光大银行核心系统 操作手册4国债业务.doc

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1、4. 国债业务4-14.1 【3401 总行认购国债】4-14.2 【3402 国债额度下拨】4-34.3 【3404 额度调整】4-64.4 【3407 查询国债参数信息】4-94.5 【3409 查询国债帐户信息】4-114.6 【3411 下级行国债剩余额度查询】4-144.7 【3405 国债发售】4-164.8 【3406 国债兑付】4-204.9 【3412 国债款项划拨】4-264.10 【3417 查询卡内国债信息】4-284.11 【3418 国债款项下拨查询】4-314. 国债业务4.1 【3401 总行认购国债】4.1.1 功能描述：本交易完成总行承销的国债发行额度的录入

2、，本交易由总行发起。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联4.1.2 数据来源：国债承销协议、国债发行规定4.1.3 操作权限：总行帐务中心一级柜员4.1.4 授权说明：输入输出方式选择修改需授权4.1.5 前台输入输出说明：参数说明中文名称I/O必输说明操作方式IY0-录入 1-修改如果操作方式选择1-修改输入输出国债种类，发行年度，国债期数，存期，批次后下面的输入输出项回显；同期不同批次国债只变动额度，发行兑付起始日。国债种类IY1-凭证式发行年度IY根据人行发行文件规定：本期国债发行的年度、期次、到期年限国债期数IY柜员输入输出存期IY002二年/003三年/005五年008八年、010

3、十年、020二十年批次IY标识本期国债的发行批次国债额度管理方式IY0-总行控制 1-分行控制 2-支行控制额度IY总行向人行承销的数量约定入帐日期IY 包销款项上划财政部的时间发行起始日期IY柜员输入发行终止日期IY柜员输入兑付起始日期IY柜员输入兑付终止日期IY柜员输入利率编号IY柜员输入利率IY回显年月日利率标志IYY年利率/M月利率/D日利率费率种类IY柜员输入中文说明Iy柜员输入4.1.6 交易画面4.1.7 前台输出画面4.1.8 处理说明：4.1.8.1 检查存期、发行起止日期、兑付起止日期之间的关系是否合法；4.1.8.2 认购交易只能由总行进行；4.1.8.3 检查同一期、相

4、同期限、同一批次的国债，总行只能认购一次；4.1.8.4 如果该期国债是第一次录入，在所有有自己额度的机构开立自营国债户、投资应收利息、长期投资户。4.1.8.5 如果选择修改，对国债管理登记簿和国债额度管理登记簿等进行相应的修改，如果做了下拨和发售（即下拨额度和已发售数量不为0）不允许做修改。4.1.9 打印说明：打印内部通用凭4.2 【3402 国债额度下拨】 4.2.1 功能描述：本交易完成总行承销的国债发行额度的下拨及分行承销额度的下拨。本交易只能在发行起始日前操作，不可同其他交易组合使用，与其他交易无关联4.2.2 数据来源：私人部额度分配4.2.3 操作权限：一级柜员4.2.4 授

5、权说明：无4.2.5 前台输入输出说明：参数说明参数名称I/O必输说明国债种类IY1-凭证式发行年度IY国债期数IY柜员输入存期IY柜员输入批次IY标识下拨国债的发行批次总金额IY本次下拨的总金额拨入机构MIY柜员输入拨入额度MIY柜员输入调出机构O输出总金额O输出4.2.6 交易画面4.2.7 输出画面4.2.8 处理说明：4.2.8.1 核对管理方式，如果国债额度管理方式是总行控制不能进行下拨，如果是分行控制不能下拨到支行；4.2.8.2 核对交易日期，发行开始后不允许再下拨；4.2.8.3 逐笔核对拨入机构、拨入金额:4.2.8.4 核对拨入机构必须是帐务机构；4.2.8.5 核对拨入机

