银行小企业运营系统二期测试方案.doc

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1、银行小企业运营系统二期测试方案小企业运营系统完成程序开发阶段，进入测试阶段。根据系统二期中的具体功能和模块以及测试时间比较紧的现状，做如下测试计划。一、测试时间与分项工作安排：小贷业务上线测试：年7月5日年7月29日小企业系统试运行： 年8月6日年9月6日评级授信对接测试：年9月1日年9月30日小企业系统的管理模块测试：年10月10日年10月31日评级授信与小企业运营系统试运行：年1月5日年3月20日二、测试人员：小贷人员、后台、办公室人员和团队主管、部分微贷人员。测试具体事宜由赵豪负责进行总协调。三、测试内容：小贷业务处理子系统、内部财务登记管理子系统、人力资源管理子系统、绩效考核子系统（工

2、资管理）。特别说明：小贷业务处理系统以外的其他系统和功能都是登记性质，其他系统业务功能可以在小贷业务测试完毕后进行处理。因为除了设置管理指标的差异外，没有什么重大问题需要处理。小贷业务测试主要项目是小贷申请、小贷调查功、小贷一次或多次放款、业务处理管理、小贷业务变更等。四、涉及支持部门：科技信息部、信贷管理部、计划财务部、运营管理部、清算中心、人力资源部。五、具体安排（一）小贷业务处理子系统 准备时间：年7月5日年7月8日测试时间：年7月11日年7月20日 每天8：3012:00 2：3018:00 晚上7:3022:00 人员：（白天两个人，晚上三个人测试）测试具体内容：小企业信贷业务流程和

3、业务处理。客户申请填写、客户信息录入、自动生成申请台账、现场调查信息补录、客户财务信息录入、客户证件资料录入与扫描、客户评级授信与风险评价结果、授信额度确定、审批流程管理，保证、抵押、质押、保证金转入（暂时没有，后期完善），签订合同、打印合同、放款确认、填写借据、打印借据、贷款发放管理、贷款支付管理、还款与扣款管理、打印还款凭证（会计档案、信贷档案、客户回执联），抵押、质押解付、保证金转出（暂时没有，后期完善），转逾期、风险处置。测试目标：1、小贷申请、小贷调查功能的完整性、数据一致性、申请分配的权限、修改与必填项控制等。2、小贷一个合同对应一个或多个借据，按信贷规模实现一次或多次放款。3、评

4、级授信对接格式以及信息补录预留接口。4、审批流程管理、信贷规模管理、贷款支付管理等管理功能的完整性。5、小贷业务还款计划变更、五级分类需求实现等。6、客户财务报表与新会计准则规模报表的一致性与对应性。7、系统填写要求与实际业务资料的一致性与对应性。8、数据前后一致与控制，交叉检验分析的运用。9、产品分类测试：待承兑、保函、法人账户透支等新产品开发后，按产品再进行分项测试。（二）内部财务登记管理子系统测试时间：年7月16日年7月26日 每天19:3022:00测试人员：测试内容：财务数据登记与绩效考核要素的匹配；放款、还款、收息等账务处理。测试目标：1、对各分中心、团队发生的工资、费用进行数据登

5、记，便于团队考核、客户经理绩效考核时，分摊到相应团队和客户经理。2、对产品成本考核与分析时，进行数据提取和分摊。3、发放贷款、还款与扣款、利息收入、罚息收入、承兑和保函等手续费收入的账务处理。所有账务处理均在核心系统进行。每月还本付息时间为“点对点”，即下月放款日为付息日，还是每月20日计息21日付息？待计划财务部确定。发放贷款：借：130111/12/ 贷款产品名称 贷： 存款客户名称还款与扣款：本金部分借： 存款客户名称 贷：130111/12 贷款产品名称利息收入：有两种方案可供选择。方案一：计提利息和付息时：20日计提利息部分：借：113205 应收利息 贷：601101 短期贷款利息

6、收入630108 罚没收入借： 存款客户名称 贷：113205 应收利息计提利息与付息日期间的利息：借： 存款客户名称 贷：601101 短期贷款利息收入罚息收入：借： 存款客户名称 贷：113205 应收利息方案二：不计提利息，客户付息时：借： 存款客户名称 贷：601101 短期贷款利息收入罚息收入：借： 存款客户名称 贷：630108 罚没收入建议利息收入采用方案一。因为方案一可以核算“按月付息，分期还款”的方式。同时，要求打印相关凭证，本金利息合计凭证、本金凭证、利息凭证。方案二不利于核算应收利息数。4、相关税金和费用账务处理。相关税金、工资、各项费用及摊销，都在总行计划财务系统记账。

