农村信用社岗位风险点及防控措施(题目).doc

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1、农村信用社岗位风险点及防控措施知识题库1、县联社综治“第一责任人”是谁担当？2、对已发生存款挤兑、重大经济纠纷等责任事故应当采取的风险防控措施是什么？3、为防控经营管理上的重大风险，对大额资金调度、大额贷款、大额费用开支等重大事项的审批应坚持什么原则或工作机制？4、通过违规手段弄虚作假，编制虚假经营数据，谎报业绩易引发什么风险？电子银行6、对客户提供虚假身份信息开立网上银行的风险点，应采取的防控措施是什么？7、防范电子银行业务差错处置不当的管控措施主要有哪些？8、在基层，网银USBKEY风险管控的主要措施是什么？9、只要有电话的地方，客户就可以通过电话银行办理跨客户转账业务吗？ 10、电话银行

2、客户签约时，经办人员应严格落实哪些风险防控措施？11、ATM(CRS)密码、钥匙风险管控要点有哪些？ 12、营业网点对ATM(CRS)环境安全的巡查要点是什么？13、按规定，ATM(CRS)管理网点对ATM(CRS)安全巡查频度的要求是什么？ 14、在营业时间发生因客户误操作被吞没的银行卡，可以由两名业务操作员即时开箱取出吗？15、ATM(CRS)保险柜钥匙和钞箱钥匙除留一套作日常使用外，密封后的备用钥匙应怎样保管？ 16、ATM(CRS)管理网点应每日检查ATM的运行情况，日常维护工作主要有哪些？ 17、判断对错。为安全起见，日常使用的ATM保险柜和电子柜的钥匙由管理责任柜员随身携带。18、

3、持卡人持卡办理业务时，操作柜员应作哪些必要的核对？19、未按规定对百福惠民卡申请人进行资信审查易发什么风险隐患？ 20、对申请自助转账特色服务终端的客户进行上门资信调查的主要内容包括哪些？21、拓展自助转账特色服务终端业务时，对客户资信审查不严，或为客户开立匿名账户或假名账户会造成什么危害？22、防范商户方面信用卡套现、银行卡欺诈等违法行为的主要管控措施有哪些？23、商户收单风险隐患主要有哪些？24、网上银行业务遵循的原则是什么？25、根据江西农信社网上银行业务管理办法，个人客户申请注册百福网上银行业务的条件要素主要有哪些？26、根据江西农信社网上银行业务管理办法，企业客户办理百福网上银行注册

4、的条件要素主要是什么？27、百福网上银行个人注册客户在网上办理帐户挂失后能立即生效，但客户还必须到柜台补办书面挂失申请。这种描述正确吗？28、遇到网上银行服务中断情况，基层网点应按规定采取哪些应急处置措施？29、因系统升级或改造而需要暂时中止提供网上银行服务超过3小时(含)时，应提前几天告知客户？30、各成员行社对网上银行业务差错应详细备案登记，记录内容主要有哪些？31、根据江西农信社网上银行业务管理规定，各成员行社发生网上银行风险事件后应如何报告？32、根据江西农信社网上银行业务管理规定，如网点发生内部人员利用从事网上银行工作之便窃取客户信息或账户资金的事件，应立即向哪个单位或部门报告？33

5、、江西省农村信用社客服中心服务电话是什么？34、江西农信社网上银行业务管理规定对客户证书补办、更新管理有哪些具体规定？35、网上银行业务差错指的是什么？36、网上银行风险事件分为哪几种？37、客户领取被ATM(CRS)吞没卡，吞没卡保管人员应执行哪些操作要素并确认后方可办理？38、按规定，日常使用的ATM钞箱钥匙钥匙应如何安全保管？39、根据省联社自助柜员机业务管理办法，各联社组织对ATM(CRS)设施进行检查的频度和内容规定是什么？信息科技岗40、科技保障能力不足，易引发什么风险隐患? 41、每天辖内营业网点签退后，县联社中心机房值班人员在晚上可以不再巡查机房设备，这种说法是否正确？42、非

