银行系统论文：浅析当前农信社合规文化建设.doc

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1、银行系统论文：浅析当前农信社合规文化建设随着农信社深化改革的不断推进，合规文化建设在农信社日常经营管理活动中的重要作用已逐渐显现出来。农信社经营管理工作小处说是一个企业经营活动，大着看是一个资本运作，而合规工作与农信社的各个流程、各个工作环节和每个农信员工都息息相关。因而，只有把合规文化建设提升到一个新的高度，真正做到“人人合规、事事合规、时时合规”，才能有效控制合规风险，确保农信社经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。 一、正确认识合规文化的内涵与实质。 （一）摒弃过去那种把合规文化建设仅仅看作是部门或局部工作的观念，将其作为农信社改革发展的一项重要内容抓好、抓实。我们知道合规文化建设涵盖农

2、信社方方面面，直接影响着农信社的合规管理和合规经营，因而要把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入全局各项工作总体发展战略，加强合规文化建设，与其他工作一同部署，一同检查，一同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。 （二）提升企业合规文化内涵，防止对合规文化建设片面性认识。从现实看，许多领导和员工对合规文化建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。实际上，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。只有解决好让员工认识“合规

3、”问题，消除认识误区，真正理解合规的内涵与实质，才能知道为何要“合规“，怎么样才“合规”。 二、合规文化建设要从高层做起。 （一）确保合规文化建设的基调。建立良好的合规文化，必须首先从理事会、高级管理层等高层做起，确保树立农信社合规文化建设的基调，以此带动和促进系统合规文化建设。可以说，领导合规是构成农信社合规文化基因，是实现人人合规的首要前提。 （二）全面树立“合规从领导做起”的理念。在建立、执行、监督与改进农信社内控制度中，作为管理者、决策者，尤其是“一把手”要带头首先做到自警、自醒、自律，带头增强遵章守法意识和合规经营的自觉性，当好名副其实的“排头兵”和“首席执行官”，切实从制度上解决合

4、规管理中缺位、错位、越位以及制约机制不力的问题 （三）形成领导率先垂范的良好氛围。农信社高层应提倡合规人人有责，提倡用最高道德标准和价值准则实现人人、事事、处处百分百合规。通过领导的影响和带动，最终将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。 三、合规文化建设要“以人为本”。 （一）合规文化作为一种文化，其核心和主体是人，农信社员工既是合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，把合规文化建设有机的融入到日常工作中，做到全

5、员参与、各负其责，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在。 （二）成立专门的合规管理部，建立科学的合规管理机制，组建专业化的合规风险管理队伍，明确清晰的合规报告路线，建立合规风险管理问责制、举报制，真正在农信社日常经营管理活动中体现合规风险乃至整个农信社管理工作中的核心地位和作用。充分发挥文化建设的综合效应，进一步激发农信社员工爱岗敬业、无私奉献的精神，使文化实践活动更加贴近经营管理、贴近员工、贴近生活。 （三）充分发挥一级法人体制优势。积极倡导合规文化建设，在各项决策中充分融入全体员工的意志和要求，体现全局的核心价值观，提高合规建设的影响力和实效性，把先进合规文

6、化与完善员工思想政治教育机制结合起来，使思想政治教育体系与农信社管理工作相适应。 （四）树立合规文化引导工作意识，通过以文化人，真正做到文化建设“三贴近”和“两服务”，即合规文化建设贴近基层、贴近内部管理和贴近业务经营，合规文化建设服务群众、服务于管理，同时各项管理工作要始终坚持合规文化建设和经营管理两手一齐抓的工作机制。领导全体员工不断推动本单位的合规文化建设。 总之，要把合规文化建设贯彻到农信社改革发展的全过程。不断调整和探索新的合规文化建设机制，完善合规风险管理机制。努力建设与农信社自身法人治理、企业文化、组织机构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境等客观因素相匹配的合规文化。使合规工作达到有规可循，有据可依。促使农信社管理上更加严格，经营上更加精细，服务上更加专业，操作上更加规范。