第二篇营业部开放式基金业务操作细则.doc

《第二篇营业部开放式基金业务操作细则.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《第二篇营业部开放式基金业务操作细则.doc（18页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、第二篇 营业部开放式基金业务操作细则第一章 总 则第一条 为了规范营业部开放式基金销售业务操作行为，防范和化解业务操作风险，依据中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金销售适用性指导意见、证券投资基金销售机构内部控制指导意见及长江证券股份有限公司基金销售管理试行办法等有关制度、办法，制定本细则。第二条 本细则所指开放式基金(以下简称“基金”)业务主要包括基金代销系统（场外）和交易所系统（场内）的开放式基金业务。第三条 营业部应单独设立专门的基金业务咨询柜台，并将咨询柜台和柜面业务操作柜台分开，以便于更好地为客户提供咨询服务。第四条 本细则适用于公司所属营业部及相关后

2、台部门。第二章 账户管理第一节 开 户第五条 开户包括开立客户账户（即资金账户）和基金账户。客户账户的开立要求参见营业部股票基金业务操作细则。第六条 基金账户开户基金账户，是指记录客户在该基金注册登记机构的基金余额及其变动情况的账户。客户投资某只开放式基金时，必须首先申请开立该只基金注册登记机构的基金账户。基金账户的开户主要包括两类：新开基金账户和将已开立的基金账户关联至其资金账户下。其业务办理如下：（一） 客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金账户开户申请表、证券投资基金投资人权益须知及基金投资人风险承受能力调查问卷(详见附则1-2-1)并签名或加盖法人公章。（二）客

3、户提交证件1、自然人客户：（1）本人有效身份证件原件及复印件(包括身份证、军官证、武警证等)；（2）授权代理人有效身份证件原件及复印件（代理人办理时需要）（3）基金账户卡或基金开户确认单（基金账户关联使用）；（4）委托他人代办的，还须审核代办人有效身份证件和经公证的授权委托书原件。 2、法人客户（以下证件的复印件均须加盖公司公章，并注明“与原件一致”）：（1）加盖单位公章的营业执照（注册登记证书）副本（证明文件需在有效期内且有上一年年检记录）、组织代码证原件及复印件、税务登记证原件及复印件；（2）办理基金业务授权委托书原件； （3）法定代表人身份证明原件；（4）法定代表人有效身份证件原件及复印

4、件；（5）经办人或代理人有效身份证件及复印件；（6）基金账户卡或基金开户确认单（基金账户关联使用）。（三）具体操作步骤1、客户证件初审营业部开户指导人员对客户提交的有效身份证件进行初审，确认其是否为本人（或合法机构）开户；如非本人（或本机构）开户以及不符合基金管理公司的要求，开户指导人员应劝其补齐资料后再来办理。2、指导客户填写开户资料开户指导人员初审客户提交证件无误后，指导客户详细、完整地填写相关表单；如果客户已经在其他销售机构开立了拟开注册登记机构的基金账户，还需在开户申请表中填写已有的基金账号。3、客户风险提示及风险承受能力的评估（1）对于客户账户首次关联（或新增）基金账户的客户，营业部

5、须对其风险承受能力进行调查和评估。开户指导人员指导客户填写基金投资人风险承受能力调查问卷，将客户得分及评级结果记录在调查问卷上，并告知客户，由客户将结果记录在开户表单上并签名确认；（2）开户指导人员提示客户仔细阅读开放式基金投资人权益须知，向客户介绍开放式基金的基本知识、操作流程及投资风险，并要求客户签名确认；根据客户需求和其风险承受能力，介绍相关的基金产品；（3）开户指导人员提示客户不定期在网上交易、长网网站上重新接受风险承受能力的调查，以便及时更新客户的评级结果及提供相关的服务。4、客户身份确认及开户（1）交易岗员工认真审核客户身份，对表单及相关证件的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核

