证券公司经纪业务营销风险管理实施办法.doc

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1、证券公司 经纪业务营销风险管理实施办法（册)目录第一章总则2第二章管理职责3第三章风险种类4第四章风险管理8第五章风险处置11第六章附则15第一章总则第一条为了促进经纪营销业务健康发展，防范经纪营销风险， 现根据国家法律法规及公司有关规定，特制定中国证券经纪 业务营销风险管理实施办法（试行)（以下简称本办法)。第二条本办法是对经纪营销风险管理职责、风险种类、风险 管理、风险处置等方面进行规范。第三条本办法所称经纪营销风险是指公司开展经纪营销工作 中出现违反国家有关法律法规及公司有关规定，导致公司、证券营 业部及员工出现的行政、经济、刑事处罚的可能性，具体包括营销 人员从业资格监管风险、营销人员

2、劳动用工风险、营销人员行为监 管风险、营业部营销行为监管风险、营销宣传资料监管风险。第四条本办法所称营销人员是指纳入公司员工管理，与公 司签订劳动合同的营销类员工，包括营销管理人员、市场营销 人员，但不包括证券经纪人。第五条本办法所称证券从业资格是指营销人员从事营销工作 必须通过证券从业资格证券市场基础知识、证券交易科目考 试，取得证券从业资格。营销人员从事基金销售业务，必须通过证 券从业资格证券投资基金或基金代销资格证券投资基金销售 基础知识科目考试取得基金销售从业资格。第六条经纪管理总部市场营销部（以下简称“经管总部市场 营销部”）是经纪营销风险管理部门，人力资源部、法律合规部是经 纪营销

3、风险管理专业支持部门，证券营业部是经纪营销风险管理执 行部门，按照经纪营销风险管理权限履行风险管理职责。第七条本办法适用于公司总部相关部门、各证券营业部。第二章管理职责第V八条 经管总部市场营销部是经纪营销风险管理部门，工 作职责是：(1)按照国家法律、法规和监管部门的规章、准则和管理办法 以及公司风险管理制度，拟订经纪营销风险管理制度；(2 )根据公司经纪营销风险管理要求，拟订营销风险控制计划；(3) 对经纪营销业务风险点实施营销风险控制；(4) 对营业部营销风险管理工作进行检查；(5) 对营业部营销风险管理工作进行评定；(6) 对营业部营销风险进行处置。第九条 人力资源部是经纪营销风险管理

4、专业支持部门，工 作职责是：(1)按照国家法律、法规和监管部门的规章、准则和管理办法 以及公司风险管理制度，协助经管总部市场营销部及时修订经纪营 销类员工劳动合同文本；(2 )协助经管总部市场营销部指导营业部办理营销人员入职、 离职及签订劳动合同事宜；(3 )协助经管总部市场营销部指导营业部对营销人员劳动纠纷 进行处置。第十条 法律合规部是经纪营销风险管理专业支持部门，工 作职责是：(1)对营销管理制度、业务流程、协议文本等的合法合规性审(2) 通过多种途径对营销活动潜在风险进行监督和提醒；(3 )为经纪业务部门对分支机构的营销合规检查和培训提供 专业支持；(4)为经纪业务部门提供合规开展营销

5、业务的意见、建议和咨 询服务，提供营销业务的法律支持服务。第十一条证券营业部是经纪营销风险管理执行部门，工作职 责是：(1)执行公司经纪营销风险管理制度；(2 )根据公司经纪营销风险管理计划，制定证券营业部实施计划；(3) 按照公司、当地监管部门要求开展营销风险控制工作；(4) 向公司上报经纪营销风险管控情况；(5) 协助公司对经纪营销风险进行处理。第三章风险种类第十二条根据国家、监管部门、公司对经纪营销风险的界定， 营销风险可分为营销人员从业资格监管风险、营销人员劳动用工风 险、营销人员行为监管风险、营业部营销行为监管风险、营销宣传资料监管风险五类。第十三条营销人员从业资格监管风险是指公司聘

