《中国农业银行湖北省分行上门收款业务操作规程》.doc

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1、1 附件 中国农业银行湖北省分行上门收款业务操作规程 第一章 总 则 第一条 为规范上门收款业务的操作与管理对我行优质客户提供更加完善的服务促进银企双方的共同发展和长远合作根据中国农业银行关于进一步加强上门服务业务管理的通知、中国农业银行运钞安全工作规定试行、中国农业银行湖北省分行现金业务操作规程、中国农业银行湖北省分行综合应用系统营业网点运营管理实施细则等制度制定本规程。 第二条 本规程所指上门收款业务是指根据湖北省农行所辖分支机构与开户企业以下简称客户签订上门收款服务协议书以下简称协议为客户提供的一种上门收取现金的业务。 第三条 办理上门收款业务应遵循安全运行、兼顾效益、制度制约、优质服务

2、、相互配合的原则。 第二章 基本规定 第四条 严格上门收款业务准入标准。开展上门收款服务是银行承担较高风险的一项业务活动必须实行客户准入管理。营业机构确定开展上门收款服务的客户原则上应满足下列条件之一总行或省分行直接营销和管理的客户及其分、子公司为营业机构年创造利润万元以上日均存款万元以上贷款万元以上。 第五条 严格上门收款业务审批权限。上门收款业务开办权限由省分行统一管理二级分行含及以下机构不得擅自批准随意 2 开办。上门收款业务应坚持“先申请、后审批、再开办”的原则。经办行首先按照省分行确定的标准提出开办申请。申请材料要对客户经营状况、存款贷款、银行综合收益、风险控制措施等进行详细分析论证

3、经二级分行审核同意后报省分行风险管理委员会审批。 第六条 明确职责统一开展服务。经批准开办上门收款业务的由县级支行含二级分行营业部下同分管此项工作的副行长负责统一安排人员落实保障措施集中统一办理。 第七条 上门收款业务要视同本行营业机构押运勤务对待严格执行操作规定。上门收款业务的经办营业机构应安装有合格的监控设备实行专车、专人的武装押运。每辆专用运钞车配备一名专职驾驶员两名专职武装押运员两名上门收款员非客户经理、操作人员上门收款过程要坚持双人上门不得单人操作。实行外包押运的行应与外包单位签订与本规程要求相符的外包押运合同。 第八条 严格遵守银企双方的各项安全工作管理制度。各行要与客户事先商定好

4、安全保障措施在签订具体合作协议时明确责任和义务建立上门收款持证查验制度。上门收款人员应凭统一制作的上门收款服务证件开展上门收款业务上门收款服务证件一式两份一份由上门收款人员上门收款时持有一份由送上门收款客户保留、核对。上门收款人员变更时应及时更换证件。 第九条 上门收款服务实行封箱加锁、整体交接的方式进行。客户所有分支机构各配备一个“上门收款专用箱”统一编号并配臵两把专用锁一把锁的钥匙由上门收款人员掌管另一把锁的钥匙由客户与银行柜台内部人员分别掌管一把其余封存上门服务人员不得接触。上门收取现金时上门收款人员与客户共同加锁移交柜 3 台后由上门收款人员与银行内部人员共同开启。 第十条 上门收款业

5、务必须严密交接手续严格执行相互签收制度。客户应建立上门收款交接登记簿客户用见附件一以下简称客户用上门收款交接登记簿记载相关移交事项与上门收款人员办理交接手续。上门收款经办行应建立XX支行名称上门收款交接登记簿见附件二以下简称银行上门收款交接登记簿该登记簿由上门收款人员保管并记载相关移交事项分别与客户及柜台接收人员办理交接手续。 第十一条 上门收款人员只负责收、送已经加锁的“上门收款专用箱”不得在客户方场地直接接触、清点现金严禁携带银行内部印章及预先已加盖银行印章的空白凭证开展上门收款服务。现金缴款单一律由客户财会人员填写上门服务人员负责审核现金缴款单要素的合规性后连同现金一并封箱办理交接。 第

6、十二条 入账时间要求。上门收款应预留现金整点时间原则上现金当日必须清点完毕并进行记账处理特殊情况当日不能完成清点的必须封包专箱全部入库保管严禁并箱入库次日必须完成清点和入账手续。 第三章 押运安全管理 第十三条 承担上门收款任务的经办行应根据上门收款客户的数量、分布、日均资金流量、往返所需时间及周边治安状况结合本单位实际制定相应实施方案和预防暴力犯罪预案稳妥实施确保安全。 第十四条 不得使用普通车辆用于上门收款业务不得派遣临时工、非本行守押人员外包押运除外担负收款押运工作。押运途中 4 任何人不得开启“上门收款专用箱”。 第十五条 上门收款工作人员上岗前应做好押运准备工作按规定着装、穿防弹衣、

