消费积分联合运营平台商业计划书.doc

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1、消费积分联合运营平台商业计划书（第一版）二零零六年五月一日目 录一、业务方向11、业务简介12、使命陈述3二、产品与服务41、网络结构42、产品优势53、产品开发进度6三、市场运营模式61、市场趋势62、业务模式73、盈利模式11四、销售策略111、销售渠道112、合作方式113、客户12五、行业分析13六、资金募集131、产品现状132、资金募集量143、资金使用计划144、运营发展计划155、风险控制166、投资退出方案16七、团队介绍17一、业务方向消费积分联合运营平台（以下简称积分平台）是支付业务与现代化服务业高度结合的产物，积分平台不仅仅致力于为现代化服务行业提供一个高效、实用的商业

2、回馈模式，同时也致力于为各自为阵的积分系统和其他积分运营平台建立起横向联系，我们的目标：其一，要建成一个国内首家具有积分银联性质的大型积分门户网站；其二，要把积分银联树立成一个深入人心的品牌，成为电子化消费积分的行业标准。1、业务简介l 积分托管积分平台为商户提供的企业级积分服务。它使商户省去了自行开发或购买积分系统所带来的人力、物力、时间的消耗，以极小的代价获得了超值的积分服务。l 积分联盟 积分平台为商户自行结成的联盟提供相对独立的积分运营服务。l 积分银行积分互换业务积分银行是积分平台的精髓，从积分用户的最终需求出发实现了积分的互换和积分资源的合理化调整。在积分银行中建立的 “炒分” 市

3、场，更是把积分的商业价值体现得淋漓尽致。积分银行是目前国内跨商户、跨不同积分系统实现消费积分互换（或者积分互换消费）的最佳解决方案。l 支付与结算 用户在积分平台的网上商城或其他支付环境下，垮计分系统（或者平台）进行积分消费时，积分平台将行使类似于银联交换中心的作用，作为积分消费收单方与发卡方之间联结的纽带，并负责完成与其他积分系统或商户之间的结算工作。l 积分软POS积分平台将提供自主研发的用于积分消费的软POS，以方便商场等线下商户进行积分消费或积分竞换活动。积分平台将对每笔交易抽取手续费，这也是我们的另一种盈利模式。l 网上商城积分平台开辟独立的网站空间为商户建立一个在线的消费商城，既可

4、以用积分也可以用货币作为支付手段。注册的商户或会员均可在商城里经营自己的网上业务。 l 商户主页空间 积分平台为每一个商户都设一个主页空间，商户可以自由发布自己的商业信息。主页上保留部分页面版区作为积分平台自己的广告区，不仅方便了加盟商家，也增加了积分平台的盈利模式。l 积分彩奖 积分平台建立的 “积分彩奖中心” 发行 “虚拟积分彩票” 并定期举行抽奖活动。一方面增加积分平台的商业气息，深度挖掘积分业务潜力；另一方面也使积分平台增加了一种重要的盈利模式。l VIP租用 VIP租用是一种补充增值业务。其方式就是通过短信申请（用户发起）和短信确认（商户收取）的方式，使非积分用户实现在积分平台加盟商

5、家一次性的折扣优惠。VIP租用模式下的短信收入成为了积分平台的又一个重要收入来源。l 商业信息咨询 积分平台将凭借其海量的用户资讯和商户交易资讯建立一个商业信息资源分析平台。借助这一平台向商业客户提供信息咨询服务。l 发卡业务及标准积分 积分平台将发行通用积分卡，每张卡都可对应多个帐户，每一个帐户对应一个商户或一个积分联盟，真正实现一卡通用的功能。同时积分平台也发行标准积分，作为积分兑换和“在线炒分”业务的官方标准单位。2、使命陈述作为积分平台的运营商，具有如下使命：l 推广思路推广思路决定积分平台的业务发展方向和技术实现模式。我们最重要的使命就是冷静的面对瞬息万变的市场，根据不同的市场需求制

6、定灵活多样的推广思路。l 盈利模式积分平台以盈利为目的。在积分平台的运营过程中，需要我们充分挖掘平台自身的盈利潜能，以期实现利润最大化。与此同时，开辟新的盈利模式也成为积分平台不断发展壮大的重要课题。l 市场拓展积分平台定位于现代化服务行业，需要以强大的市场拓展能力来建立自身的品牌效应。同时，市场能力也对积分平台的持续发展起到了推波助澜的作用。l 技术保障积分平台将互联网运营平台理念同支付业务有效地结合了起来，以期在现代化服务行业异军突起。但这种先进的运作模式也为积分平台的技术保障带来了高度的复杂性，强有力的技术保障职能，将关系到积分平台运营的长治久安。二、产品与服务积分平台既是一种复杂的软件

