银行从业人员资格考试《公共基础》模拟试题.doc

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1、银行从业人员资格考试公共基础模拟试题一、单选题:1、 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ ）蒙受损失的可能性。A存款B资产和预期收益C声誉D自有资本金标准答案：b2、 关于国家风险，说法正确的是（ ）。A通常在债权人的控制范围之内B在同一国家范围内不存在国家风险C个人不会遭受国家风险带来的损失D国家风险有由债权人所在国家的行为引起标准答案：b3、 由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ）看做对其市场价值最大的威胁。A市场风险B声誉风险C法律风险D流动性风险标准答案：b4、 在银行风险管理中，银行（ ）的主要职责是负责执

2、行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。A高级管理层B董事会C监事会D股东大会标准答案：a5、 银行的资产风险管理阶段出现在（ ）。A20世纪60年代之前B20世纪70年代C20世纪80年代D20世纪60年代标准答案：a6、 风险管理的最基本要求是（ ）。A风险计量B风险监测C风险识别D风险控制 标准答案：c7、 保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（ ）。A核心资本B资本充足率C附属资本D风险加权资产标准答案：b8、 以下（ ）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。A经济资本B监管资本C会计资本D核心资本标准答案：a9、 按照商业银行法的规定

3、，核心资本不包括（ ）。A少数股权B盈余公积C资本公积D次级债务标准答案：d10、 若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据巴塞尔新资本协议，其核心资本不得（ ）。A低于400亿元B低于800亿元C高于400亿元D高于800亿元标准答案：a11、 某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（ ）。A10.0B8.0C6.7D3.3标准答案：a12、 商业银行提高资本充足率的非常重要的综合性方法是（ ）。A提高核心资本充足率B提高附属资本C降低风险加权资产D银行并购标准答案：d13、 市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运

4、作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。A监管机构B利益相关者C高级管理层D风险管理部门标准答案：b二、多选题:14、 商业银行操作风险的表现包括（ ）。A内部欺诈B业务中断和系统失灵C外部欺诈D实物资产损坏标准答案：a, b, c, d15、 市场风险包括（ ）。A利率风险B汇率风险C股票价格风险D商品价格风险标准答案：a, b, c, d16、 在银行风险管理中，风险识别的环节包括（ ）。A感知风险B分析风险C情景分析D分解分析标准答案：a, b17、 关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有（ ）。A经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线B会计资本就是所有者权益C经济资本在银行实

5、践中变得越来越重要D监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本标准答案：a, b, c, d18、 巴塞尔新资本协议的新增内容包括（ ）。A将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求C将银行资本分为核心资本和附属资本两类D提出了资本监管的三大支柱标准答案：b, d19、 巴塞尔新资本协议的三大支柱是（ ）。A最低资本要求B商业银行的效益性目标C外部监管D市场约束标准答案：a, c, d20、 巴塞尔新资本协议要求银行信息披露的范围包括（ ）。A资本充足率

6、B资本构成C风险敞口及风险管理策略D盈利能力标准答案：a, b, c, d21、 内部控制的原则包括（ ）。A全面原则B审慎原则C有效原则D合法合规原则 标准答案：a, b, c22、 内部控制的措施包括（ ）。A高层检查B行为控制C实务控制D审批与授权标准答案：a, b, c, d23、 银监会对资本充足的银行干预措施包括（ ）。A下发监管意见书B要求商业银行提高风险控制能力C要求商业银行加强对资本充足率的分析D要求商业银行限制资产增长速度标准答案：b, c三、判断题:24、 银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。标准答案：正确25、 商业银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、高官层、监事会。标准答案：正确26、 根据巴塞尔新资本协议，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。标准答案：错误27、 我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式和金融产品六个方面。标准答案：正确28、 商业银行在客户利益保护中的审慎尽责原则要求银行真正价格客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。标准答案：错误29、 银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。 标准答案：错误