银行理财经理岗位职责.doc
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1、银行理财经理岗位职责银行理财经理岗位职责 篇一: 银行理财经理工作内容 职位概要: 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。 2、开发和维护个人客户,促进银行个人存贷款及理财业务的发展。 任职资格: 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历; 2、年龄35岁以下; 3、2年以上银行或相关行业从业经验,熟悉个人银行金融产品和相关业务; 4、具有CFP或AFP等资格证书者优先; 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。 负责公司产品的销售及推广; 2、根据市场营销计划,完成部门销售指标; 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩; 4、独立、进取、自
2、信,有良好的人际关系及沟通技巧,渴望成功; 5、勇于接受挑战,热爱投资理财工作,志愿向金融理财方向发展,能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务。 工作内容: 1、围绕分支行零售业务发展经营计划,积极开展客户营销,完成储蓄存款等各项任务指标。 2、负责理财流程(售前、售中、售后)管理和理财风险控制; 3、负责客户的分层次服务,根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品,提供专业化的理财建议,满足客户的个性化需求。 职业操守: 1、具有良好的职业操守及营销、理财意识,无违纪违规等不良纪录。 2、按程序办事,风险意识强。 3、良好的职业形象。 篇二: 银行理财经理岗位
3、职责 银行理财经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广; 2、根据市场营销计划,完成部门销售指标; 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩; 4、独立、进取、自信,有良好的人际关系及沟通技巧,渴望成功; 5、勇于接受挑战,热爱投资理财工作,志愿向金融理财方向发展,能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务。 2、银行理财经理岗位职责 一、遵守客户经理日常工作规范。 二、优质客户挖掘拓展: 通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。 三、优质客户关系维护: 掌握优质客户信息,在个人客户
4、营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案;有计划、规范性地进行客户关系管理工作;为优质客户提供优先、优惠、附加值服务;与优质客户建立长期稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度。 四、为优质客户提供专业化的理财服务。 3、银行理财经理岗位职责 一、日常工作 (一)理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前,接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息; 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息; 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息; 4、做好短信平台管理工作,及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息;
5、 (二)理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案,统计理财产品销售情况并按时归档; 6、根据档案记录,每周五统计本周理财产品保有量及销售情况,并按时上报; 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订,上交分行档案管理员保管。 二、专项工作 (一)贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习,不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度; 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户; 3、积极收集、登记并整理客户信息,根据客户资产状况进行客户分层,并建立完备的客户档案,根据客户的理财目标和
6、投资偏好,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作; 4、根据客户需求,向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划,帮助客户达成理财目标,实现资产组合优化配置,并定期调整,做好客户跟踪维护工作; 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程,保证合规操作; (二)网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作,保证贵宾理财室环境整洁、有序,服务优质; 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作; 3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。 4、银行理财经理岗位职责 1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会,轮流主持,进行产品学习,总结
7、销售卖点及话术。财经播报,财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性,昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会,通报昨日全行业绩,理财经理将 行内重点销售产品向全行员工讲解,行长对各条线工作进行部署。 2、财经时事学习: 了解国内外经济,政治新闻,给客户发财经播报,一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻,然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户,有几项是固定的,昨日上证指数,黄金及原油的价格,其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。 3、接下来主要是客户维护: 打开客户管理系统,一般这些维护可以分两类: (1)客户基本情况类: 每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今
8、天生日,一般钻石及私人银行级别客户,或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮,一般金葵花客户,发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面,能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。 (2)与客户资产相关: 如查看是否有客户产品到期,进行通知及再销售。这个客户购买了万能险,给他发结算利率。客户账户大额异动联系,遇到重大市场变化及时通知客户,基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要,毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务,而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要,但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常
9、琐碎,但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是: 因为卖的是投资品,而非消费品,所以售后服务特别重要,因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方,离开招行后跑了好多其他银行,发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。 4、电话约访客户: 每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右,下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律,针对每个人的情况联系即可,时间段限制较少。 5、网点约见客户: 一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户,来银行他会很自然的跟你打个招呼,聊聊天,帮客户看看他的产
10、品和账户。 6、上门拜访客户: 一般下午时间比较多的时候,事先与客户联系,介绍某只产品,上门进行营销。或是纯属拜访,拉近与客户之间的距离。 7、工作日志: 今日工作业绩,今日电话约访具体客户名单及联络内容,今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划,计划联络客户名单。 8、夕会: 今日工作汇报,明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习,利用情景演练训练话术。 篇三: 银行各种客户经理工作职责 银行行长分很多级别,各级别要负责的事也不一样,从下往上说: 1、网点支行行长: 主要负责网点个人、对公业务的管理、营销,员工管理等,其中行长以抓营销为主,一般副行长管理具体业务。 2、支行行长: 指省市
11、级分行下的支行或二级分行,行长有业务分工,个金、综合、公司、个贷、电子银行等等,一把手是总管,对各副行长进行业务转授权。 3、分行行长: 一把手总管,授权各副行长主管各项业务,授权个支行行长管理权限。 4、总行行长: 同上,以此类推就行了。 对公客户经理、高级客户经理 工作职责: 1、 负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户在各 项业务上的深度合作; 2、 根据银行发展战略,培养优质客户及开拓新客户,确保完成银行分配的各项业务经营指标; 3、 撰写授信报告及定期审查客户之授信条件,以保证信贷质素; 4、 负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。 对私客
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