湖北省农村信用社案防知识考试题库(多选题).doc

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1、二、多选题1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指（ACD）A. 董(理)事长 B、行社机关稽核科长 C.监事长 D 行社机关分管业务线条领导人员2、对违纪责任人的处理方式包括（ABD）A 纪律处分 B 批评交易 C 罚款D其他处理3、下列属于纪律处分的有(ABD)A 开除 B 留用察看 C罚款 D记过4、下列属于批评教育的有（CD）A 解聘职务 B 待岗 C 限期责令整改 D诫勉谈话5、 银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有(ABC)A 员工非正常原因失踪 B 员工被拘禁或被双规 C 大额搜信企业责任人失踪、被拘

2、禁或 双规 D 员工参与赌博6、案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指(BCD)A 控制单位负责人 B 控制舆情 C 控制人员 D控制损失7、下列哪些情况属于银行业重大突发事件（ACD）A聚众冲击、围攻银行业金融机构 B 内部员工互相斗殴致使双方均受伤住院治疗C 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱D 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡8 下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是（ABC）A 加强基层行的合规监督 B 坚持相关的行务公开制度 C 加强对账外经营的监控 D 加强对中介机构的管

3、理9、下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（ABD）A 业务卡证章管理与行政章管理联动 B 重要岗位强制休假与岗位审计联动C 定期内部对账与经常性外部对账联动 D查案破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动10 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（ACD）A 指纹录入 B 监控检查 C 空白凭证 D 金库尾箱11、银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是（ABCD）A 准入挂钩 B 资本挂钩 C 薪酬挂钩 D 信息披露挂钩12、对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC）等A 赔偿 B 撤

4、职 C 开除 D 移送13、以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求（ABC）A 按照号码顺序使用，不得跳号 B 不得带出营业柜台签发 C 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D 上级不足时可越级领用14、员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括(ABD)A 经商 B 赌博 C 超前消费 D 无故不到岗15、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB）原则A 及时 B 真实 C 高效 D 简洁16、案件确认的保准包括(ABCD)A 公安、司法机关立案侦查 B 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C 银监局或其他行政执法部门移送公安。司法机关并立案D 银行业金融机构工作人员因涉

5、案被公安机关采取强制措施的。17、根据关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发【2009】148号）规定下列说法正确的是（ABD）18、下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（BCD）19、防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设时如何规定的？（ABC）20、防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？(ABCD)21/防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗调和强制休假制度是如何规定的（ABC）22、防范操作风险“十三条“规定，对发现有（ABC）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计

6、。23、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法（鄂农信发【2013】22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理（ABCD）24、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ABD）25、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ABCD）26、湖北省农村信用社员工违规行为处理办法规定，因违规行为受到处理的员工，（AC）期间不停止原处理决定执行。27、湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有

7、（CD）28湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有（AD）29、湖北省农村信用社案件责任追究办法规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是（ABD）30、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分（ABD）31、依照湖北省农村信用社案件责任追究办法，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分（BCD）32、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项（ACD）33、湖北省农村合作金融

8、机构案件防控工作量化考核办法建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项（ABC）34、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法建立内控制度中，要考核认识条线的是哪几项（ABD）35、根据湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知要求，下列说法不正确的是（BD）36、根据省联社关于进一步重申案件风险处置程序的通知规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括（ABCD）37、目前我国刑法规定的非法集资类的犯罪有（ABCD）38、“一案四问责“指的是什么（ABCD）39、甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，

9、求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正常的是（ABCD）40、以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准（ABCD）41、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节“，下列属于“六个环节“的有（BCD）42、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD）43、为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度“的有（BCD）44、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部报告（ABCD）45银行员工下列哪几

10、种行为被监管部门所禁止（ABCD）46、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是（ABCD）47、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是（ABD）48、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有（ABC）49、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的（ABC）50、根据湖北省农村信用社内部审计工作制度规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情

11、节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理：触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任（ABCD）51、案防“四项制度”包括（ABD）52、关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见规定，小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括（ABCD）53、关于进一步重申案件风险处置程序的通知中要求按照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指(BD)54/关于开展员工不良行为集中举报排查的通知明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法正确的有（ABCD）55、湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确

12、的有（ABD）56、湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定规定，全省农信社应回避的亲属关系有(ABCD)57/湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定规定全省农信社亲属回避的回避范围包括(ACD)58、湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定的要求，下列关于岗位回避的说法中正确的有（ABCD）59、房地产贷款授信业务中，企业应提供的“四证”包括（ABCD）60、湖北省农村信用社贷后管理办法规定，下列哪些选项属于农户小额贷款的贷后检查要严格落实“四个一”回访制度的内容（AB）61、流动资金贷款管理暂行办法规定，流动资金贷款不得用于以下哪些用途（ACD）62、中华人民共和国担保法规定，下列自然人可以作为个体

13、工商户贷款保证人的是（ABCD）63、湖北省农村信用社质押品管理办法规定，农信社占管产质押品的方式有以下（CD）方式。64、湖北省农村合作金额机构贷款抵押担保管理办法规定，下列哪些抵押物必须要办理抵押物财产保险费用由抵押人承担（ABCD）65、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（ABCD）66、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，行社贷审会审批贷款应坚持的原则有（ABD）67、关于整治银行业金融机构不规范经营问题的通知规定，以下（）属于银监会整治银行业金融机构不规范经营“七不准”中的内容（ABCD）68/

