当审查，并在该申请材料或报告上签署明确意见；（四）采取

13、有效措施，对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督，按照证券监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查；（五）发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向公司董事会报告，同时向四川证监局报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告；对违法违规行为和合规风险隐患，及时向公司有关机构或部门提出制止和处理意见，并督促整改。同时，督促公司将整改结果报告四川证监局，必要时，抄报有关自律组织；（六）保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作，及时处理证券监管机构和自律组织要求调查的事项，配合证券监管机构和自律组织对公司的检查和调

14、查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况； （七）为公司决策层、管理层、各部门及各分支机构提供合规咨询、组织合规培训, 协助公司经营管理层培育合规文化； （八）按规定组织拟定中期合规报告和年度合规报告，提交董事会审议通过； （九）法律、法规和准则的规定不明确，难以对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性作出判断时，向证券监管机构或者自律组织咨询； （十）组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度；（十一）处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。（十二）将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记

15、录； （十三）监管机构或公司规定的其他合规职责。合规管理部门合规风控部为公司合规管理部门。合规风控部接受合规总监领导，对合规总监负责，协助合规总监具体履行合规管理职责。合规风控部履行以下合规管理职责：（一）协助合规总监监督公司相关部门执行内部管理制度和业务规则。根据法律、法规和准则的变化，及时建议并督导公司有关部门修改、完善有关管理制度和业务流程；（二）为公司各部门、各分支机构提供日常合规建议及咨询，指导公司员工准确理解法律、法规和准则；（三）对公司新产品、新业务提供合规建议，识别和评估其合规风险；（四）组织相关部门梳理并评估制度和流程的合规性；（五）组织合规培训，协助推动公司合规文化的建立，

16、按照规定与公司其他部门进行合规信息沟通和交流；（六）通过适当的技术手段和方式，对公司相关业务及员工行为等的合规性进行及时监测；（七）协助合规总监组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度； （八）独立组织或联合其他部门进行合规检查；（九）协助合规总监处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报；（十）其他职责。稽核审计部根据公司规定在其职责范围内履行合规管理职责。合规联系人各部门及各分支机构合规联系人由公司合规总监指定。合规联系人具体负责本单位的合规管理工作，履行对本单位及其工作人员执行合规政策和程序的状况进行及时有效的监督、检查、评价和报告等职责，并负责本单位与合规风控部的沟通和信息交流及本部门的

17、其他合规管理工作。合规联系人向合规风控部或本部门负责人负责并报告。合规联系人履行合规管理职责时不受其所任职单位及其他人员的不当干扰。合规联系人具体负责所在单位与合规风控部的沟通和信息交流及本单位的其他合规管理工作，主要包括：(一)接受合规风控部的业务指导并负责所在单位与合规风控部进行信息沟通与交流；（二）根据相关法律法规及公司合规管理制度的要求，组织建立或修订本单位涉及业务的合规管理配套制度和各项业务流程等，及时向所在单位提出修订和完善制度流程的建议或要求；负责督促所在单位贯彻落实法律法规和公司的各项合规管理制度，并对制度执行情况进行监督；（三）组织对所在单位的合规管理的有效性进行自评，并按照

18、公司规定定期报告；（四）组织所在单位员工学习法律法规及公司的各项合规管理制度；（五）发现所在单位违反法律法规、公司合规管理制度或存在合规风险隐患的，向公司合规风控部报告并提供相关材料，配合公司合规风控部对所在部门或营业部的合规管理工作开展的检查；（六）负责处理所在单位涉及的反洗钱工作，并按要求向公司相关部门提供反洗钱数据及其他资料；（七）公司规定的其他合规管理工作。合规风控部对各业务部门或各分支机构合规联系人的合规管理工作进行业务指导，稽核审计部负责对合规联系人的合规管理工作情况进行监督和检查。合规制度公司合规管理制度一、证券经纪有限责任公司章程二、证券经纪有限责任公司合规管理基本制度三、证券

19、经纪有限责任公司违规投诉举报办法（试行）四、证券经纪有限责任公司合规问责制度（试行）五、证券经纪有限责任公司反洗钱制度（试行）员工职业规范证券从业人员行为操守（十六字） 遵纪守法 勤勉尽责 廉洁自律 文明服务 员工职业道德一、热爱本职工作，认真贯彻执行国家制定的金融方针、政策，以维护国家的金融稳定和公司的声誉为己任。二、严格遵守各项法律、法规，坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为。三、自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，防范和化解道德风险；工作中不循私情，不弄虚作假，不营私舞弊，不行贿受贿。四、树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任，做到不泄密、不失密，确保证券公司经营安