6、；（2）交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在账户系统内执行开户相关操作，并在交易系统内录入客户风险评级，有效日期为三年；（3）操作完成后，交易岗员工在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；（4）营业部复核人员对客户提交的证件、填写表单及账户系统、交易系统中的操作进行复核，无误后在开放式基金账户开户申请表上签复核人名章；（5）交易岗员工将打印好的开户委托凭条交给客户，提示客户T2日凭有效身份证件至营业部领取开户确认单或自助查询基金账号，并明确告知客户最终结果以基金注册机构或过户登记人的登记为准。5、基金账户开户确认（1）T日：客户办理开户手续后，交易岗员工进行开户确认委托，打印

7、开户委托凭条；（2）T1日：基金公司返回客户基金账号；（3）T+2日：客户自助查询基金账号或凭有效证件到营业部领取开户确认凭条，交易岗员工打印客户T日开户的基金账户确认单，并告知客户开户已经成功。（四）注意事项1、客户在营业部首次关联（或新开）基金账户后，可自助通过长网网站或金长江网上交易系统增开其他基金公司的基金账户。2、客户风险承受能力的评级，也可通过长网网站或网上交易自助完成，营业部可在交易系统中查询结果；只有接受风险承受能力评级的客户才能进行基金的认(申)购。3、客户如购买ETF基金、LOF基金（场内）或上证基金通的基金时，需要开立上海、深圳证券投资基金账户或A股证券账户（下称“证券账

8、户”），新开上海证券账户还须办理指定交易。4、一个基金账户对应一个注册登记机构，客户如果需要投资不同注册登记机构的开放式基金，则需要开立不同的基金账户。5、客户可以用一个资金账户开立多个基金账户，但针对某一个基金注册登记机构只能开立一个基金账户；相同基金公司旗下的不同基金可能选取不同的注册登记机构。第二节 基金账户信息变更第七条 基金账户信息变更包括基金账户身份信息修改和基金账户交易信息变更。基金账户身份信息修改包括修改姓名、证件号码、通讯地址等；基金账户交易信息变更包括基金账户挂失或解挂、冻结或解冻等。其业务办理要求如下：(一) 客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写客户信息变

9、更申请表(详见附则1-2-1)并签名或加盖法人公章。(二) 客户提交证件1、自然人客户：有效身份证明原件，委托他人代办的，还须审核代办人身份证件和经公证的授权委托书；如变更身份证件号码或姓名，还需携带加盖公安机关公章的相关证明。2、法人客户：与基金账户开户要求相同。如法人客户需要变更证件名称或号码，还需要提供变更后的机构证件原件、加盖公章的复印件以及发证机关出具的企业法人营业执照或注册登记证书变更公告或证明原件。(三) 具体操作步骤1、交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；2、交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，并在账户系统和交易系

10、统内为客户办理变更业务操作；3、操作完成后，交易岗员工在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；4、如客户发生身份信息变更的，营业部复核人员需对客户提交的相关证件、表单及交易系统执行的操作进行复核，无误后在表单上签复核人名章。 （四）注意事项1、 客户资料变更应在开户成功后第二个工作日（即T+2日）后进行。2、修改客户信息时，应确保账户系统与注册登记机构记录的客户信息完全一致。3、沪（深）市TA基金账户的身份信息修改应通过代理中登业务修改登记公司对应的证券投资基金账户的相关信息；沪市TA信息的修改，应将对应的证券投资基金账户关联至客户证券账户下并做指定交易，然后才能操作。4、客户进行身

11、份信息变更（如证件号码）未确认（T+2日）前，最好建议客户不要进行交易申请。5、冻结或挂失的基金账户在解冻和解挂前不能受理任何交易。第八条 基金账户挂失或解挂、冻结或解冻一般基金公司不受理代销机构发起此类业务，而且不同基金公司对该类业务的处理方式也不同，如有客户提出要求，营业部应主动与基金公司联系并告知业务处理方式，根据基金公司的要求协助客户完成。第三节 基金账户销户第九条 基金账户销户是指客户要求取消其基金账户与资金账户的关联关系或要求注销其在基金公司的基金账户。业务办理要求如下：（一）客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写销户申请表并签名或加盖法人公章。（二）客户提交证件与基