14、信贷从业人员“五严禁”有；严禁不合理收费、（ABCD）69湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定,农信社不得向关系人发放信用贷款中关系人是指;农信社的董事（ABD）70湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，以下哪些贷款属于不良贷款（BCD）71、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，贷款办理借新还旧必须同时满足（ABCD）条件72、湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法规定，以下哪些属于虚假按揭的主要表现形式(ABCD)73/湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定,下列表述中哪些属于信贷“十不准”的内容（ACD）74、湖北省农村信用社信贷管理基本办法规定，贷款按担保方式分类分为（ACD）75、关

15、于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见规定，以下哪些属于小额农贷发放要做到的“六严禁”（ABCD）76、湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、（ABD）与绩效工资挂钩的责任管理办法。77湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）规定，对账回单分类别采取的回收方式，下面表述正确的有(ABCD)78/、银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是（ABC）79、关于开展“小金库”专项检查的紧急通知规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位

16、法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。“小金库”的表现形式主要有(ABCD)80/金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书（ABC）81、下列对有权查询、扣划、冻结单位及个人存款描述正确的是（AD）82、下列哪些是提高肚胀水平的有效措施（CD）83、内外部对账要求达到“六相符”。下列属于“六相符”的是（ABD）84、办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（ACD）85、银行、单位和个人在办理结束过程中，必须遵守的基本原则包括（ACD）86、下列哪些账户属于专用存款账户（BCD）87、下列关

17、于基本存款账户的叙述，其中正确的是（ABD）88、下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（ABC）89、根据储蓄管理条例，有效身份证件包括（ABC）90、为进一步加强银行内控管理，加大案件防控力度，银行员工绝对禁止发生以下哪些行为（ABD）91、案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有（ABC）92、根据湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，柜员间调拨现金时，应当遵守以下几项原则（ABC）93、根据湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，为个人客户开立账户时，应注意事项有（AB）94根据湖北省农村信用社综合业务系统管理办法，关于办理存款业务，以下说法正确的有（CD）95、根据湖北省

18、农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，柜员交接应坚持“四到”制度，除了“账到、款到”还包括（AD）96、根据湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法，柜员管理中，应做到（ABCD）97、根据湖北省农村信用社综合业务系统管理办法，下列关于重要空白凭证说法正确的有（ABCD）98、根据湖北省信用社员工违规行为处理办法，下列关于账户管理的说法错误的有（ABD）99、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，有下列行为之一的员工，将被给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）100、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，有下列行为之一的员工，将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理（ABCD

19、）101、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，在办理存取款业务过程中，以下哪些是违规行为(ABCD)102、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，以下属于柜员违规行为的有（ABCD）103、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予开除或解除劳动合同处理（ABCD）104、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，办理汇(支)票业务时，应遵循以下原则（ABCD）105、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，办理汇（支）票业务，属于违规行为的有（ABD）106、根据湖北省农村信用社员工违规行

20、为处理办法，会计业务受理，属于违规行为的有（BCD）107、根据湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法，对作废银行卡应该（ACD）108、根据湖北省农村信用社员工违规行为处理办法，在办理银行卡业务时，有下列行为之一的将给予有关责任人开除或解除劳动合同处理（ABC）109、根据湖北省农村信用社现代化支付系统业务管理暂行办法，票据业务查询查复的业务处理原则是（AC）110、“一日三碰库”的碰库时间是（ABD）111、根据湖北省农村信用社自助设备管理办法，以下关于自助银行设备管理办法，属于违规的有（ACD）112、根据关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知，业务办理“三先三后”的原则

21、是指（ABC）113、根据关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知，业务办理“三定四清”的原则中，“三定”是指设施定位、操作定型、传递定线；“四清”是指(AC)114/、根据湖北省农村信用社综合业务系统管理办法，办理联行结算业务的网点必须实行印、押、证得分管、分用制度，该制度包括（ABCD）115、根据关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理半年发补充规定的通知，以下关于营业网点查库次数说法正确的是（ABCD）116、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁柜员离岗时不退出业务系统 B 严禁使用他人柜员号办理业务 C 严禁柜员代替客户办理业务 D

22、 严禁柜员虚增存款117、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁未经审批办理大额现金。转账业务118、以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容（ADBC）119、120、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（ABC）A 向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款 B 信贷员将客户经营信息透露给同业内其他竞争客户 C 向企业推销产品或要求企业赞助 D 信贷员向客户介绍办理贷款的流程121、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（BCD）A信贷员向客户介绍贷款品种，并详细说明担保方式 B 信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利 C

23、 接受客户吃请、礼品 D 向客户提出借车 委托接待、为关系人安排工作122、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）A 严禁违规放贷 B 严禁有案不报 C 严禁违规借新还旧、转据以贷收息 D 严禁弄虚作假123.、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）A、严禁弄虚作假 B 严禁违规放贷 C 严禁私招乱雇 D 严禁有案不报124、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A 不准柜台外办理存款业务 B 不准账外设账私设小金库 C 不准收受和索取各种贿赂 D 不准组织和参与各种赌博125、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A、不准利用职经商办企业 B 不准账外私设小金库 C 不准柜台外办理存款业务 D 不准冒名或多头社内贷款126、建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万不能有（ABCD）的行为