20、全和客户的资金、信息安全。五、品行端正，公道正派，诚实守信，表里如一；忠于职守，尽心尽力，以高度的责任感和敬业精神投入本职工作。六、讲究工作效率，提高工作质量，努力为客户提供热情、周到、优质、高效的服务，以专业化、人性化的服务赢得客户的理解和支持。七、努力掌握专业知识及其他相关知识，刻苦钻研，精益求精，不断提高职业素养和业务水平。八、增强团队意识，发扬协作精神，创造和维护和谐融洽、平等互助、团结共进的人际关系和工作氛围。 九、自觉遵守社会公德，文明礼貌，尊老爱幼，克勤克俭，爱护环境；崇尚科学，破除迷信，尊重知识，远离愚昧。证券从业人员行为准则（八要十不准）八要： 1、要遵守国家法律、法规，以及

21、证券市场有关规章制度； 2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力； 3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益； 4、要严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密； 5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚； 6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序； 7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾； 8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。十不准： 1、不准为自己或亲友买卖证券；2、不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖； 3、不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当

22、利益；4、不准对客户的交易作更改； 5、不准挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或账户买卖证券； 6、不准向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况； 7、不准接受客户的买卖证券的全权委托； 8、不准为客户透支； 9、不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；10、不准有任何操纵市场行为；业务规范一、禁止从事下列行为：（一）违反或协助他人违反国家有关法律、法规和规章；（二）从事超越经营范围的业务；（三）从事内幕交易、操纵市场等证券欺诈活动；（四）恶意竞争，贬损同行；（五）破坏行业信誉，损害共同利益；（六）进行虚假或误导性宣传；（七）以争夺客户或项目为直接目的而聘用其他公司的员工；

23、（八）在业务活动中为自己或他人谋取不当利益。二、开展经纪业务时不得有下列行为：（一）编造或散布虚假信息或未经正式披露的内部信息，误导投资者； （二）欺诈客户； （三）向客户作出盈亏承诺； （四）泄露客户资料； （五）接受客户的全权委托； （六）违规向客户提供资金或有价证券。三、开展证券投资咨询业务时不得有下列行为：（一）提供存在虚假信息、误导性陈述或重大遗漏的投资分析、预测或建议；（二）在同一时点上就同一事项提供相反或矛盾的投资分析、预测或建议；（三）利用咨询服务与他人合谋操纵市场；（四）欺骗或强制客户接受证券投资咨询服务；（五）违规代理客户从事证券买卖； （六）在证券咨询活动中，向客户承诺投

24、资收益及与客户约定利益分成或亏损分担。合规管理机制合规审查合规审查的范围包括：公司内部重要规章制度和业务流程、重大决策、新产品和新业务方案、合同及其他法律文件等。合规总监和合规风控部履行合规审查职责过程中，有权要求公司有关部门和人员对有关事项作出说明、提供必要的信息和资料，公司有关部门和人员应予以充分配合。公司章程等基本管理制度、重大决策、须经监管机构核准的新产品和新业务方案等，相关部门应事前报合规总监审核，并由合规总监出具书面的合规审查意见。证券监管机构要求对公司报送的申请材料或报告进行合规审查的，合规总监应当审查，并在该申请材料或报告上签署明确意见。公司内部其他重要规章制度和业务流程、合同

25、及其他法律文件等，由公司合规风控部按照相关法律、法规及公司规定进行合规审查，并出具合规审查意见。合规检查和合规监督 公司所属各部门在业务开展过程中，应定期对自身及其工作人员执业行为的合规性进行自查，并按照合规风控部要求形成定期合规报告，由部门合规联系人向公司合规风控部报告。公司所属各分支机构应当按照合规风控部的要求定期提供合规自查报告。合规总监为履行合规管理职责，可以组织合规风控部、稽核审计部等部门对公司所属各部门进行全面合规检查。合规风控部可以独立组织或联合稽核审计部等部门对公司所属各部门或分支机构进行定期或不定期的专项合规检查。合规检查可以采取的方式包括：现场核查、调阅相关文件资料、查看业