6、构为本机构的直接下级；4.2.8.6 核对拨入金额应该大于零，并且为100的整数倍；4.2.8.7 登记相应期次批次国债的拨出金额；4.2.8.8 登记国债下拨清单；4.2.8.9 累计本次下拨金额；4.2.8.10 将总金额和下拨明细表中的累计金额进行总分核对；4.2.8.11 登记相应期次批次国债拨出的汇总记录。4.2.8.12 上级行增加下拨额度，下级行增加认购额度4.2.9 会计分录: 无4.2.10 打印凭证: 内部通用凭证；下拨清单：机构号、行名、下拨额度、日期、柜员流水.4.3 【3404 额度调整】4.3.1 功能描述：总行使用本交易完成将国债额度从一个分行调整到另一个分行，或

7、下拨到一个分行，或收回某分行的承销额度。分行使用本交易完成国债额度的再分配。不可同其他交易组合使用,与其他交易无关联4.3.2 操作权限：一级柜员4.3.3 授权说明：需要授权4.3.4 前台输入输出说明： 参数说明参数名称I/O必输说明国债种类IY1-凭证式发行年度IY柜员输入国债期数IY柜员输入存期IY柜员输入批次IY标识下拨国债的发行批次调出机构IY柜员输入调整类型IY0下调 1平调 2 收回调入机构IY柜员输入调整额度IY不能小于0，必须是100的整数倍调出机构名称O调出机构余额O调入机构名称O调入机构余额O4.3.5 交易画面4.3.6 前台输出画面 4.3.7 处理说明：4.3.7

8、.1 调入调出机构合法性检查：同一机构内不允许进行额度调整；调入调出机构必须为帐务机构；4.3.7.2 调入机构和调出必须是有自己额度的机构。（额度管理模式是总行级的，不可向分行调拨，额度管理模式是分行级的调入机构必须是分行级以上的营业机构，额度管理模式是支行级的调入机构必须是支行级以上的营业机构。）4.3.7.3 下调：检查调出机构为交易机构；检查调入机构为交易机构的直接下级；分不同时段进行不同的帐务记载，详见会计分录；4.3.7.4 平调：检查调入、调出机构都为交易机构的直接下级；分不同时段进行不同的帐务记载，详见会计分录；4.3.7.5 收回：检查调入机构为交易机构；检查调出机构为交易机

9、构的直接下级；分不同时段进行不同的帐务记载，详见会计分录；4.3.7.6 调整国债额度管理登记簿。上下级调拨时，调整上级行的下拨额度，下级行的认购额度；对于平级调拨，调整两个机构的认购额度。4.3.8 会计分录:4.3.8.1 已发行，款项未上划时：调出机构 借： 待划转国债款 贷： 312401 自营国债 0068调入机构 借： 312401 自营国债 0068 贷： 待划转国债款4.3.8.2 已发行，但款项已上划时：调出机构 借： 自动清算 贷： 312401 自营国债 0068调入机构 借： 312401 自营国债 0068 贷： 自动清算4.3.8.3 发行期结束后：调出机构 借：3

10、21603 投资应收利息 0195（红字） 贷：3606 投资收益 0766国债利息收入（红字） 借： 自动清算 贷： 312601 长期投资 0078-国债 调入机构 借：321603 投资应收利息 0195 贷：3606 投资收益 0766国债利息收入借： 312601 长期投资 0078-国债 贷： 自动清算4.3.9 打印凭证: 打印内部通用凭证4.4 【3407 查询国债参数信息】4.4.1 功能描述：本交易完成按发行年度、期次、期限、批次查询某期国债发行信息,不可同其他交易组合使用,与其他交易无关联4.4.2 操作权限： 一级柜员4.4.3 授权说明：无需授权4.4.4 前台输入输

