法学理论论文备用信用证法律问题研究.doc

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1、备用信用证法律问题研究 【论文标题】备用信用证法律问题研究【英文标题】Study on the Legal Issues of Standby Letter of Credit【中文摘要】 为了避免国际商务活动的风险,备用信用证作为一种担保方式,从传统商业信用证衍生而来。其起源于美国,由于其独立性符合商业交往和各方当事人的需要,备用信用证在欧洲及其他地区的国际交易中运用也不断扩大。国际商会在跟单信用证统一惯例和联合国独立担保和备用信用证公约的基础上,于1998年4月6日颁布了国际备用信用证惯例(ISP98),以对备用信用证的法律制度和运作程序最初统一规定。备用信用证作为一种兼具担保和支付双重功

2、能的国际金融工具,其法律制度有着复杂性和独特性。本文将介绍和分析在国际上备用信用证主要适用的国际公约和国际惯例,包括:联合国贸易法委员会负责起草的联合国独立担保和备用信用证公约以及国际商会公布的三个惯例见索即付保函统一规则(URDG)、跟单信用证统一惯例(UCP600)及国际备用信用证惯例(ISP98)。通过分析指出备用信用证与其他金融工具的不同之处,同时对备用信用证项下的当事人权利义务进行分析,最后指出备用信用证的特点,从而说明其独特的优势。即而本文将分析我国现有法律法规等对于备用信用证的相关规定,这包括:担保法及相关司法解释;以及金融管理机构还有各专业银行总行制定的对其分支机构对外担保的授

3、权方式及管理办法。此外,本文还将指出我国司法实践中的不足之处,希望通过我国与国际上对于备用信用证立法的对比,吸取国际惯例和公约可取之处以完善我国相关立法。自80年代以来,备用信用证在我国一直保持较快的发展,银行及其他非金融机构也开展了这方面的业务。但是我国立法上并无备用信用证的特别规定,仅散见于各类法规之中,且我国所指的备用信用证仍然带有从属性。独立担保仅限于在涉外经济、贸易、金融等适用,国内的企业和银行间并不认可备用信用证的效力。这样的做法并不利于我国在国际上的商业往来,与国际条约和国际惯例的精神也相悖。我国应当借鉴国际条约和国际惯例中的成熟制度以形成和完善国内立法以指导和保障备用信用证的使

4、用。这样才可以发挥备用信用证这一金融工具的积极性,以促进我国经济发展。【英文摘要】 In order to control international trade risk effectively,standby letter of credit and the concept of independent guarantee come into being.Standby letter of credit origins in America so as to circumventing the law which prohibits bank issuing guarantees.At f

5、irst,standby letter of credit was mainly used in America and independent bank guarantee in Europe.But now,it has been widely used in international business all over the word.The International Chamber of Commerce,on the basis of Uniform Customs and Practice for Documentary Credits(UCP) and United Nat

6、ions Convention on independent Guarantees and Standby Letter of Credit,promulgated officially International Standby Practices in 1998(ISP98) to stipulate uniformly the legal systems and operation procedures concerning standby letter of credit.This essay will introduce the rules of standby letter of

7、credit and the basic operation process of it in the first chapter.Also,this chapter will compare it with other instrument of international payment so as to point out the principles of standby letter of credit,The following chapter will analyze the rights and responsibilities of the related parties o

8、f standby letter of credit.In addition,this essay will illustrate the legislation of standby letter of credit in China,focus on the problems existed and raise the authors proposals and suggestions on these problem.As China plays a more and more important role in international business,standby letter

9、 of credit will be more often in both foreign-related and home trade.Although standby letter of credit is pretty complicated and unique in its own legal systems,the study of its legal systems has not yet been made both comprehensively and profoundly in China.The concept of independent guarantee is q

10、uiet ambiguity in jurisdiction。Therefore,enhancement of the study of standby letter of credit is of great importance for the practice in either international or home business trade as well as normalization of the practice of standby letter of credit. 【中文关键词】 备用信用证; 独立担保; 立法 【英文关键词】 Standby Letter of

11、 Credit; Independent Guarantee; Legislation 【论文目录】摘要 5-6 Abstract 6 引言 9 一、备用信用证的概述 9-15 (一) 备用信用证的概念 9-10 (二) 备用信用证的特征 10-12 1. 独立性 11 2. 单据性 11-12 3. 约束性 12 (三) 备用信用证与其他金融工具的比较 12-15 1. 备用信用证与商业信用证的比较 12-13 2. 备用信用证与银行独立担保的比较 13-14 3. 备用信用证与流通票据的比较 14-15 二、对备用信用证法律关系的分析 15-20 (一) 开证申请人的权利义务分析 15-1

12、6 (二) 开证人的权利义务分析 16-18 1. 开证人的付款权利义务 16-17 2. 开证人对受益人的抵销权 17-18 (三) 受益人的权利义务分析 18-20 1. 受益人提示日期的保护 18-19 2. 受益人的收取货款的权利保护 19-20 3. 受益人转让信用证的权利 20 三、调整备用信用证的法律规范及其业务规程 20-25 (一) 担保法与其司法解释 21-22 (二) 金融管理机构的规定 22-24 1. 备用信用证的独立性 22-23 2. 当事人主体资格的限制和担保能力的限制 23 3. 外汇管理局关于备用信用证的管理措施 23-24 (三) 民事基本法律及其司法解释 24-25 (四) 各专业银行总行制定的规定 25 四、国际惯例和国际公约的剖析 25-28 (一) 关于备用信用证的国际惯例及公约 25-26 (二) 对国际惯例和国际公约适用问题的分析 26-28 五、完善我国备用信用证相关法律问题的建议 28-36 (一) 完善国内立法的建议 28-35 1. 完善担保法的建议 28-29 2. 完善相关部门规章的建议 29-35 (二) 推广国际惯例在我国的运用 35-36 结论 36-37 参考文献 37-40 致谢 40-41 研究生履历 41