银行业从业人员职业操守试题及答案.doc

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1、一、单选题1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后

2、立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避3、下列哪种行为是明显违反银行业从业人员职业操守的规定的（）。选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便4、根据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。选项：A.对产品特有的风险进行特别提示

3、B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件6、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。选项：A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守7、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处

4、工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?()选项：A.不应当与其共享B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验8、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。选项：A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告9

5、、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。选项：A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守10、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。选项：A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理C.经营状况调查D.信用记录调查11、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。选项：A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确12、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是（）。选项：A.银行工作人员不

6、让亲戚朋友购买本行的金融产品B.银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向管理层说明情况D.银行工作人员利用朋友关，向客户推销不适合其需要的产品和服务13、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。选项：A.银监会B.所在机构负责人C.银行业协会D.上级主管14、我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为()。选项：A.违反了有关法律法规和职业操

7、守的规定，必须停止兼职活动B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作15、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是()等违反商业习惯的礼物。选项：A.现金B.贵金属C.消费卡D.以上都不准确16、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、()、监管机构和社会公众的监督。选项：A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确17、某银行销售人员在

8、向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。选项：A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.以上说法都不对18、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。选项：A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对

9、外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访19、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。选项：A.风险提示B.信息陈述C.宣传D.承诺和保证20、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（）。选项：A.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B.不能代表所在机构接受新闻媒体采访C.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D.不得擅自代表所在机构对外发布信息21、银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（）。选项：A.不因同事健康状况差而歧视同事B.不向他人透露

10、同事违反机构内部规章制度的行为C.不剽窃同事的工作成果D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私22、以下哪一项不属于公平竞争行为?()选项：A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成23、银行

11、业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。选项：A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的有关法规D.熟知业务处理流程24、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。选项：A.了解该企业所处行业情况B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C.了解客户所在区域的信用环境D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况25、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()选项：A.先按正常渠道反映与申诉B.偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C.立即

12、向媒体公开披露所受冤屈D.以上方式都正确26、我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有：（）。选项：A.第一、二产业的粗放式增长B.第三产业在国民经济中占比重较低C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制D.银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低E.银行人员的从业素质较差27、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。选项：A.了解该企业所处行业情况B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C.了解客户所在区域的信用环境D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况28、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成

13、了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。选项：A.因为业务已经谈妥，所以是合理的B.不合理，不应当申报不实费用C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的D.是合理的，因为客户经理并没有浪费29、银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。选项：A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款30、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。选项：A.道德风险B.合规风险C.市场风险D.操作风险31、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为

14、规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。选项：A.职业纪律B.职业行为C.职业操守D.职业道德32、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()选项：A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险

15、、最终责任承担人以及该行的责任与义务 D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺33、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()选项：A.先按正常渠道反映与申诉B.偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C.立即向媒体公开披露所受冤屈D.以上方式都正确34、根据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答35、银行业从业人员应当根据监管规定

16、和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。选项：A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理C.经营状况调查D.信用记录调查36、下列说法错误的一项是（）。选项：A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息37、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是（）。选项：A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品B.银

17、行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向管理层说明情况D.银行工作人员利用朋友关，向客户推销不适合其需要的产品和服务38、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。选项：A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所

18、在机构的知识产权和专有技术D.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密.39、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。选项：A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行40、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。选项：A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的有关法规D.熟知业务处理流程41、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。选项：A.

19、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访42、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。选项：A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确43、银行业从业人员应当坚持同业间()竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。选项：A.公平、有序B.公开、公正、公平C.合理、合法、合规D.公平竞争、互利互惠44、某银行的

20、工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是()。选项：A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题45、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是()等违反商业习惯的礼物。选项：A.现金B.贵金属C.消费卡D.以上都

21、不准确46、银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向()举报。选项：A.上级机构B.所在机构的监督管理部门C.国家司法机关D.以上都正确47、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。选项：A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守48、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为()。选项：A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C.自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利

22、用这种机会给自己的朋友提供贷款D.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报49、下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（）。选项：A.诚实守信B.公平合理C.效益优先50、银行业人员职业操守中,“守法合规”是指()。选项：A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度51、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、()、监管机构和社会公众的监督。选项：A

23、.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确52、下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（）。选项：A.诚实守信B.公平合理C.效益优先53、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()选项：A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与

24、义务 D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺54、银行业从业人员职业操守由()负责解释。选项：A.各银行党委B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银行55、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。选项：A.风险提示B.信息陈述C.宣传D.承诺和保证56、监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。选项：A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理D.检

