商业银行实物贵金属递延业务精讲课件.ppt

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1、实 物 贵 金 属 递 延(黄金T+D),兴业银行深圳分行,目录,二、黄金的发展史三、现有黄金投资渠道的对比四、黄金T+D的特性五、我行系统特点六、行情分析及投资技巧,一、现有投资渠道对比,国内投资品种,3,主要投资产品对比图,目录,一、现有投资渠道对比三、现有黄金投资渠道的对比四、黄金T+D的特性五、我行系统特点六、行情分析及投资技巧,二、黄金的发展史,历史上的黄金事件：（国际）,1804年,伦敦取代荷兰的阿姆斯特丹成为世界黄金交易的中心.,1910年,香港金银业贸易场成立.现有171家会员.,1944年7月,美国新罕布什尔州,布雷顿森林体系建立,金价兑美元为35美元/盎司,并建立IMF(国

2、际货币基金组织),1971年,越战,美元贬值,金价每盎司平均40.80美元，到1974年涨到了每盎司年均 价159.26美元，涨幅达 290%,1980年,因两伊战争,金价创下850美元/盎司的历史高位.,1983年,以伦敦为交易中心,苏黎世（瑞士）为中转中心,连接纽约,东京,香港等地,全球黄金市场体系基本形成.,国际上的黄金历史告诉我们:,黄金投资在国际上已经有200多年的历史黄金已经成为多数国家成熟投资产品一员黄金在历史事件中所扮演的角色非常重要黄金是对抗通货膨胀最佳投资产品之一投资黄金是国际上的形势所趋黄金，应成为我们的投资习惯黄金在国内市场才刚刚开始！为什么？,历史上的黄金事件：（国内

3、）,1999年,随着改革开放，近20年的市场经济的实践，中国白银市场的开放,业界视为这是中国黄金市场开放的”预演”,2001年,时任中国人民银行行长戴相龙宣布取消黄金”统购统配”的计划管理体制,在上海组建黄金交易所,解放初期,国家颁布金银管理暂行办法，禁止交易金银。,1956年完成社会主义改造，实行计划经济，个人不能拥有财产，包括黄金、白银，从此，开始了长达50年的金银管制。,2002年,上海黄金交易所正式成立,结束了中国黄金不能自由买卖的历史2004年4月18日，上海黄金业务上市2009年1月，上海黄金业务正式对个人开放兴业银行是第一家和上海黄金交易所合作的金融单位,中国黄金市场有望成为股市

4、、楼市之后第三大投资市场,12,中国的黄金投资市场目前仍处于萌芽状态，市场潜力巨大，需求增长极其迅速，全民黄金投资意识正在觉醒。以全世界平均黄金持有量30克来看，中国人均不足3克的持有量证明了这个市场是头正在沉睡的雄狮。,全民黄金投资意识正在觉醒！,大叔无畏甘愿受累,大妈无敌所向披靡,14,2009年6月25日中共中央政策研究室经济局局长李连仲表示:黄金应当是外汇储备多元化的一个好的选择.要利用外汇储备增加黄金储备,能源和资源储备,增加黄金在外汇储备中的比例是很好的选择.人民币要想实现国际化成为储备货币,也必须以黄金储备为基础.买入美国债券不如买入黄金或者美国土地.2010年 8月3日，央行连

5、同发展改革委、工业和信息化部、财政部、税务总局和证监会联合出台了 关于促进黄金市场发展的若干意见以促进我国黄金市场的发展。严厉打击参与地下炒金活动的市场主体。,国家大力发展黄金产业,15,黄金T+D有望成为股市、楼市后第三大投资市场,目录,一、现有投资渠道对比二、黄金的发展史四、黄金T+D的特性五、我行系统特点六、行情分析及投资技巧,三、现有黄金投资渠道的对比,国内黄金投资渠道 现货黄金 纸黄金 黄金期货 上海黄金交易所产品,PII-1 现货黄金,现货黄金,金首饰,金块,金店、首饰店,金条,银行,金币,购买方便、纪念意义强、个性化、可以收到现货黄金,strength,价格偏高、回购渠道不完善、

6、附加价值过大、规格不统一,weakness,现货黄金,PII-2 纸黄金 定义：银行提供买卖双边报价：客户通过柜面或其他电子金融服务方式进行的不可透支的本币金或外币金的交易；银行的利润和客户的主要交易成本是买卖报价的价差。举例：工行外汇纸黄金 中行纸黄金,PII-2 纸黄金,交易起点低、交易时间连续、交易便捷,strength,交易成本相对较高、价格不透明、无法提取黄金实物 银行信誉风险,weakness,纸黄金,PII-3 黄金期货,价格透明、信息公开、资金相对安全、交易较为便捷、可卖空、可以进行杠杆交易,strength,对风险控制的要求较高、交割复杂、个人不能交割、交易时间不连续,wea

7、kness,黄金期货,PII-4 上海黄金交易所产品客户通过商业银行的代理，在上海黄金交易所进行挂牌黄金产品投资挂牌个人贵金属投资产品：AU9995、AU9999和AU100g；黄金AU(T+D)、白银AG(T+D),PII-4 上交所产品,价格透明、信息公开 交易成本相对低廉、资金安全、可提取黄金实物、质量有保障、价格低,strength,交易时间不连续，入门门槛相对纸黄金偏高,weakness,上海黄金交易所产品,各项产品的对比表,目录,一、现有投资渠道对比二、黄金的发展史三、现有黄金投资渠道的对比五、我行系统特点六、行情分析及投资技巧,四、黄金T+D的特性,黄金T+D,出品方：上海黄金交

8、易所 监管部门：人民银银监会 平台支持：国内商业银行第三方监管：国内商业银行,交易方式：采用T+0结算 交易资金：按手数计算，1000克/手交易模式：保证金，12%比例 交易方向：多空双向交易,交易时间：周一至周五：09：0011：30 13：3015：30(注：周一早盘：08：50)周一至周四晚间时间：20：5002：30,黄金投资的特点：,上海黄金TD业务同时具备了现货（保证金）和期货（多空制）的特点是目前国内投资产品中机制最为灵活的产品之一国际上，黄金是最大的一支股票（万亿美元天）全球交易大市场，所以，这是一个几乎没有庄家的市场投资非常简单，每天就这一种产品，驾轻就熟，容易掌握,一、免税

9、二、最好的抵押品种之一三、黄金属于全球市场被操控可能性低,四、T+O当天可以买进卖出交易灵活五、10小时交易时间场内交易时间最多,六、杠杆投资，17%本金参于以小博大七、多空制趋势交易法则，无关牛熊市八、投资简单无需选择烦恼,目录,一、现有投资渠道对比二、黄金的发展史三、现有黄金投资渠道的对比四、黄金T+D的特性六、行情分析及投资技巧,五、我行系统特点,目录,一、现有投资渠道对比二、黄金的发展史三、现有黄金投资渠道的对比四、黄金T+D的特性五、我行系统特点,六、行情分析及投资技巧,基本面分析一、关注新闻二、国际主要市场的经济指标三、央行利率调整四、突发事件,课程总结,一、现有投资渠道对比二、黄金的发展史三、现有黄金投资渠道的对比，四、黄金T+D的特性五、我行系统特点六、行情分析及投资技巧,如何在黄金T+D市场赚钱？,兴业银行,