6、工作人员出入机房设备区按规定需要审批登记，计算机相关设备出入机房设备区需要进行审批、登记吗？ 43、内外网隔离措施落实不到位，可能带来的什么风险？44、计算机接入内、外网使用，应采取的物理性安全措施主要是什么？ 45、员工可以将笔记本电脑直接接入内网进行电子化办公使用吗？46、工作用计算机接入国际互联网使用应遵循什么原则？47、在系统信息安全管理上，对科技人员可能泄露重要涉密信息的风险点，应采取的主要防控措施有哪些？ 48、按系统要求做好数据备份，并定期做好备份数据的维护，主要是防止系统发生什么风险？ 49、防范计算机病毒是科技人员的职责，其他员工无需为此操心，这种说法是否正确？ 50、县联社

7、随意选购核心业务系统用计算机及网络设备可能造成什么风险？51、基于系统统一性、安全性要求，县联社应如何选购办公、业务用IT设备？ 52、发电机、UPS后备电源等配置不足或维护、使用不合规易引发什么风险？53、妥善处理计算机系统突发事件的有效管控措施有哪些？ 54、县联社机房核心网络设备没有配置备份设备可能造成什么风险？55、根据农信社网络管理办法，严禁擅自将专用网络与外网直接连接，专用网络56、根据江西农信社计算机信息系统防病毒管理办法，为防范计算机病毒的输入或输出风险，哪些情况下需要进行计算机病毒检测？57、根据江西农信社国际互联网使用管理办法规定，计算机IP地址资源由哪个单位或部门负责统一

8、分配、管理。58、按规定，上互联网的办公计算机不得存有哪些信息？59、全省农村信用社各级机构软件管理遵循什么原则？60、根据江西省农信社计算机信息系统安全保密暂行办法规定，我省农信社计算机及其网络的保密管理责任制的主要内容是什么？61、按规定，根据实际用途和所处理信息的密级，将计算机分为哪两类？62、按规定，处理秘密级信息的计算机及其网络，设置的开机密码或系统口令长度是多少？更换周期是多长？63、按规定，涉密计算机设置屏幕保护的等待时间应根据工作需要，一般是多少？64、办公用非涉密计算机可与互联网相连，规定的用途主要有哪些？65、根据江西省农信社计算机信息系统安全保密暂行办法规定，各级信用社安

9、全机构，若发现安全保密工作隐患时，应当及时通知使用单位采取安全保护措施；在紧急情况下，有权直接采取必要的措施，然后再向领导报告。这种说法正确吗？66、根据江西省农村信用社工作人员违规行为处理办法，为外部人利用计算机作案提供帮助的给予什么处理？67、根据江西省农村信用社工作人员违规行为处理办法，因玩忽职守，造成应用系统崩溃、重要数据不可逆性损失的给予什么处理？68、县联社中心机房须配备哪种类型的灭火器？69、江西省农村信用社主机房禁止的行为有哪些？综治保卫岗70、江西省农村信用社综治、保卫工作组织管理的实施要点是什么？ 71、基层营业网点建立联防、协防机制的主要措施有哪些？ 72、建立健全防抢、

10、防盗、防破坏、防火、防群体事件等应急预案，应重点明确哪些内容？ 73、未科学制定有效的应急预案，易发什么风险隐患？ 74、层层签订综治保卫责任状，明确并落实单位主要责任人的安防责任，是防范什么风险隐患的有效措施？ 75、农村信用社的职员、代办员、工勤人员都可以选聘为安全保卫人员。这种说法是否正确？ 76、持枪、管枪人员不符合规定条件易发什么风险？ 77、对警员队伍中的不稳定因素进行有效防控的主要措施是什么？ 78、为防范安全，县联社可以自批自建安防设施项目。这种说法是否正确？79、今年，全省农信社安防设施建设的重要项目是什么？ 80、江西省农村信用社安防设备选购、安装、维护应符合哪些部门的有关

11、规定？81、针对“安全防护设施不能正常发挥作用”风险点的防控措施是什么？82、不按规定配置、管理消防设施和器材将带来什么风险？83、在监控安装中应如何布设对临柜人员的视频监控？84、监控设施覆盖面不符合要求会形成什么风险隐患？85、联社金库值班人员对视频监控的管控要求主要有哪些？86、ATM（CRS）机主要须安装哪些安防设施？87、县联社综治领导小组会议应当每季至少召开一次。这种说法是否正确？88、综治责任单位按要求每季开展矛盾纠纷排查。这种说法是否正确？89、县联社是否需要建立县乡两级维稳信息员队伍？90、“对存在重大治安隐患整改不力”风险点的有效防控措施主要有哪些？91、发生“四类”案件，

