证券有限责任公司融资融券业务审批管理办法.doc

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1、证券有限责任公司融资融券业务审批管理办法第一条 为完善公司融资融券业务决策和审批体系，建立科学、规范、系统、高效的融资融券业务审批程序，提高业务决策能力，有效控制业务风险，根据中国证监会颁布的证券公司融资融券业务试点管理办法、证券公司融资融券业务试点内部控制指引等有关规定，以及公司融资融券业务试点管理办法等制度，制定本办法。第二条 本办法适用于公司开展融资融券业务相关事项的审批及授权。第三条 融资融券业务审批遵循以下原则：一、集中统一审批原则融资融券业务的审批权统一由公司总部承担，禁止营业部未经总部批准向客户融资、融券，或自行决定与客户签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。二、分

2、级管理、逐级审批原则按照“董事会总裁办公会与融资融券业务审核委员会融资融券业务部营业部”体系的架构分级管理、逐级审批，不得超越权限行使融资融券业务的相关管理。三、授权审批原则融资融券各级组织机构应在授权范围内行使其职责，不得超越授权范围从事融资融券业务的相关审批和操作。四、推荐权与审批权分离原则融资融券业务推荐权与审批权相分离，公司具有融资融券客户推荐权的相关部门和人员，不得同时拥有业务审批权限。第四条 董事会是公司股东会授权的融资融券业务最高决策机构，负责确立公司融资融券业务发展的战略方针；制定融资融券业务的基本管理制度；决定与融资融券业务有关的部门设置；根据相关法规要求和公司资产、负债、损

3、益及资本充足等情况，审批融资融券业务的总规模。第五条 总裁办公会为公司经营工作的决策机构，在融资融券业务方面，具体负责落实董事会制定的融资融券业务发展战略方针；审核、修订完善融资融券的规章制度；在董事会审批通过的融资融券业务总规模范围内，根据市场情况研究决定公司融资、融券的具体规模；审批单一客户1000万元（含）以上的授信额度及利率和费率。第六条 公司融资融券业务审核委员会，是公司总裁办公会下设的融资融券业务决策机构，由分管融资融券业务的公司副总裁为主任委员，融资融券业务部、合规管理部、财务部、营销管理总部、金融研究所的负责人或其授权人员组成，设主任委员、副主任委员各一名，主任委员由分管融资融

4、券业务的公司副总裁担任，副主任委员由融资融券业务部负责人担任。风险管理部指定专人列席会议。融资融券业务审核委员会负责融资融券业务的审批及授权工作，具体包括： 一、审批开展融资融券业务的营业部；二、审议融资融券业务各项管理制度和操作流程；三、审批征信评分因子明细及评分标准；四、审批融资融券利率和费率范围；五、审批融资融券业务保证金比例和最低维持担保比例；六、在交易所限定的范围内，审批公司融资融券标的证券、可充抵保证金证券名单及其折算率的确定，及其调整；七、审批可充抵保证金证券及其折算率、标的证券的筛选标准及其调整；八、审批融券品种、数量、借出期限；九、审批融资融券业务总量、集中度、信用账户等实时

5、盯市指标阀值；十、审批100万（含）以上1000万元以下的单一客户授信额度、利率和费率；十一、100万元以下的单一客户授信额度、利率和费率，融资融券业务审核委员会采用会签形式审批，具体授权给主任和副主任委员会签审批（格式详见附件，融资融券业务审核委员会客户授信会签审批表）；十二、总裁办公会授权处理的其他融资融券业务相关事项。第七条 融资融券业务审核委员会对于【第六条】第（一）至（十）款，采用会议形式研究决定。会议由融资融券业务审核委员会主任委员提议召开并主持会议，特殊情况由主任委员授权其他委员主持召开。风险管理部指定专人列席会议。第八条 根据实际工作需要，融资融券业务审核委员会可在工作职责及本

6、办法【第六条】所规定的权限范围内，对承担融资融券相关工作的职责部门予以授权，授权须经融资融券业务审核委员会会议审议通过，形成会议纪要，由主任委员签发执行。第九条 实际出席融资融券业务审核委员会会议的委员人数须达到全体委员人数2/3及以上，否则，会议决议无效。第十条 融资融券业务审核委员会会议的议题和准备工作由融资融券业务部负责。融资融券业务部在会议召开之前，将提交会议研究审议的议题及相关材料送达全体委员，并通知会议召开的时间和地点。第十一条 融资融券业务审核委员会会议拟审批事项所涉及的相关业务部门负责人和主要承办人可列席会议，对拟审批事项情况进行阐述，并接受融资融券业务审核委员会委员质询。为保

7、证决策、审批的科学性，融资融券业务审核委员会会议还可邀请公司其他人员列席，并听取相关意见。融资融券业务审核委员会会议实行民主集中制，在对融资融券的具体业务进行质询、论证并充分发表意见后，进行表决，参加会议表决的委员不得弃权。第十二条 融资融券业务审核委员会会议的审批结论分为通过、否决两种。一、某项审批议题同意的票数超过委员会全体委员半数，则该项审批结论视为通过；二、某项审批议题否决的票数超过委员会全体委员半数，则该项审批结论视为否决。融资融券业务审核委员会秘书负责会议的记录，会后整理形成完整的会议纪要送交各参会委员签字后，报主任委员签发，下发至融资融券业务审核委员会成员及相关部门和人员。第十三条 参加融资融券业务审核委员会会议的所有人员均负有保密责任，不得泄露会议任何内容。第十四条 本办法由融资融券业务部负责解释和修订。第十五条 本办法经总裁办公会批准后，自颁布之日起执行。 待添加的隐藏文字内容3附件：融资融券业务审核委员会客户授信会签审批表客户姓名/名称资金账号账户资产规模客户申请额度融资额度融券额度合计承诺转入担保物品种及价值信用等级最高授信额度授予额度融资额度融券额度合计融资年利率融券年费率罚息率会 签 审 批 意 见（融资融券业务部负责人）副主任委员签字： 日期 主任委员 签字： 日期