信用社专项票据管理工作自查报告.doc

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1、信用社专项票据管理工作自查报告为全面推动我县农村信用社改革工作，确保农村信用社持续、合规、稳健发展，根据新银办发（）38号文件要求，联社于年6月8日至12日，对全县农村信用社的内部控制、法人治理结构、增资扩股的真实性、合规性、不良贷款下降的真实性、资本充足率等情况进行了自查，现将自查情况汇报如下： 一、领导重视，认真组织 根据通知精神，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案。通过自查，暴露农村信用社改革进展中存在的问题，切实从加强信用社内部管理入手，完善法人治理结构，强化约束机制，为申请兑付专项央行票据创造更加有利的条件。为此，联社成立了全面自查工作领导小组。张金成同志任组长，宋

2、社成、秦水根、高思文、赵永立同志任副组长，各科室负责人为成员，并配备业务骨干参与自查工作，确保自查工作取得成效。 二、自查结果。 1、内部控制。改革开始以来，联社以此为契机，建立健全了一系列的内部控制度、内部管理制度和风险防范制度。通过加强制度建设，强化内部管理，各项工作高效运作，基本做到了制度化、规范化、程序化，员工队伍面貌焕然一新，形成了履行职责，照章遵纪的良好氛围。但有的制度还需充实、完善和重新修订。 2、法人治理结构。按照二级法人体制的要求，联社、信用社相继召开社员代表大会，选举产生了理事会和监事会。联社理事会由7名理事组成，设理事长一名，理事长聘任联社主任和2名副主任。监事会由5名监

3、事组成，设监事长一名。按照现代企业制度要求，我们建立了较为规范的农村信用社社员代表大会、理事会、监事会和主任办公会议制度；建立了以社员代表大会为核心的权力机制、以理事会为核心的决策机制、以监事会为核心的监督机制和以主任办公会为核心的经营管理机制；明确了社员、社员代表、理事、监事和经营高管人员的权利、义务；规范了农村信用社社员代表大会、理事、监事、理事长、监事长选举程序。逐步实现了理事会、监事会、主任办公会各负其责、协调运作、相互制衡的法人治理架构。“三会”制度的有关会议记录、会议纪要、决议和档案资料较为完整、规范。 3、增资扩股的真实性、合规性。 宣传信息工作。我们充分利用各种媒体，采取多种形

4、式、多种手段向社会各界进行了广泛宣传。在募股说明书中，向股东宣传了盈利分红前景以及可得到优惠服务的同时，客观披露了我县农村信用社不良资产占比较高，历年亏损挂帐较多等风险状况，对股东做出了必要的风险提示。联社制订了农村信用社信息披露制度，确保了农村信用社业务经营的透明化、公开化。 增资扩股工作。我县严格按照中国银行业监督管理委员会关于印发关于规范县农村合作金融机构入股的若干意见的通知要求开展扩股工作，确保增资扩股工作和增资扩股过程的真实、合规。年4月11日，人行郑州中心支行、河南省银监局抽调人员组成联合检查组，对我县农村信用社增资扩股的真实性、合规性进行了全面、细致检查。检查组认为：我县农村信用

5、社增扩股金8822万元。新增股金全部是货币资金形式入股，资金来源是社员自有资金，对入股社员颁发股金证予以记载。没有以实物资产、债权、有价证券形式入股；没有政府部门或事业单位的资产、资金直接入股；没有工商企业或其它金融机构以换股形式相互入股；没有“贷款入股”、“存款化股金”及其它“水份”股金；没有财政资金投资入股。我联社股本金真实、合规。但股金管理中还存在不稳定因素。 股权设置方面。年5月末，农村信用社股本金余额为11343万元，全部是资格股。其中：职工股298万元，占股本总额的2.63%；社会自然人股10517万元，占股本总额的92.73 %;法人股528万元, 占股本总额的4.65%。单个自

6、然人最高持股金额为20万元，占股本金总额的0.18%；单个法人最高持股金额为50万元，占股本金总额的0.44%；自然人（含职工股）持股总额10815万元，占股本总额的95.35%。资格股占全部股权的比为100%。对此，我们采取了一系列的方法措施：一是动员龙头企业、种养大户、 民营业主等黄金客户，在取得资格股的基础上、规定持股的比例范围内多入投资股、多入大额投资股。二是在股东自愿的前提下，由原来的资格股权转为投资股权。三是提高投资股股东在民主管理中的比例。用信用社的民主管理体制，吸引更多的投资者参与。 红利分配情况。年度，全县农村信用社盈亏轧差，实现整体盈余61万元，全部弥补待处理历年亏损，没有

7、用于股金分红。县政府为支持农村信用社的改革和发展，按照豫政办字（）118号文件要求，对股东予以分红补贴，其补贴资金，列入财政预算。 退股情况。我们严格按照关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见（银监发23号）文件的要求，对股金进行严格管理。社员持有资格股提出退股申请时，必须符合理事会批准、农村信用社当年盈余、资本充足率达到规定的要求等条件，在当年年底财务决算后，方可办理退股手续。年底财务结算前办理退股手续的，不支付当年股金红利。在农村信用社当年亏损或资本充足率未达到规定要求时，不得申请退股。社员持有的投资股不得退股。对符合退股条件、要求退股的股东，积极采取股权转让的办法，办理退股手续，以确保股本金的稳定。今年元月份，在对老股金进行规范时，股本金借方有发生额。这提醒我们应在今后的业务发展中，建立股本金补充机制，确保任何时点都达到资本充足率的要求。股金证。按规定完整填写股金证上列示的相关事项，资格股和投资股分别列示。由于增扩股金工作进展快，新股金证到位较晚，个别社存在使用部分老股金证问题。 4、不良贷款下降的真实性。 不良贷款变动情况。年3月末，我县农村信用社不良贷款余额为15875万元，较年12%D