信用社内控案防知识考试试卷.doc

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1、装订线信用社内控案防知识考试试卷(D类卷-时间120分钟) 得分： 单位： 姓名： 一、填空题 （20分,每小题1分）1.农村信用社发生案件造成损失的，有关责任人要承担相应的 。2.农村信用社消防设备、设施 检查一次，做到问题早发现，维修、更换及时，清除火险隐患。3.信用社的“四防一保”是：防盗窃、防抢劫、防诈骗、防灾害事故，保证员工的 不受损失。4.县农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法中组织处理分为 。5.县农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法规定，受到记大过处分的， 内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，已经聘任的专业技术职务应予解聘或低聘。6.根据员工违规

2、违纪行为积分管理办法规定，年度内累计积分达到21分以上，30分以下的，给予 。7.ATM的所在地隶属于该营业网点的管理范畴，每晚须进行 。8.安全保卫工作的原则 、 、 。9.银行安全保卫工作坚持“ ， ”的原则。10.扑救带电火灾应选用二氧化碳或 。11.防尾随联动互锁门的主要优势在于 。12.自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不能看到 。13.当银行营业场所发生火灾时，营业场所负责人和第一时间发现火情人要立即判明能否有效处理，如无法有效处理，立即 。14.预防各类刑事案件和治安灾害事故的发生，应当主要坚持 ，

3、 原则。15.对账率及对账回单收回率均应达到 %。16.贷款人应当建立 、 的贷款管理制度。17.网银个人证书的有效期为 年，企业证书的有效期为 年。18.实行非柜员制的机构网点，现金出纳必须实行的“四双制度”是指：双人临柜、双人管库、 、双人押运。19.贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人 。20.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立 或一般存款帐户。二、单项选择题 （20分，每小题1分）1.安全保卫工作实行（ ）的管理办法。A.分级管理、逐级负责、责任到人 B.谁主管谁负责C.一把手负总责 D.保卫部门具体负责2.项目融资的还款资

4、金来源主要依赖该项目产生的（ ），一般不具备其他还款来源。A.销售收入、补贴收入或其他收入 B.销售利润、投资收入或项目拨款C.税后利润、财政补贴或投资收入 D.融资收入、销售收入或投资收入3.流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（ ）责任。A.侵权责任 B.赔偿责任 C.违约责任 D.行政责任4.有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（ ）。A.30天 B.60天 C.3个月 D.半年5.现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（ ）。A.10天、20天、20天 B.10天、10天、20天C.10天、10天、一个月 D.10天、20天、一个月6.下列银行卡中那种不属

5、于伪卡欺诈：（ ）A.伪造卡 B.变造卡 C.丢失卡 D.白卡欺诈7.利用查询、冻结、扣划业务操作环节作案，主要风险表现是下列哪一个？（ ）A.资金扣划转账 B.执法文书公函C.执法人员身份 D.内部与外部人员合伙8.人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关等部门因侦察、起诉、审理案件要求查询个人存款时必须向信用社出具由( )以上法院、检察院、公安机关、国家安全机关的正式查询公函。A.乡级或乡级 B.县级或县级 C.地市级或地市级 D.以上都对9.客户挂失申请书的保管期限为（ ）A.3年 B.5年 C.15年 D.永久10.某一个农村信用社信贷员，因涉嫌违法向关系人发放贷款造成重大损失，被

6、提起公诉。问重大损失的金额是多少（ ）。A.400万元以上 B.50-100万元 C.100万元以上 D.30万元以上11.银行业金融机构应当对关键岗位实行（ ）的人员轮换和强制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期12.自助设备、自助银行必须安装的设施有（ ）A.震动报警装置 B.报警联动装置 C.监控装置 D.以上都是13.营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进入现金业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件、做好登记外，还须（ ）陪同方可进入。A.有临柜人员或一般工作人员 B.有单位安全员C.有上一级主要领导 D.有负责人或上级保

7、卫职能部门负责人14.营业期间如遇持刀抢劫，且歹徒已闯入营业室内，营业人员应先（ ）。A.隐蔽于柜台下 B.立即报警C.使用自卫武器等进行自卫 D.若歹徒未遂逃跑，应及时追捕15.现金业务区应安装不少于 独立防区的紧急报警装置（ ）A.一路 B.二路 C.三路 D.四路16.营业场所内非现金业务区安装的监控装置，必须达到的要求：（ ）A.回放图像应能清晰分辩出入人员体貌特征 B.回放图像应能清晰分辨人员面部特征C.回放图像应能清晰分辨出入人数D.回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物17.晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员应立即（ ）。A.报警并拿起自卫武器，互相联络 B.开启守

8、库室门出去查明原因 C.通过电视监控设备观察 D.开灯18.依据公安部第61号令,企业应当至少( )进行一次防火检查。A.每月 B.每星期 C.每季度 D每年19由于行为人的过失引起火灾，造成严重后果的行为，构成( ) A.纵火罪 B.失火罪 C.玩忽职守罪 D.重大责任事故罪20.火灾扑灭后，起火单位应（ ）。A.速到现场抢救物资 B.尽快抢修设施争取复产C.予以保护现场 D.拨打119三、多项选择题 （30分，每小题1.5分）1.营业场外或周边发生异常情况，可以采取哪些措施（ ）。A、向保卫部门或单位领导求助 B、向公安报警中心报警C、向联防单位求助 D、营业人员主动快速出去处理2.处理事