6、用无证券 从业资格的营销人员，或上岗开展基金营销业务的营销人员无基金 销售资格的监管风险。第十四条营销人员劳动用工风险是指公司聘用营销人员用 工过程中，违反国家及所在地区的劳动法规引起的劳动纠纷、劳动 诉讼及由此引发的经济赔偿风险。第十五条营销人员行为监管风险是指营销人员开展营销工 作违反证券法律、法规、准则中所禁止的行为，具体包括：(1) 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者 资金存取、划转、查询等事宜；(2) 以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签 订任何合同、协议。(3) 代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；(4 )在销售证券类金融产品时，未按规定程序了解

7、客户的身份、 财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，向客户营销的产品或 者服务与所了解的客户情况不相适应。(5) 提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行 不必要的证券买卖；(6) 在执业过程中，向客户提供非由所服务的证券公司统一提 供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介 材料及有关信息。(7) 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔 偿证券买卖的损失作出承诺；(8) 釆取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不 正当手段招揽客户；(9) 在执业过程中索取或收受客户款项和财物。(10) 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；(11) 为客户之间的融资

8、提供中介、担保或者其他便利；(12) 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互 联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；(13) 委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；(14) 损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的 其他行为。第十六条证券营业部营销行为监管风险是指证券营业部销 售行为违反证监会不正当竞争规定、行业自律公约、基金销售规定、 资产管理营销规定的监管风险，具体包括：(1)不正当竞争规定1、不得违规设立非法网点或委托其他单位（如网络公司、网 吧）或个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。2、不得向不适当的弱势群体（具体包括灾民、失业农民工、 学生、生活

9、困难人群）开展营销活动。3、禁止证券营业部违反规定在非营业部网点审核投资者开户 资料或者证券交易账户，或委托其他机构代理审核投资者开户资料 或者证券交易账户；禁止营业部违反规定在非营业部网点直接与投 资者签订开户合同书，或委托其他机构代理签订开户合同书；禁止 营业部违反规定委托任何其它机构代为保管证券投资者开户资料、 开户合同书等客户资料。4、釆用现金返佣、赠送实物、礼券、提供非证券业务性质的 服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易。5、禁止证券公司将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间 接返给个人。(2)行业自律公约证券营业部营销行为违反当地证券行业自律公约。(3 )基金销售规定1、以排

10、挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；2、釆取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；3、以低于成本的销售费率销售基金；4、募集期间对认购费打折；5、承诺利用基金资产进行利益输送；6、挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金。(4)资产管理营销规定1、集合资产管理业务：禁止通过电视、报刊、广播及其他公 共媒体推广集合计划。不得釆用虚假宣传、夸大预期收益和商业贿 赂等不正当手段推广集合计划。2、定向资产管理业务：禁止通过电视、报刊、广播及其他公 共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案。第十七条营销宣传资料监管风险是指营业部营销宣传资料 出现违反证监会规定禁止内容的监管风险。(1)基

11、金销售宣传资料禁止内容1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2、预测该基金的证券投资业绩；3、违规承诺收益或者承担损失；4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者 其他基金管理人募集或管理的基金；5、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保 险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险 的词语；6、登载单位或者个人的推荐性文字。(2)其他营销宣传资料禁止内容1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2、证券监管部门禁止的其他内容。第四章风险管理第十八条经管总部市场营销部、法律合规部、证券营业部应 加强经纪营销风险管理与控制，将经纪营销风险管理纳入日常管理 工作中

12、，根据经纪营销风险特点、权限履行风险管控职责。为有效防范营销人员在营销服务过程中出现代客理财、诱使客 户过度交易，适当性管理不足或缺失等合规风险，公司加大对营销 人员执业行为的监控。公司总部应建立营销人员执业行为集中监控 系统，对营销人员的执业行为进行实时监控，对发现的问题及时披 露并要求整改。第十九条营销人员从业资格监管风险管理。(1)证券营业部对拟聘人员资格进行初审，经管总部市场营销 部对拟聘人员入职资料进行复查；对未取得从业资格不符合监管部 门、公司要求的，不得办理入职手续，防止营销人员无从业资格监 管风险。(2 )证券营业部不得委托无基金销售资格的营销人员开展基金 代销业务。风险管理责