12、应在第一时间向哪些单位和部门报告？92、按规定，县联社对突发事件的应急演练每年至少要组织几次？93、按制度规定，县联社安全保卫部门负责人组织对辖内基层网点执行安全保卫制度及安防设施管理情况的检查频度是多少？94、对基层进行安全保卫检查的常用方式有哪些？95、按规定，现金押运每车组至少要几人？具体是什么人？96、离行式ATM机加钞，保卫押运人员应如何防护、戒备？97、请问执行现金押运的车辆可以搭乘本单位稽核人员下乡检查吗？98、为保证押运安全，押运司机要经常变动押运路线。这种说法是否正确？99、现金押运到达营业网点，押运司机须遵循哪些操作规范？100、现金押运时，款箱由随车出纳随身携带，以确保安

13、全。这种说法是否正确？101、未严格执行值班守库制度易发什么风险？102、除保卫人员外，金库值班室不准留宿其他无关人员。这种说法是否正确？103、守卫、押运、监控值班人员工作期间，如因特殊情况确需离岗的，应履行哪些手续？104、稽核检查人员在网点开展检查时可以按程序要求网点监控管理员打开监控主机，并在监控管理员的监督下进行监控录像的查阅操作。这种说法是否正确？105、稽核检查人员为了检查取证，必须经网点负责人同意，并由网点监控管理员操作，拷贝相关的录像资料。这种说法是否正确？106、押运守卫人员对枪弹出库风险的有效防控措施主要有哪些?107、押运过程中枪弹未按规定使用易发什么风险？108、因购

14、置弹药没有按期到货，县联社实弹演练后弹药不足，为保障押运安全，县联社之间可以暂借弹药顶用，但必须县联社领导审批并履行登记手续。这种说法是否正确？109、枪弹入库未及时验枪或登记易发什么风险？110、建立枪弹管理档案应实行什么制度？111、枪弹入柜保管的要点是什么？112、头寸出入库时对运钞车的停放位置有什么要求？ 113、根据安全保卫管理办法，保卫人员每日履行2+3安全操作流程。这种说法是否正确？ 114、根据安防监控管理办法，对监控中心的值班安排有什么要求？115、根据农信社枪支管理规定，枪弹柜钥匙的保管规定有哪些？116、根据农信社枪支管理规定，经警小队队长对持枪人员及枪支日常管理的检查频

15、度是多少？117、保卫人员发现枪支弹药损坏、被抢、被盗、丢失及其他风险信息或事故时，须立即向谁报告？118、按规定，持枪人员必须经过多长的培训时间，并通过全面考核后方可上岗。119、根据农信社安全保卫管理规定，农村信用社安全保卫工作实行怎样的组织管理体系？120、保卫人员要严格遵守的“四个不准”是什么？121、保卫人员要认真执行的“五大纪律”是什么？122、保卫人员要切实做到的“八项注意”是什么？123、夜间守库值班人员应重点检查哪些部位及安防设施？综合柜员岗124、按规定，新员工必须取得岗前培训合格证书方能上岗。这种说法是否正确？125、按规定，工勤人员从事业务岗位必须取得岗位资质证书。这种

16、说法是否正确？ 126、采取何种检查手段易于监督网点是否存在单人临柜风险点？ 127、多个营业窗口共用一个尾箱或一个营业窗口多个尾箱易造成什么风险隐患？ 128、出入金库的风险点主要表现在哪几个方面？ 129、有效防控尾箱出库可能存在风险的主要措施是什么？130、尾箱入库前应采取的风险防控措施主要有哪些？ 131、柜员中途离岗，钱、章、凭证未入箱上锁，或未退出操作界面，易引发什么风险？132、为体现客户至上的服务品质，柜员可以根据客户要求代客户填写业务凭证。这种说法是否正确？ 133、柜员以客户身份自行或代他人办理存、取款及其他结算业务易引发什么风险？ 134、柜员临柜营业期间，可以携带自有现

17、金、手袋等物品吗？135、违规代客户保管有价单证、存单（折、卡）及身份证件、印章等，易引发什么风险？136、对客户事实遗留的物品，柜员应采取的正确处置措施是什么？137、柜员办理短期临时交接的有效风险防控措施是什么？ 138、记账柜员直接进行银企对帐易引发什么风险？139、柜员营业终了完成网点签退后，还需要办理业务的，应采取怎样的风险防控措施？140、防止柜员日终处理后未按规定做柜员签退交易和网点签退交易的防控措施有哪些？ 142、营业终了，柜员尾箱上锁前，委派会计应检查督促柜员将哪些重要物品放入尾箱入库保管？143、柜员保管、使用个人名章和业务印章的主要风险防控措施有哪些？ 144、调剂重要