7、产品，同时也是一种服务。服务的理念在前一节的业务简介中我们已经作过阐述，这里我们对作为服务提供者的积分平台产品进行简单的阐述。1、网络结构下面图中的积分平台包括如下部分：l Web服务器：用于响应商户、用户、坐席提交的数据管理和积分交易请求l 积分收单前置服务器：所有积分交易都将被发送到积分收单前置服务器，他会对积分交易进行路由区分，将本地积分交易送达积分账务主机；将跨平台积分交易送达消费积分互换平台（独立于积分系统的互联网运营平台）l 积分账务主机：积分账务主机用于维护积分系统的所有用户账户、响应积分交易、进行积分结算等。积分账务主机是积分系统的核心l 积分数据库服务器：独立于应用的数据库管

8、理系统。2、产品优势积分平台的优势和特点体现在以下几个方面：l 积分平台覆盖了广阔的市场资源。由线上的电子商务、网络游戏，到线下的商场、酒店、超市等传统服务行业，积分平台都提供了有力的支持。l “WEB服务器积分收单前置系统积分帐务主机” 的层次结构和结算模式都渗透了传统支付行业的业务、技术特点，更稳定、安全、高效。l 以自主研发的SoftPay产品（支持多种支付形式的电子支付终端）使积分平台的积分交易体系更加完善、灵活、高效。同时成本低廉、易于维护且在一定程度上增加了积分平台的安全性。l 在国内率先推出 “积分银行、积分银联” 的崭新理念，为积分互换提供了切实可行的解决方案和盈利模式。l 为

9、 “积分联盟” 的市场需求提供了强有力的支持。实现了对 “用户商户商户联盟” 整个用户体系全面的覆盖。l 自行设计的 “积分规则动态配置体系” 为商户提供了更自由、方便的积分管理手段。l 以 “积分托管” 服务作为基础业务，服务为先、易于推广。l 首次推出 “积分彩票” 的概念，将积分抽奖彻底转换为一种简单、高效的盈利模式。3、产品开发进度目前消费积分运营平台各项功能都已开发完成并通过联机测试，可随时投入运营。三、市场运营模式1、市场趋势消费积分是现代化商业发展的产物，是一种有效的扩展用户群、提高用户忠诚度的促销手段，和其他的促销手段相比有着不可替代的优点。首先，我们把积分和常见的商业广告相比

10、。商业广告投入巨大，但效果通常不尽如人意。原因很简单，绝大多数的商业广告针对性不强，传播范围虽然很广，但有需求者寥寥；另外，广告的可信度也一直备受用户的质疑。与此相比，获得消费积分的用户，当然是有对这种消费的需求，针对性强的特点毋庸置疑；另一方面消费积分是一次消费行为的补充，对消费过程、效果是否满意，用户享有绝对的发言权。其次，我们再把积分同铺天盖地的“打折潮”进行一番比较。从市场营销学的角度讲，一次性折扣是一种局限性很大的用户消费回报方式。因为用户获得的回报在一次交易中就已完成，而没有形成引导用户反复消费的良性循环。另一方面，打折的浪潮此起彼伏，很难让用户对这种“消费回馈”发自内心的认同。而

11、以累计消费积分进行积分回报、再消费的方式是国际上流行的先进的用户回报模式，这样不仅可以引导用户的反复消费以提高用户的忠诚度，而且可以“把反馈给用户的钱再赚回来”以形成良性的物流循环。与打折相比，消费积分还具有长期、稳定的特点，更能引导用户的理性消费，促销效果影响深远。也正因为如此，消费积分这一促销手段代表着一种高效、理性、先进和着眼于长远的商业运作理念。而这种理念，恰恰是“消费积分运营平台”的理论根据和信心来源。2、业务模式积分平台的业务模式包括：l 积分托管服务模式针对希望建立或者更换全新的消费积分运营系统的商户，我们向其推荐积分托管服务模式。该模式运营流程如下图所示：签约商户通过WEB方式

12、实现的管理后台添加似有积分用户商户将现有的用户批量倒入积分平台商户通过管理后台设定自己的积分规则用户的消费开始在积分平台累积积分用户通过积分平台的用户管理对自己的积分交易进行查询或用积分兑换商品商户通过管理后台对交易进行监控、统计、分析商户通积分平台进行资金结算l 积分联盟服务模式对于商户自行结成的商业联盟，我们向其推荐消费积分联盟服务模式，通过消费积分运营平台向商户联盟整体提供积分服务。该模式运营流程如下图所示：积分联盟成员商户签约制定联盟的合作规范和积分兑换比率积分联盟集体同积分平台签约商户享有积分托管的全部服务积分平台维护联盟信息并实现联盟内商户的统一积分或者积分兑换积分平台同积分联盟进

