公务卡审核报销系统课件.ppt

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1、预算单位公务卡及机票政府采购业务介绍,财务处2015-7-17,国家政策,1、财政部中国人民银行关于印发中央预算单位公务卡管理暂行办法的通知（财库200763号）2、财政部关于实施中央预算单位公务卡强制结算目录的通知财库2011160号3、关于加快推进公务卡制度改革的通知财库2012132号4、卫生部办公厅关于印发卫生部部属（管）预算单位公务卡管理实施细则的通知卫办规财发201228号5、卫生部部属（管）预算单位公务卡管理实施细则6、公务卡强制结算目录,改革动向,国务院关于编制2010年中央预算和地方预算的通知（国发200939号）要求，继续推进公务卡改革。2010年的改革目标：向中央二级、三

2、级及以下预算单位，省级基层预算单位，地市级以及有条件的县进一步推进；同时，积极扩大公务卡结算范围，凡具备刷卡条件的，必须使用公务卡。研究制定深化推进公务卡改革的指导意见；研究出台强制结算目录制度，在现有购买机票和定点饭店消费必须使用公务卡的基础上，进一步扩大公务卡强制使用范围，切实提高刷卡消费量。推动改善公务卡受理环境。,机票政府采购的实施,（1）财政部 中国民用航空局关于加强公务机票购买管理有关事项的通知 财库201433号（2）财政部 中国民用航空局关于加强公务机票购买管理有关事项的补充通知 财库2014180号（3）公务机票购买委托购票流程（4）公务机票报销注意事项（5）财政部国库司（政

3、府采购管理办公室）与中国民用航空局财务司有关负责人就关于加强公务机票购买管理有关事项的通知答记者问（6）政府采购机票管理网站www.gpticket.org,深化预算制度改革、加强公共财政管理的必然要求；方便预算单位用款、提高财务管理水平的重要措施；提高政府支出透明度、加强惩防体系建设制度创新。,改革意义,公务卡是预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡,定义,中央预算单位公务卡额度2万元，地方预算单位公务卡额度根据当地财政公务卡制度规定和单位具体需求核定。公务卡由预算单位统一组织工作人员申办，不接受社会零星申请，且不可办理附属卡。中央预算单位办理本行公务卡业务应在还

4、款日3个工作日前将凭证提交经办行，跨行公务卡在还款日5个工作日前将凭证提交经办行。中央预算单位公务卡发卡行可调整公务卡信用额度，并及时通知持卡人和单位财务，调增的须事先商单位财务同意；持卡人可通过单位财务申请临时增加信用额度。,政策要求,注意事项,预算单位在工作人员调动、离职、退休或卡号变更时，应通知经办行办理申领、停用或变更等手续，中央预算单位公务卡经办行及时在系统中维护相应信息。单位联系地址、电话等相关信息发生变化时，及时通知经办行，由经办行上报总行卡中心进行持卡人信息的维护变更。对于因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，经财务部门审核批准后，可委托相关人员办理

5、借款手续，先将资金转入公务卡，待持卡人返回单位后补办报销手续,注意事项,10,签订协议,组织办卡,开通系统,与我行签订企业公务卡合作协议,95588,企业统一组织本单位在职工作人员申请办理公务卡。,后续培训,为企业财务人员培训业务操作及注意事项。为员工持卡人培训用卡常识及报销流程。,3.1 合作步骤,企业公务卡全面解决方案,11,2.2.3 三套查询报销方式公务卡审核报销系统数据传输至企业ERP凭单据报销,2.2.4 六类财务报表,2.2.2 多重优惠与便利 办卡无成本 用卡更便捷 还款很贴心,2.2.1 一张卡,全面解决方案,企业公务卡全面解决方案,2.2.1 一张卡,个人卡:个人或企业承担