12、金账户开户要求相同。（三）具体操作步骤1、交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；2、交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，并在账户系统内为客户办理基金账户取消（销户）业务操作；3、操作完成后，交易岗员工在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；4、营业部复核人员对客户提交的证件、填写表单及账户系统中的操作进行复核，无误后在表单上签复核人名章；（四）注意事项1、办理基金账户销户前，客户账户内必须具备以下条件：（1）无基金份额；（2）无未确认交易；（3）无未到账权益、款项；（4）账户状态正常；（5）未在其他销售机构有该基金账户。取

13、消基金账户与资金账户的关联关系须满足第（1）至（4）项要求，基金账户的注销须满足第（1）至（5）项要求。2、部分基金公司规定，对于办理了客户新开基金账户的代销机构，在办理基金账户销户时，只能受理基金账户注销，不接受登记取消。营业部在办理基金账户销户后的T+2日，应查询状态；对于不成功的，营业部相关人员填写营业部业务操作申请表并审批后，使用另一种方式直接办理。第三章 交易管理第一节 基金认（申）购第十条 基金认购是指客户在开放式基金初次发行期间申请购买基金的行为。基金申购是指基金首次发行完成之后，客户日常申请购买基金的行为。认（申）购方式为金额认（申）购。第十一条 基金认（申）购的收费方式主要分

14、为前端收费和后端收费。（一）前端收费模式：是指客户在购买（认购、申购）基金的同时需要缴纳相应的费用（认购费或申购费）。（二）后端收费模式：是指客户在申请购买时不需要支付相应的费用，而在赎回时由注册登记机构依据客户持有的期限收取相应的认购或申购费。第十二条 基金认（申）购的委托方式主要包括柜台手工委托、磁卡委托、电话委托、网上委托以及沪、深交易所认可的其他方式认（申）购。其中柜台业务办理如下：（一）客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金交易认(申)购、赎回、分红业务申请表(详见附则1-2-1)并签名或加盖法人公章。（二）客户提交证件：与基金账户开户要求相同。（三）具体操作

15、步骤1、 开户指导人员对客户提交的相关证件进行初审，指导客户详细填写表单，查询客户拟购买基金产品的评级，并与交易系统中记载的客户风险承受能力评级进行匹配校验。如客户无风险承受能力评级，应先对客户进行风险承受能力评级；2、 开户指导人员将匹配校验结果告知客户并请客户记录在申请表上，如客户拟认（申）购的基金产品风险超越其风险承受能力评级，需明确告知客户；如客户仍坚持购买，需客户对匹配结果进行签字确认；3、 交易岗员工认真审核客户身份，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；4、 交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内执行相关操作，完成操作后在表单上加盖“债券基

16、金代销专用章”和签经办人名章；5、 将打印好的认（申）购委托凭条交给客户，提示客户T2日凭有效身份证件至营业部领取认（申）购成功确认单或通过自助查询（电话、网上等）委托是否成功。第十三条 基金认（申）购的确认流程（一）T日：客户认(申）购，交易岗员工打印认（申）购委托接受凭条，系统自动冻结资金；（二）T+1日：基金公司返回数据表示认（申）购委托成功；（三）T+2日：客户凭有效证件到营业部打印交割单或客户自助查询，确认认（申）购委托是否成功；（四）客户认购的基金份额到账日通常为R+2日（R为基金宣告成立日）；申购的份额到账日通常是T+2日（T为申请日）。份额到账日开始客户可以办理查询、交割，如果

17、是基金开放期也允许客户进行赎回。 第十四条 基金认（申）购的注意事项（一） 基金产品的评级可通过交易系统进行查询。（二） 通过沪、深交易所办理的基金认（申）购，其交易规则与封闭式基金基本相同；ETF、LOF基金的认（申）购操作步骤，参见交易所颁布的操作指引。（三） LOF基金申购，既可与股票一样通过交易所的即时价格买入，也可通过场外基金代销系统以基金净值买入，其认（申）购代码一般为：16*或15*。（四） 客户当天新开基金账户，当天可以认（申）购。（五） 同一客户在同一交易日可多次进行认（申）购，委托在交易时间内可自助或通过柜台委托撤单。（六） 基金公司一般规定有首次最低（最高）认（申）购金额