7、戴防弹头盔、携带装备和相关证件及通讯工具。 第十六条 严格按照预定的上门收款路线行驶不得随意更改。各经办行要不定期变动运钞车行进路线调整收款时间对大额款项、社会治安较差、重大节假日、路途情况复杂的上门收款应增加护卫力量必要时应加派护卫车并制定和完善应急保障方案。 第十七条 对押运和收款工作人员上岗前必须进行严格审查、培训。 第四章 操作流程 第十八条 上门收款人员收款操作流程。 一到达收款地点后运钞车要尽量靠近收款地点驾驶员不离开座位车辆不准熄火一名押运员先下车持枪警戒另一名押运员在车内警戒上门收款人员携带自卫器械下车经缴款方核实相关证件后与客户在室内办理交接手续。 二上门收款人员审核客户填写

8、的现金缴款单无误后与客户将收款日期、缴款单位、收款钱箱编号、钱箱数量、缴款单编号、现金缴款单金额等要素分别登记在各自上门收款交接登记簿上双方相互签名。上门收款人员与客户共同将现金缴款单第一、二联随现金实物装入“上门收款专用箱” 双方加锁移交现金缴款单第三联缴款人受理回执由客户留存。 第十九条 上门收款?嗽被匦薪唤恿鞒獭?一上门收款员回行后押运人员应将其护送至营业机构柜台内方可离开。上门收款员与指定柜台记账人员在有效视频监控下首先检查款箱是否完好无损如有疑问应查明原因检查无误后双人打 5 开“上门收款专用箱”。 二“上门收款专用箱”开箱后记账柜员核对现金缴款单与银行上门收款交接登记簿相关内容一致

9、后在银行上门收款交接登记簿“接收人员签名”栏签字确认。 三交接完毕后记账柜员应即时清点现金无误后进行相关账务处理套打客户填写的现金缴款单。现金缴款单第一联作记账凭证现金缴款单第二收款人入账通知联加盖业务处理讫章和个人名章交上门收款人员上门收款人员应在银行上门收款交接登记簿“入账通知返还时间及签收人”栏签字确认。 四收款量大的营业机构可设立现金清点专柜配备一名上门收款业务主管和若干名现金清点员现金清点专柜人员不得有ABIS系统操作权限。上门收款业务主管负责与上门收款人员办理款箱交接手续其交接营业场所环境、开箱、交接方式同本条第一、二款。同时上门收款业务主管应将现金缴款单号码、金额另行登记后再将现

10、金缴款单交给指定的记账柜员现金实物分发给本柜人员进行整点。现金整点完毕现金整点人员将现金实物交指定记账柜员核对指定记账柜员将现金实物与现金缴款单金额核对无误后进行账务处理并将系统打印的缴款单第二联加盖业务处理讫章和个人名章后交给上门收款业务主管。上门收款业务主管销记登记簿后应及时将现金缴款单第二联移交上门收款人员并办理交接手续交接手续同本条第三款。 五次日上门收款时上门收款人员应将前日已经入账的现金缴款单第二联收款人入账通知交客户客户与其留存的缴款单第三联核对无误后在银行上门收款交接登记簿“入账通知客户签收”栏签字确认同时上门收款人员应在客户用上门收款交接登记簿“入 6 账通知返还时间及送抵人

11、”栏签字确认。 六上门收款人员应每日审核银行上门收款交接登记簿检查相关交接手续是否完整现金清点入账是否在收款日后3个工作日内完成。3个工作日内相关柜员未完成现金清点入账工作的上门收款人员应上报会计主管查明原因并在银行上门收款交接登记簿“备注”栏注明。 第二十条 错款处理。 整点现金时经办人员发现现金长、短款或假币应对准视频监控进行示意并将现金及现金缴款单放回到“上门收款专用箱”内加锁保管同时电话通知客户派人到现场核实确认有差错的由客户换填“现金缴款单”经办行按实际收到缴款现金入账错误的“现金缴款单”第一、二退给客户。 第五章 其他 第二十一条 本规程从文到之日起执行同时废止原中国农业银行上门收款业务操作规程试行鄂农银发?2005?263号。 附件1、客户上门收款交接登记簿 2、银行上门收款交接登记簿