信用社内控案防知识考试试卷1卷.doc

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1、装订线联社内控案防知识考试试卷(A类卷-时间120分钟) 得分： 一、填空题 （20分,每小题1分）单位： 姓名： 1.根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对 的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖。2.农村信用社现金库房实行 ，现金出入库时必须双人点清，同进同出。3.农村信用社的安全包括两个方面： 。4.农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法规定员工违规的处理种类有： 、 、 和纪律处分。5.农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法中纪律处分分为 、 、 、 。6.农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法规定，受到撤职处分的， 内不得晋升

2、职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，降低薪酬等级，已经聘任的专业技术职务应予解聘。7.根据员工违规违纪行为积分管理办法规定，年度内累计积分达到31分以上，40分以下的，实施 。8.守库期间当确认有人作案时，立即报警，发出联防信号，争取 。9.安全保卫工作的方针贯彻 ， ，突出重点，保障安全。10.安全保卫工作的基本任务是 、 、 、防破坏、防治安灾害事故，维护正常的工作秩序，保证职工人身安全和银行财产安全。11.现金业务区要安装不少于 路独立防区的紧急报警装置。12.一旦发生火警，应立即拨打“119”或“110”报警，说明 、地址、部位、周围环境及火灾性质。13.为了将入侵行为详实地记录

3、下来，银行营业场所的防入侵报警系统、监控系统、声音复合装置应与 等设备联动起来，一旦发生入侵行为，能触发上述设备同时启动并开展工作。14.营业人员打开联动互锁门进入营业室前，应注意 。15.要害保卫的过程，就是一种不断地 ，不断地修改、完善安全保卫措施，不断地纠正实施偏差的过程。16.在危险情况发现时，引起报警的装置是 。17.农户小额信用贷款采取“一次核定、 、余额控制、周转使用”的管理办法。18.网上银行企业账户向个人账户转账的单笔限额为 。19.网上银行业务网点须设置两个岗位，至少两名操作人员： 、 ，以保证在操作中授权机制的实现。20.金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机

4、关指定的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构 。二、单项选择题 （20分，每小题1分）1.“四类”案件是指（ ）。A.诈骗、抢劫、盗窃、涉枪 B.诈骗、抢劫、盗窃、火灾 C.抢劫、盗窃、绑架、诈骗 D.盗窃、火灾、敲诈、涉枪2.安全防范设施合格证由（ ）颁发。A.银监部门 B.人民银行 C.公安部门 D.省联社保卫部门3.农户小额信用贷款期限根据生产经营活动实际周期确定，一般不超过（ ）。A.半年 B.一年 C.二年 D.三年4.对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（ ）。A.报相关主管领导指示 B.登记留存记录C.不予办理 D.高于一般贷款办理标准办理5.关于大额现金支付

5、管理的通知中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（ ）的，取款人需提前一天电话预约。A.5万元或5万元以上 B.10万元或10万元以上 C.20万元或20万元以上 D.50万元或50万元以上 6.企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（ ）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。A.原受理机构 B.联社（总行）U-KEY管理部门C.任何营业网点 D.以上都不对7.贷款 是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险。（ ）A. 管理风险 B. 操作风险 C.审查风险 D.调查风险8.冻结单位或个人存款的期限最长为( )月，期满后可以续冻。A.三个

6、月 B.六个 C.一年 D.二年9.反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。A.二年 B.三年 C.四年 D.五年10.短期贷款展期期限累计不得超过( )A.一年 B.半年 C.原借款期限 D.原借款期限的一半11.案件防控长效机制的良性循环应当是：（ ）A.排查整改提高再排查B.制度执行检查修订制C.制度执行反馈检查修订制度D.制度排查方案整改修订制度执行12.银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（ ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A.高风险账户 B.高风

7、险客户 C.高风险部门 D.高风险环节13.营业场所安排不少于（ ）名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。A.2 B.3 C.4 D.514.安全保卫工作是经营管理的重要组成部分，纳入经营管理目标，实行（ ）的管理办法。A.分级管理 B、领导负责C.逐级负责、层层落实 D、分级管理、逐级负责、层层落实15.营业场所应当每（ ）配备一只灭火器，最低不得少于2只。A、10方米 B、15平方米 C、20平方米 D、25平方米16.未设金库和自助服务场所的营业场所，不是必须安装的报警装置是（ ）。A.“110”报警装置 B.报警喇叭（或警笛）C.声光报警装置 D.震动报警装置17.金库区域安装与110