13、行资金结算。结算内容包括商户应负担的手续费数额，以及为联盟提供商户之间的资金结算数据一个积分联盟运营流程结束l 积分银行模式积分银行模式是目前国内实现积分互换的最佳解决方案。积分平台建立在线的积分银行，积分互换由积分用户发起，最终的积分结算工作由积分平台同各加盟商户统一完成。积分银行模式可如下图所示：l 积分互联（代收单）模式。积分平台可以实现与大型的、可信任的消费积分运营实体（可以是另一个积分运营平台，也可以是一个大规模的积分商户，如电信、移动等）之间的消费积分运营合作。这种合作类似于目前国内各商业银行和银联之间的合作，我们称之为积分互联模式。在这种模式下，积分平台相当于“银联”，而其他消费

14、积分运营实体相当于“银行”。该模式如下图所示：l VIP租用模式 对于未注册为积分用户的潜在积分消费群体，积分平台推出VIP租用模式。该模式力求以最简单的方式给广泛的、潜在的消费积分用户群体带来实惠，该模式实现流程如下：某用户（未在任何商家注册VIP资格）在一积分平台加盟商户消费结帐时，该用户用短信的方式将商户的积分平台编号发送到积分平台特服号码上通过SP服务，积分平台确认该用户租用VIP资格，租用费用1元（即短信费用）积分平台通过SP向该加盟商户的VIP租用业务专用手机发送交易确认码（用户手机号后四位）商户收银人员同用户确认消费（核对手机号码）后，以VIP用户待遇向用户提供一次性打折服务用户

15、的VIP租用交易完毕，所有本次消费的回馈积分全部被记入积分平台帐户3、盈利模式l 积分托管服务年费l 积分联盟服务年费l 积分交易手续费l 积分银行的积分兑换差额l 出售标准积分充值卡所获利润l 平台积分商城商品销售收入l 广告宣传收入l 积分平台彩奖中心盈利l 发行积分储值卡、购物卡所获利润及卡残值l 商业信息咨询服务收入l VIP租用业务租金收入四、销售策略1、销售渠道l 酒店、商场、超市、旅游等传统服务行业l 电子商务领域（网上商店、在线购物等互联网新兴服务行业）l 网络游戏行业l 金融行业（银行、银联）l 有积分互换潜力的大型消费积分实体（电信、移动等）l 商业联盟2、合作方式目前积分

16、平台支持的合作方式主要有两种：l 代理代理方式是指各种规模的的互联网门户将被允许代理积分平台门户功能，直接开拓本地消费积分市场。l 基于积分互换（或者积分互换消费）的合作 积分平台为最终实现消费积分互换这一核心功能，将诚邀大型的消费积分实体（可以是具有独立消费积分系统并且影响力较大的商户，也可以是其他的消费积分运营平台）进行支持积分互换、积分代收单的合作，以实现双赢。l 基于积分互联支付的合作 同银行卡一样，积分卡要做到能在其他积分实体（具有独立计分系统的商户、积分联盟和积分平台）“刷卡”做积分消费，就要求积分平台能与这些积分实体实现互联。在这样的合作模式下，各积分实体都需要加盟积分银联（由积

17、分平台实现），以便借助积分银联互为发卡方与收单方，积分银联将统一做实时交换和结算。3、客户积分平台的客户包括两个部分：l 商户商户是消费积分运营的基本单元，同时也具备相当的用户资源。因此，商户作为积分平台主要的客户具有极其重要的意义，一个商户往往意味着一个庞大的用户群。l 用户在加盟商户以外，积分平台可以拥有自己的用户群体。这个用户群体可以享有积分平台自身的在线商城、消费积分等优质服务，维护这一用户群体在树立积分平台品牌效应和吸引更多商户加盟两方面都具有重要的作用。另外，积分平台的VIP租用业务也使积分平台必须维护着一个潜在的庞大用户群体。l 其他积分系统或积分联盟 只有其他积分实体（具有独立

18、计分系统的商户、积分联盟和积分平台）的加入，才能实现积分的跨平台互换和收单消费。因此其他积分实体也是积分平台扩大规模和树立品牌的主要客户群。五、行业分析大众点评网（）和智买道（）是现阶段积分平台具有代表性的两个积分运营网站。之所以称为“代表性”，是因为这两个积分平台都是主推“统一积分”理念的，这和积分平台的“积分银行”、“积分互换”理念有着本质的区别。另外，积分平台以积分托管服务作为自己开拓市场的积分业务模式，和以上两个积分平台有着截然不同的推广思路。另一方面，作为积分银联，这两个网站以后可以成为我们的合作伙伴和客户。下图是积分平台同这两个积分网站的业务涵盖对比图示：注： 图中的好客在线是消费