18、，交易岗员工需提示客户注意，并检查客户所填表单的金额是否正确。第二节 定时定额业务第十五条 定时定额业务，是指根据客户的要求，交易系统自动在每个月固定的一个交易日为客户定额扣款，用于申购某只开放式基金，是基金公司提供给客户的一种方便服务。分为定时定额登记、定时定额取消与定时定额触发。其业务办理要求如下：(一) 客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金特殊交易业务申请表（详见附则1-2-1）并签名或加盖法人公章。(二) 客户提交证件与基金账户开户要求相同。 （三）具体操作步骤1、交易岗员工指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；2、交

19、易岗员工审核无误后留存相关原件与复印件，在交易系统为客户办理定时定额登记操作；3、操作完成后，交易岗员工在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章，并明确告知客户在约定扣款日的前一交易日将足额资金存入资金账户内，如由于客户自身的原因，没有将足额的申购款项按时存入指定的资金账户，由此造成的责任和损失由客户自行承担；4、开通成功后，从开始日期至截止日期间的约定扣款日，交易系统可自动触发为客户委托申购基金；5、如果要取消定时定额功能，客户需填写开放式基金特殊交易业务申请表，交易岗员工在交易系统中取消该客户定时定额功能。（四）注意事项1、投资人开立基金账户当天可同时办理定时定额申购签约；当天开通

20、定时定额业务的，其约定扣款日不能设为当天。2、客户可以自由设定参加定投的期限（期限最少为12个月）、每月某日的约定扣款日（每月5-26日之间）；但对于一笔定时定额申购业务，一个月只能约定固定的某一天。3、如某月的约定扣款日为非交易日，则申购委托（扣款）自动延迟到下一个交易日，但不跨月顺延。4、客户在约定扣款日全天，其账户内应留存足额资金（如交易日顺延的，则资金保留时间也顺延），否则当天定时定额扣款有可能失败。5、一个客户可以同时申请开立多个不同品种的定期定额投资计划，同个扣款日多个定期定额投资计划的扣款顺序由系统按随机原则处理。6、对于当月约定扣款日(T日)委托不成功的，系统将于T+1交易日再

21、次发送委托，成交价格以有效委托日的净值为准，如委托仍然失败，则当月定时定额扣款失败，且下月不再补扣款。7、约定扣款日的当天，不能办理“取消定时定额申购”业务。 8、当基金状态为暂停交易时，定投业务的处理为顺延但不跨月。 第三节 基金赎回第十六条 基金赎回是指客户将所持基金份额卖回给基金公司的行为，分为一般赎回和巨额赎回。其中巨额赎回是指单日某只基金整体净赎回量超过前日基金总份额的10。第十七条 基金赎回可通过柜台手工委托或客户自助委托方式赎回；赎回一般采用份额赎回。其业务办理要求如下：(一) 客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金交易认(申)购、赎回、分红业务申请表并签

22、名或加盖法人公章。(二) 客户提交证件与基金账户开户要求相同。(三) 具体操作步骤1、交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；2、交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内为客户办理委托赎回业务操作；3、操作完成后，交易岗员工在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；4、将打印好的委托赎回凭条交给客户，提示客户T2日可凭有效身份证件至营业部领取赎回成功确认单或通过自助查询（电话、网上等）委托是否成功。第十八条 基金赎回的确认（一）客户T日赎回，可于T2日凭有效证件到营业部打印交割单，或通过自助查询（电话、网上等）委托是否

23、成功。（二）基金赎回确认的注意事项1、大部分基金赎回到账日一般为T+4日，小部分基金于T5日到账；2、货币基金赎回到账日一般为T2日，部分为T3日；3、QDII基金赎回到账日一般为T7日（海外市场工作日）；4、发生巨额赎回时，款项支付按基金契约有关规定办理。第十九条 巨额赎回（一）巨额赎回的标志分为“放弃”和“顺延”，即当发生巨额赎回且客户拟赎份额为部分赎回时客户面临的选择。主要分两种情况：选择“放弃”，即客户放弃未成交部分的申请；选择“顺延”，即未成交部分自动于下一个工作日再次申请，直至全部赎回。（二）连续巨额赎回，是指如果某基金连续数日（3日）出现巨额赎回，基金公司可以拒绝继续接受新的赎回