11、出输出说明：参数说明中文名称I/O必输说明国债种类IY1-凭证式；发行年度IY期限IY期次IY批次IY发行起始日期O发行终止日期O兑付起始日期O兑付终止日期O约定入帐日期O不计息天数O不计息日期O计活期息天数O国债相关帐户帐号序号O国债帐号序号、长期投资 序号、国债利息序号、投资收息序号、 待兑付国债本息 2027费率种类O额度O持有月数MO利率MO年月利率标志MO4.4.5 交易画面4.4.6 前台输出画面：4.4.7 处理说明：查询国债管理信息表，取得相应期、批次国债的控制参数。4.4.8 打印凭证：无4.4.9 会计分录：无4.5 【3409 查询国债帐户信息】 4.5.1 功能描述：本

12、交易完成按国债账号、证件、客户号查询国债信息。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联。允许跨行办理，适用非卡内方式购买的国债。4.5.2 操作权限：无需授权4.5.3 授权说明：无4.5.4 前台输入输出说明：参数说明参数名称I/O必输说明查询方式IY1国债帐号 2证件 3客户名户名I凭客户名查询必输证件种类I凭证件查询必输1-身份证 2-护照 3-军人证4-武警证5-港澳台通行证6-户口簿 7-警官证8-其他。证件号码I凭证件查询必输国债账号I凭国债帐号查询必输即“国债收款凭证”上打印的帐号，在3405国债发售交易时由系统产生：国债账号=机构号(4)+币种(2)+存款种类(2)+顺序号(7)

13、+校验码（2）客户中文名O客户号O记录状态O国债种类O发行年度O期次O存期O帐户余额O买入日期O起息日期O到期日期O兑付日期O利率O凭证号O支付条件O营业机构O开户柜员O国债账号MO客户中文名MO帐户余额MO买入日期MO支付条件MO发行年度MO期次MO批次MO存期MO利率MO年月利率标志MO到期日期MO凭证号MO记录状态MO4.5.5 交易画面4.5.6 前台输出画面：4.5.6.1 第一输出画面：略4.5.6.2 第二输出画面：4.5.7 处理说明：按输入输出条件，查询国债主文件，分多条记录或单条记录输出4.5.8 打印凭证：无4.5.9 会计分录：无4.6 【3411 下级行国债剩余额度查

14、询】 4.6.1 功能描述：本交易完成按发行年度、期次、期限查询下级行某期国债剩余额度信息。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联4.6.2 操作权限：无需授权4.6.3 授权说明：无4.6.4 前台输入输出说明：输入输出项中文名称I/O必输说明国债种类IY1，凭证式发行年度IY可输入输出本期国债发行的年度、期次、到期年限等期 次IY期 限IY本机构认购额度O本机构发售数量O本机构下拨额度O本机构可使用额度O本机构有自己的额度且不是额度管理的最低层机构等于认购额度-下拨额度-本机构发售数量本机构有自己的额度且是额度管理的最低层机构等于认购额度-发售数量（全辖）发售数量合计（全辖）O全辖发售数量

15、可使用额度合计（全辖）O等于本级机构的认购额度-全辖的发售数量调入机构号MO认购额度MO发售数量MO已发售的数量是调入机构全辖下拨额度MO剩余额度MO全辖剩余额度4.6.5 交易画面4.6.6 前台输出画面4.6.7 处理说明:按照输入输出内容查询本机构及下级机构，获得剩余额度并输出。4.6.8 打印凭证:可选择打印查询结果，打印日期、机构、剩余额度列表。4.6.9 会计分录:无。4.7 【3405 国债发售】 4.7.1 功能描述：完成客户开立凭证式国债账户，支持现金、转帐、卡内购买，如果选择卡内，则必须通过卡内主账户购买国债，同时国债户要在卡内开立。与其他交易无关联。4.7.2 操作权限：

