境内外币支付系统与直接参与机构业务系统接口规范.doc

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1、境内外币支付系统与直接参与机构业务系统接口规范V1.1中国人民银行科技司二八年一月目录1引言31.1背景31.2编写目的31.3范围31.4定义和缩略语31.5参考资料31.6引用标准41.7从属关系42系统简介42.1系统概述42.1.1系统组成结构42.1.2业务处理范围52.1.3时序图122.2接口目标133物理连接说明143.1物理连接结构144接口模型说明154.1接口结构154.2接口功能154.3通讯方式164.4应用连接说明164.4.1接口处理模式164.4.2接口功能184.4.2.1发送功能214.4.2.2接收功能234.4.3接口分析264.4.3.1数据交换方式2

2、64.4.3.2数据交换格式265接口安全管理265.1传输安全265.2报文权限控制265.3数据签名机制266直联接口API接口使用说明267数字签名API使用说明278基础数据文件格式说明279接口报文说明2710相关业务介绍2711接口双方需要完成的工作2711.1外币支付系统开发方需要完成的工作2711.2直接参与机构需要完成的工作2712附件271 引言1.1 背景外币支付系统（CFXPS）定于2008年3月，在试点城市运行，届时，将有直接参与机构（商业银行行内系统、支付清算组织业务系统、外汇市场清算所业务系统、证券存管系统）通过直联方式接入业务处理中心（FXCC）。本文指描述外币

3、支付系统与直接参与机构业务系统接口规范（以下简称接口规范），直接参与机构包括商业银行、支付清算组织、外汇市场清算所以及证券存管机构，不包括结算银行。为保证试点城市顺利运行，外币支付系统按照项目工程实施计划编写接口规范，供直接参与机构开发，系统开发人员依据接口规范设计及开发自己的系统接口。直接参与机构不包括结算银行。本文描述商业银行行内系统（以下简称MB）、支付清算组织业务系统（以下简称CO）、外汇市场清算所业务系统以及证券存管系统，统称为直接参与机构业务系统。1.2 编写目的本接口规范参考外币支付系统相关设计文档，目的指导直接参与机构的系统开发人员依据接口规范，开发自己的系统接口。本接口规范的

4、期望读者包括：直联的直接参与机构的系统分析员、程序员、测试人员、业务主管及其他相关人员。1.3 范围本接口规范共分为十二章，主要包括引言、系统简介、物理连接说明、接口模型说明、报文处理流程、接口安全管理、直联接口API使用说明、数字签名API使用说明、基础数据文件格式说明、接口报文说明、相关业务介绍、接口双方需要完成的工作和附件。1.4 定义和缩略语序号名称说明备注1、CFXPS境内外币支付系统2、FXCC业务处理中心3、MB商业银行行内系统4、CO支付清算组织5、FXSI结算银行账户处理系统6、Q-Q直接参与机构行内系统和FXCC直接通过消息中间件连接的方式1.5 参考资料序号名称作者/编者

5、版本1、境内外币支付系统需求书2、境内外币支付系统技术方案1.6 引用标准1） GB/T 8567-2006计算机软件文档编制规范，该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会2006年3月14日发布；1.7 从属关系本文档从属于境内外币支付系统项目。2 系统简介2.1 系统概述近年来，我国经济保持持续快速发展势头，城乡居民收入稳步提高，进出口贸易持续增长，劳动力、资本等生产要素流动的频度和范围进一步加大；随着入世“过渡期”正式结束，我国金融行业已按照对世贸组织所做的承诺而实现全面开放，银行业的全面开放不仅会改变我国金融市场的格局，而且对未来我国银行业的发展产生显著

6、的影响；就金融市场而言，自人民币汇率改革以来，人民银行加大了积极培育和发展金融市场的力度，发展远期、掉期等避险工具，并引入做市商制度和询价交易（OTC）方式，QDII和QFII日益活跃，国内外金融市场的联系更为紧密，全球金融市场呈现出融合发展的趋势。这一切都对我国支付体系的发展提出了更高的要求，其中“如何满足社会对多币种支付的需求，规避结算风险，提高结算效率”在受到愈来愈广泛关注的同时，已成为支付体系发展过程中亟待解决的一个重要环节。长期以来，我国没有统一的银行间外币支付系统。各类交易引起的结算银行之间的外币资金结算，主要通过三个渠道处理：一是通过境外代理行进行资金收付结算；二是利用境内代理银

