信用社（银行）“合规文化建设”总结.doc

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1、信用社（银行）“合规文化建设年”总结根据*省农村信用社“合规文化建设年”活动方案（*信联办 * 号）及银监会 农村中小金融机构合规文化建设年活动方案 （银监办发 * 号）的要求，我区联社紧密围绕省联社以及银监部门关于合规文化建设活动部署，立足“学习教育、组织机构、制度建设、检查监督”四个平台，积极有效开展合规文化建设活动，树立“全员主动合规，合规人人有责，合规创造价值”的理念，增强全员合规操作、合规管理、合规经营意识，全面防范风险，提升经营管理水平，促进各项业务又好又快发展。一、立足学习教育平台，提升合规文化意识认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。为此，辖内各联社从抓日常的

2、合规文化学习教育入手，使全员充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。一是及时召开动员会。根据省联社总体活动方案部署，我区联社积极响应，将合规文化建设纳入年度重要议事日程，及时召开动员大会，使全员树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，努力营造“人人讲合规，处处显合规，社社重合规”的良好氛围；二是积极开展合规建设大讨论活动。发动全体员工踊跃参与，并要求人手一篇学习心得，营造浓厚的合规文化氛围；三是积极开展合规文化知识学习活动。辖内各社充分利用下班后及各类工作会议，积极组织各岗位员工学习金融法律法规以及规章制度，有效增强了全员依法合规经营意识。四是开展典型案件警示教育。通过典型案例分析，撰写心

3、得体会，促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。二、立足组织机构平台，构建合规风险管理体系为了切实抓好合规文化建设活动，我区联社秉承“合规从高层做起”的理念，从组织机构入手，自上而下构建与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。一是成立合规文化建设领导小组。自活动开展以来，联社领导高度重视，及时成立隆阳区农村信用合作联社“合规文化建设活动”领导小组，负责组织实施和督促各基社开展合规文化建设活动，

4、并组织相关人员研究具体实施方案，结合实际制定下发了*农村信用合作联社“合规文化年”活动方案，指导各社开展建设活动。同时，辖内各社及时成立了以主任为组长，副主任、总会计和各分社负责人为成员的合规文化建设领导小组，加强对合规文化建设活动的领导，并建立活动联系人制度，具体负责材料报送、宣传报道和其他日常工作；二是设立合规员。根据银监会商业银行合规风险管理指引及银监局的有关文件精神，并结合法人治理工作，全区各社主任均为合规员，作为合规文化建设联络员，为合规文化建设持续深入开展了提供了组织保障。三、立足制度建设平台，夯实合规管理基础由于“合规”对农村信用社来说尚属新生事物，各级管理人员对其认识还较模糊，

5、因此，为了使合规人员发挥应有的作用，我区联社从制度建设入手，积极探索建立合规风险管理的有效运行机制，不断培育良好的合规风险管理文化。一是围绕各项业务流程及内控管理，对现有的规章制度进行梳理和完善，使每一个岗位、每一个环节都有章可循，从而规范员工业务操作行为，进一步促进内控制度体系建设的完整与统一，确保内控管理不留死角。二是建立从业人员合规经营档案，将从业人员合规学习、守法经营和违规行为情况记录在案；三是完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格问责，每季度将问责情况向监察部门报告；指定专人负责对网点画面进行循环浏览，发现不合规操作和文明优质服务方面的问题及时给予指出并纠正，加强了对柜

6、面员工的工作监督；四是完善激励约束机制，将合规风险管理纳入年度绩效考核范围，确保业务拓展和遵循合规的良好平衡，发挥有效的指导作用，体现倡导合规，惩处违规，奖励优秀的理念，将合规转化为竞争优势；五是建立诚信举报制度，公布举报电话，畅通举报通道，鼓励员工与社会各界举报信用社在经营活动中的违法、违规行为，保护举报人的合法权益，维护金融稳定。我区联社还设立了服务监督台、举报箱，增强了公众的外部监督作用，促进自身服务水平和社会形象的提升。四、立足检查监督平台，提升内控制度执行力在合规文化建设活动实施过程中，我区联社从检查监督入手，将合规文化建设活动与经营管理目标、道德风险防范、案件专项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。我们立足自身实际，开展有针对性的检查活动。对各基层信用社的信贷管理、财务管理、计算机管理等内控制度执行情况进行全方位检查，并针对检查发现的问题，提出切实可行的整改措施。召开动员大会，号召全体员工加强学习，切实改进工作作风，在快速发展中不断加强管理，促进合规经营，实现又好又快发展的目标；重点加强对关键岗位重要环节、重点业务的常规性和突击性检查，对全区信贷人员进行考核和不良贷款责任认定。并对员工日常行为进行分析排查和报告，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态，使每位员工思想上能树立合规操作意识，工作中能依法合规操作，营造良好合规氛围