跨境贸易人民币结算的发展趋势分析.doc
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1、跨境贸易人民币结算的发展趋势分析蒋梅娜 蒋梅娜,南京林业大学经济管理学院,学生;联系方式:15261869166、1284732618 耿利敏 耿利敏,南京林业大学经济管理学院,讲师徐晓燕,南京林业大学经济管理学院,学生;联系方式:15380924437、1542490760 徐晓燕(南京林业大学经济管理学院,210037)摘要:随着我国对外贸易的迅速发展以及经济全球化进程的加快,人民币逐渐成为全世界广泛关注的货币。全球金融危机爆发后,跨境贸易人民币结算已逐渐成为推动我国与周边国家贸易往来,促进我国对外贸易稳定增长以及帮助外贸企业规避汇率风险的有效途径之一。然而,不可否认的是,目前该种结算业务
2、仍面临着很多问题和挑战。本文主要介绍跨境贸易人民币结算的发展背景及优势,在此基础上总结其存在的问题,最后尝试提出推进跨境贸易人民币结算进一步发展的对策建议。关键字:人民币、跨境结算、优势、挑战、建议对策所谓跨境贸易人民币结算,是指经国家允许指定的、有条件的企业在自愿的基础上以人民币进行跨境贸易的结算。2009年,为了加快人民币走向国际化的步伐,我国在上海和广州、深圳、珠海、东莞五个城市开展跨境贸易人民币结算试点。在国际金融危机爆发后,美元和欧元等硬货币汇率的波动剧烈,使得我国对外贸易遭受损失,加之我国国际竞争力的不断增强使得人民币存在较大的升值空间,跨境贸易人民币结算已逐渐成为全球关注的热点。
3、一、跨境贸易人民币结算的产生背景及优势自从2009年跨境人民币结算试点管理办法和跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则正式发布以来,采用人民币作为结算货币的贸易总额占我国进出口贸易总的比重也在逐年攀升,2012年全年跨境贸易人民币结算业务累计发生2.94万亿元。2010年6月,跨境贸易人民结算试点范围也由最初的五个城市扩大到20个省(自治区、直辖市),商业银行代理的跨境贸易人民币结算业务加速扩张并且进入高速发展的阶段。同时,跨境贸易人民币结算的境外地域也由香港、东盟等地区扩展到所有国家和地区。由此可见,跨境贸易人民币结算被越来越多的国家和外贸企业所接受,其发展空间十分巨大。1、 跨境人民币结算
4、的产生背景 一方面,它是我国经济实力增强的必然产物。本币结算中人民币能否被市场选择作为结算货币是由经济实力、币值稳定程度等多种因素决定的,归根到底是市场选择的结果。我国外贸进出口总量的不断攀升以及全球贸易比重的不断增加,为外贸企业利用人民币进行贸易投资提供了较大的发展空间,我国经济实力的迅速增长为人民币区域化后成为国际结算货币提供了坚实的经济基础。另一方面,跨境贸易人民币结算的实施也是出于扩大我国对外贸易量的需要。长期以来,我国对外贸易大都采用主要的国际货币进行结算。在与美、欧等主要贸易伙伴以外的国家和地区进行的货物贸易中,超过90%的结算采用第三方货币,两国的银行必须通过第三方商业银行才能实
5、现货款的最终清算。一笔贸易款项可能涉及进(出)口方、进(出)口开户行、进(出)口方的外币清算行等多家机构的多个环节才能完成。过多的环节大大增加了企业的经营成本。金融危机后很多国家流动性紧张,在这种背景下,我国企业和贸易伙伴国企业普遍希望使用人民币进行计价和结算规避风险。此外,近年来人民币支付结算环境不断改善,金融体系结算效率不断提高,为跨境贸易人民币结算创造了良好的外部条件。2、 跨境贸易人民币结算的优势开展跨境贸易人民币结算业务,有利于减少贸易国家对美元结算的依赖程度,在多元贸易结算体系中增加人民币结算的比重,为将来人民币在国际上实现投资和储备货币职能打下一定的经济基础,同时也有利于避免世界
6、经济危机继续深化,为推进我国人民币国际化进程打下坚实的后盾。跨境贸易人民币结算的本质是在国际贸易中使用人民币作为计价货币进行结算,它的利益点在于有效规避风险、减少汇兑成本、减缓外贸企业的压力等。我国外贸企业采取跨境贸易结算的优势主要体现在以下四个方面:(1)有利于减少外汇储备,降低外汇损失风险我国外汇储备量巨大,截止2012年末,国家外汇储备余额达3.31万亿美元。,然而,由于外汇储备中美元占据较大比例,受美元汇率剧烈波动的影响,美国为应对金融危机大量发行美元,使我国外汇资产严重缩水,我国在某种程度上受制于“美元经济”。跨境贸易人民币结算意味着以美元等外币结算的出口量减少,对我国外汇储备增长速
7、度起到一定的放缓效果,在一定程度上降低外汇储备损失的风险,减少国家外汇储备压力和损失。(2)降低外贸企业的运营成本,帮助外贸企业规避汇率风险入世以来,我国对外贸易主要采用美元、欧元等硬性货币作为结算货币,在与第三方国家进行贸易时,两国的银行通常也必须通过第三方商业银行才能实现货款的最终清算。过多的环节导致企业的经营成本。而采用人民币结算,使得出口收汇核销等环节不复存在,有利于我国外贸企业降低运营成本、加快资金流转速度、提高资金的使用效率。尤其在后金融危机时代,我国主要的出口市场消费需求锐减,许多企业出口利润下降,采用人民币结算,有助于企业提升利润空间,抵抗金机给出口贸易带来的冲击。在美国采取宽
8、松货币政策的背景下,美元币值不断走弱,而欧债危机也使得欧元汇率十分不稳定,这些硬性货币的汇率波动使得我国外贸企业常遭受损失,而采用跨境人民币结算,由于人民币币值相对稳定,可以规避使用美元或欧元等结算货币的汇率风险。(3)扩展外贸企业融资渠道,帮助其开拓海外市场目前,国内银行大多面临着外币资金紧张、短债指标普遍吃紧的情况,外币贸易融资相对比较困难。而对外支付人民币与就可以不再占用外债指标,降低财务成本,延长付款期限,以此提升外贸企业在谈判中的地位,避免不必要的制裁。因此人民币贸易结算为企业提供了新的贸易融资渠道,有助于企业开拓海外市场,促进贸易业务的持续发展。二、跨境贸易人民币结算发展面临的问题
9、虽然跨境贸易人民币结算的发展趋势被国内外普遍看好,国际金融危机也为我国开展人民币跨境贸易结算试点创造了难得的机遇,并且跨境贸易人民币结算的实行的确能为我国政府和外贸企业带来诸多利益。但跨境贸易人民币结算的发展基础并不牢固,想要进一步推进其发展仍遭受各方面因素的制约,存在的问题不容忽视。1、我国出口产品可替代性强,企业议价能力低首先,当出口差异小、具有强替代性的商品时,出口商倾向于与竞争者使用同种货币或选取彼此熟悉的货币来避免汇率引起的价格波动。长期以来,我国均采用美元、欧元而非人民币进行国际结算,这使得我国和境外贸易商一时难以改变习惯。其次,在一些海外市场,我国产品缺乏核心竞争力,在贸易谈判中
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