7、行，特别是境内大银行拥有网络及网点资源优势，受其他中小银行委托，代理其国内外币结算和境外资金调拨业务；三是通过国家外汇管理局的境外代理行进行结算。通过境外代理银行办理不仅费用高，还要承担时差风险，人民银行和外汇管理局也无法统一监测境内各个金融市场的外汇流动情况，而且境内市场交易数据通过境外结算，不利于维护我国金融信息安全；由境内有国际网点优势的银行代理，由于其业务垄断而无法提供公平公正的服务，将进一步导致中小银行及金融市场交易结算转而寻找境外代理，从而均直接影响到我国境内金融市场的运作效率与安全；目前外管分局清算系统虽然提供了一个比较公平的外币支付环境，但其服务范围有限，主要是解决大城市内的同

8、城业务，币种也只限于美元和港币，无法满足市场的清算需求。总之，这种格局使得我国结算银行外币资金分散存放，不仅结算效率低，而且还要承担跨境结算风险。因此，迫切需要一个高效与安全的银行间外币支付系统予以支持。外币支付系统（CFXPS）以业务处理中心（FXCC）为核心，由直接参与机构等单一法人集中接入，由结算银行（FXSI）进行银行间外币资金结算。FXCC负责外币支付指令的接收、存储、清分、转发，并将参与者支付指令逐笔实时清算后，分币种分场次将结算指令提交结算银行结算。直接参与机构分为直接参与者和特许参与者，直接参与者是直接接入FXCC的银行业金融机构法人（以下称作商业银行），特许参与者是直接接入F

9、XCC的支付清算组织等法人机构；委托直接参与者办理外币支付业务的机构为间接参与者。结算银行是人民银行指定或授权的商业银行，为直接参与者开立外币结算账户，负责参与者之间的外币资金结算。2.1.1 系统组成结构外币支付系统组成结构分为两层，第一层为业务处理中心（FXCC），第二层为商业银行行内系统、支付清算组织业务系统、外汇市场清算所业务系统、证券存管系统和结算银行结算账户处理系统等相关业务系统。外币支付系统提供标准的接口规范，支持各相关业务系统的接入。本文描述FXCC和直接参与机构接口规范。通过接口API和消息中间件完成FXCC和直接参与机构之间数据交换。具体描述如下：1) FXCC：FXCC负

10、责外币支付指令的接收、存储、清分、转发，并将参与者支付指令逐笔实时清算后，分币种分场次将结算指令提交结算银行结算。配置专门的消息中间件接收队列（本地队列）接收FXSI发送来的往帐业务数据，配置专门的发送队列（远程队列）向FXSI发送来账业务数据和往帐回应数据。2) 直接参与机构：商业银行、支付清算组织、外汇交易市场清算所、证券存管、作为直接参与机构与FXCC连接。在直接参与机构配置专门的消息中间件接收队列（本地队列）接收FXCC发送来的来账和往帐回应业务数据，同时配置专门的发送队列（远程队列）向FXCC发送往帐业务数据。3) 消息中间件：FXCC与直接参与机构通过消息中间件进行数据传输，目前支

11、持的消息中间件产品包括IBM MQ6.0和TongLINK/Q6.3；4) 接口API：外币支付系统提供接口API供Q-Q直联的直接参与机构，同时在直接参与机构部署一组接口API，实现直接参与机构与FXCC的对接；接口API主要完成外币支付业务报文的合法性检查和接收发送，直接参与机构调用接口API的发送函数发起外币支付业务，发送函数对待发送的往帐报文进行合法性检查，并加身份验证码，正确后放入消息中间件的发送队列；直接参与机构调用接口API的接收函数接收外币支付业务，接收函数从接收队列获得待处理的来账报文进行合法性检查，并核身份验证码，正确后交给直接参与机构程序进行后续处理。直接参与机构通过调用