18、空白凭证的风险防控要点是什么？ 145、对客户已作废的支票未及时收回并在核心系统中作废，易发什么风险？146、防范隐藏、窃取存款重要单证风险的主要防控措施是什么？147、柜员应怎样保管、使用中间业务类重要单证？ 148、实行综合柜员制后，印、押、证可以在一个柜员保管、使用吗？149、江西省农信社综合柜员“四不准”的内容是什么？150、对柜员卡密码设置和使用有哪些风险防控要求？151、柜员卡随意放置易引发什么风险？152、防范柜员尾箱和库存现金长时间超限额的管控措施主要有哪些？153、对柜员营业期间大宗现金保管的风险防控要求是什么？154、长短款处理的风险管控要求是什么？155、柜员收缴客户持有

19、的假币，由哪些风险管控规定？156、柜员挪用、盗用库款的违规手段主要有哪些？157、防范柜员收款不入账、联行汇划压单等违规行为的操作风险提示有哪些？158、柜员受理异地无卡、无折存款业务须注意什么风险点？159、未按流程办理抹账业务易发什么风险？160、授权柜员在抹账业务授权时审核哪些要素？161、柜员办理单笔10万元以上（含10万元）的大额现金付款的复点规定是什么？ 162、上缴现金头寸，应如何清点现金？163、柜员办理账务隔日冲正业务须采取什么风险防控措施？164、单位定期存款到期后，只能通过转账方式将存款本金、利息划入单位基本存款账户。这种说法是否正确？165、办理定期储蓄存款提前支取业

20、务的风险管控要素有哪些？ 166、如何有效管控无存单支取客户定期储蓄存款风险? 167、凭身份证件支取的存款帐户，柜员未留存存款人身份证件复印件就办理存款支取的，易引发什么风险？168、凭印鉴支取的存款帐户，柜员未要求客户留印，或核验印鉴马虎出错，仍办理存款支取的，易引发什么风险？169、防范单位账户验印风险的管控要点是什么？170、更换存折（存单）未作凭证附件或更换存折未当时剪角作废可能造成什么风险隐患？171、防范业务办理中为假冒卡（折）办理重新写磁的风险管控要点是什么？172、防范出售支票风险的操作规范是什么？173、防范手工填制机打凭证产生风险的管控要素是什么？174、收贷收息未打印收

21、款凭证或手工填制收款凭证的，易引发什么风险？175、对业务差错隐瞒不报的行为，易导致什么风险？176、柜员发现重要空白凭证、现金及账务差错时，应采取怎样的风险管控措施？ 177、柜员频繁办理小面额定期存款开户业务，可能有什么风险隐患？178、为防止代理取款业务产生冒领、盗取客户存款或产生法律纠纷的风险，柜员应采取什么管控措施？179、对同一存款的证明出具只能用于一种用途，不得因不同用途重开存款证明。这种说法正确吗？180、现金发放股金红利应采取哪些风险管控措施？ 181、手工录入代理业务的风险防控要点是什么？182、代理保险业务手工出单易发什么风险隐患？183、单位帐户申请挂失的操作规范主要有

22、哪些？ 184、柜员在什么情况下可以为客户办理帐户临时挂失？ 185、客户在办理临时挂失后补办正式挂失手续，柜员须先撤销临时挂失再办理正式挂失。这种说法是否正确？186、对密码挂失、密码和存款凭证“双挂”的风险防控要点是什么？187、挂失申请书回单联未交客户或挂失未处理前客户先在挂失申请书结果栏签字，以引发什么风险隐患？188、针对挂失后处理非存款人本人办理的风险点，有哪些风险管控规定？189、办理个人储蓄帐户挂失业务，如果身份核查发现身份证号码与姓名不匹配或身份证号码不存在，应如何处理？190、由他人代理挂失，只需核查代理人有效身份证件，并留存复印件。这种说法是否正确？191、正式挂失的挂失