16、一级柜员4.7.3 授权说明：指定条件授权,单笔存款人民币10万元（含）的大额国债，由三级柜员（含）以上授权。4.7.4 前台输入输出说明：参数说明参数名称I/O必输说明国债种类IY1-凭证式；发行年度IY期次IY期限IY以发行期限划分001一年期002二年期003三年期005五年期系统应自动按总行输入输出的本期次的发行期限进行国债发售的控制。资金来源IY0-现金 1-转账（） 3-卡内如果选现金，输入输出方式、客户账号类型、客户账号、付款凭证号、付款凭证批号、支付条件、付款交易密码不可输入输出账号类型IY1-卡 2-活期一本通如果资金来源选转账可以选择客户账号类型。如果资金来源选择卡内则客户

17、账号类型必须为卡。客户类别IY0-个人（默认） 1-单位（屏蔽对公客户）输入输出方式IY0-磁条（默认） 2-手工（输入输出方式只能是磁条，手工屏蔽）客户账号IY可以是一本通或卡号。如果不选现金时，通过此客户号下的主账户付款。客户号IY对私客户购买国债客户号根据客户信息自动回显，对公客户购买国债需要输入输出客户号 。客户姓名IY有客户号则自动显示。付款凭证批号I如果客户账号类型选择活期一本通回显，否则不可以输入付款凭证号IY如果客户账号类型选择活期一本通回显，否则不可以输入支付条件IY如果客户账号类型选择活期一本通或卡回显，否则不可以输入付款交易密码I选择卡或一本通（支付条件有密码）证件类型I

18、Y如果选择了非现金方式根据支付条件；现金方式则需要输入。1-身份证 2-护照 3-军人证4-武警证5-港澳台通行证6-户口簿 7-警官证8-其他，如果选择了对公客户类型，此处不可以输入输出证件号码IY如果选择了对公客户类型，此处不可以输入，也不联动有关交易。个人如果没有客户信息，联动对私主要客户信息录入【0205】交易画面。如有则回显客户信息。交易金额IY必须是百元的倍数。国债凭证号码IY如果选择卡内则此处不可以输入支取方式I0-凭单折 1-凭密码 2-证件 7-凭密码和证件,如果选择卡内则此处不可以输入国债密码I支取方式为0，7时客户二次录入确认。如果选择卡内则此处不可以输入国债账号O相当于

19、帐号，全系统唯一国债帐号序号O卡内帐户序号客户号O户名O账户余额O利率O到期兑付利息04.7.5 前台输入画面4.7.6 前台输出画面4.7.7 处理说明:4.7.7.1 检查交易金额必须为100的整数倍；4.7.7.2 如果资金来源不是卡内，检查所使用的国债凭证是否是柜员手中的最小号；4.7.7.3 对私客户验证客户信息，输入输出内容和客户信息登记中相同；4.7.7.4 对公客户要求客户信息必须已经建立，且输入输出内容和客户信息登记中相同；4.7.7.5 如果是通过卡内款项购买国债需要检查该卡是否允许转账，检查是否为结算账户或准结算账户。4.7.7.6 根据额度管理方式检查分行（或支行、总行

20、）是否有足够的可使用额度（认购额度-下拨额度-已发售数量）。4.7.7.7 检查可使用额度的方法:检查当前机构或者卡的开户机构(如果选卡内)的本期国债最小批号是否已经可以发行（过了发行起始日），如果没有过发行起始日不允许发售，如果可以发售检查可使用额度是否足够; 如果足够可以发售 否则检查下一批次国债是否已经可以发行如果没有过发行起始日不允许发售如果可以发售把下一批次的国债的可使用额度和以前批次的国债可使用额度进行累加，检查是否足够.如果足够允许发售国债否则继续检查下一批次的国债额度4.7.7.8 如果在资金来源选择卡内，在卡内开立国债户；否则按正常方式开立国债账户。4.7.8 打印凭证:4.

