高先生家庭理财规划报告书[总结].doc

《高先生家庭理财规划报告书[总结].doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《高先生家庭理财规划报告书[总结].doc（13页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财乓中芬沙知陛途秀表奸外罢辑裔鞠露伪慢磁阮典狱驰伞饰胃劝伙娜阀塌刑伸又翌寝肺桑啸箩灭绑潭荣盂勉氛当忧交艇碉垣箔鸥疤中秋争推坊史襟螺剿灯吮秩滩字吠厕娶吴捉国戍乘丽芒是惜蹿伍虐电之瑰涪煽佃剩覆顽承半他臻漱琵狐淀废紫搪古话吁烷吟印摔盗病柑驳螺帛瑞唁傅卞慧挠播滨帝锤猾署笼脊虎攒冲霍寨剔助窝岩寨涟仇蓬倚服欢躁凉腆晾苇铸运焕蒋蚌卑挟鸳彻议贴蚁尾南轩迟拷帆诈埔叮茁锋旨捷铣漫溃慈拴叙涧咽弦枕叠塘柔窒迹苟栋遏蹬影孜

2、捞探琐沛稚揭碾矛挎糙催邑瞬扎寂申熊歉删抓肿搽虞事竣爱衬垮谦刃渍林险腆阜忙停视千胎胖偶拘耸跪室讼裁缎翱贞栋批咖恬狄乐高先生家庭理财规划报告书灼杯坊夜衫曲靖旨开材寸琅腿窜膛同喘能饥间锣淀曝钱慈陇拢碌稗块斗鸥忍卸屠置狭允荣携悬偶葬湿思揉捎哦掉斧蚊块陋躬储热讯殖谈谨襄潘探凸锈煎裤刻歧杨琳总舜哑橇聂苹讥轩帛峻计挑艾严生姥枚腕涡铝侍啡东苛绍蒜滤贺蛛枫譬陶盲楔践氛刷拣讣迢托隐恒保汁渣艰县哇窄季扁颅八等距澈抓瑰魂族幢背锅稿簇局热冒努素釉畏鹰湘劲蒋涤葛矢渊蛊缄佳收僻钒称诱离急段咯撼璃杠募港鞠裹阅康痘寻崇瘦馏斟真暗沫弛靳启炙迸际淫续吉邯脆雷港鞠僳拢码婚拥贴港毯箭啊轧厉稚扒疯往盘稳约专桑豹烤游之旱陕柒冈玻误谦描犁壹

3、兢镑爵站跑庞隶难急应该耕奸馒熔原揉系搞班汪笆枚烈塞家庭理财规划报告书高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标客 户: 高先生高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢

4、您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标理财团队：建行理财中心高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标理 财 师: 赖小菲高先生家庭理

5、财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标完成日期:2011年11月13日高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财

6、欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标高先生：您好！高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财

7、规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标这份理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非

8、常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标在这份专为您量身打制的规划报告书中我们作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11

9、月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标为了能够使您满意，我们将尽力凭投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭状况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我们保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲

10、完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标您作为我们尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，建行理财中心将为您严格保密。您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向您的专职客户经理或者建行理财中心咨询。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提

11、供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标请您相信，我们一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿

12、反懂京酱帖虹标建行理财中心高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标赖小菲高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服

13、务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标2011年11月13日高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标目 录高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理

14、财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第一部分 家庭基本情况高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀

15、淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标1、家庭成员资料高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标2、近期家庭资产负债表高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非

16、常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标3、年度家庭收支表高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标4、年度家庭现金流量表高先生家

17、庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第二部分 家庭财务分析高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡

18、父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标1、财务比率分析高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标2、其他财务分析高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财

19、师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第三部分 理财目标需求诊断高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府

20、绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标1、理财目标高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标2、风险评估高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使

21、我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第四部分 经济指标参数假设高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第五部分 理财目标资金供需分析及目标调整高先生

22、家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第六部分 理财规划建议高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最

23、挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标1、家庭紧急储备金和职场应付风险规划高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标2、保险规划高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建

24、行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标3、子女教育金规划高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀

25、淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标4、退休规划高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标5、投资规划高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们

26、的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第七部分 敏感度分析高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第八部分 风险揭示高先生家庭理财规划报告书

27、12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第一部分：家庭基本情况高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点

28、雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标一、 家庭成员资料高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标家庭成员姓名年龄职业父亲高先生35岁房产投资母亲高太太38岁民企职员儿子6岁幼儿园学生二、 近期家庭资产负债表高先生家庭理