23、申请书等资料纳入档案保管的期限是多少？192、防范不法分子利用假验资进行反洗钱活动的风险管控要求是什么？193、对违规办理公存款开户资料退还手续的风险管控要求是什么？194、多个柜员可以共用一套印鉴卡吗？195、开户业务对客户身份识别的操作规范是什么？196、根据反洗钱有关规定，反映每笔交易数据信息、业务凭证、账簿以及交易真实情况资料的交易记录，自交易记账当年计起至少保存多少年？197、根据反洗钱有关规定，记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况记录和资料的客户身份资料，保存期限是多少？198、反洗钱对大额或可疑交易的报送时限有什么规定？199、ATM（CRS）吞没的银行卡，超过

24、规定时间客户未领卡或发卡机构未要求收回的，应怎样处置卡片？200、ATM（CRS）存在吞没卡的，应如何临时保管卡片？201、对ATM（CRS）机密码、钥匙安全管理的规定有哪些？202、按规定对ATM（CRS）机进行安全巡查的关注重点有哪些？203、ATM自助柜员机业务管理办法对管理网点进行ATM（CRS）对账的规定是什么？ 204、如何把好自助转终端用户准入关？ 205、柜员发现重要空白凭证、现金及账务差错未能及明查清的，主管柜员应在什么时限内向上级管辖机构汇报。206、根据江西省农村信用社综合柜员制管理办法，经办柜员的交易金额授权包括单户当日累计20万元以下的现金取款业务。是否正确？207、

25、根据江西省农村信用社综合柜员制管理办法，经办柜员的交易金额授权包括5万元以上的贷款发放。是否正确？208、根据江西省农村信用社综合柜员制管理办法，主办柜员的交易金额授权包括单户当日累计50万元以下的现金取款业务。是否正确？209、根据江西省农村信用社综合柜员制管理办法，100万元以下的不良贷款处理应属于哪类柜员的交易金额授权？210、根据江西省农村信用社综合柜员制管理办法，交易金额100万元以上（含本数）或按规定需要授权的特殊业务，应怎样授权？211、按规定空白柜员卡作为重要空白凭证管理，已使用、作废的柜员卡不纳入中空凭证管理，但要造册登记。正确吗？212、柜员卡发生遗失、被盗等情况时，综合柜

26、员制机构应在什么时限内向县联社报告？213、柜员卡挂失可以在上级管理机构办理挂失手续吗？214、综合柜员制机构应如何处置损坏的柜员卡？215、对公支票户存款业务打印现金缴款单后发现错账，柜员应如何纠错操作？216、对公支票户存款业务打印现金缴款单后发现错账，柜员应及时做抹账交易进行纠错。正确吗？217、综合柜员制机构应按什么标准配备收付款合一的尾箱？218、为防范综合柜员制机构柜员之间现金调剂的可能风险，应采取的管控措施是什么？219、江西省农村信用社综合柜员制管理办法对柜员轮休前一日，办理现金移交手续有哪些规定？220、江西省农村信用社综合柜员制管理办法对柜员的现金差错责任有什么规定？221

27、、江西省农村信用社综合柜员制管理办法对尾箱核查的规定有哪些？222、按照江西省农村信用社综合柜员制管理办法，每日营业终了，库柜员应与柜员要逐一核对重要空白凭证的使用、结存情况。正确吗？223、按照江西省农村信用社综合柜员制管理办法，综合柜员制机构应如何保管、使用客户的正副印鉴卡？224、使用电子验印系统或支付密码系统的综合柜员制机构，客户印鉴卡由谁保管？人力资源岗。225、不按法规签订劳动合同或者签订不规范易发什么风险隐患？226、柜员空白卡领用无审批,作废的柜员卡未进行剪角，离职人员柜员卡未及时收回注销易引发什么风险？有什么防控措施？227、未依据业务发展情况合理设置柜员权限易引发什么风险？

28、228、未依据业务发展情况合理设置柜员相应级别易引发什么风险？229、四项制度指的是哪四项制度？230、你认为易出现所采购物品价格虚高及采购人吃回扣现象的主要风险点在哪里？231、营业网点VI标准化监督缺位易引发什么风险隐患？232、针对未设立会计账簿及未执行账物分管的问题，你认为有什么管控措施？233、针对食堂管理人与管账人为同一人的问题，你认为有什么管控措施？基层网点委派会计岗。234、委派会计不能独立履职易发什么风险隐患？235、委派会计临柜代班易发什么风险隐患？236、发现单位和个人有违法违规违纪行为不按规定报告会产生什么风险隐患？237、对违规经营、违章操作等现象不及时制止、纠正或拒