19、积分运营平台的临时名称，在此即代表积分平台。六、资金募集1、产品现状目前消费积分运营平台研发阶段已经结束，尚未投入运营。因此，积分平台尚未产生任何财务收入及支出，拟注册新的公司进行积分平台的运营工作。2、资金募集量为保证积分平台顺利投入运营并占有市场，最终发展成为国内最有影响力的消费积分联合运营机构，我们为积分平台制定的资金募集预期是：两年总计投入不低于400万人民币。所募集到的资金将以投资人参股（或者控股）的方式注入到进行积分平台运营的公司中来。积分平台作为一种软件产品将首先就其市场价值、发展前景进行资产评估，评估结果和投资人注入资金数量的比率将最终决定产品研发团队和投资人在积分平台运营公司

20、中的股份比例。积分平台的资金募集预期同最终发展目标有相当大的差距，因此积分平台拟在两年内进行二次资金募集，以增强公司发展的推动力。3、资金使用计划我们以第一年的资金投入作为重点，对资金的使用进行细化如下：l 房屋租赁（装修）费用如果每月房屋租赁费用预计为5000RMB，前期装修费用为40000RMB，则年房屋租赁费用如下：5000 12 + 40000 = 100000（RMB/年）。l 日常维护费用公司日常维护费用主要包括服务器托管费用和水电费用。每月水电费用按2000RMB计算，服务器托管费用按30000RMB/年计算，则公司年维护费用如下：2000 12 + 30000 = 54000（

21、RMB/年）l 固定资产费用公司固定资产主要包括打印机、复印机、传真机、电话机、台式机电脑、笔记本电脑、服务器和办公桌椅等。则：打印机 + 复印机 + 传真机 + 电话机（10部左右） = 15000RMB。台式机电脑（8台，每台5000RMB）+ 笔记本电脑（4部，每部12000RMB）= 88000RMB。服务器（2台1U的IBM片机） = 30000RMB。办公桌椅（10人计）= 7000RMB。由此，第一年的固定资产投入累计为：140000RMB。l 人员工资公司的初始产品及研发团队2人、市场推广1人，以及主管运营的高级管理这1人构成公司的核心团队。出于市场开拓工作的重要性，公司拟招聘

22、有行业经验的市场（含销售）人员3人。另外公司行政人员1人，财务人员一人，技术人员不低于三人（一名美工、两名阮家开发人员）。由此，公司的年人员工资支出如下：核心团队：8000 4 12 = 384000（RMB/年）市场人员：3000 3 12 = 108000（RMB/年）财务人员及行政人员：（2000 + 2000 ） 12 = 48000（RMB/年）技术人员：4000 3 12 = 144000（RMB/年）由此，第一年的累计人员工资总额为：684000RMB/年。l 运营费用公司的运营费用包括管理费用、财务费用、广告费用等。管理费用是公司核心团队和市场人员的日常工作发生费用，第一年按1

23、00000RMB/年计算；财务费用按照2000RMB/年计算；广告费用按50000RMB/月计算。则公司第一年的运营费用总额为：100000 + 2000 + 70000 12 = 942000（RMB/年）综上所述，第一年由于涉及到办公房屋装修和固定资产购置，是资金使用最高的一年。如不考虑公司发生的盈利，则第一年的资金投入累计为：192万元RMB，基本符合我们将第一年的投资总额控制在200万元以内的目标。4、运营发展计划积分平台两年内的运营发展计划如下：l 第一年发展商户1000家（线下商户超过100家）以上。l 第一年的资金投入控制在200万人民币以内，以降低风险。l 第二年加盟商家超过5

24、000家，用户超过1000万（包括积分平台自身用户、商户积分用户和使用VIP租用业务的用户）。l 第二年实现业务净利润100万元。l 第二年进行二次资金募期，募集资金总额不低于1000万人民币。5、风险控制 积分平台投入运营的第一年是开拓市场资源的一年，同时也使运营风险最大的一年。为降低运营风险，积分平台拟采取如下措施：l 降低公司日常维护开销，如办公区租用、行政人员工资等费用。l 压缩公司人员成本，可考虑大量使用兼职人员的方式，在不降低正式员工薪资待遇的前提下提高运营效率。l 承接网站广告，以增加公司收入来源。l 根据市场动态，及时丰富或调整积分平台的业务范围，最大程度的提高客户拓展的效率。l 随着公司业务展开，平台本身也将有部分收益。6、投资退出方案 投资者可以能过以下几种方式安全收回投资。l 利润分红投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，l 股票上市公司上市后，投资者可以通过股市收回成本，并获取利益。l 股权转让和二次融资，投资商可以通过股权转让的方式收回投资。也可以在二次融资时以收购的方式收回投资并获利。