证券融资融券业务融资利息、融券费用和业务期限管理细则.doc

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1、证券融资融券业务融资利息、融券费用和业务期限管理细则第一章 总则第一条 为加强融资利息、融券费用和业务期限的管理，根据证券公司融资融券业务管理办法、证券交易所和中国证券登记结算公司有关规定、证券融资融券业务管理办法等有关规定，特制订本细则。第二条 本细则中融资融券息费指公司向客户收取的与融资融券交易相关的利息和费用，包括融资利息、融券费用、额度承诺费和罚息等。第三条 融资融券交易发生的经手费、证管费、过户费、佣金等交易费用按证券交易所和公司相关规定计收。第二章融资利息第四条 融资利率：融资利率根据人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率，结合公司营运成本和市场价格等因素在规定的范围内上浮，具体幅

2、度由融资融券业务管理总部根据市场情况提出建议，报融资融券业务管理委员会(以下简称“融管会”)审议通过后执行。第五条 融资利息计算：融资利息根据客户实际使用资金和实际使用时间计算，按每笔融资交易计算利息，按月结息，每月最后一天为结息日。遇融资利率调整时，调整日前的融资利息按调整前的融资利率收取；调整日后的融资利息按调整后的融资利率收取。融资利息=客户每日融资负债余额融资利率（年利率）/360第六条 融资利息的复核：融资利息结算日，存管中心根据融资业务资金发生明细记录计算应收融资利息总额，与融资融券管理系统提供的数据进行核对，并抽查复核客户明细记录以确定融资利息计算的正确性。第七条 融资利率审批：

3、融资利率由融资融券业务管理总部提出建议，报融管会审议通过后执行。具体审批流程如下： （一）评级授信岗提出申请；（二）评级授信复核岗复核；（三）融资融券业务管理总部负责人审核；（四）融管会按议事规则审批。第八条 融资利率经融管会批准后，由融资融券业务管理总部设置。流程如下： （一）监控阀值岗录入；（二）运维管理岗复核。第三章融券费用第九条 融券费率：根据人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率上浮一定幅度，具体幅度由融资融券业务管理总部根据拟融出证券的基本情况制定，报融管会审议通过后执行。第十条 融券费用的计算：融券费用根据客户实际卖出证券市值和实际使用证券的自然日天数计收，按每笔融券交易计费，按

4、月结费，每月最后一天为结费日。遇融券费率调整时，调整日前的融券费用按调整前的融券费率收取；调整日后的融券费用按调整后的融券费率收取。月融券费用月融券费用积数融券费率/360 其中，月融券费用积数=（客户每日每笔融券债务标的证券收盘价每日融券数量余额-客户每日应收融券权益补偿款+ 客户每日应付融券权益补偿款）融券标的证券当日无交易的，以最近一个交易日收盘价计算。第十一条 融券费用的复核：融券费用结费日，存管中心根据融券发生明细记录计算应收融券费用总额，与融资融券管理系统提供的数据进行核对，并抽查复核客户明细记录以确定融券费用计算的正确性。第十二条 融券费率审批：具体审批流程参照第七条融资费率的审

5、批。第十三条 融券费率经融管会批准后，由融资融券业务管理总部负责设置。流程如下：（一）监控阀值岗录入；（二）运维管理岗复核。第四章融资融券期限第十四条 正常情况下的融资融券期限：正常情况下，客户每笔融资融券交易期限不超过6个月，从客户实际融入资金或证券之日起计算。客户可提前还款还券。融资提前归还顺序按客户融入资金的时间先后，先借先还。对于融券卖出同一证券的，归还顺序按交易到期剩余时间的长短，剩余时间越短的越先归还。第十五条 特殊情况下的融资融券期限（一）授信期届满且已延续的融资融券期限：融资融券交易到期日在融资融券授信期届满日之后且授信期已延续的，融资融券交易期限按正常情况计算。（二）授信期届

6、满且未延续的融资融券期限：融资融券交易到期日在融资融券授信期届满日之后且授信期未延续的，融资融券的期限缩短至授信期届满日。（三）融资融券标的证券暂停交易，未定恢复期限或恢复日在融资融券债务到期日之后的：1、如交易恢复日确定且距离该笔融资、融券债务到期日不超过30个自然日，该笔融资、融券债务到期日顺延至交易恢复当日；2、如交易恢复日不确定或距离该笔融资、融券债务到期日超过30个自然日，该笔融资、融券债务到期日顺延30个自然日。待添加的隐藏文字内容1上述债务清偿期限的顺延不受授信期届满的影响，但授信期届满后客户不得新增其他融资融券交易。顺延期限届满当日，客户应足额清偿债务。融券债务因暂停交易无法买

7、券还券的，客户应以资金形式偿还: （1）暂停交易证券属于沪深300指数成分股的，客户应当偿还的金额，由乙方根据沪深300指数同期涨跌幅调整该暂停交易证券的估值，并按调整后的估值确定，具体计算公示为：现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价暂停交易前一交易日融券数量余额沪深300指数同期涨跌幅（2）暂停交易证券非沪深300指数成分股的，客户应当偿还的金额，由公司根据相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅调整该暂停交易证券的估值，并按调整后的估值确定，具体计算公示为：现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价暂停交易前一交易日融券数量余额相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅（四）单笔融资、融券交易

8、到期日为非交易日的，该到期日顺延至下一交易日。（五）证券终止上市的融券期限：客户融券卖出的证券公告终止上市的，该笔融券交易到期日提前到终止公告发布之日后第二个交易日。（六）证券发生要约收购的融券期限：客户融券卖出的证券发生要约收购的，该笔融券到期日提前到该证券的预受要约截止日前第五个交易日。第十六条 客户到期不能足额偿还本金（证券）、利息（费用）、权益补偿金，或在定期扣收日资金余额不足时，公司将对客户逾期的本金（证券）、利息（费用）、权益补偿金、额度承诺费等收取罚息，罚息率按每日万分之五计算。第五章 附则第十七条 本管理细则由融资融券业务管理总部负责修订、解释。第十八条 本管理细则自下发之日起执行。