我国船舶融资租赁风险规避研究硕士学位论文.doc
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1、摘 要船舶融资租赁是一种新生的交易方式,是融资租赁的一种。船舶融资租赁的出现,使资本以更方便方式进入海运市场,从而得到较高的回报,同时也使海运业得以更好地发展,从而对国际贸易的快速增长起到了促进作用,我国是海运大国和船舶制造大国,发展船舶融资租赁具有现实意义。船舶融资具有资金需求量大、融资风险高、投资回收期长、融资方式多样性、决策难度大等特点。船舶融资租赁是指由承租人选定船舶和船舶买主,或者选定造船厂和船舶建造技术标准等,由出租人或租赁公司分别与承租人和船舶卖方或者造船厂签订融资租赁合同和船舶买卖合同,出租人将船舶出租给承租人,由承租人支付租金的交易。融资租赁对于出租人来说具有较大的风险,其风
2、险主要有系统性风险和非系统性风险,其中系统性风险主要是金融风险和政治风险,自然灾害风险等;非系统性主要有经营性风险和操作性风险等,针对不同的融资租赁风险,需要采用不同的风险防范措施。在大力发展船舶融资租赁的同时,我们要正视以上风险,并采取有效措施进行规避是船舶融资租赁亟待解决的问题。本文首先介绍风险相关理论,其次介绍我国船舶融资租赁概念及特点,接着从风险识别、风险评价和风险控制等几个主要方面对其进行分析论证。值得一提的是,本文针对我国目前船舶融资租赁风险管理研究的薄弱点,运用定量与定性相结合的方法,对船舶资租赁项目的风险进行了综合的评价,为有针对性的船舶融资租赁风险控制提供了理论,希望能借此抛
3、砖引玉,建立和完善有关船舶融资的法律法规,优化船舶融资环境,使我国航运业和造船业有更强的能力去迎接加越来越激烈的竞争和挑战。 关键词: 船舶 ,融资租赁, 风险 ABSTRACT Finacial lease is a new type of transaction,which is also attractive for the investors interested in shipping market.By this way, investors put more money into the companies engaged in navy transportations.Chin
4、a is a maritime and ship manufacturing country ,the development of the ship finance leases is of practical significance to our country Shipping financing is one kind of great investment and the recycling time is long.The shipping financial leasing means the lessor purchase the ship which had been se
5、lected by the lesser. The lesser use that ship and pay the hire to lessor. And at the end of leasing, the lesser will have the property of the ship. Finance leases mainly risk is systemic risk and non-systematic risk, systemic risks which are mainly financial risks ,political risks, and natural disa
6、sters risks; non-systemic are mainly operating risk and operational risk, different risk require different measures to solve them. While developing the ship finance leases, we have to face these risks, and take effective measures to avoid the ship finance lease problems This paper firstly present th
7、e risk management related theory, then introduce analyzes and arguments the present risk management of shipping leasing in China from the risk affected elements,risk evolutiom and risk managementWhat is worth mentioning,,the last two parts, which analyzes various risks that may be encountered in pra
8、ctice and takes several effective methods to elude the finance risks. The purpose of this article is attracting more regard in shipping financial leasing in China and establishing the legal systemas soon as possible ,which can give powerful support to the development of chinese shipping industry. Mi
9、ngmin Zou (International Trade) Directed by Prof. Aiping GanKEY WORDS: marine , financial lease,Risk 毕业设计(论文)原创性声明和使用授权说明原创性声明本人郑重承诺:所呈交的毕业设计(论文),是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的成果。尽我所知,除文中特别加以标注和致谢的地方外,不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果,也不包含我为获得 及其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体,均已在文中作了明确的说明并表示了谢意。作 者 签 名: 日
10、期: 指导教师签名: 日期: 使用授权说明本人完全了解 大学关于收集、保存、使用毕业设计(论文)的规定,即:按照学校要求提交毕业设计(论文)的印刷本和电子版本;学校有权保存毕业设计(论文)的印刷本和电子版,并提供目录检索与阅览服务;学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文;在不以赢利为目的前提下,学校可以公布论文的部分或全部内容。作者签名: 日 期: 学位论文原创性声明本人郑重声明:所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以