24、申请，已经接受的赎回申请可以在不超过20日的期限内延缓支付赎回款项。第二十条 基金赎回的注意事项（一） 通过沪、深交易所办理的基金卖出，其交易规则与封闭式基金基本相同，需要使用证券账户；ETF、LOF基金的赎回操作步骤，参见交易所颁布的操作指引。（二） 在可用余额范围内，同一客户在同一交易日可多次进行赎回，也可多次撤单。（三） 赎回限制，是指不同基金公司要求不同，通常有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请，部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回，详见基金公司规则。（四） 客户委托赎回基金，其净值采用“未知价”原则，即当日赎回基

25、金净值，一般于次日或T+2日才能确认净值。（五） 客户T日委托赎回货币基金，客户T日仍享有该基金的分配权益。第四节 基金分红方式变更第二十一条 基金分红方式可以设置为现金或者再投资。一般情况下，基金管理人根据基金类型确定并公告该基金的默认分红方式。其业务办理要求如下：(一) 客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金认(申)购、赎回、分红业务申请表（详见附则1-2-1）并签名或加盖法人公章。(二) 客户提交证件与基金账户开户要求相同。(三) 具体操作步骤1、交易岗员工指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；2、交易岗员工审核无误后留存

26、相关原件和复印件，在交易系统内为客户办理分红变更手续，并在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章。（四）注意事项1、客户在初次进行基金认（申）购时，可事先确定基金分红方式。2、同一客户在同一工作日对于同一基金只能变更一次分红方式。3、通过沪、深交易所购买的基金，其基金分红方式变更办理有专门的代码。如上证基金通中基金分红变更须客户通过自助委托完成，代码标识为523*；买卖方向只能为“买”，不能为“卖”；“价格”填写基金分红方式代码，其中100为红利转投，101为现金分红；申报数量为1。4、货币市场基金的分红方式一般只采用红利再投资的分红方式，其收益结转一般分为每日结转和定期结转，采用定期

27、结转时的具体结转日期规定见各基金的基金招募说明书。第五节 基金转换第二十二条 基金转换，是指客户在同一经办网点，就同一基金公司旗下的不同基金产品之间进行互相转换。其业务办理要求如下：（一）客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金特殊交易业务申请表并签名或加盖法人公章。（二）客户提交证件与基金账户开户要求相同。（三）具体操作步骤1、交易岗员工指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；2、交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内为客户办理转换操作；3、操作完成后，交易岗员工在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；4

28、、客户T日申请转换，可于T2日（工作日）凭有效证件到营业部打印交割单或自助查询，确认转换是否成功。第二十三条 基金转换的注意事项（一）基金转换只能在同一账户代理、同一代销机构进行。（二）基金公司开通旗下相关基金的转换业务后，客户才可以把基金A的部分或全部份额转换成同一基金公司的另一基金B。第六节 基金转托管第二十四条 基金转托管，指客户将同一基金在不同代销机构或不同网点之间实施的所持基金份额托管网点变更的操作，即客户将持有的基金从销售机构甲转到销售机构乙。分为场外转场外、场内转场内、场外转场内与场内转场外四种。第二十五条 场外转场外又分为一次转托管和二次转托管(转托管出、转托管入)。具体选择哪

29、种转托管模式，营业部应以基金公司的交易规则为准。其业务办理要求如下：（一）客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金转托管业务申请表（详见附则1-2-1）并签名或加盖法人公章。（二）客户提交证件除需提交与基金账户开户要求相同的证件外，客户还需提交：1、转入方销售代码、转入方交易账号；2、转入方网点号（转入银行需要）3、原申请号（转托管入需要）；（三）具体操作步骤1、一次转托管（1）客户须先持基金账户卡（或基金账号）、有效身份证件至转入方销售机构处开立账户；2、T+2日确定开户成功后，客户携带有效身份证件、转入方销售代码、对方交易账号，交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提

