信用社（银行）合规建设汇报材料.doc

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1、信用社（银行）合规建设汇报材料今年以来，XX市农村信用社紧密围绕省联社以及银监部门关于合规文化建设活动部署，立足“学习教育、组织机构、制度建设、检查监督”四个平台，积极有效开展合规文化建设活动，树立“全员主动合规，合规人人有责，合规创造价值”的理念，增强全员合规操作、合规管理、合规经营意识，全面防范风险，提升经营管理水平，促进各项业务又好又快发展。一、立足学习教育平台，提升合规文化意识认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。为此，辖内各联社从抓日常的合规文化学习教育入手，使全员充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。一是及时召开动员会。根据省联社总体活动方案部署，各联社积极响应

2、，将合规文化建设纳入年度重要议事日程，及时召开动员大会，使全员树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，努力营造“人人讲合规，处处显合规，社社重合规”的良好氛围；二是积极开展合规建设大讨论及征文活动。如永安、将乐联社开辟合规文化讨论平台，发动全体员工踊跃参与，并要求人手一篇主题征文，一篇学习心得，并视文章质量，择优奖励、推荐发表，营造浓厚的合规文化氛围；三是积极开展合规文化知识学习与竞赛活动。辖内各联社充分利用班后会以及各类工作会议，积极组织各岗位员工学习金融法律法规以及规章制度，有效增强了全员依法合规经营意识。如清流联社将银行业合规文化知识竞赛题库印成小册子，发放给每位员工，组织学习并进行

3、测试，取得了较好效果；四是开展典型案件警示教育。通过典型案例分析，撰写心得体会，促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。二、立足组织机构平台，构建合规风险管理体系为了切实抓好合规文化建设活动，我市农村信用社秉承“合规从高层做起”的理念，从组织机构入手，自上而下构建与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。一是成立合规文化建设领导小组。自活动开展以来，XX办事处领导高度重视，及时成立XX市农村信用

4、社合规文化建设活动领导小组，负责组织实施和督促各联社开展合规文化建设活动，并组织相关人员研究具体实施方案，结合实际制定下发了XX市农村信用社建设“合规文化年”活动实施细则，指导各联社开展建设活动。同时，辖内各联社及时成立了以理事长为组长，监事长、主任、副主任和各职能部门负责人为成员的合规文化建设领导小组，加强对合规文化建设活动的领导，并建立活动联系人制度，具体负责材料报送、宣传报道和其他日常工作；二是设立合规部和配备合规员。根据银监会商业银行合规风险管理指引及XX银监分局的有关文件精神，并结合法人治理工作，全市11家联社均设立了合规部门，专司合规管理职责，辖内200个基层社均设置了合规员，作为

5、合规文化建设联络员，为合规文化建设持续深入开展了提供了组织保障。三、立足制度建设平台，夯实合规管理基础由于“合规”对农村信用社来说尚属新生事物，各级管理人员对其认识还较模糊，因此，为了使合规部门发挥应有的作用，我市农村信用社从制度建设入手，积极探索建立合规风险管理的有效运行机制，不断培育良好的合规风险管理文化。一是围绕各项业务流程及内控管理，结合央行专项票据兑付的考核要求，对现有的规章制度进行梳理和完善，使每一个岗位、每一个环节都有章可循，从而规范员工业务操作行为，进一步促进内控制度体系建设的完整与统一，确保内控管理不留死角。如XX城区联社经过半年多的不懈努力，目前已经完成梳理内部管理制度40

6、余项，内容涵盖逐级授权分责、成本费用控制、财务分配、不良贷款问责、劳动用工制度和信息披露等方面，已建立起了比较完善的内控制度体系；二是建立从业人员合规经营档案，将从业人员合规学习、守法经营和违规行为情况记录在案；三是完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格问责，每季度将问责情况向监察部门报告；如大田联社利用远程监控系统的现代化科技平台，指定专人负责对网点画面进行循环浏览，发现不合规操作和文明优质服务方面的问题及时给予指出并纠正，加强了对柜面员工的工作监督；四是完善激励约束机制，将合规风险管理纳入年度绩效考核范围，确保业务拓展和遵循合规的良好平衡，发挥有效的指导作用，体现倡导合规，惩

7、处违规，奖励优秀的理念，将合规转化为竞争优势；五是建立诚信举报制度，公布举报电话，畅通举报通道，鼓励员工与社会各界举报信用社在经营活动中的违法、违规行为，保护举报人的合法权益，维护金融稳定。如清流联社自今年9月份起开展向社会公开服务承诺，各网点聘请了服务监督员，设立了服务监督台、举报箱，增强了公众的外部监督作用，促进自身服务水平和社会形象的提升。四、立足检查监督平台，提升内控制度执行力在合规文化建设活动实施过程中，我市农村信用社从检查监督入手，将合规文化建设活动与经营管理目标、道德风险防范、案件专项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。辖内各联社立足自身实际，开展有针对性的检查活动。如

8、尤溪联社今年提出了“发展要有序、发展要有规、发展要有效”的方针，从8月份起开展了为期一个多月的合规经营管理大检查，组织相关人员16人，分成4个检查小组，对全县16个基层信用社的信贷管理、财务管理、计算机管理等内控制度执行情况进行全方位检查，并针对检查发现的问题，提出切实可行的整改措施。还开展了“五好班子”和“五好员工”创建活动，通过视频会议系统召开动员大会，号召全体员工加强学习，切实改进工作作风，在快速发展中不断加强管理，促进合规经营，实现又好又快发展的目标；将乐联社重点加强对关键岗位重要环节、重点业务的常规性和突击性检查，对全县信贷人员进行考核和不良贷款责任认定，共查处员工违规操作、未执行内控制度等60人次，罚款17015元，并对员工日常行为进行分析排查和报告，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态，使每位员工思想上能树立合规操作意识，工作中能依法合规操作，营造良好合规氛围。