8、报警服务台相连的紧急报警装置，启动紧急报警装置时应能（ ）。A.同时启动现场声、光报警装置 B.启动报警喇叭C.启动光报警 D.不触发现场声、光报警，以防吓跑罪犯18.银行运钞车在执行押运任务时（ ）。A.允许其他人员搭乘 B.不允许其他人员搭乘C.允许单位人员搭乘 D.允许中途停车19.电脑着火了,应( )。 A.迅速往电脑上泼水灭火 B.拔掉电源后用湿棉被盖住电脑C.马上拨打火警电话,请消防队来灭火 D、以上都不对20.消防安全重点单位的消防工作，实行( )监督管理。A.分级 B.分类 C.统一 D、集中三、多项选择题 （30分，每小题1.5分）1.银行风险的种类包括信用风险、市场风险、操

9、作风险及（ ）。A.流动性风险 B.非流动性风险 C.合规风险 D.声誉风险 2.金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的（ ）。A.划转 B.冻结 C.查询 D.扣划3.临柜人员营业前应做的准备工作（ ）。A.检查营业场所有无不安全的迹象装订线B.开启营业室大门或卷（拉）闸门，并用锁固定C.关闭报警装置D.检查钱箱、抽屉、保险柜等是否有异常现象4.营业终了，营业单位要及时清场，锁好门窗柜，做到“三断三不留”，“三断”是指：（ ）。A.断水 B.断警报 C.断电 D.断火5.“双线”问责是指在对（ ）问责的同时，还要对（ ）问责。A.经营管理条线 B.业务经营条线 C.稽核监督条线

10、 D.合规管理条线6.银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定 ( ) 。A、不得以贷转存、不得存贷挂钩 B、不得以贷收费、不得浮利分费 C、不得一浮到顶、不得转嫁成本 D、不得借贷搭售7.存款人死亡，合法继承人应提供（ ），营业网点凭以办理过户或支付手续。 A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书8.网上银行主要风险包括（ ）。A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险 D、声誉风险 9.重要岗位人员有下列（ ）情形之一的，应安排强制休假。 A、在同一单位同一岗位上工作满一年的B、经办的

11、资金、账务、项目等出现异常的C、行为表现异常的D、为强化管理、防范风险需要专项安排的10.金融机构协助有权机关查询的存款资料原件，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以 （ )。A、抄录、B、复制、C、照相 D、带走11.贷款“三查”制度是指（ ）。A 贷前调查 B 贷时审查 C 贷后检查 D贷中复查12.银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ ）。A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.用工资买卖股票13.银行安全物防设施有（ ）。A.防弹玻璃 B.闭路电视监控 C.防护柜台 D.报警联网14.银行现金库房管理与守卫的要求是（ ）。A.实行双人管理制度 B.严格控制非管库人

12、员进入库房C.非规定物品一律不准存入库房内 D.守库员实行双人武装坐班守库制度15.办理抵押登记主要的风险点有（ ）。A、抵押登记办理 B、抵押登记信息 C、抵押登记期限 D、抵押率16.严禁（ ）客户信息。A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改17.信用社安全基础防护设施包括（ ）。A.电视监控系统 B.运钞车 C.金库 D.营业场所 18.（ ）不得兼管会计档案。A.出纳人员 B.柜员制网点办理现金收付的柜员 C.主办会计 D.信贷员19.对验资账户管理不严，在验资期间接受企业的申请动用验资账户中的资金，信用社要承担（ ）。A.民事责任 B.刑事责任 C.相关赔偿责任 D.行政处罚20

13、.办理抵押物登记，应向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件( )。A主合同 B抵押合同C抵押物的所有权或者使用权证书 D抵押权人的身份证明四、判断题 (10分，每小题1分)1.稽核部门应就重要岗位、环节工作人员的买卖股票行为进行了解，掌握一般情况即可。（ ）2.事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（ ）3.严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（ ）4.柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（ ）5.除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作风险大多是在银行可控范围内的外生风险，而信用风险

14、和市场风险更多的则是一种内生风险。（ ）6、消防工作贯彻“预防为主、防消结合”的方针。（ ）7、火灾发生后，遵循“救人重于灭火的原则”，指定有一定经验的人员，负责有秩序地疏散人员，转移重要物品。（ ）8、非本单位内部进行安全检查的，检查人员进入营业场所出示单位介绍信和身份证或工作证、检查证即可。（ ）9、检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示以及加装窥视摄像头等。（ ）10.安全检查后要及时记录检查的有关事项和检查内容，检查人员（负责人）必须在检查登记薄上签署检查意见。（ ）五、简答与分析题 （20分）1.“九种人”具体是指哪些人？（10分）答：2.据海南特区法制报2003年9月5日报道，广西平果县某乡的信用社出纳员韦某交代，从2003年2月份开始，他到市场上购买与新版面值100元人民币相似的“冥币”换出真币。一天下班，他又有了单独入库提款的机会，他把当天的营业款放进保险库，又把两沓“冥币”放入，取出两沓真币。之后，韦某便不断地以此手法作案，仅用3个月时间，作案28次，共用“冥币”偷换出金库款达43万元，信用社金库被盗空。根据材料，请就案件发生的原因与需要采取什么样的措施发表自己的看法。（10分）