29、绝执行易发什么风险隐患？238、针对未按规定组织柜员学习及进行业务辅导的问题，你认为有什么管控措施？239、会计科目使用不准确易发什么风险隐患？240、未按照人民币结算账户管理办法开立单位存款帐户易发什么风险隐患？241、针对未按照人民币结算账户管理办法开立单位存款帐户的问题，你有什么好的建议？242、公存款账户开户资料保管不善易发什么风险隐患？243、针对公存款账户开户资料保管不善的问题，你有什么好的管控建议？244、未按规定办理会计移接交易发什么风险隐患？245、年终决算违反有关政策和会计制度易发什么风险隐患？246、会计报表填报不准确、不及时易发什么风险隐患？247、未按规定管理会计、信

30、贷档案等资料易发什么风险隐患？248、勾对流水不及时不全面易发什么风险隐患？249、针对勾对流水不及时不全面的问题，有什么管控措施？250、未按规定开展银企对账易发什么风险隐患？251、未按规定进行账据核对易发什么风险隐患？252、未按规定核对挂账类科目易发什么风险隐患？253、针对未按规定核对挂账类科目的问题，你有什么管控建议？254、未按规定核对固定资产、低值易耗品、抵债资产易发什么风险隐患？255、未按规定检查临柜人员到岗情况易发什么风险隐患？256、未按规定对核心业务系统业务进行复核和授权易发什么风险隐患？257、未对柜员离柜行为进行有效监督易发什么风险隐患？258、日终处理后未监督柜

31、员做网点签退易发什么风险隐患？259、未按规定对柜员尾箱进行卡把复核易发什么风险隐患？260、针对未按规定对柜员尾箱进行卡把复核的问题，你有什么好的管控建议？261、你对未监督柜员在营业终了将现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品锁进尾箱入库保管的问题有什么好的管控建议？262、未严格监督柜员重签办理业务易发什么风险隐患？263、未严格执行印、押、证分管制度易发什么风险隐患？264、未按规定管理和使用印章易发什么风险隐患？265、未按规定检查重要空白凭证使用情况、核对余额是否相符易发什么风险隐患？266、针对未坚持正副印鉴卡每月核对的风险点，你认为有什么管控措施？267、柜员卡随意放置易发什么

32、风险隐患？268、柜员卡密码设置和使用不当易发什么风险隐患？269、未严格审核柜员自制凭证易发什么风险隐患？270、未按要求审查凭证要素或凭证的完整性与真实性易发什么风险隐患？271、针对未认真监督存款实名制的执行的问题，你有什么管控建议？272、未严格审查特殊业务的办理易发什么风险隐患？273、未严格审查现金和凭证调剂业务的合规性易造成尾箱或及库存超限额、白条抵库、挪用公款和盗用重要空白凭证，正确吗？274、未按规定上报可疑交易易造成洗钱等违法行为，正确吗？275、未按规定对代理业务操作进行监督易发什么风险隐患？276、未按规定进行贷款审查易发什么风险隐患？277、针对未监督借款合同及担保合

33、同的签订的问题，你有什么管控建议？278、未认真履行贷款出帐审核易发什么风险隐患？279、未监督贷款展期办理的合规性易发什么风险隐患？280、未监督贷款形态及时、准确调整易发什么风险隐患？281、营业前未先检查各类安防设施运行情况易发什么风险隐患？282、针对营业期间及营业终了未监督严格执行安防制度的问题，你认为有什么管控建议？283、未按规定开启网点监控设备并进行监控录像的回放易发什么风险隐患？284、未按规定执行查库制度易发什么风险隐患？县级联社业务拓展岗。285、未及时与大客户对接、维护与协调，与大客户的对接、维护与协调能力差易发什么风险隐患？286、负债业务管理与拓展不合规易发什么风险