6、还款责任,贷记卡 透支消费 最长56天还款免息期,专属金卡银联品牌人民币贷记卡,企业公务卡全面解决方案,特别提示：此卡不具备多币种功能,13,2.2.2 多重优惠与便利办卡无成本,专享费用减免优惠,终身免收公务卡年费免费提供“单位公务卡审核报销系统”免费为持卡人发送账户余额变动短信免费为持卡人发送到期还款提醒短信本、异地工行持公务卡存款免收手续费公务卡内的存款在工行本地取现和转账免收手续费,企业公务卡全面解决方案,14,2.2.2 多重优惠与便利用卡更便捷,挂失便利贴心关怀,如公务卡不慎丢失或被盗，持卡人可立即致电工行24小时客服热线95588进行挂失，或在就近的工行网点挂失。挂失办妥即生效。

7、挂失生效后所发生的非本人交易的信用卡风险都将由工行承担。,公务卡在申办时可选择输密、不输密，可灵活设定输密限额，选择多样、灵活；公务卡发生刷卡消费、取现、转账等交易，工行会及时为持卡人发送余额变动短信，让您及时掌握账户资金变动信息；公务支出报销到账后，工行也会及时为持卡人发送余额变动短信，让持卡人放心、安心。,密码保障短信提醒,透支消费 循环信用,无需从单位预借现金，即可持卡透支消费；持公务卡消费（或取现）后可用信用额度减少。还款后信用额度立即恢复为持卡人提供便利的循环信用功能！,自动免费 提升服务,工行先进的科技系统对公务卡年费以及挂失、补办、更换新卡手续费直接自动免除，财务部门无需出具证明

8、，减轻工作负担。,企业公务卡全面解决方案,15,特惠商户 尊贵体验,工行17000家特惠商户覆盖全国300多个城市，涉及航空、酒店、餐饮、娱乐、百货、超市、租车、加油等行业，给予持卡人实实在在的折扣，让持卡人明白消费，体验尊贵！,促销活动 丰富多彩,工行全国各地分行常年开展内容丰富多彩，形式多种多样的主题刷卡促销活动，尽享优惠。,积分回馈 好礼多多,持公务卡（仅限个人卡）消费的积分属于个人所有，可抵现金使用，在工行电商平台或线下商户POS处直接抵扣现金，范围广、回馈力度大！,网点商户 遍及全国,工行遍布全国的1.7万家营业网点和8万台ATM设备，保障持卡人随处就近办理相关业务；近100万家特约

9、商户遍布全国各地及各行各业，保障持卡人所到之处均可刷卡消费。,2.2.2 多重优惠与便利用卡更便捷,企业公务卡全面解决方案,16,简化报销方便管理,持卡人只需发票和POS签购单即可轻松完成公务报销，报销款项直接转入公务卡账户，快捷方便；财务人员可通过“单位公务卡审核报销系统”对公务支出进行快捷的报销处理，后续清算由系统自动完成；财务人员还可通过“单位公务卡审核报销系统”或层级报表对公务支出报销数据进行统计分析，便捷地进行公务支出财务管理。,2.2.2 多重优惠与便利还款很贴心,还款免息 轻松理财,透支消费可享有最长56天免息还款期，还可进行临时或永久调额，方便持卡人轻松理财。当月消费，次月25

10、日前还款，在国内信用卡中到期还款日最便于理解和记忆！,企业公务卡全面解决方案,17,陈先生信用额度30000元，到期还款日为消费次月25日。在7月1日发生了30000元的公务支出，那么在8月1日收到的对账单中“本期应还金额”为30000元。陈先生于8月25日归还29999元，少还1元。不同银行计息规则不同，陈先生透支利息分别为：其他银行按全部透支消费款项3万元计算利息，利息为840元。29999元0.05%56天(7月1日至8月25日)+1元0.05%62天(7月1日至8月31日)=839.97元+0.03元=840元。工行免收全额罚息：工行只按未还透支消费款项1元计算利息，利息仅为0.03元

11、，减少839.97元，大大降低陈先生利息负担。1元0.05%62天(7月1日至8月31日)=0.03元。,免全额罚息,按对账单标明的最低还款额还款，只需对未还款部分缴纳从银行记账日起至还款日止的透支利息，极大减轻因逾期还款造成的利息负担。目前只有工行免收全额罚息，国内其他银行均针对全部透支消费款项收取全额罚息！,2.2.2 多重优惠与便利还款很贴心,企业公务卡全面解决方案,18,2.2.3 三套查询报销方式公务卡审核报销系统,POS小票+发票,报销审批流程,财务人员通过单位审核报销系统进行审核与还款,同意后，提交财务部门,企业公务卡全面解决方案,19,统一办理,请企业在纸质版企业公务卡办卡清单

