保险公司反洗钱知识竞赛测试题.doc

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1、保险反洗钱知识竞赛测试题一、单项选择：（在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将正确答案的序号填入题的括号内。每小题2分，共40分）1、中华人民共和国反洗钱法于（C ）在第十届全国人代会常委会第二十四次会议通过A、2006年10月27日 B、2006年10月30日C、2006年10月31日 C、2007年1月1日2、反洗钱法规定，反洗钱调查的对象是什么（C ）A、限于金融机构和开户企业 B、限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人C、仅限于金融机构 D、金融机构以及其他单位和个人3、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存 B 年（ ）A、3年 B、5年 C、10年 D、1

2、5年4、我公司规定的各分支公司、公司有关部门应当将 A 以上的现金收支作为大额交易进行报告（ ）A、20万 B、50万 C、100万 D、500万5、各公司要落实反洗钱的相关规定。对于车险赔款金额超过人民币 D 元以上的，保险公司应当根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求，核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（D ）A、2万 B、3万 C、20万 D、1万6、国家反洗钱行政主管部门是指（A ）A、中国人民银行 B、公安部 C、中国工商银行 D、中国证券管理委员会7、负责反洗钱资金监测的机构是（ B）A

3、、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安部 D、最高人民检察院8、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有 A 种（ ）A、7 B、8 C、9 D、109、金融机构应当在大额交易发生后的 B 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（ ）A、3 B、5 C、7 D、1010、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心（ ）A、3 B、5 C、7 D、1011、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提

4、供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的B 或者其他身份证明文件（ ）A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循D 的原则（ ）A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户13、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以 C 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告（ C）A、口头电话 B、电子邮件 C、书面报告 D、手机短信14、根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（A ）A、死刑 B、无期徒刑 C、十年 D、五年15、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和 报告，受

5、法律保护（ B ）A、风险 B、可疑交易 C、个人信息 D、企业信息16、以下 活动可能存在洗钱行为（D ）A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是17、以下不属于“黑钱”来源的是（D ）A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得18、FATF是 的简称（ C）A、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组 D、欧亚反洗钱与反恐融资小组19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A ）A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作20、未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，依

6、据中华人民共和国反洗钱法处 罚款（ A）A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下二、多项选择题（在每小题的四个备选答案中选出二个至四个正确答案，并将正确答案的序号填入题干的括号内。错选、多选、漏选均不得分。每小题3分，共60分）1、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的D、未按照规定报告大额交易和

7、可疑交易的2、按大额交易和可疑交易报告管理办法规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑交易（B C ）A、集中转入，集中转出 B、集中转入，分散转出C、分散转入，集中转出 D、分散转入，分散转出3、金融机构反洗钱工作中的义务包括（A BCD ）A、建立反洗钱内部控制制度和机构并配备人员B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录C、向有关部门进行大额和可疑交易报告向公安机关报告涉嫌犯罪线索D、保密和宣传培训业务4、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱

8、活动，依照本法规定采取相关措施的行为（ ABCD ）A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪5、金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 和 报告（ CD ）A、司法机关 B、检察机关 C、中国人民银行当地分支行 D、当地公安机关6、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构应当按照 ，妥善保存客户身份资料和交易记录（ABCD ）A、安全性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、保密性原则7、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC ）A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C

9、、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度8、洗钱犯罪给社会造成的危害有（ABCD ）A、助长走私、毒品等严重犯罪 B、扰乱正常的社会经济秩序 C、破坏社会公平竞争 D、影响国家声誉9、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（ ABCD ）A、他人借用您的名义从事非法活动 B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊 D、您的诚信状况受到合理怀疑10、金融机构除核对身份证件外，还可采取 等措施识别客户身份（ABCD ）A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、回访客户 C、向公安、工商行政管理部门核实 D、实地查访11、反洗钱法在保护公民、法人

10、的合法权益方面的规定有（ABCD ）A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务 B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序 C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限 D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任12、一个完整的洗钱过程一般经历以下 等三个阶段（ABD ）A、处置阶段 B、离析阶段 C、漂白阶段 D、归并阶段13、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（ABCD ）A、出示身份证件 B、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认C、如实填写身份信息 D、回答金融机构工作人员合理的提问14、当出现 情况时，金融机构应当重新识别客户（AB

11、CD ）A、客户要求变更姓名或者名称 B、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 C、客户行为或者交易情况出现异常 D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的15、反洗钱法对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（ABC ）A、监督检查权 B、调查权 C、处罚权 D、机构审批权16、调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（ ABCD ）A、配合调查义务 B、如实提供信息义务 C、不得拒绝和阻碍义务 D、中国人民银行规定的其他义务17、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（ ABC ）A、反洗钱统计报表 B、反洗钱信息资料 C、稽核审计工作中与反洗钱工作有关的内容 D、客户身份资料18、“了解你的客户”内容主要是（ABCD ）A、确认客户的真实身份 B、了解客户的职业情况 C、了解客户交易目的和交易性质 D、了解客户资金来源19、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ） A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要20、反洗钱客户风险等级管理应包括以下原则（ ABC ）A、审慎性原则 B、持续性原则 C、保密性原则 D、长久性原则