12、外币支付系统提供的接口API，依据接口API编写相应的接口系统可直接发起和接收允许收发的外币支付业务以及其他信息业务。2.1.2 业务处理范围报文方向定义：1、 MB与FXCC之间报文发送/接收关系如下：MBFXCC：MB向FXCC发送所有外币支付报文MBFXCC：MB向FXCC接收所有外币支付报文MBFXCC：MB向FXCC发送所有外币支付报文，并接收FXCC转发的外币支付报文2、 证券存管系统与FXCC之间报文发送/接收关系如下：证券存管系统FXCC：证券存管系统向FXCC发送所有外币支付报文证券存管系统FXCC：证券存管系统向FXCC接收所有外币支付报文证券存管系统FXCC：证券存管系统

13、统向FXCC发送所有外币支付报文，并接收FXCC转发的外币支付报文3、 支付清算组织系统与FXCC之间报文发送/接收关系如下：COFXCC：CO向FXCC发送所有外币支付报文COFXCC：CO向FXCC接收所有外币支付报文COFXCC：CO向FXCC发送所有外币支付报文，并接收FXCC转发的外币支付报文4、 外汇市场清算所与FXCC之间报文发送/接收关系如下：外汇市场清算所FXCC：外汇市场清算所向FXCC发送所有外币支付报文外汇市场清算所FXCC：外汇市场清算所向FXCC接收所有外币支付报文外汇市场清算所统FXCC：外汇市场清算所系统向FXCC发送所有外币支付报文，并接收FXCC转发的外币支

14、付报文系统运行状态定义：分为五个阶段：00：营业准备； 10：日间处理；20：业务截止；30：清算窗口；40：日终处理类型FMT编号报文名称及编号方向数字签名系统运行状态外币支付业务类100MT103:境内跨行贷记业务报文（境内业务）MBFXCC外汇市场清算所FXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)101MT103:境内跨行贷记业务报文（汇出业务）MBFXCC外汇市场清算所FXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)102MT103:境内跨行贷记业务报文（汇入业务）MBFXCC外汇市场清算所FXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)103MT103:境内跨行贷记业务报文

15、（退汇业务）MBFXCC外汇市场清算所FXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)104MT103:境内跨行贷记业务报文（转汇信息）MBFXCC外汇市场清算所FXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)200MT202:银行间资金调拨业务报文（境内业务）MBFXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)201MT202:银行间资金调拨业务报文（汇出业务）MBFXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)202MT202:银行间资金调拨业务报文（汇入业务）MBFXCC10、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)204MT202: 银行间资金调拨业务报文（退汇业务）MBFXCC1

16、0、30（弥补头寸）(任何状态都可补发)203MT203:轧差净额业务报文COFXCC10(任何状态都可补发)外汇市场清算所FXCC清算与结算类010MT198(FMT010):支付业务确认通知报文MBFXCC10、30证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC013MT198(FMT013):净额结算通知报文MBFXCC10、30、40证券存管系统-FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC014MT198(FMT014):轧差净额业务被记账行清算通知报文MBFXCC10、30(任何状态都可补发)015MT198(FMT015):轧差净额业务被记账行排队通知报文MBFXCC100

17、16MT198(FMT016):轧差净额业务确认通知报文COFXCC10、30外汇市场清算所FXCC业务信息类195MT195:查询报文MBFXCC10证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC196MT196:查复报文MBFXCC10证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC199MT199:自由格式报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC191MT192:撤销申请报文MBFXCC10、30证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC192MT196:撤销应答报文MBFXCC10、30证券存管系统FX

18、CCCOFXCC外汇市场清算所FXCC193MT192:退汇申请报文MBFXCC10外汇市场清算所FXCC194MT196:退汇应答报文MBFXCC10外汇市场清算所FXCC020MT198(FMT020):通用确认报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC021MT195(FMT021):计费通知信息报文MBFXCC00(任何状态都可补发)证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC023MT198(FMT023):数字签名查询报文MBFXCC10、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC024MT19

19、8(FMT024):数字签名查复报文MBFXCC10、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC025MT198(FMT025):转汇信息确认报文MBFXCC10查询管理类920MT920:结算账户余额查询请求报文MBFXCC10、30、40941MT941:结算账户余额查询回应报文MBFXCC10、30985MT985:支付业务状态查询报文MBFXCC10、30证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC986MT986:支付业务状态查询应答报文MBFXCC10、30证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC031MT198(FMT031):排队情