13、任：证券营业部对营销人员无从业资格或基金销售 资格的监管风险负责，经管总部市场营销部对营销人员无从业资格 承担入职复审责任。第二十条营销人员劳动用工风险管理。证券营业部办理营销 人员入职手续必须要求拟入职人员提供原单位解除劳动关系证明 (适用于社会人员）或派遣证（适用于应届毕业生)，在入职后一个 月内完成劳动合同签订手续，并按规定办理社会保险；涉及员 工工作岗位、地点等发生变化应及时进行劳动合同变更；涉及劳 动合同续订、终止、解除的，应根据劳动合同法相关规定提 前一个月通知、办理，防止出现营销人员劳动纠纷。风险管理责任：证券营业部对营销人员劳动用工风险承担管理 责任，经管总部市场营销部、人力资

14、源部、法律合规部对营销人员 劳动用工风险承担事中、事后检查监督责任。第二十一条营销人员行为风险管理。营销人员行为风险管理是 营销风险管理重点，证券营业部应对营销人员行为风险进行事前、 事中、事后全程管理。风险管理责任：证券营业部、营销人员对营销行为风险承担全 部责任，经管总部市场营销部对营销人员行为风险承担事中、事后 监督责任。(1) 事前管理：证券营业部必须加强营销人员风险教育，将营 销人员风险教育纳入入职人员、在职人员培训工作中；营业部柜员 必须对新开户客户进行风险提示，重点告知客户不得委托营销人员 进行全权委托、理财业务；证券营业部必须对营销人员新开户进行 回访，对客户进行风险警示，了解

15、营销人员存在的潜在风险。(2) 事中管理：证券营业部必须加强重要客户回访，对营销人 员行为风险实施事中管控。经管总部加强对证券交易账户逐日监控， 通过对客户证券交易疑似账户进行回访，对营销人员行为风险实施 事中监督；经管总部市场营销部对营销人员行为风险问题进行事后 整改监督。(3) 事后管理：证券营业部必须加强对离职营销人员的客户进 行回访，对离职营销人员行为风险实施事后管控。第二十二条证券营业部营销行为风险管理。经管总部市场营销 部、风险管理部、法律合规部应加强对营业部营销方案审查，制定 符合监管要求的基金销售、资产管理产品营销政策。证券营业部应 遵守当地行业自律公约，经管总部市场营销部、法

16、律合规部实施监风险管理责任：证券营业部承担营销行为违规责任，经管总部 市场营销部、法律合规部承担营销行为事前审核、事后监督责任。第二十三条营销宣传资料风险管理。经管总部市场营销部、 法律合规部对营业部制作涉及营销活动、新产品、新品种、佣金等 营销宣传内容进行审查；经管总部市场营销部统一组织、制作营业 部基金销售、资产管理产品营销宣传资料。证券营业部应根据经管 总部市场营销部、法律合规部审核营销宣传资料内容进行制作、宣 传，并将营销宣传资料送经管总部市场营销部备案；经管总部市场 营销部、法律合规部应对营业部使用营销宣传资料进行事后监督。风险管理责任：证券营业部承担宣传资料未经审查、超出审批 内容

17、违规责任，经管总部市场营销部、法律合规部承担事前审查及 事后监督责任。第二十四条每月末证券营业部对经纪营销风险管理工作进行 自查，于月初5个工作日内向经管总部市场营销部报送营业部经 纪营销风险管理月报表（附件一)。经管总部市场营销部根据营业 部经纪营销风险管控执行情况进行打分、评定，年末将营业部经纪 营销风险管控工作纳入营业部营销团队评级。第五章风险处置第二十五条经管总部市场营销部、证券营业部应对经纪营销 风险实施事前、事中、事后管控，对经纪营销风险日常检查、客户 投诉、监管部门、行业协会、劳动部门检查发现的经纪营销风险问 题，按照风险责任给予通报批评、限期整改、责令赔偿、风险扣分 (附件二

18、)、经济处罚等风险处置。第二十六条营销人员从业资格监管风险处置。证券营业部聘 用无从业资格的营销人员开展营销工作的或营销人员无基金销售资 格上岗开展营销业务的，经管总部市场营销部对相关责任人进行处 理。(1)证券营业部进行经纪营销风险日常检查，发现营销人员从 业资格监管风险，营业部必须立即进行整改，经管总部市场营销部将不进行风险扣分处理。(2) 公司总部收到客户投诉或公司有关部门检查（包括经管总 部市场营销部、稽核审计部、法律合规部、人力资源部、风险管理 部等部门检查)，发现营销人员从业资格监管风险，经管总部市场营 销部通知营业部限期整改，并给予营业部风险扣分每次5分处理。(3) 监管部门、行

