第六章-中央银行要点课件.ppt

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1、2023/4/3,山东交通学院财经学院,1,第六章 中央银行,第一节 中央银行,2023/4/3,山东交通学院财经学院,2,一、中央银行的产生与发展,中央银行的含义中央银行是指专门从事货币发行、专门办理对一般银行的业务以及专门执行国家货币政策的银行。各国名称不一：国家银行、中央银行、储备银行,2023/4/3,山东交通学院财经学院,3,亚洲 中国人民银行（中华人民共和国）香港金融管理局澳门金融管理局日本银行（日本国）中央银行（中国台湾）欧洲 欧洲中央银行(ECB)英格兰银行(BOE)瑞士中央银行(SNB)美洲 美国联邦储备委员会(FRB)加拿大中央银行(BOC)俄罗斯中央银行,2023/4/3

2、,山东交通学院财经学院,4,（一）中央银行产生的必要性（1）满足政府融资的需要（2）统一货币发行的需要（3）统一票据交换和清算的需要（4）规避银行经营风险的需要充当最终贷款人（5）对金融管理机关的需要金融监管,2023/4/3,山东交通学院财经学院,5,自然演进的过程,货币兑换商,（二）中央银行的产生和发展,2023/4/3,山东交通学院财经学院,6,1.初创时期央行的产生阶段（17c 中1843年代）英格兰银行世界上第一家中央银行（16941843）鼻祖，确定英格兰银行发行的货币作为全国唯一的法偿货币。2.第二阶段央行的普遍建立阶段（1844-1930）英格兰银行成为唯一的发行银行；全国银行

3、业的票据交换中心；充当“最后贷款人”。美国的联邦储备制度建立独立主权国家尽快建立中央银行体系。3.第三阶段央行的完善阶段（二战后）中央银行国有化；立法完善。目前，中央银行的存在被视做国家独立的象征之一。,2023/4/3,山东交通学院财经学院,7,1、中央银行的先驱瑞典银行2、现代中央银行的鼻祖英格兰银行3、现代中央银行发展史上的里程碑美国联邦储备体系,2023/4/3,山东交通学院财经学院,8,中央银行主要通过两条途径产生：1、演变型从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央银行职能。实力最强的银行中央银行2、创设型重新建立中央银行。,2023/4/3,山东交通学院财经学院,9,二、

4、中央银行性质、职能,1.性质（略）是宏观经济调控的重要部门最高金融决策机构和金融管理机构特殊的金融机构,2023/4/3,山东交通学院财经学院,10,2.职能第一、发行的银行集中垄断货币发行控制货币供应量经济发行（信用发行）原则、调节、管理,2023/4/3,山东交通学院财经学院,11,发行的职能,2023/4/3,山东交通学院财经学院,12,第二、银行的银行集中存款准备金“存”保证存款机构的清偿能力有利于央行调节信用规模和控制货币供应量充当最后贷款人“放”再贴现再抵押再贷款资金清算中心“汇”,2023/4/3,山东交通学院财经学院,13,第三、政府的银行代理国库收支代理国家债券发行向政府融资

5、（贷款、购买国债）保管黄金外汇储备，并进行买卖和管理制定并监督执行金融法规代表政府从事国际金融活动,2023/4/3,山东交通学院财经学院,14,三、中央银行的类型,2023/4/3,山东交通学院财经学院,15,单一型中央银行制度（专门独立）,国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能的制度。一元式，总分行制度，大多数国家中国二元式，中央和地方两级，地方中央银行有较高的独立性即：联邦中央银行制度，美国、德国,2023/4/3,山东交通学院财经学院,16,复合型中央银行制度（一身二任）,指一个国家没有专门的中央银行，而是由一家大银行集中央银行和商业银行的职能于一身。计划经济体制下的

6、时期采用。,2023/4/3,山东交通学院财经学院,17,跨国中央银行制（欧盟欧洲中央银行）,由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。如西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货币管理局等不发达国家，因为经济实力弱，自己发行货币没有信用，而几个国家联合发行一种货币。欧洲中央银行，它是欧洲经济一体化的产物，已经发行欧元。,2023/4/3,山东交通学院财经学院,18,准中央银行制度（政府指定或授权某个机构）,只设置类似中央银行的机构，或是把中央银行的职能分别有几个机构共同执行。如香港，货币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银行执行，货币政策的制定执行、金融监管则由金融管理局执行。新加坡等国

7、也是。,2023/4/3,山东交通学院财经学院,19,准中央银行制度 商业银行+类似央行的机构,新加坡 金融管理局 货币委员会,香 港 金融管理局 银行公会 汇丰银行 渣打银行 中国银行,2023/4/3,山东交通学院财经学院,20,举例1：中国中央银行的发展,1905年户部银行（清末官商合办）（大清银行1908，中国银行1912），清政府的官办银行中央银行的萌芽1928年11月国民政府的中央银行最早以立法形式成立，但并未垄断货币发行权。1942年7月才独家垄断。1948年12月新中国的中央银行中国人民银行。1983年9月中国人民银行,专门行使中央银行职能。,2023/4/3,山东交通学院财经

8、学院,21,中国现代中央银行制度的建立,中央银行与商业银行双重职能（19491978）,过渡（7883）,中央银行,1995年立法,2003年三大监管机构分出,2023/4/3,山东交通学院财经学院,22,我国中央银行的类型和结构：单一型中央银行制实行行长负责制九大跨行政区分行和两个总行营业部(撤销31个省级分行，成立了广州、天津、济南、南京、上海、武汉、西安、成都、沈阳九大区行，外加北京中国人民银行营业管理部、重庆营业管理部。)四级组织结构（总行、分行、中心支行、支行）,2023/4/3,山东交通学院财经学院,23,举例2：美国联邦储备体系 美国联邦储备系统的结构属于二元式的单一中央银行制。

9、它是由三个主要组成部分构成的，即：联邦级的联邦储备理事会 联邦公开市场委员会 地方级的12家联邦储备银行及其分支结构。,2023/4/3,山东交通学院财经学院,24,地方级的12家联邦储备银行 按12个联邦储备区设立的12家联邦储备银行分别位于：纽约、波士顿、费城、克利夫兰、里士满、亚特兰大，芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯、堪萨斯城、达拉斯和旧金山。,2023/4/3,山东交通学院财经学院,25,第二节 中央银行的主要业务,一、中央银行的主要业务二、中央银行的资产负债表三、中央银行的支付清算,2023/4/3,山东交通学院财经学院,26,一、中央银行的负债业务,货币发行（流通中的货币）（公众手

10、持现金）各项存款商业银行等金融机构存款：存款准备金（法定和超额）政府和公共机构存款：财政金库存款其它负债其他存款发行金融债券,2023/4/3,山东交通学院财经学院,27,二、中央银行资产业务贷款业务再贴现业务证券买卖业务(主要是政府债券)黄金外汇储备业务其它资产,2023/4/3,山东交通学院财经学院,28,中央银行资产负债表,2023/4/3,山东交通学院财经学院,29,三、中央银行的中间业务,集中办理票据交换集中清算交换的差额办理资金的异地转移,2023/4/3,山东交通学院财经学院,30,原理,各商业银行等金融机构都在中央银行依法开立有存款准备金账户，这样各银行间的资金往来或应收应付，通过中央银行划拨转帐就非常方便。,