30、交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；3、交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内为客户办理转托管业务操作，操作完成后在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章。2、二次转托管转托管入（1）客户携带有效身份证件、原申请号、转出方销售代码，交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；（2）交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内为客户办理转托管入业务操作，操作完成后在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章。3、二次转托管转托管出（1）客户携带有效身份证件、转入方销售代码，交易岗员工负责指导

31、客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；（2）交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内为客户办理转托管出业务操作，操作完成后在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章。（四）注意事项1、当天有基金委托交易的不能办理转托管业务。2、开放式基金在认购期内的不能办理转托管业务。3、对于频繁办理基金份额转托管的客户，营业部应视为可疑交易客户向相关部门上报。第二十六条 场内转场内，是指基金份额在交易所场内不同证券营业部之间进行转托管或撤指定，其业务办理流程与股票的转托管或撤指定相同。第二十七条 场内转场外、场外转场内，即跨市场转托管，是指LOF基金

32、以及通过上海交易所认（申）购的基金需办理场内市场与场外市场之间的转托管。其业务办理要求如下：（一）客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金转托管业务申请表并签名或加盖法人公章。（二）客户提交证件除需提交与基金账户开户要求相同的证件外，客户还需提交：1、转入证券营业部深圳席位号（LOF基金用）；2、基金账号；3、转入方销售代码；4、转入方银行网点号；（三）具体操作步骤1、场外转场内1) 按照账户开户规定，转入方应先为客户办理证券账户开户手续，并将对应的证券账号关联至其资金账户内，上海证券账户还需办理指定交易；2) T日，交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的

33、真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；3) 交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内执行相关业务操作，注明转入证券营业部的席位号、开放式基金账号（沪市TA或深市TA）、基金代码、转托管数量（应为整数份），操作完成后在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；4) T2日，客户可自助查询或携带有效身份证件到营业部柜台查询转入的基金份额是否到账，成功后即可卖出。2、场内转场外1) T日，客户在转入方开立与场内证券账户卡对应的基金TA账户并获知转入方的销售代码；2) T2日，客户查询确认在转入方开户成功后，持相关证件至营业部，交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提交证件及表单

34、的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核；3) 交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，并在交易系统内执行相关业务操作，操作完成后在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；4) T4日，客户可自助查询或携带有效身份证件到营业部柜台查询转入的基金份额是否到账，成功后可赎回。（四）注意事项1、 跨市场转托管既可在不同代销机构之间进行，即代销机构甲可通过跨市场转托管直接将基金份额转至代销机构乙；也可在同一代销机构中进行，即将客户的基金份额从一个市场转至另一个市场。2、 LOF基金跨市场转托管，该类转托管只限于在场内深圳证券账户和以其为基础在场外系统注册的深圳开放式基金账户之间进行，一般来说

35、场外基金账号比场内证券账号前面多“98”。3、 通过上交所系统购买的基金办理跨市场转托管：该类转托管只限于在场内上海证券账户和以其为基础在场外系统注册的上海开放式基金账户之间进行，一般来说场外基金账号比场内证券账号前面多“99”。上交所跨市场转托管设置单独的证券代码：522*，“转入”对应“买入”，“转出”对应“卖出”，转出时价格栏填写转入方的销售机构销售代码，范围1999元。4、 场外转场内的份额必须为整数份，小数点后的份额必须舍去，或者赎回或者留在原托管点。如50505份是可以的，但50505.55份是不可以的。5、 处于募集期内的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。6、 分红派息前R

36、-2日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。7、 在开放式基金开放申购、赎回后，客户可以申请办理转托管，但基金存在非正常状态或其他特殊情形可能影响份额持有人权益的基金份额，不能申请办理转托管。8、 由于交易所场内份额可以进行申购、赎回、买入、卖出，比交易所场外份额业务种类多，具有优势，因此一般不建议客户将场内份额转成场外份额。9、 由于转托管导致上海证券账户或开放式基金账户内的基金份额低于基金管理人规定的单个账户最低持有限额时，中国结算公司TA系统将对账户内剩余基金份额做强制赎回处理。10、 长江证券销售商代码、网点号均为614或680614。第二十八条 基金内部