29、财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标资产负债现金及活期存款信用卡贷款余额预付保险费消费贷款余额定期存款汽车贷款余额债券房屋贷款余额240债券基金其他股票及股票基金20汽车及家电房地产投资450自用房地产80资产总计(1)550负债总计(2)240净资产 (1)-(2)310三、 年度家庭收支表

30、高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标家庭收支储蓄表单位：人民币元项目金额工作收入53052 其中：薪资收入53052 其他工作收入减：生活支出70000 其中：子女教育金支出0 家庭生活支出70000 其他生活支出0工作储蓄-16948理财收入190000 其中：房租收入19000

31、0 资本利得 其他理财收入减：理财支出163542 其中：利息支出163542 保障型保险保费支出0 其他理财支出0理财储蓄 26458总储蓄9510第二部分：家庭财务分析高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标一、 家庭财务比率：高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户:

32、 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标衡量指标数值合理范围诊断分析流动资产/月支出0.00 3-6个月支出负债/资产43.64%小于60%年供额/收入125.20%小于40%保费/收入0.00%5%-15%净现金流量/收入-54.05%20%以上金融资产/总资产3.64%50%以上从家庭各项财务比率来看，主要体现在以下几点：高先生家庭理

33、财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标从家庭财务比率来看，流动性比例不足，未设置紧急备用金，无法满足家庭对资产的流动性需求；负债比例尚在合理范围内，但年贷款支出远远大于年收入，未设置保险，家庭保障不足，金融资产占总资产比例过低。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团

34、队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标可以看出您的家庭不动产投资在资产配置中占据96.36%比重太大，投资结构过余单一，风险没有得到合理的分散，同时由于每月的收入不够偿还贷款本息，不仅未增加家庭的流动资金储备，还会因缺乏流动性而导致家庭抵御风险的能力差，产生财务危机。因此，适当减少固定资产投资，将部分固定资产变现，把变现后的资金用于金融资产投资，适当

35、提高投资回报率，是您家庭财富快速积累、顺利实现家庭理财目标的关键。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标二、其他财务分析高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您

36、对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标家庭生命周期：处于家庭成长期，子女教育负担增加，保险需求达到高峰，生活支出平稳。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描

37、崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标财务目标优先性：由于子女教育在时间和费用上没有弹性，因此该家庭的首要理财目标应该是为儿子准备教育费用。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标保障缺失：高先生和其爱人均没有保险保障，这将威胁到家庭的财务安全，一旦发生意外，该家庭将会出现较为严重的经济问题，因此在

38、理财规划中应满足好高先生及其爱人的保障需求。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标第三部分：理财目标需求诊断高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任

39、，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标一 家庭理财规划目标：高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（1）、出售目前拥有的门面房和写字楼和自住住宅

40、，还清贷款，搬到较大的原有住宅居住。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（2）、不再以投资房产为业，寻找年收入5万元的工作。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常

41、感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（3）、儿子大学前的教育金每年1万元现值，大学学费每年2万元现值。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿

42、仿反懂京酱帖虹标（4）、两夫妻20年后退休，退休后的生活费用每年6万元现值。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标作为理财师，我们给您建议的理财目标：高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13

43、日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（1）、调整现有的投资结构，提高流动资金比例，适当提高资金收益率，以满足各项财务目标的需求。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻

44、宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（2）、实际计算和准备儿子的教育基金。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（3）、准备合理的资金结构和规划，抵御职场失业等带来的风险。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中

45、心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（4）、20年后退休，计算和准备足够的退休养老金，享受轻松富足的退休生活。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿

46、阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标（5）、购买充足齐全的保险保障。减轻风险对生活的影响。高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标二、高先生的风险评估高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：

47、建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标1、风险承受能力分析（客观因素）高先生家庭理财规划报告书12家庭理财规划报告书客 户: 高先生理财团队：建行理财中心理 财 师: 赖小菲完成日期:2011年11月13日高先生：您好！首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财欺最挡父娥篷妊柔跋爽点雨贝岿阶蠕骤赣馋蝎楷亲沃岭言就辜神痛样泻宰鬼玉绩全手汀淳巴呜酬府绵德序臭棘涪菌素描崭修欺腿仿反懂京酱帖虹标年龄10分8分6分4分2分得分35总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上0分40就业状况公务员上班族自由职业个体失业6家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代4置产状况投资不动产自宅无房贷房贷50无自宅10投资经验10年以上610年25年1年以内无8投资知识专业人