11、明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名: 日期: 年 月 日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定,同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版,允许论文被查阅和借阅。本人授权 大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。涉密论文按学校规定处理。作者签名:日期: 年 月 日导师签名: 日期: 年 月 日指导教师评阅书指导教师评价:一、撰写(设计)过程1、学生在论文(设计)过程中的治学态度、工作精神 优 良 中 及格 不及格2、学生掌握专业知识、技
12、能的扎实程度 优 良 中 及格 不及格3、学生综合运用所学知识和专业技能分析和解决问题的能力 优 良 中 及格 不及格4、研究方法的科学性;技术线路的可行性;设计方案的合理性 优 良 中 及格 不及格5、完成毕业论文(设计)期间的出勤情况 优 良 中 及格 不及格二、论文(设计)质量1、论文(设计)的整体结构是否符合撰写规范? 优 良 中 及格 不及格2、是否完成指定的论文(设计)任务(包括装订及附件)? 优 良 中 及格 不及格三、论文(设计)水平1、论文(设计)的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格2、论文的观念是否有新意?设计是否有创意? 优 良 中 及格 不及格
13、3、论文(设计说明书)所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格建议成绩: 优 良 中 及格 不及格(在所选等级前的内画“”)指导教师: (签名) 单位: (盖章)年 月 日评阅教师评阅书评阅教师评价:一、论文(设计)质量1、论文(设计)的整体结构是否符合撰写规范? 优 良 中 及格 不及格2、是否完成指定的论文(设计)任务(包括装订及附件)? 优 良 中 及格 不及格二、论文(设计)水平1、论文(设计)的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格2、论文的观念是否有新意?设计是否有创意? 优 良 中 及格 不及格3、论文(设计说明书)所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及
14、格建议成绩: 优 良 中 及格 不及格(在所选等级前的内画“”)评阅教师: (签名) 单位: (盖章)年 月 日教研室(或答辩小组)及教学系意见教研室(或答辩小组)评价:一、答辩过程1、毕业论文(设计)的基本要点和见解的叙述情况 优 良 中 及格 不及格2、对答辩问题的反应、理解、表达情况 优 良 中 及格 不及格3、学生答辩过程中的精神状态 优 良 中 及格 不及格二、论文(设计)质量1、论文(设计)的整体结构是否符合撰写规范? 优 良 中 及格 不及格2、是否完成指定的论文(设计)任务(包括装订及附件)? 优 良 中 及格 不及格三、论文(设计)水平1、论文(设计)的理论意义或对解决实际问
15、题的指导意义 优 良 中 及格 不及格2、论文的观念是否有新意?设计是否有创意? 优 良 中 及格 不及格3、论文(设计说明书)所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格评定成绩: 优 良 中 及格 不及格(在所选等级前的内画“”)教研室主任(或答辩小组组长): (签名)年 月 日教学系意见:系主任: (签名)年 月 日目 录摘要.1ABSTRACT.2目录.3第一章 概述.5第一节 研究背景.5第二节 国内外研究综述. .6第三节 创新与不足.7第二章 风险管理理论.9 第一节 风险的概述.9第二节 企业风险管理理论.9第三章 船舶融资租赁的概述.13第一节 船舶融资租赁.13第二节 船舶融
16、资租赁的优势.16第四章 船舶融资租赁风险识别.18第一节 融资租赁风险识别方法 .18第二节 融资租赁类型及表现形式.20第三节 CAMELS方法下融资租赁业风险分析.22 第五章 船舶融资租赁风险预警模型的构建.31第一节 融资租赁风险评价指标体系设计.31第二节 融资租赁风险预警模型的构建.34第三节 实证分析.36第六章 船舶融资租赁风险规避的对策与建议.39第一节 系统风险与规避.39第二节 非系统风险规避.42第三节 完善我国船舶融资租赁风险管理建议.46结论.49致谢.50参考文献.51第一章 概述第一节 研究背景 近几年随着国际贸易的飞速发展,对航运运力的要求也越来越多,众所周
17、知,造船业和航运业都是资本密集型行业,融资是造船业和航运业发展的一个非常重要的因素。从目前航运企业、造船企业的实际情况来看,船舶投资资金不足,船舶融资方式单一,船舶贷款负担过重已经成为困扰航运业、造船业正常运转的重要因素,因此融资问题成为制约中国船舶工业和航运业发展的瓶颈,尤其是为了满足市场规模化的需求,现代化船舶的吨位、运载能力、技术含量的越升,出现了超大型油船(VLCC)、液化天然气运输船(LNG)、超大型集装箱船(1万TEU以上)为代表的一系列新船型,而这些新船的巨额造价也对造船业与航运业的资金需求提出了更高的要求(表1-1)。无论是建造新船还是购置旧船都需要巨额的资金投入,航运业这种投
18、资额巨大,投资回收周期长的特点决定了航运企业仅靠自有资金很难满足投资船舶的全部资金需求。因此,为发展壮大自己的船队,航运企业不得不在把握自有资金潜力的同时还要积极利用各种融资渠道,筹措资金。伴随着我国航运企业扩大运力、更新船舶需求的不断扩大,然而融资渠道并不通畅,特别是地方航运企业或中小规模的船公司,一方面得不到国家、地方政府或进出口银行的政策支持,另一方面也因为自身规模较小、信用低而无法获得银行的信贷融资,新投资金主要靠自身积累或民间资本募集,严重影响了其发展速度,因此采用融资租赁的方式更新船队,已越来越被航运界看好。融资租赁业务于1981年首次进入我国,在其后的十余年中,我国融资租赁业发展
19、迅速,融资租赁对我国国民经济发展发挥了积极作用。但从九十年代起,我国租赁业发展缓慢,甚至在世界范围内产生了较大的欠租问题。截止1994年底,我国中外合资租赁公司累计被拖欠租金高达8亿美元,相当于这些公司注册资本总额的5.7倍。据统计,在2000年中国约1060亿元的总投资额中,以融资租赁方式完成的金额只有160亿,市场渗透率仅为1.5%,对GDP的贡献率仅为0.3%。我国现阶段融资租赁发展滞后,主要表现为融资租赁行业缺乏统一的行业管理,缺乏大量优秀的人才、社会和企业对这一新兴的融资租赁方式还不熟悉、缺乏健全的法制环境和政策扶持。这些融资租赁的现状,无疑对我国航运企业有效的融通资金十分不利,无法
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