9、故案件坚持“三不放过”是指（ ）。A.原因未调查清楚不放过 B.当事人和负责人未处理不放过 C.整改未落实不放过 微 D.损失未赔偿不放过 3.营业前上班人员（值班员）应对（ ）及营业厅（室）内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，没有异常现象或运行正常方可开门营业。A.安全设施 B.报警设备 C.电脑设备 D.自卫器械 4.银行业安全保卫案件主要有（ ）。A.盗窃案 B.抢劫案 C.诈骗案 D.挪用案 5.贷后管理的主要风险点包括以下（ ）A.资金流向 B.支付方式 C.风险预警 D.档案管理6.存单质押担保的范围包括（ ）A.贷款本金和利息 B.罚息 C.损害赔偿金 D.违约

10、金装订线7.申请发行贷记卡应当符合的条件（ ）。A.经营状况良好，主要风险监管指标符合要求B.有符合要求的风险管理和内部控制制度C.有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统D.银监会规定的其他审慎性条件8.严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ ）进行移位检查。A.重点机构 B.重点业务 C.重点岗位 D.重点人员9.信用社经办人员在无客户办理业务情况下；自行开立代收 代付账户，将客户资金存入其账户，属于 、 行为。（ ）A.侵占 B.挪用 C.盗用 D.自用10.单位在银行开立的结

11、算账户按用途分为（ ）A.基本存款账户 B.一般存款户 C.临时存款户 D.专用存款户11.业务授权不得出现以下行为：（ ）A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权C.不核实业务授权 D.超权限授权12.银行业安全保卫工作贯彻的方针是（ ）A.预防为主 B.从严管理 C.消除隐患 D.确保安全13.营业场所内必须配备的装备是：（ ）A.自卫武器 B.消防器材 C.自动应急照明设备 D.电风扇14.银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ ）A.案件性质明确B.涉案金额确定C.初步判定风险D.具体风险确定15.存款人更换印鉴，应提交（ ）A.正式公函证明 B.更换印鉴申请书 C.新印

12、鉴启用日期 D.加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴16.我省农村信用社安全设施管理应遵守的原则是（ ）。A.因地制宜 B.量力而行 C.区别对待 D.分类指导17.假币可以分为伪造币和变造币，下列假币（ ）属于变造币。A.机制 B.拓印 C.剪贴拼凑 D.剥离18.下列存款不得对外出具存款证明（ ）。A.已被县级以上司法机关冻结止付的存款B.已被挂失的存款C.存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款D.活期储蓄存款19.我省农村信用社账户冻结分为（ ）。A.部分冻结 B.只收不付 C.不收不付 D.质押止付20.个人客户需要成为网上银行注册客户，应到受理网点填写个人客户签约申请表，

13、同时须提供以下资料（ ）。A.本人有效身份证件及复印件 B.注册账户凭证原件C.开户凭条 D.个人结算账户申请书四、判断题 (10分，每小题1分)1.接待上级部门查库时，只需查验有效证件即可。（ ）2.柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（ ）3.客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（ ）。4.贷款支付要求贷款人依法加强贷款用途管理，通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理，减少贷款挪用的风险。（ ）5.银行营业网点的现金业务区出入口，必须全部安装出入口控制装置。（ ）6.单位要根据实际，确定本单位各机构、各部门的重点

14、防火部位，落实重点部位消防责任部门和责任人。（ ）7.安全保卫工作实行分级管理、逐级负责、层层落实的管理办法。（ ）8.上级主管部门人员进入营业场所内，不需要验证。（ ）9.营业、守库交接班时，在特殊情况下交班人员可以电话通知接班人员后离开岗位。（ ）10.不得让其他营业网点人员以同系统、一家人的理由无故进入营业室内，如因工作关系须人内的要征得支行负责人同意。（ ）五、简答与分析题 （20分）1.营业人员到岗工作后须检查的安全工作有哪几个方面？（10分）答：2、2013年1月7日，王小姐到银行办理存款业务。当天在办理存款业务之前，并没有清点一共有多少钱。柜员清点之后确定是19100元，并与王小

15、姐作了核实，但竟然多存了3600元。当天晚上，王小姐就接到银行的电话，称银行的账对不上，经过工作人员的反复核算和调看监控录像，发现是给王小姐户头上多存了3600元钱，把其中400元当4000元存给了她，并要求她第二天回银行退款。事发第二天客户银行卡无法操作便去银行交涉，关于银行是否冻结了客户的账户资金各执一词。银行方面说，我们只是冻结了(她)账户上3600元那部分，肯定没有冻结她的账户。王小姐反驳了这样的说法，称自己在1月7日当天存款之后并没有使用过银行卡，第二天一插入ATM机就提示卡无法操作。可见，银行对客户账户内的资金进行了冻结。请问银行的做法正确吗？如不正确，并说明理由。假如你是银行工作人员，你会怎么处理？（10分）