21、7.8.1 卡内购买只打印转帐凭条；4.7.8.2 现金购买打印国债收款凭证和存款凭条；4.7.8.3 其他转帐方式打印国债收款凭证和取款凭条。国债收款凭证：购买日期、支付条件、发行年度、国债期数、存期、利率、到期日、柜员代号、国债账号、客户中文名、汉字大写金额、小写交易金额。取款凭条：户名，客户账号，账户序号，储种，币种，交易金额，帐户余额，流水号核实行等存款凭条：户名，客户账号，储种，起息日，到期日，存期，利率币种，交易金额，帐户余额，手续费，流水号核实行等。转帐凭条：户名，客户账号，卡账户序号，储种，起息日，到期日，存期，利率币种，交易金额，帐户余额，手续费，流水号核实行等。4.7.9

22、会计分录： 借：现金或存款 贷：312402 证券发行（按客户核算）4.7.9.1 如果已经过了发行期（已经入了312601 长期投资 0078），发售机构的额度管理机构补记：借：312401 自营国债 0068 贷：312601 长期投资 0078如果使用上级额度发售，还需要补记：发售机构 借：312401 自营国债 0068 贷：自动清算管理额度的机构 借：自动清算 贷：312401 自营国债 00684.7.9.2 如果不是资金来源不是卡内 贷： 重要空白凭证4.7.10 后续业务处理： 若免填单，存款凭条由客户核对签字。4.8 【3406 国债兑付】4.8.1 功能描述：完成对国债的到

23、期或未到期或过期兑付，允许现金或转帐兑付。4.8.2 与其他交易无关联4.8.3 操作权限：一级柜员4.8.4 授权说明：指定条件授权，单笔取款人民币5万元以上的大额取款，由三级柜员（含）以上授权。4.8.5 前台输入输出说明：业务控制凭密码支付的允许通兑。支取金额必须等于本金。不计息，不计手续费须授权。交互过程处理正确时系统提示“交易成功”，否则提示相应的错误信息。参数说明参数名称I/O必输说明客户账号类型IY1-卡 6-国债输入输出方式IY0-磁条（账号类型选卡直接刷磁条） 2手工输入输出（手工输入屏蔽） 4-单折（账号选择国债类型）卡号刷卡后回显账号序号I选择卡帐户必输入国债帐号I选择国

24、债账户类型必输项户名回显凭证号码I如果客户账户类型选择 6-国债，此域必须输入输出。交易金额IY支取方式IY0-凭单折 1-凭密码 2-证件 7-凭密码和证件,如果选择卡内则此处直接为凭密码密码I支取方式为1，7或者客户账号类型是卡时输入输出。证件类型I1-身份证 2-护照 3-军人证4-武警证5-港澳台通行证6-户口簿 7-警官证8-其他证件号码I计息标志IY0 计息 ，1 不计息（不计息须授权）手续费计收IY0否（需授权），1是户名0利息0手续费0合计金额O留言栏0主账户余额O利息税O利息税率O税后息O实际存期O实际兑付利率O4.8.6 交易画面4.8.7 前台输出画面4.8.8 处理说明

25、：4.8.8.1 检查相应编号的国债帐户状态是否正常；4.8.8.2 检查交易金额和帐户余额是否一致；4.8.8.3 验证凭证状态、支付条件是否相符；4.8.8.4 到期兑付的，按照买入日期调整到期日期，发行期内购买的按实际到期日计算天数，发行期结束后购买的，到期日按兑付终止日计算天数；4.8.8.5 提前兑付的，计算实际持有天数；4.8.8.6 兑付期结束兑付的按兑付终止日计算天数；4.8.8.7 按照天数计算存期，取相应利率用于计息； 持有期半年以内（不包括半年）不计息； 半年至一年（不包括一年）按半年利率计息； 以下按年类推。4.8.8.8 计算手续费：国债提前兑付须收取手续费，但进入兑