19、业协会检查，发现营销人员从业资格监管风 险，经管总部市场营销部通知营业部限期整改，并给予扣发营业部 总经理、市场总监、招聘培训岗当月绩效工资每次10%处罚，同时 给予营业部风险扣分每次5分处理。第二十七条营销人员劳动用工风险处置。证券营业部因违反 国家及营销人员所在地区的劳动法规引起的劳动纠纷、劳动诉讼及 由此引发的经济赔偿风险的，经管总部市场营销部对相关责任人进 行处理。(1) 证券营业部进行经纪营销风险日常检查，发现营销人员劳 动用工风险，证券营业部必须立即进行整改，经管总部市场营销部 将不进行风险扣分处理。(2) 公司总部收到客户投诉或公司有关部门检查（包括经管总 部市场营销部、稽核审计

20、部、法律合规部、人力资源部、风险管理 部等部门检查)，发现营销人员劳动用工风险，经管总部市场营销部 通知营业部限期整改，并给予证券营业部经纪营销风险扣分每次5 分处理。(3) 劳动部门、监管部门、行业协会检查，发现营销人员劳动 用工风险，经管总部市场营销部通知营业部限期整改，并给予扣发 营业部总经理、市场总监、团队管理岗当月绩效工资每次5%处罚，同时给予营业部风险扣分每次5分处理。第二十/八条营销人员行为风险处置。营业部营销人员出现违 反监管部门禁止行为的，经管总部市场营销部对相关责任人进行处理。(1) 证券营业部进行经纪营销风险日常检查，发现营销人员营 销行为监管风险，营业部必须立即进行整改

21、，经管总部市场营销部 将不进行风险扣分处理。(2) 公司总部收到客户投诉或公司有关部门检查（包括经管总 部市场营销部、稽核审计部、法律合规部、人力资源部、风险管理 部等部门检查)，发现营销人员营销行为监管风险，经管总部市场营 销部通知营业部限期整改，并给予营业部经纪营销风险扣分每次10 分处理。(3) 监管部门、行业协会检查，发现营销人员营销行为监管风 险，经管总部市场营销部通知营业部限期整改，并给予扣发营业部 总经理、市场总监、团队管理岗当月绩效工资每次30%处罚，同时 给予营业部风险扣分每次10分处理。第二十九条营业部营销行为风险处置。证券营业部在开展营 销工作中出现违反监管部门、行业协会

22、规定行为风险的，经管总部 市场营销部对相关责任人进行处理。(1) 证券营业部进行经纪营销风险日常检查，发现营业部营销 行为监管风险，营业部必须立即进行整改，经管总部市场营销部将 不进行风险扣分处理。(2) 公司总部收到客户投诉或公司有关部门检查（包括经管总 部市场营销部、稽核审计部、法律合规部、人力资源部、风险管理 部等部门检查)，发现证券营业部营销行为监管风险，经管总部市场 营销部通知营业部限期整改，并给予营业部经纪营销风险扣分每次5 分处理。(3)监管部门、行业协会检查，发现证券营业部营销行为监管 风险，经管总部市场营销部通知营业部限期整改，并给予扣发营业 部总经理、市场总监当月绩效工资每

23、次20%处罚，同时给予营业部 风险扣分每次5分处理。第三十条 营销宣传资料风险处置。营业部制作使用经纪营 销宣传资料出现违反监管部门规定的（不包括经管总部市场营销部 统一制作经纪营销宣传资料)，经管总部市场营销部对相关责任人进 行处理。(1) 证券营业部进行经纪营销风险日常检查，发现营业部经纪 营销宣传资料监管风险，证券营业部必须立即进行整改，经管总部 市场营销部将不进行风险扣分处理。(2) 公司总部收到客户投诉或公司有关部门检查（包括经管总 部市场营销部、稽核审计部、法律合规部、人力资源部、风险管理 部等部门检查)，发现营业部经纪营销宣传资料监管风险，经管总部 市场营销部通知营业部限期整改，