7、不需要测试。5、相关费用数据登记说明。费用数据登记用于客户经理、团队考核。（三）人力资源管理子系统测试时间：年10月10日年10月22日 每天 14:3018:00 19:3021:30测试人员：测试目标：1、按招聘程序和管理要求项目进行。2、与人力资源部要求信息一致，能向门户系统提供电子信息，能导出电子信息。（四）绩效考核子系统之工资管理测试时间：年10月22日年10月31日 每天 14:3018:00 19:3021:30测试人员：测试目标：1、划分业务发生金额（按专家要求分层次）、业务发生笔数、逾期笔数、逾期金额、逾期占比、奖励标准与处理标准进行要素分类。2、计算公式与实际一致性。3、奖

8、励与处罚标准调整后，相应计算结果准确性的核对。4、计算公式调整后，相应计算结果准确性的核对。（五）报表统计测试时间：年7月15日年7月29日 每天8：3012:00 14:3018:00 19:3022:00测试人员：曲伟莎 张博 温阳 苗青青 杨国龙 吴旺 张伟测试目标：1、总中心行业业务发生金额、发生笔数统计分析。2、总中心行业利润统计与分析。3、客户经理完成业务金额、业务笔数统计。4、客户经理完成净利润数统计与分析。5、地区行业业务发生金额、发生笔数统计分析。6、分中心完成利润统计与分析。7、分中心完成业务金额、业务笔数统计。待添加的隐藏文字内容28、各团队、分中心业务发生笔数、金额统计

9、。9、各团队、分中心收回本金和利息、罚息统计。10、各团队、分中心业务余额和笔数统计。11、主要用于日常管理的报表。（六）系统一期中问题 待小贷业务子系统上线稳定后，再进行系统功能维护和管理功能完善。测试时间：年8月9日年8月16日 每天8：3012:00 14:3018:00 19:3022:00测试人员： 吴旺、杨国龙负责汇总问题，一二批信贷经理轮班协助测试和提出修改意见，具体微贷人员由团队主管安排，保证每天一直有两个人。六、交叉工作安排：（一）小企业系统试运行试运行时间：年8月6日年9月6日根据小企业信贷中心业务运行情况，进行数据、流程、操作等方面的完善和修改。（二）评级授信对接测试评级

10、授信对接安排：年9月1日年9月30日根据同方公司与正信嘉华公司讨论结果，拟定系统对接方案，以已经确定的评级授信要求格式和内容，确定补录信息及补录接口。并进行测试、修改、再测试。最后，由科技信息部、信贷管理部、小企业信贷中心、同方公司和正信嘉华公司共同验收通过。（三）小企业系统的管理模块测试测试时间：年10月10日年10月31日根据业务运行和日常管理需要、考核计算公式、统计报表，以及国家相关标准变动、政策变动、报送要求等，进行相关测试和修改。（四）评级授信与小企业运营系统对接试运行系统对接试运行时间：年1月5日年3月20日根据真实业务运行情况，进行修改和完善。使业务发展与系统管理同步顺利进行。七

11、、特殊说明事项1、由于我行不是人民银行征信系统的接口行，客户征信查询工作需要登录人民征信系统，一是系统能及时提示客户征信信息报送；二是待我行成为人民银行征信接口行后，再按全行统一安排进行改造。2、能够按我行和监管部门要求完成贷款五级分类管理需求。3、根据我行管理和监管部门需要，能够增加相应的统计报表。4、评级授信系统上线前后，需要保持小企业客户信息和数据的一致性，能够按评级授信系统要求的财务报表数据和信息内及格式，进行信息和数据传输。5、建议小企业运营系统登录路径或操作界面为：由统一门户登录信贷系统或小企业运营系统，选择小企业运营系统，并进行点击登录，在操作界面中，出现小贷业务、微贷业务字样。

12、按提示操作。八、测试要求1、人员配合。放款和还款阶段由后台人员结合小企业信贷人员要求每天晚上测试。2、每天对测试记录要写成电子测试文档，打印三份，自己留一份，交给科技杨倩一份，再由科技人员交给同方公司进行修改。并保留电子版，对修改结果打印纸质文档并保存。3、由吴旺负责汇总和打印测试记录。对测试中存在问题进行详细记录，杨国龙、吴旺、张伟全程负责测试中的具体工作。4、对于存在的具体问题，由测试人员向赵英豪汇报，经小企业信贷中心协调相关部门和科技信息部人员后，再由科技部门协调开发公司进行修改。待开发公司修改后，再进行测试，测试通过后，注明测试修改完成日期和验收通过人员姓名，并签字确认。5、对测试存在的问题，尽力当日问题当日清。特殊情况的，尽快协商相关部门，进行修改和完善。6、吴旺、杨国龙负责制定系统操作流程手册。根据测试情况和测试日志，制定系统操作流程手册。结合系统操作手册，进行系统运营操作培训。7、在系统中体现全面风险管理与控制，系统设置和测试要符合贷款新规要求，实现全流程管理需要，体现全流程管理与控制、审批授权控制等内容。吴旺、杨国龙负责落实。8、测试人员保证时间和工作量的完成。吴旺、杨国龙负责测试进度和工作量安排。协商测试具体内容，汇总业务操作人员意见。小企业运营系统测试项目组