12、上加盖财务或部门公章（以下简称“公章”）后，随申请表统一向工行提交，并同时提供电子版办卡清单；企业应确保纸质版和电子版内容一致，对提供资料的真实性负责。后续过程中，请企业协助工行审核申请资料的真实性。,简化办卡,请持卡人填写完整企业公务卡申请表并亲笔抄录、签名；有效的护照/居民身份证复印件（如为二代居民身份证，请务必复印正反面）。在工行受理企业办卡申请当日，上述证件应在有效期范围内。,办卡时限,工行客户经理送卡上门，统一将卡交给企业相关负责人员。若持卡人选择卡片邮寄,卡片将以挂号信方式寄至申请人所在单位。,如何领卡,从提交资料完整的申请表起，15个自然日内工行完成公务卡新办卡的受理、审核、审批

13、、制卡与领卡；例外情况：因持卡人填写申请表不规范需重新填写、提交资料不全需后续补充等自身原因造成时间延误；集体办卡申请表资料未能统一收集齐全等；遇元旦、春节、清明、五一、端午、中秋、国庆等法定节假日顺延。,3.2 如何办卡,企业公务卡全面解决方案,3.3 后续用卡,企业公务卡全面解决方案,额度调整,如持卡人需调整信用额度（包括调高和调低、包括永久调额和临时调额），须由单位向我行提交公务卡额度调整申请表。原则不做调整。,报销还款,单位应督促持卡人及时办理公务消费的报销还款，尽量在免息还款期内报销并还款。我行将及时提醒单位及持卡人，避免产生不良息费，影响持卡人征信。,20,人员调动,对于单位新增及

14、调入人员，单位应为其新办公务卡。其中，如调入人员持有原单位公务卡，单位应在工行协助下，确认该人员已将原单位公务卡销户后，重新为其申办公务卡。如持卡人离职（包括但不限于被企业开除、调离、退役、退休等情形），单位应按照协议约定，最迟于持卡人离职情形发生之日起5个工作日内书面通知持卡人后，填写公务卡销卡清单，加盖公章后向工行提交，通知工行停止公务卡的使用，并监督持卡人及时还清债务、结清余额，按规定办理销户。,3.3后续用卡,企业公务卡全面解决方案,公务卡审核报销系统维护,若使用公务卡审核报销系统，新增公务卡持卡人时，需向经办支行提交公务卡信息维护表，将公务卡信息维护到“单位公务卡审核报销系统”；公务

15、卡持卡人姓名、卡号、证件类型和证件号码发生变更时，单位应填写公务卡信息维护表，提交工行变更“单位公务卡审核报销系统”信息；公务卡持卡人离职时，单位应填写销卡清单提交工行。工行以此为依据，将离职人员公务卡从“单位公务卡审核报销系统”删除。,21,协助催收,如持卡人未按规定归还欠款，工行将进行催收。若催收未果，工行将及时通知单位协助催收。单位有权申请琐卡，从工资中扣缴欠款。,公务卡业务报销问题,公务卡实施后，不在办理差旅费借款，用公务卡可以结算的，不在领取支票。凡是有条件的地区，所办理的业务，不论金额大小，一律使用公务卡结算。单张发票小于1000元，视同现金管理。张秋琪主办。单张发票大于等于1000元，视同支票管理。王苏主办。,公务卡过渡期管理,2015年7月17日培训启动公务卡2015年9月1日正式起用，严格执行公务卡的报销制度。2015年7月至8月31日为过渡期，过渡期间欢迎使用公务卡。,其他问题,有29人，此次办卡没有通过银行征信系统审核，需要两年以后办理。有3人，多次通知不接电话，无法核实信息，无法办理。9月30日后仍不领卡的，退回银行销卡。,