20、况查询请求报文MBFXCC10、30证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC032MT198(FMT032):排队情况查询应答报文MBFXCC10、30证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC033MT198(FMT033):额度信息查询报文MBFXCC10、30034MT198(FMT034):额度信息应答报文MBFXCC10、30流动性管理类042MT198(FMT042):可用额度预警通知报文MBFXCC10043MT198(FMT043):可用额度预警管理报文MBFXCC10044MT198(FMT044):可用额度预警管理应答报文MBFXCC10040MT

21、198(FMT040):圈存资金调整通知报文MBFXCC10、30049MT198(FMT049):授信额度调整通知报文MBFXCC10、30系统管理类060MT198(FMT060):系统状态变更通知报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC061MT198(FMT061):业务权限控制报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC062MT198(FMT062):公共数据变更报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC063MT1

22、98(FMT063):登录申请报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC064MT198(FMT064):登录应答报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC065MT198(FMT065):退出申请报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC066MT198(FMT066):退出应答报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC067MT198(FMT067):强制退出登录通知报

23、文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC068MT198(FMT068):业务截止警告通知报文MBFXCC10证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC072MT198(FMT072):支付业务汇总核对报文MBFXCC40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC073MT198(FMT073):支付业务明细申请报文MBFXCC40(任何状态都可补发)证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC行号类080MT198(FMT080):参与者行号变更通知报文MBFXCC所有币种00(任何状态都可补发)证券存

24、管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC081MT198(FMT081):直接参与者币种变更通知报文MBFXCC00 (任何状态都可补发)外汇市场清算所FXCC083MT198(FMT083):间接参与者行号变更通知报文MBFXCC所有币种00084MT198(FMT084):间接参与者行号变更确认报文MBFXCC所有币种00087MT198(FMT087):币种变更通知报文MBFXCC00(任何状态都可补发)证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC088MT198(FMT088):数字证书行号绑定关系变更申请报文MBFXCC绑定（所有币种00）、变更（所有币种00）、解

25、除（00、10、20、30、40）证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC089MT198(FMT089):数字证书行号绑定关系变更通知报文MBFXCC00、10、20、30、40证券存管系统FXCCCOFXCC外汇市场清算所FXCC2.1.3 时序图直接参与机构应根据FXCC的运行时序设置系统的运行时序，应与FXCC运行时序保持同步。FXCC应根据公历确定其工作日，允许调整，并须提前三个工作日公布。外币支付系统运行控制时序为营业准备、日间处理、业务截止、清算窗口、日终处理。1、 营业准备阶段(1)、 可以发起登录、退出报文、自由格式报文、数字证书行号绑定关系变更申请报文。2、

26、日间处理阶段(1)、 向FXCC发起和接收FXCC发来的所有允许的外币支付业务和管理信息；(2)、 接收FXCC发来的系统状态变更通知（业务截止通知信息），进入业务截止阶段。3、 业务截止阶段(1)、 不可以向FXCC发起任何指令（向FXCC登录、退出登录除外）；(2)、 接收到FXCC发来的系统状态变更通知（清算窗口打开信息），并进入清算窗口阶段。4、 清算窗口阶段（如果系统中存在排队的支付业务则进入此阶段。否则进入4、）(1)、 接收支付系统发来的外币支付业务、管理信息；(2)、 接收FXCC发来的系统状态变更通知（日终处理通知），进入日终对账阶段。5、 日终处理阶段(1)、 不能向FXC

27、C发起任何业务信息；(2)、 接收FXCC提交的清算净额结算报文；(3)、 接收FXCC发来的日终核对报文。2.2 接口目标本方案的目标是描述FXCC与Q-Q直联的直接参与机构之间的接口规范、接口业务以及外币支付系统接口API函数的使用方法。Q-Q直联的直接参与机构可以依据外币支付系统业务需求书和本方案进行外币支付系统接口系统的设计。目前使用Q-Q方式的消息中间件支持两种：IBM MQ 6.0与TongLinkQ 6.3。3 物理连接说明3.1 物理连接结构Q-Q直联直接参与机构物理连接结构图1、 人民银行清算总中心与直接参与机构之间可以根据实际情况，通过与清算总中心共同协商后决定网络的连接方