24、并给予营业部经纪营销风险扣分 每次2分处理。(3) 监管部门、行业协会检查，发现营业部经纪营销宣传资料 监管风险，经管总部市场营销部通知营业部限期整改，并给予扣发 营业部总经理、市场总监、营销策划岗当月绩效工资每次5%处罚， 同时给予营业部风险扣分每次2分处理。第三十一条每月初8个工作曰内，经管总部市场营销部出具营 业部处罚通知单，通知营业部财务经理监督执行。总部相关部门处 罚，由人力资源部按照公司有关规定执行。上述处罚每月累计不超 过当月100%绩效工资。第六章附则第三十二条本办法由经管总部市场营销部制定、解释，如国 家法律、法规和监管部门规章、准则、管理办法和公司管理规定有 新的规定，以国

25、家法律、法规和监管部门规章、准则、管理办法和 公司管理规定为准。第三十三条本办法所指经纪营销内容不包括期货介绍业务， 其风险管理制度由公司另行制订。第三十四条本办法自下发之日起试行。附件一：营业部经纪营销风险管理月报表营业部：2009年月 曰项 目上月累计（次）本月发生（次）本月累计（次）(1)经纪营销风险小计（次）1、营销人员从业资格监管风险2、营销人员劳动用工风险3、营销人员营销行为监管风险4、营业部营销行为监管风险5、营业部营销宣传资料监管风险(2)营业部营销风险整改小计（次)1、未按时提交整改报告2、整改报告不符合要求3、未提交整改报告(3)营业部营销风险自查小计（次）1、未按照公司要

26、求进行风险检查2、自查整改不符合要求3、未按时提交自查报告4、未按公司要求提交其他营销规范自查报告(4)营销风险总计（次）总经理：合规负责人：市场总监:注：1、本表每月初五个工作日内营业部市场总监填报经纪营销风险管控月报，经营业部合规负责人、总经理审 核后报经管总部市场营销部。经管总部市场营销部每月根据经纪营销风险管理试行办法对营业部 经纪营销风险管理进行打分，风险打分结果纳入营业部团队评级，经管总部市场营销部作为营业部新 业务审批依据。2、本表营销风险总计为经纪营销风险小计、营业部营销风险整改小计、营业部营销风险自查小计合计数。3、本表整改报告是指经管总部市场营销部要求营业部在规定时间提交的

27、营销风险整改报告；本表自查报告 是指经管总部市场营销部要求营业部在规定时间提交的营销风险自查报告；本表其他营销规范自查报 告是指经管总部市场营销部要求营业部在规定时间提交的临时性营销风险自查报告。附件二：营业部经纪营销风险打通则为了客观评价营业部经纪营销风险管理工作，经纪管理总部市场营销部 特制定营业部经纪营销风险打分规则。经纪管理总部市场营销部每月根据经 纪营销风险管理试行办法对营业部经纪营销风险管理工作进行打分，每月 风险打分10分以下（不含10分）为低风险营业部、10分（含10分）-30 分（不含30分）为中风险营业部、30分以上（含30分）为高风险营业部。 经纪管理总部市场营销部将打分

28、结果纳入营业部团队评级，作为营业部新业 务审批依据。(1) 营业部营销风险监管打分1、营销人员从业资格监管风险每次扣5分；2、营销人员劳动用工风险每次扣5分；3、营销人员行为风险每次扣10分；4、营业部营销行为风险每次扣5分；5、营销宣传资料风险每次扣2分；(2) 营业部营销风险整改打分1、未按时提交整改报告迟报一天扣1分；2、整改报告不符合风险管理要求每次扣2分；3、未提交整改报告每次扣5分。(3) 营业部营销风险自查打分1、未按照公司要求进行风险检查每次扣5分；2、自查整改不符合要求每次扣2分；3、未按时提交自查报告迟报一天扣1分；4、未按公司规定提交其他营销规范自查报告每次扣5分。(4 )未按规定报送营销风险管理月报表打分1、未按时提交整改报告迟报一天次扣1分；2、报送月报数据错误一处扣1分。