第九篇营业部现场业务检查操作细则.doc

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1、第九篇 营业部现场业务检查操作细则第一条 为规范对营业部现场业务检查流程，强化对营业部现场业务检查工作，帮助营业部更好地防范业务风险，制定本细则。第二条 现场业务检查，是指根据外部监管重点和公司内控合规检查要求，由营运管理总部不定期组织实施对营业部进行的现场检查。检查范围主要包括：（一）营业部柜面业务操作流程（含开放式基金和期货中间介绍业务）；（二）营业部客户档案管理；（三）营业部员工权限的管理；（四）营业部业务印章的管理；（五）营业部应急预案的实施情况；（六）其它根据监管部门和公司要求进行的检查工作。第三条 营运管理总部根据年初公司下达的工作目标制订本年度现场业务检查工作计划，每年至少对三分

2、之一以上的营业部实施现场业务检查。检查的基本程序如下：（一）制订检查方案根据检查工作计划，检查小组成员应提前收集检查资料，制订现场业务检查工作方案，方案包括但不限于检查人员组成、检查工作底稿、被检查的营业部和具体时间安排等。（二）下达检查通知在检查营业部前三个工作日内，检查小组应对被检查营业部下达书面的营业部现场业务检查通知书（见附则1-9-1）和检查工作底稿；特殊情况下，如事前通知对检查结果有明显影响的，经营运管理总部负责人批准，可不用提前通知营业部。（三）实施现场检查完成上述工作后，检查人员到营业部进行现场业务检查，现场检查方式主要包括：1、实地观察：对检查内容涉及的业务操作事项进行实地观

3、察，向相关人员了解详细操作流程，并复印相关业务资料；2、现场交流：与营业部总经理、营运总监、交易岗员工及其它相关员工进行现场交流，对现场业务检查中发现的问题提出明确的改进意见，并收集和整理营业部在业务流程和制度执行过程中存在的问题或值得推广的经验；3、其它检查人员需要采取的方式。（四）提交检查报告并下达整改通知检查小组在完成检查工作后的五个工作日内形成营业部现场业务检查报告（具体格式见附则1-9-2），并视营业部存在问题的严重程度，向营业部下达营业部业务检查整改意见通知书或业务整改通知书。（五）督促落实整改检查小组根据下达的整改要求，督促营业部在规定时间内完成整改工作并反馈整改落实情况。（六）

4、检查档案归档检查人员在完成检查及整改工作后，将检查过程中营业部整改涉及的全部资料（包括纸制和电子）按营业部分类整理后，交给营运管理总部档案管理人员统一归档。第四条 营业部现场业务检查内容，除按照年初制订的业务检查计划外，根据日常对营业部业务监控过程中发现的问题和公司内控要求，营运管理总部可组织实施突击性的飞行检查。第五条 检查人员在实施营业部现场业务检查时，应认真履行检查工作职责，其主要工作职责是：（一）对检查过程中发现违反相关法律法规及公司规章制度等重大违规行为，迅速向部门负责人汇报，并配合营业部采取有效措施，防范可能发生的风险。（二）收集营业部的业务情况，总结营业部先进经验，进行分析整理并

5、在营业部中进行宣传与推广。（三）反馈营业部的合理化建议，对不符合实际业务操作的制度和流程向相关部门反馈。第六条 检查人员实施现场业务检查的工作要求（一）严格遵守相关法律法规，客观公正、实事求是地评价检查事项，如实反映检查情况，防止主观臆断。（二）忠于职守，认真履行职责，并对检查中涉及的相关资料负有保密责任，不得运用于与检查无关的目的。（三）与营业部充分沟通交流，对于业务处理事实认定上与营业部有意见分歧的，应当耐心细致听取营业部反馈意见，并在检查报告中如实反映。第七条 营业部在收到业务整改通知后，应在规定的期限内完成业务整改并反馈整改落实情况；逾期未能完成整改工作又无详细说明的，将扣减营业部营运总监绩效考核得分。第八条 在现场业务检查过程中，营业部应提供真实、完整和全面的业务资料，不得弄虚作假、拒绝或隐瞒提供业务资料。第九条 本细则自颁布之日起实施。附件：1-9-1 营业部现场业务检查通知书1-9-2 营业部现场业务检查报告