34、隐患？287、签订代理协议不规范易发什么风险隐患？288、中间业务资金风险管理管控不到位易发什么风险隐患？289、委托代理业务未严格管理易发什么风险隐患？290、职场管理及网点建设不规范易发什么风险隐患？291、业务宣传未执行审核、审定制度易发什么风险隐患？联社信贷管理岗292、贷款审查把关不严引发的风险隐患有哪些？294、如何审查借款申请人主体资格？295、如何加强大额贷款贷后检查监控？296、对单一客户和集团客房授信集中度有限制？297、未按规定审议贷款有什么风险？298、发放贷款的限制性规定有哪些？299、如何监控贷款“两率”？300、如何监控辖内信贷业务？301、如何防控超越权限贷款？

35、302、如何严把贷款审查关？303、如何防控化整为零、一户多头贷款风险？304、如何防控假名、冒名贷款贷款风险？305、如何防控虚假担保贷款风险？306、发放跨区贷款有什么风险？307、对发放关系人贷款有什么限制性规定？308、如何规范借款合同等重要信贷资料、抵押物（质物）的权利凭证、质物、保险单据的管理？309、未按规定开展信贷产品的研发与推广有什么风险？310、如何加强抵（质）押物权证（质押物）管理？311、如何加强信贷档案管理？312、未合理核定网点库存现金限额引发的风险隐患是哪些？313、加强资金业务管理的措施有哪些？314、拆入资金使用有哪些限制性规定？315、如何核定辖内网点库存现

36、金限额？316、未按规定编制信贷报表、调查统计数据有什么风险？风险合规岗317、如保建立健全风险合规管理体系？318、如何事先充分识别评估开办新业务、开发新产品或设立新机构的潜在的风险因素？319、未按规定开展流动性压力测试的风险隐患是什么？320、如何加强风险合规文化建设？321、如何实施风险分析、识别、预警与处置？322、如何实施非现场风险监督？323、如何对规章制度合规性进行审核把关？324、未按要求建立风险管理考核、考证体系有什么风险？基层主任岗325、如何规范开展农户小额信用贷款评级授信工作？326、如何加强基层社职场坏境管理？327、基层社主任未落实查库制度有什么风险？328、贷款

37、未落实贷款双人调查制度将会带来什么风险隐患？329、未对安防设施未进行自检有什么风险？330、基层社如何加强信贷资产贷后风险管理？331、信用社主任应如何布置落实案件防控治理工作？客户经理岗332、以贷收息会形成什么风险隐患？333、如何做好贷后检查？334、如何防范合同签订不规范带来的风险隐患？335、如何审核借款申请人及担保人提供的相关资料？336、信贷人员应当如何确定抵（质）押物的实际价值？337、在发放贷款时强行扣收股金、保险或提前扣收贷款利息会引发什么风险隐患？338、如何加强已核销呆账贷款的管理？339、办理借新还旧贷款应同时满足的哪些基本条件？340、信贷制裁有哪些具体措施?34

38、2、抵（质）押物的财产共有人未出具同意抵（质）押意见书有什么风险？343、对非本辖区常住人口，或在本辖区无长期的、固定的经营场所的借款人发放贷款会形成什么风险？344、如何管控借款申请人及担保人应提供的资料、证照不齐全的风险？345、借款申请人提供的工资、房屋租赁、生产经营等收入证明资料或财务报表、商品交易与实际不相符有什么风险？346、借款申请人及担保人相关证照的有效期超过贷款申请期限有什么风险？347、如何防范质押权力凭证未办理止付登记或止付登记不真实带来的风险？348、如何有效办理抵押物登记？349、借款调查、审查未落实关系人回避有什么风险？350、如何信贷管理系统中规范录入借款申请人、

39、担保人信息及其关联人信息？351、如何管理抵（质）押登记不及时带来的风险隐患？352、如何按规定做好贷后检查？353、如何监督客户未按合同约定使用用途信贷资金？354、贷款展期未经借款人及担保人（财产共有人）签字同意的什么风险？355、如何保全信贷资产诉讼时效？356、如何防范转贷贷款风险？357、如何做好到期贷款催收？358、未按规定流程办理和审批信贷业务有什么风险？359、调查结论与申请资料（或客户评价）所反映的数据情况不符，或调查结论不明确有什么风险？360、如何防范信贷管理系统借款申请人、担保人信息及其关联人信息录入不完整带来的风险？361、如何防范由第三方保管质押物产生的风险？362

