信用社（银行）今稽核监察工作安排意见.doc

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1、信用社（银行）今年稽核监察工作安排意见今年，XX联社稽核监察工作将紧紧围绕合规文化建设的总体要求，重点抓好依法合规经营、内控防范和制度的贯彻落实，积极组织实施省联社年度安排的各类稽核审计项目，以全县今年工作会议精神为指针，以检查促规范，以规范求发展。切实加强稽核监察人员学习培训，努力提高稽核审计工作质量,最大限度发挥稽核审计职能作用，提升内控执行力，发挥监督保障作用，确保我县农村信用社业务经营依法合规。现将今年稽核监察工作安排如下：一、稽核监察工作指导思想今年稽核监察工作认真贯彻省、县农村合作金融机构工作会议精神，紧紧围绕依法合规经营、防范和化解经营风险，进一步完善稽核监察岗位责任制，不断提升

2、稽核监察人员素质，全面提升稽核监察能力，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防，进一步促进我县农村信用社依法合规经营，稳健发展。二、稽核监察工作目标按照“全面审计、突出重点、讲求实效、防险控险、提升质量、促进规范、确保依法合规、标本兼治、惩防并举”的目标。（一）全年的序时稽核工作紧紧围绕省联社对各联社合规经营稽核检查的十六项内容实施重点的稽核审计，全年每个网点确保稽核审计四次。（二）认真作好专项稽核。1、在认真作好各级主管部门安排的专项稽核审计的基础上，拟对全县贷款分布及结构情况进行一次专项审计；2、拟对全县POS及运营情况进行专项审计；3、拟对联社已核销贷款进行专项稽核审计。4、每季度实

3、施财务稽核审计一次；5、认真作好岗位变动人员的离岗稽核审计工作；6、对新建项目工程决算进行稽核审计。（三）完善稽核审计“四项”工作机制1、完善稽核工作报告制度；2、完善稽核工作考核评价机制；3、完善稽核工作问责机制；4、完善稽核审计存在问题整改机制。（四）加大纪检监察力度。全面落实惩防体系建设，认真执行党风廉政建设责任制，围绕中心、服务大局、突出重点、狠抓落实，严格信访信件接待查处程序，全年信访案件查处结案率力争达到100%。三、组织实施。（一）常规序时稽核项目。以合规经营的十六项检查项目为重点，制定详实的稽核检查方案，按照省联社合规检查要求结合稽核审计现场操作细则的内容，对全县XX个网点全面

4、稽核检查四次，主要是通过报表、数据分析、各项制度的制定及执行、查看各类记录、翻阅会计传票、各类总、分明细帐，检查重要空白凭证、抵质押品、库存现金等，要求序时稽核检查时间不间断、业务全覆盖，做到稽核检查纵向到底、横向到边，不留死角。发现问题限时纠改，严肃处理，规范信用社的经营行为，为我县农村信用社的稳健发展有效堵塞漏洞，防范案件。（二）专项稽核项目。在搞好合规稽核检查的同时，认真做好省联社及办事处安排的各类专项稽核项目。结合联社的总体工作部署，重点对全县已安装的P0S机运行情况、贷款的分布及结构情况开展一次专项稽核审计，具体安排是：一季度：一是对2010年度会计决算及年度经营真实性进行稽核；二是

5、对2010年度稽核发现问题整改落实情况进行督促落实和后续稽核；三是组织实施核销贷款专项稽核检查；四是实施网点常规序时稽核一次。二季度：一是按照合规经营检查的要求，集中人力和精力，实施全面序时稽核检查工作；二是对一季度财务制度执行情况进行稽核审计；三是对一季度序时稽核整改情况进行后续稽核审计；四是对全县已安装的P0S机运行情况进行专项稽核审计。三季度：一是继续组织实施序时稽核工作；二是对二季度财务制度执行情况进行稽核审计；三是根据旬阳县农村信用合作联社审议评价办法拟对相关管理部门和事项进行审议评价；三是对二季度序时稽核整改情况进行后续稽核审计。四季度：一是继续组织实施序时稽核；二是对三季度财务计

6、划执行情况进行稽核审计；三是组织实施对贷款分布及结构情况进行专项稽核审计；四是对前期合规经营检查存在的问题整改情况进行检查落实督办；五是及早着手对年度经营及决算真实性落实检查和部署，确保决算及年度经营的真实性。 （三）加强后续稽核、加大对违规、违纪人员的处罚力度。严格实施“人盯社”的稽核模式，使包片稽核人员对每项前期稽核检查出的问题进行后续再稽核，督促各社限期整改到位，没有在要求时间整改到位或存在重大问题和累查累犯的违规、违纪人员以及信用社主任和网点负责人将严格按照陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法和XX县农村合作联社经营管理合规手册从重处罚，决不姑息。同时加大稽核工作问责

7、力度，凡是稽核检查过后出现问题，属稽核人员应查出而未查出的问题将严格按照陕西省农村合作金融机构工作人员违规处罚办法的规定，追究稽核人员的责任。（四）认真组织实施离任经济责任和基建项目的稽核审计。一是按照陕西省农村合作金融机构管理人员经济责任审计办法之规定，对我县今年机关部门负责人、信用社主任、员工的工作岗位轮换变动情况，及时组织离任（岗）经济责任稽核审计，严格责任审计操作流程，同时根据联社人事管理的要求，对强制休假人员进行适时稽核审计，并对各离任（岗）稽核审计对象作出客观公正的稽核审计结论。二是按照基建项目审计的要求，将对我县今年新建及改造工程竣工项目的稽核审计。（五）积极组织完善稽核审计“四

8、项制度”。一是完善稽核工作报告制度，按照省联社的要求进一步规范项目稽核操作流程，完善项目稽核报告内容和复审制度，每季度向联社审计委员会报告工作；二是完善稽核工作考核评价机制，今年从新制定完善稽核人员岗位责任制和考核办法，按月评比考核，同时联社审计委员会按季对稽核监察部门及个人的履职情况进行综合考核评价；三是完善稽核工作问责机制，进一步夯实稽核包片责任制，谁包片、谁主查、谁负责稽核审计的全过程，对工作不负责任，查而不细、查而不深过后出现问题的，将从严追究责任；四是完善整改机制，每个项目稽核结束后，及时发出稽核整改意见，提出处理意见和限期整改要求，并将在适当得时间安排进行交叉稽核检查，每年初将组织人员对上年稽核审计存在问题整改情况进行全面的复查。（六）加大纪检监察力度，围绕联社的各项管理制度和重大决策部署认真履行监督检查职责，推动工作落实。严肃查处违规违纪行为，确保制度的执行力。进一步加强反腐倡廉工作，联社与职工及家属签订XX县农村信用社干部职工清正廉洁自律责任书和员工遵规守纪承诺书，加强对员工的管理。认真做好群众来信来访的接待和查处工作，加强社会治安综合治理工作。加强对党风廉政建设、监察工作的组织实施、规划安排和总结上报工作。