证-券经纪人职业道德及执业规范课件.ppt

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1、证券经纪人职业道德及执业规范,目 录,一、证券从业人员禁止性行为 二、证券从业人员保证性行为 三、证券从业人员职业道德规范 四、证券经纪人执业规范 五、证券经纪人执业规范的监督管理,一、证券从业人员禁止性行为,是指根据法律的规定证券从业人员不得从事的行为。包括以下几方面：,禁止性行为（一）,1、不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券的买卖的活动。2、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。3、不得与发行公司或相关人员间有获取不当利益约定。4、不得劝诱客户参与证券交易。,禁止性行为（二）,5、不得接受分享利益的委托。6、不得向客户保证收益。7、不得接受客户的买卖证券的种类、数量、价

2、格及买进或卖出的全权委托。8、不得为达到排除竞争者目的，不正当地运用其在交易中的优越地位限制某些客户的业务活动。,二、证券从业人员保证性行为,又称积极性行为，是作为证券业从业人员应当做到的行为，是从事证券业的基本要求。保证性行为包括以下几方面：,保证性行为（一）,1、热爱本职工作，准确地执行客户指令，为客户保密。2、努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率。3、遵守国家法律和有关证券业务的各项制度。4、积极维护投资者的合法权益，珍惜证券业的职业荣誉。,保证性行为（二）,5、文明经营、礼貌服务、保证证券交易中的公开、公平、公正。6、服从管理，服从领导，自觉维护证券交易中的正常秩序。7、团结同事

3、，协调合作，合理处理业务活动中出现的各种矛盾。8、热心公益事业，爱护公共财产，不以职谋私，不以权谋私。,三、证券从业人员职业道德规范,证券业从业人员的道德规范有正直、诚信、勤勉、尽责、廉洁、保密、自律守法，是对从业人员的职业行为不同方面的描述，是对从业人员思想、意识方面的原则要求。,职业道德规范（一）,正直：作为证券业从业人员的行为规范，它要求从业人员公正而不偏私，处理问题不带个人成见和感情用事，而坚持原则办事。诚信：可说是证券行业的命脉所在，离开了诚信也就没有证券行业生存的余地。,职业道德规范（二）,勤勉：是自觉主动地完成自己所担负的任务。尽责：与勤勉在本质上是一致的，是对一种职业行为的不同

4、方面的描述。,职业道德规范（三）,廉洁:廉洁指一个人在非分的收益面前,保持自己应有的德操。保密：即保守机密，既指保守在从业过程中接触到的有关客户的和证券经营机构的商业秘密，也包括保守有关国家机密。,职业道德规范（四）,自律：要求证券从业人员对于证券业的职业道德规范和法规性政策性规定，都能自觉执行。守法：要求证券业从业人员不仅要熟悉有关政策法规，而且要自觉执行所有政策法规。,四、证券经纪人执业规范,证券经纪人执业要求 证券经纪人行为规范,证券经纪人执业要求,证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。证券经纪人应当与证券公司签订委托合同

5、、经执业前培训并测试合格后，通过所服务的证券公司向中国证券业协会（以下称协会）进行执业注册登记，取得证券经纪人证书方可执业。证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应当按证券公司的要求提供必要材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整。证券经纪人应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，遵守所服务证券公司的相关管理制度，规范执业，自觉维护证券行业及所服务证券公司的声誉，保护客户合法权益。,证券经纪人执业要求,证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则：1、诚实守信。证券经纪人应当以诚实和公正的态度合法执业，如实告知客户可能影响其利益的重

6、要情况。2、勤勉尽责。证券经纪人应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。3、公平对待客户。证券经纪人应当公平对待其所招揽或服务的客户。4、客户利益优先。证券经纪人应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避免，应以客户利益优先。,证券经纪人执业要求,证券经纪人应当具备执业所必需的专业知识和技能，并熟悉相关业务规则、业务流程、证券类金融产品特征、业务合同等。证券经纪人应当积极参加所服务证券公司和协会举办的业务培训，不断增强合规意识和诚信意识，提高职业道德、业务素质和服务水平。证券经纪人每年参加培训的时间不少于协会对证券从业人员后续职业培训的最低要求。,证券经纪人

7、行为规范,证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。证券经纪人应当在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。,证券经纪人行为规范,证券经纪人在与客户交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，自觉树立良好的执业形象。证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受，证券经纪人应尊重客户的意愿。证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的委托代理关系以及代理权限、代理

8、期间和执业地域范围。,证券经纪人行为规范,证券经纪人在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合以下要求：（一）清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。（二）如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券金融类产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。（三）向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。,证券经纪人行为规范,证券经纪人应当诚实、公正、公平地对待客户，在执业过程中遇到自身

9、利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所服务证券公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，应确保客户的利益得到优先对待。证券经纪人应当引导客户到证券公司的证券营业场所办理开户等业务。,证券经纪人行为规范,证券经纪人应当按照规定严格保守其在执业过程中获悉的客户及所服务证券公司的商业秘密，无法律依据不得向所服务证券公司以外的机构和个人提供客户的信息。证券经纪人对待客户应当耐心、细致，认真听取客户的意见、建议，并根据客户合理意见改进服务；遇有可能发生纠纷的情况时，应及时向所服务证券公司报告并协助解决。,证券经纪人行为规范,证券经纪人应在暂行规定第十一条规定和所服务证券公司授权

10、的范围内执业，除不得有暂行规定第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：（一）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。（二）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（三）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。（四）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（五）违背职业道德的其他行为。,证券经纪人执业规范的监督管理,（一）证券公司 证券公司应当建立健全证券经纪人执业支持系统。证券经纪人可以通过该执业支持系统向客户传递证券公司统一提供的有关信息和材料。证券公司应当采取有效措施，防范证券经纪人私自通过互联

11、网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。证券公司应当建立健全证券经纪人档案和信息查询制度，确保客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的相关信息。,证券经纪人执业规范的监督管理,证券公司应当做好客户回访工作，通过适当方式对客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况和执业合规性，并进行完整记录。证券公司应当做好客户对证券经纪人投诉的受理与处理工作，公示客户投诉渠道和纠纷处理流程，认真处理客户的投诉和意见，及时反馈处理结果，并做好记录。,证券经纪人执业规范的监督管理,（二）证券业协会协会对证券公司委托、管理证券经纪人的情况和证券经纪人的执业行为进行监督检查，对违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定及自律规则的证券公司和证券经纪人，给予警告、行业内通报批评、通过媒体公开谴责等纪律处分，并记入协会会员或从业人员诚信信息管理系统；情节严重的，移送中国证监会处理。证券公司对证券经纪人予以责任追究的，应向协会报告；协会按照有关规定记入从业人员诚信信息管理系统。,飞得更高,从执业规范开始！,谢 谢！,招商证券渠道管理部,