28、式，网络带宽应满足报文传输的要求。2、 为保证外币支付信息的安全传输，直接参与机构与FXCC之间的网络连接必须采取相应的安全措施，使用防火墙安全隔离。3、 当网络连接出现故障时，为保证系统稳定运行，应采用通讯线路备份或服务器备份等冗余技术保证网络的可靠性。4 接口模型说明4.1 接口结构说明：1、 FXCC消息中间件使用MQ 6.0。直接参与机构要求使用MQ6.0或TongLINKQ6.3。2、 外币支付系统采用两层结构模式，以FXCC为核心节点，直接参与机构与FXCC通过消息中间件连接实现报文实时交换。3、 在直接参与机构部署接口API，直接参与机构应用通过接口API完成报文的发起和接收（由

29、接口API完成对消息中间件的操作）。4、 接口API的运行平台为32 bit/64 bit AIX5.3或32 bit SUSE Linux9.0操作系统。4.2 接口功能接口API分为两个功能：往帐发送功能，和接收来账报文。1、往账发送功能：直接参与机构按照外币支付系统报文格式标准组成外币支付业务报文，调用外币支付系统提供的接口发送API，对报文进行必要的合法性检查（报文格式检查、报文数据合法性检查等），检查通过的发往FXCC（放入发往FXCC的远程队列），FXCC处理后会返回异步处理回执报文。2、来账接收功能：直接参与机构调用接口接收API来获取FXCC发来的外币支付业务报文，直接参与机构

30、收到报文后进行后续处理。4.3 通讯方式直接参与机构与FXCC通过消息中间件实现报文交换。目前支持的中间件为IBM WebSphere MQ 6.0.1.1和东方通 TongLink/Q 6.3，直接参与机构应使用与之兼容的版本。消息中间件需要定义两个消息队列：实时队列、普通队列。实时队列用于传送登录申请报文(FMT063)、登录应答报文(FMT064)、退出申请报文(FMT065)、退出应答报文(FMT066)、强制退出登录报文(FMT067)；其他各种结算和清算类报文、流动性管理类报文、系统管理类报文通过普通队列进行传输。直接参与机构必须向FXCC登录后方能发送与接收报文，FXCC退出后发

31、送的报文将被FXCC拒收。但无论直接参与机构是否登录，FXCC均会向直接参与机构发送报文。由于采用消息中间件传输报文，报文将会传输到直接参与机构。为实现退出时不受理接收的报文，退出状态下直接参与机构应将普通队列的报文暂存在消息中间件或其他存储装置，在登录后才进行相应地处理。4.4 应用连接说明4.4.1 接口处理模式由于直接参与机构与FXCC之间采用消息中间件实现报文实时交换，在两者之间连接有两种交换模式，第一种模式：直接参与机构发出所有的报文并接收FXCC异步回执报文；第二种模式：直接参与机构接收FXCC所有发送和转发的报文。详细处理模式如下：1、 模式一说明： 1、 发送报文主要适用于直接

32、参与机构发起的所有支付业务、管理信息、流动性管理、系统管理等报文。2、 接收FXCC返回的异步回执，有两种情况，具体如下：第一种情况，FMT报文有相应的异步回执报文，如MT192(FMT191)：撤销申请报文，有对应的异步回执，MT196(FMT192)：撤销应答报文，此种情况，一定会有第2步。如果FXCC处理成功，返回异步回执：MT196(FMT192)：撤销应答报文，否则，返回异步回执：MT198(FMT020):通用确认报文。第二种情况，FMT报文没有对应的异步回执报文，如MT199(FMT199):自由格式报文。此种情况，如果FXCC转发成功，就没有第2步。只有当此报文在FXCC处理不