25、查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施57、下列有关信息保密的说法错误的是（）。选项：A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后也要受信息保密的约束D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的58、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。选项：A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行59、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。选项：A.道德风险B.合规风险C.市场风险D.操作风险60、我国银行业从业人员职业操守于()起正式通过

26、并实施。选项：A.1995年3月B.2000年8月C.2003年4月D.2007年2月61、银行业从业人员应当了解客户，不得（）。选项：A.了解客户资金调拨的用途B.为客户开立匿名账户C.了解客户的风险承受能力D.了解客户的业务状况62、63、下列哪种行为是明显违反银行业从业人员职业操守的规定的（）。选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自

27、己的亲朋好友提供方便64、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。选项：A.职业纪律B.职业行为C.职业操守D.职业道德65、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。选项：A.银监会B.所在机构负责人C.银行业协会D.上级主管66、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。选项：A.银行业从业人员与同业人员接触

28、时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密67、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。选项：A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足

29、其要求B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D.让保安人员立即驱逐该客户68、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。选项：A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告69、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。选项：A.

30、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访70、某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们()。选项：A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B.只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C.可以一起参加学术研讨会D.可以稍带夸张地宣传所在机构的优势71、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。选

31、项：A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理C.经营状况调查D.信用记录调查72、根据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答73、下列有关信息保密的说法错误的是（）。选项：A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后也要受信息保密的约束D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的74、下列哪项原则不属于银行业从业人员在处

32、理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（）。选项：A.诚实守信B.公平合理C.效益优先75、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。选项：A.道德风险B.合规风险C.市场风险D.操作风险76、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。选项：A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C.银行业从业人员

33、与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密77、在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。选项：A.道德风险B.法律风险C.政策风险D.市场风险78、银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时，下列行为恰当的是（）。选项：A.为维持与客户的业务关系，事先通知被查询的客户B.向查询部门提供其要求以外的客户交易信息C.在公安机关查询单位存款时让其借走原件D.向内部支

34、持部门寻求专业指导79、下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（）。选项：A.诚实守信B.公平合理C.效益优先80、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。选项：A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行81、以下哪一项不属于公平竞争行为?()选项：A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在

35、向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成82、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避83、下列哪种行为是明显违反银行业从业人员职业操守的规定的（）。选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍

36、不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便84、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是（）。选项：A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品B.银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向管理层说明情况D.银行工作人员利用朋友关，向客户推销不适合其需要的产品和服务85、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报

37、送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。选项：A.周报B.保密C.重大事项报告D.应急处理E.客户利益至上86、87、在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。选项：A.道德风险B.法律风险C.政策风险D.市场风险87、银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（）。选项：A.不因同事健康状况差而歧视同事B.不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为C.不剽窃同事的工作成果D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私88、根

38、据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答89银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。选项：A.银监会B.所在机构负责人C.银行业协会D.上级主管90、银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向()举报。选项：A.上级机构B.所在机构的监督管理部门C.国家司法

39、机关D.以上都正确91、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。选项：A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确92、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()选项：A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的

40、责任与义务 D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺93、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。选项：A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D.让保安人员立即驱逐该客户94、银行业从业人员职业操守由()负责解释。选项：A.各银行党委B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银行95、下

41、列符合“守法合规”要求的做法包括()。选项：A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守96、银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。选项：A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C.为身体有残障的客户提供热情服务D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户97、银行业人员职业操守中,“守法合规”是指()。选项：A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客

42、户信息和隐私D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度98、银行业从业人员应当了解客户，不得（）。选项：A.了解客户资金调拨的用途B.为客户开立匿名账户C.了解客户的风险承受能力D.了解客户的业务状况99、监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。选项：A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施100、以下哪一项不属于公平竞争行为?()选项：A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行

43、培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成101某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是()。选项：A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手

44、翻看对方书架上的图书和文件资料C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题102、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。选项：A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理C.经营状况调查D.信用记录调查103、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监

45、管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件104、我国银行业从业人员职业操守于()起正式通过并实施。选项：A.1995年3月B.2000年8月C.2003年4月D.2007年2月105、银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向()举报。选项：A.上级机构B.所在机构的监督管理部门C.国家司法机关D.以上都正确106、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。选项：A.道德风险B.合规风险C.市场风险D.操作风险107、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）选项：A.特征和收益B.风险C.法律关系 D.业务处理流程E.风险控制框架108、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。选项：A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D.让保安人员立即驱逐该客户109、银行业从业人员应当坚持诚实