26、付期的提前兑付不收取手续费；4.8.8.9 如果客户账号类型是国债注销相应的凭证。4.8.8.10 提前兑付减少本机构相应期数及批次的已发售数量。4.8.9 会计分录:4.8.9.1 对于使用上级机构额度发售的国债:4.8.9.1.1 发行期内提前兑付：(开户行) 借：312402 证券发行（按客户核算） （开户行） 贷：手续费收入-其他收入（不需要单独为国债开户） 贷：现金或存款支行(开户行): 借：自动清算 贷：: 312401 自营国债 0068分行 借：: 312401 自营国债 0068 贷：自动清算4.8.9.1.2 发行期后兑付期前提前兑付： 开户行：借：312402 证券发行（

27、按客户核算）借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 贷：手续费收入-其他收入（不需要单独为国债开户） 贷：现金或存款支行(开户行): 借：自动清算 贷：312401 自营国债 0068贷：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息）分行 借：: 312401 自营国债 0068借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 贷：自动清算分行 借：312601 长期投资 0078贷：312401 自营国债 0068兑付期内提前兑付：比上组会计分录少手续费，其他相同。4.8.9.1.3 到期兑付：开户行 借：312402 证券发行（按客户核算）借：321299 已兑付

28、国债利息 1223（国债利息）贷：现金或存款开户行 借：自动清算贷：: 312401 自营国债 0068 贷：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 管理额度的机构（分行）:借：: 312401 自营国债 0068借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 贷：自动清算4.8.9.1.4 兑付期结束后兑付： 开户行借：312402 证券发行 借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 贷：现金或存款 开户行 借：自动清算 贷：312401 自营国债 0068贷：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 管理额度的机构 借：312401 自营国债 0

29、068借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 贷：自动清算 借：341299 待兑付国债本息 2027（本金和利息都走该科目） 贷：312401 自营国债 0068贷：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息）4.8.9.2 对于有自己额度的机构发售的国债:4.8.9.2.1 发行期内提前兑付： 借：312402 证券发行（按客户核算） 贷：手续费收入-其他收入（不需要单独为国债开户） 贷：现金或存款4.8.9.2.2 发行期后兑付期前提前兑付：借：312402 证券发行（按客户核算） 借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 贷：手续费收入-其他收入（不

30、需要单独为国债开户） 贷：现金或存款 借：312601 长期投资 0078贷：312401 自营国债 00684.8.9.2.3 兑付期内提前兑付：借：312402 证券发行（按客户核算） 借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息） 贷：现金或存款 借：312601 长期投资 0078贷：312401 自营国债 0068 4.8.9.2.4 到期兑付借：312402 证券发行（按客户核算）借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息）贷：现金或存款4.8.9.2.5 兑付期结束后兑付： 借：312402 证券发行 借：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息）贷：现

31、金或存款借：341299 待兑付国债本息 2027（本息）贷：312401 自营国债 0068（本金）贷：321299 已兑付国债利息 1223（国债利息）4.8.10 打印凭证：4.8.10.1 卡内国债兑付只打印转帐凭条；4.8.10.2 现金及其他转帐方式购买的国债兑付打印国债收款凭证和取款凭条。收款凭证（作取款凭证附件）：兑取日期、计息天数、年利率、本期利息、柜员代号利息清单：户名，客户账号，账户序号，币种，储种，存期，起息日，到期日，本金，利率，利息取款凭条（转帐凭条）:交易日期，交易种类，户名，客户账号，储种，起息日，到期日，存期，币种，交易金额，手续费4.9 【3412 国债款项

32、划拨】4.9.1 功能说明：总行在收到财政部拨来的债券本金、利息、发行手续费、兑付手续费后可以通过有关交易记到342099 应付及暂收款 0499账户中，并指定约定入账日期。4.9.2 操作权限：一级柜员4.9.3 授权说明：无 4.9.4 输入输出说明参数说明中文名称I/O必输说明国债种类IY1，凭证式发行年度IY可输入输出本期国债发行的年度、期次、期限等期 次IY期 限IY划拨本金I根据国债登记簿上的各个有自己额度的营业机构的该期国债的认购额度和下拨额度，计算出应分配给各营业机构的本金、利息、手续费。划拨利息I发行手续费I兑付手续费I约定入账日期I在指定的约定入账日期把相应的款项划拨到相应