26、务系统数据、与有关人员进行谈话等。合规检查过程中，检查人员可以要求有关部门或人员说明情况，相关部门和人员应予以配合。重要法律、法规和准则发生重大变动时，合规总监应当及时建议公司董事会或高级管理人员并督导公司有关部门，评估其对公司合规管理的影响，修改、完善有关管理制度和业务流程。涉及公司某项具体业务的法律、法规和准则发生变动的，合规风控部应当建议公司有关部门评估其对业务合规管理的影响，并督导有关部门修改、完善有关管理制度和业务流程。合规咨询和合规培训公司所属各部门可通过现场沟通、电话交流、书面报告等形式向合规风控部进行合规咨询，合规风控部指定专人提供合规咨询。公司各分支机构通过其业务主管部门向合

27、规风控部提出咨询。公司所属各部门向合规风控部进行合规咨询，各分支机构向其业务主管部门进行合规咨询时，应向相关人员全面介绍有关情况和背景，并对所述情况及提供材料的真实性、完整性、准确性负责。合规培训应纳入公司培训体系。合规总监负责对公司合规培训进行统筹规划，制订年度合规培训计划，确定合规培训重点，协助公司管理层培育合规文化。合规风控部负责根据年度合规培训计划，制定合规培训方案，具体负责组织合规培训。公司办公系统中应建立专门的合规信息查询和交流系统合规与风险管理专栏。具体内容包括：法律法规、规章制度、合规与风险管理知识、反洗钱、案例等栏目。该栏目是员工日常合规培训、合规信息查询的一个综合平台，更是

28、公司内部合规沟通交流的一个桥梁。在这个平台上，可看到公司发布的各类文件及规章制度、监管机构发布的法律法规、合规与风险管理的基本知识、合规风险案例以及反洗钱信息等。合规报告合规报告包括定期合规报告和临时合规报告。定期合规报告分为中期合规报告和年度合规报告。临时合规报告是指针对重大违法违规行为和合规风险隐患、证券监管机构规定的情形以及合规总监认为需要报告的其他情形做出的临时性报告。定期合规报告包括以下内容：（一）公司合规管理的基本情况；（二）合规总监履行职责情况；（三）公司违法违规行为、合规风险的发现及整改情况；（四）公司合规管理有效性的评估及整改情况；（五）证券监管机构要求或公司认为需要报告的其

29、他内容。发生证券监管机构、自律组织规定的情形，以及合规总监发现公司存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的，应当按照规定提交临时合规报告。外部沟通和协调合规总监和合规风控部作为公司与证券监管机构和自律组织沟通的桥梁，负责与证券监管机构和自律组织就合规管理的有关事项进行沟通交流。合规总监和合规风控部在与证券监管机构和自律组织就合规管理事项进行沟通交流时，需要相关部门、分支机构及相关人员提供有关文件、资料或做出说明的，相关部门、分支机构及相关人员应积极配合。合规总监及合规风控部应主动配合证券监管机构和自律组织的工作，作为公司与证券监管机构及自律组织联系的枢纽，有权要求公司相关部门及时处理证券监管

30、机构和自律组织要求调查的事项，配合证券监管机构和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。公司所属各部门、各分支机构应当认真对待证券监管机构、自律组织的检查、调查，主动配合，并向合规总监、合规风控部以及证券监管机构和自律组织提供真实、准确、完整的资料、信息。合规管理有效性评估公司董事会授权合规总监根据需要，组织稽核审计部、合规风控部等有关部门对公司合规管理的有效性进行全面评估，及时发现和督促解决公司合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不少于一次。必要时，合规总监可委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估。经合规总监的同意，合规风控部可单独或

31、联合稽核审计部等相关部门对公司有关部门或有关分支机构的合规管理有效性进行评估，及时发现和督促解决相关部门或分支机构合规管理中存在的问题。合规管理有效性评估可以采取现场评估和非现场评估的形式。现场评估可采取现场核查、调阅相关文件资料、查看业务系统数据、与有关人员进行谈话等方式。非现场评估可采取要求被评估单位提供自评报告、填写评估报表等形式。公司全体员工应积极配合合规管理有效性评估工作，不得妨碍评估部门或评估小组履行职责，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。其他合规管理工作合规总监按照证券有限责任公司违规投诉举报办法（试行）和证券有限责任公司合规问责制度（试行）的规定处理涉及公司及公司所属各部门、各分支机构及其工作人员违法违规行为的投诉和举报，并对违法违规行为进行严格的责任追究。合规总监按照证券反洗钱制度（试行）、证券反洗钱制度（试行）补充规定等反洗钱制度的规定组织实施公司反洗钱工作。