33、成功时才有第2步，FXCC会发送包含拒绝信息的MT198(FMT020)通用确认报文。2、 模式二说明：1、 接收报文模式二主要适用于直接参与机构接收FXCC所有业务报文与信息报文直接参与机构需根据不同业务类型分别处理。4.4.2 接口功能各系统收发报文一览表报文编号报文子类型号报文名称及编号商业银行证券存管机构支付清算组织外汇市场清算所发送接收发送接收发送接收发送接收支付业务类103100境内跨行贷记业务报文（境内业务）103101境内跨行贷记业务报文（汇出业务）103102境内跨行贷记业务报文（汇入业务）103103境内跨行贷记业务报文（退汇业务）103104境内跨行贷记业务报文（转汇信息

34、）202200银行间资金调拨业务报文（境内业务）202201银行间资金调拨业务报文（汇出业务）202202银行间资金调拨业务报文（汇入业务）202204银行间资金调拨业务报文（退汇业务）203203轧差净额业务报文清算与结算类198010贷记业务确认通知报文198013净额结算通知报文198014轧差净额业务被记账行清算通知报文198015轧差净额业务被借记行排队通知报文198016轧差净额业务确认通知报文业务信息类195195查询报文196196查复报文199199自由格式报文192191撤销申请报文196192撤销应答报文192193退汇申请报文196194退汇应答报文198020通用确认

35、报文198021计费通知信息报文198023数字签名查询报文198024数字签名查复报文198025转汇信息确认报文查询管理类920920结算账户余额查询请求报文941941结算账户余额查询回应报文985985支付业务状态查询报文986986支付业务状态查询应答报文198031支付业务排队管理报文198032支付业务排队管理应答报文198033额度信息查询报文198034额度信息应答报文流动性管理类198042可用额度预警通知报文198043可用额度预警管理报文198044可用额度预警管理应答报文198040圈存资金调整通知报文198049授信额度调整通知报文系统管理类198060系统状态变更

36、通知报文198061业务权限控制报文198062公共数据变更报文198063登录申请报文198064登录应答报文198065退出申请报文198066退出应答报文198067强制退出登录通知报文198068业务截止警告通知报文对账类198072支付业务汇总核对报文198073支付业务明细申请报文行号类198080参与者行号变更通知报文198081直接参与者币种变更通知报文198083间接参与者行号变更申请报文198084间接参与者行号变更确认报文198087币种变更通知报文198088数字证书行号绑定关系变更申请报文198089数字证书行号绑定关系变更通知报文4.4.2.1 发送功能系统运行状态

37、分为五个阶段：00：营业准备； 10：日间处理；20：业务截止；30：清算窗口；40：日终处理以下为直接参与机构（MB、外汇市场清算所、支付清算组织、证券存管机构）向FXCC发送的报文，直接参与机构FXCC。类型FMT编号报文名称及编号处理模式业务回执系统运行状态数字签名外币支付业务类100MT103:境内跨行贷记业务报文（境内业务）模式一MT198(FMT010)10、30（弥补头寸）101MT103:境内跨行贷记业务报文（汇出业务）模式一MT198(FMT010)10、30（弥补头寸）102MT103:境内跨行贷记业务报文（汇入业务）模式一MT198(FMT020)10、30（弥补头寸）1

38、03MT103:境内跨行贷记业务报文（退汇业务）模式一MT198(FMT010)10、30（弥补头寸）104MT103:境内跨行贷记业务报文（转汇信息）模式一MT198(FMT020)10200MT202:银行间资金调拨业务报文（境内业务）模式一MT198(FMT010)10、30（弥补头寸）201MT202:银行间资金调拨业务报文（汇出业务）模式一MT198(FMT020)10、30（弥补头寸）202MT202:银行间资金调拨业务报文（汇入业务）模式一MT198(FMT010)10、30（弥补头寸）204MT202: 银行间资金调拨业务报文（退汇业务）模式一MT198(FMT010)10、30（弥补头寸）203MT203:支付清算组织净额清算报文模式一MT198(FMT010)10业务信息类195MT195:查询报文模式一MT196(FMT196)MT198(FMT020)10196MT196:查复报文模式一MT198(FMT020)10199MT199:自由格式报文模式一MT198(FMT020)00、10、20、30、40191MT192:撤销申请报文模式一MT196(FMT192)MT198(FMT020)