33、的有自己额度的机构4.9.5 处理说明：4.9.5.1 本金、利息、发行手续费、兑付手续费可能不是同一天划转的，因此在输入输出时需要注意，如果输入输出了本金则本金入账；如果输入输出了利息则利息入账等。当本金、利息、发行手续费、兑付手续费的入账日期不同时只能通过此交易分次录入；如果相同时可以通过此交易一次录入。4.9.5.2 根据债券种类，发行年度，期次，期限检查本期国债的合法性。4.9.5.3 约定入账日期必须大于等于当前交易日。4.9.5.4 分别登记本金、利息、发行手续费、兑付手续费的入账日期，如果在此交易中同时录入了上述款项中的多项，则录入项的入账日期都是前台录入的入账日期。4.9.5.

34、5 查找入帐日期是当前交易日的国债的纪录。4.9.5.6 根据国债登记簿上的各个有自己额度的营业机构的该期国债的认购额度和下拨额度，计算出应分配给各营业机构的本金、利息、手续费。4.9.5.7 下拨本金的计算方法：有自己额度的最底层机构（分行）： 应该划拨的本金=认购额度有自己额度的非最低层机构（总行）： 应该划拨的本金= 认购额度-下拨额度。利息计算方法： 本机构应分配的利息=下拨的利息*应该划拨的本金/本期国债的额度手续费计算方法：本机构应分配的发行手续费=下拨的手续费*应该划拨的本金/本期国债的额度本机构应分配的兑付手续费=下拨的手续费*应该划拨的本金/本期国债的额度4.9.6 交易画面

35、4.9.7 会计分录：借：: 中央银行存款 贷：:342099 应付及暂收款 0499-待划转国债本金 贷：:342099 应付及暂收款 0499-待划转国债利息 贷：:342099 应付及暂收款 0499-待划转国债手续费4.9.8 打印凭证：内部通用凭证4.10 【3417 查询卡内国债信息】4.10.1 功能说明：本交易根据输入的卡号查询该卡下所有未销户国债信息。4.10.2 操作权限：一级柜员。4.10.3 授权说明：无 4.10.4 输入输出说明：参数说明中文名称I/O必输说明查询类型IY0客户，1非客户卡号IY密码I客户查询时必输总笔数O国债帐号MO国债帐号序号MO国债种类MO发行

36、年度MO期限MO期次MO批次MO金额MO利率MO购买日期MO到期日MO年月利率标志MO记录状态MO4.10.5 交易画面： 4.10.6 输出画面：4.10.6.1 第一画面 4.10.6.2 第二画面 4.10.7 处理说明：查找国债登记簿上的所有记录4.10.8 会计分录：无4.10.9 打印凭证：无4.11 【3418 国债款项下拨查询】4.11.1 功能描述：本交易用于办理总行查询国债款项下拨的情况4.11.2 输入输出说明：参数说明中文名称I/O必输说明国债种类IY1，凭证式发行年度IY可输入输出本期国债发行的年度、期次、到期年限等期 次IY期 限IY本期累计划拨本金O本期国债不同约定入账日的金额加总。本期累计划拨利息O本期累计发行手续费O本期累计兑付手续费O约定入账日MO本金MO利息MO发行手续费MO兑付手续费MO4.11.3 交易画面： 4.11.4 输出画面：4.11.4.1 第一输出画面： 4.11.4.2 第二输出画面：4.11.5 打印凭证：可选择打印查询结果4.11.6 处理说明：按照输入输出内容查询本期国债下拨情况，获得累计、明细金额度并输出。4.11.7 会计分录：