37、转托管，是用于同一客户合并客户账户时，基金账号或基金份额在不同资金账号之间的转移。（一）客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写开放式基金转托管业务申请表并签名或加盖法人公章。（二）客户提交证件与基金账户开户要求相同。（三）具体操作步骤1、交易岗员工负责指导客户填写表单，对客户提交证件及表单的真实性、有效性、完整性和一致性进行审核，2、交易岗员工审核无误后留存相关原件和复印件，在交易系统内为客户办理内部转托管业务操作；3、操作完成后，交易岗员工在表单上加盖“债券基金代销专用章”和签经办人名章；4、客户当日即可在转入的资金账号内查看转入的基金账号和相应的基金份额。第七节 特殊交易第二

38、十九条 非交易过户，是指因为遗产继承、捐赠和司法扣划等原因导致投资人基金份额所有权的转移。通过交易所系统购买的基金办理非交易过户按中登结算公司的要求办理；通过开放式基金代销系统购买的基金涉及到非交易过户的，一般基金公司不受理代销机构发起此类业务，如有客户提出要求，营业部应主动与基金公司联系并告知业务处理方式，协助客户按照基金公司的交易规则办理。第三十条 基金份额的冻结/解冻、质押/解押一般基金公司不受理代销机构发起此类业务，而且不同基金公司对该类业务的处理方式也不同，如有客户提出要求，营业部应主动与基金公司联系并告知业务处理方式，协助客户按照基金公司的交易规则办理。涉及到司法冻结基金份额的，应

39、向司法机关说明营业部不直接受理此类业务，应与基金公司联系。第三十一条 基金份额内部红冲或蓝补，是用于营业部手工调整基金份额的处理方式。营业部相关人员填写营业部业务操作申请表并通过审批后，由交易人员根据表单内容办理。如涉及到差错的，营业部应按差错处理流程办理。第三十二条 基金确权，是指某封闭式基金进行“封转开”转型过程中，原封闭式基金注册登记机构的全部基金份额将转登记至转型后的开放式基金注册登记机构，因此基金持有人需要对其持有的基金份额在新的开放式基金指定代销机构进行重新登记及确认。具体办理流程需根据基金公司的确权登记业务指引办理。第八节 查询、对账与通知第三十三条 客户可通过网上交易、电话委托

40、、驻留委托、磁卡委托等自助方式和柜台人工方式查询自己账户的信息。通过柜台查询的，客户本人需提交有效的身份证件方能查询。第三十四条 客户于T日委托交易后，可于T2日以后办理交割手续。通过柜台办理的，客户本人需提交有效的身份证件，方能打印交割凭证或对账单。第三十五条 营业部应指定专人负责对每日基金成交（确认）数据进行复核，对委托失败交易查找失败原因，及时通知客户，通话记录必须录音，并详细填写营业部基金委托交易失败客户联系工作底稿（详见附则1-2-4），如有异常情况的委托还需及时联系营运管理总部。第四章 日终业务清理第三十六条 每日营业终了，交易岗员工负责将当天办理的开放式基金书面业务资料交复核人员

41、审核，复核人员对业务办理笔数、表单填写内容与账户系统、交易系统内的操作数据进行审核，无误后，在未签章的表单处签复核人名章，并将复核后的单据交给档案管理人员归档。第三十七条 开放式基金业务的档案资料主要包括开放式基金的开户、认购、申购、赎回、变更客户资料、转托管等与开放式基金有关的业务资料及留存的相关证件复印件，其资料保管按照客户档案管理要求作为柜面业务档案存档。第三十八条 开放式基金的书面业务资料保管期限为永久，电子介质资料（即通话录音）保管期限为二年。第五章 附 则第三十九条 本细则自颁布之日起实施。 附件：1-2-1 开放基金业务表单1-2-2 通过上海证券交易所办理开放式基金相关业务操作指引1-2-3 上市开放式基金业务指引（LOF基金）1-2-4 营业部基金委托交易失败客户联系工作底稿