40、、调查结论不明确有什么风险？363、吸收股金不及时入账有什么风险？下面是赠送的范文，不需要的朋友可以下周后编辑删除2013党风建设心得体会范文按照上级的统一部署，我们认真组织开展了党风廉政建设教育活动。通过学习，我对活动的重要意义有了一个更高的认识，使我对开展党风廉政建设的重要性和必要性有了更进一步的认识和了解。可以肯定地说，通过这次教育活动，使自己对相关内容在原有的学习基础上有了更进一步的提高，在一些方面拓宽了思路，开阔了视野，增强了搞好工作的信心。现就学习情况谈一点粗浅的认识和看法。一、加强党风廉政建设，干干净净履行职责党风廉政建设关乎民心向背，关乎事业成败。党中央领导集体对加强党风廉政建

41、设和反腐败斗争给予高度关注和重视，采取了强力措施，中纪委三次全会上提出了“四大纪律”、“八项要求”，中央连续出台了党内监督条例和纪律处分条例两个法规，充分显示了坚持不懈反腐倡廉的强大决心。对于廉洁自律问题，要把握好两条：一要干事，二要干净，也就是既勤又廉。不勤政无以立业，就没地位;不廉政无以立身，就栽跟头。要把这两条统一起来对待，经得起考验，树立好形象。1、要警钟长鸣，筑牢防线。任何腐化、腐败行为都是从思想的蜕化开始的，都有一个思想演变的过程。因此，把牢思想这一关是最有效的预防，加强思想教育也是反腐倡廉的根本之策。我们一时一刻都不能放松世界观、人生观、价值观的改造。要认识到权力是一把双刃剑，用

42、好了能为民造福，用不好也能为自己造“罪”。我虽然只是公安局一名普通民警，也应该倍加珍惜得来不易的工作，不要因一念之差给家庭、给亲人带来无以挽回的痛苦。2、从严自律，管住自己。当前市场经济的趋利性逐步渗透到社会生活的方方面面，形形色色的价值观不断充斥人们的思想，我们现在各方面的条件也有了很大的改善。但越是在这种形势下，越要保持清醒的头脑，越要保持艰苦奋斗的作风，越要从方方面面严格要求自己。稍有不慎，就可能犯错误、栽跟头。“常在河边走，难得不湿鞋”，就是要时时刻刻谨小慎微。我们每一名党员干部都要正确行使手中的权力，在大事上一定要泾渭分明，小节上时刻从严把握，哪些事能做，哪些事不能做，脑子里要有明确

43、的界限，自重、自省、自警、自励，清清白白从政，踏踏实实干事，堂堂正正做人。3、自觉接受监督。失去监督的权力，必然滋生腐败;脱离监督的干部，往往会犯错误。我们每一名党员干部都要正确地对待监督。党组织和群众的监督是一面镜子，经常地照一照，检查一下自己的缺点和不足，及时加以改正和纠正，对自己的成长进步大有裨益。“良药苦口利于病，忠言逆耳利于行”，常被泼点冷水，常听点逆耳之言，可以使头脑保持清醒。党中央颁布实施的中国共产党党内监督条例(试行)和中国共产党纪律处分条例，这是落实党要管党、从严治党方针，发展党内民主、加强党内监督的十分重要的党内法规，使党内监督走上了有法可依的路子。我们广大民警都要认真学习

44、，严格执行。二、坚持求真务实，扎扎实实干好工作做好党风廉政建设和反腐倡廉工作，就要坚决贯彻求真务实的要求，推进各项改革建设事业更快发展，就要大力弘扬求真务实的作风。我们要使求真务实成为行动的准则，贯穿和体现在各项工作的具体实践中去。1、要有求真的精神。求真说到底是一种觉悟、一种境界、一种品德、一种精神，是分析问题、研究问题、解决问题的有力武器。从大的方面讲，是科学判断新形势，准确把握规律，探求办法措施。具体到我们普通民警来说，就是坚持把人民群众的利益放在首位，坚持把公安事业发展放在首位，客观分析存在的问题和差距，清醒地看到前进中的矛盾和困难，增强加快发展的压力感、紧迫感。同时，又要看到我们良好的工作基础、各方面的优势条件，坚定信心，抢抓机遇，推动公安事业不断向前发展，一年比一年快、一年比一年好。求真就要开动脑筋，勤于思考，学会用心，善于从普遍性问题中发现和找到规律性的东西，总结和提炼经验性的做法，用以解决发展中的矛盾、前进中的难题、工作中的症结。总的来说就是既要有加快发展的高度热情，又要有扎扎实实的工作态度;使我们的各项工作体现