券商营业部业务培训-券商营业部业务培训课件.pptx

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1、营业部柜台业务知识点与操作技巧,客户账户管理-账户结构,客户账户管理-群组建立,在柜台交易系统中完成群管理，群组代码设置规则：一个数字加一个字母。代码是系统辨识群组的依据。群组名称仅仅是一个文字说明。以下是群组建立的菜单，这个，该菜单由营业部复核岗拥有：,客户账户管理-为客户号设置群组,将客户号放入、变更群组是通过CIF系统菜单完成该菜单由营业部经办岗拥有：,客户账户管理-为客户号设置群组,操作要点及答疑 1、前面说到营业部群组管理权完全在营业部，即群组的新增、信息修改等业务由营业部自行决定办理。无需向总部请示，一般情况下群组数量名称等内容，总部也不做限制。营业部根据业务需要自行制定。2、群组

2、增减变动业务具体办理时使用业务单据为营业部内务通知单。3、营业部增减或变更群组的信息是在集中交易柜台中完成，除此之外其他的客户群组管理工作都是在CIF中完成，见上图。需要注意的是T日在集中交易柜台增加的群组t+1日才会同步至CIF，也就是说营业部在t+1日才能使用该群组。4、对于新建营业部，未来融资融券业务上线时，技术部门会进行初始的数据同步，集中交易柜台的群组信息会同步至融资融券柜台，但初始同步之后，营业部新建的群组不会再自动同步到双融柜台，营业部只能手工在双融柜台建立一个相符的群组。,客户账户管理-群组的资金存取参数控制,群组业务参数控制-取款参数,客户账户管理-群组的资金存取参数控制,营

3、业部开通特殊取款群组申请流程：,客户账户管理-大额资产取出控制,根据经纪业务规程相关内容要求总部对客户大额资产转出有监控：,客户证券转银行人民币资金超过500万元，营业部须填写客户大额资产转移申请表该表应单独建档保存备查。,客户转托管撤制定资产额度、或外币取款折合人民币额度超过200万元，营业部须填写客户大额资产转移申请表上传经纪业务事业部，经主管人员审批通过后，将申请回传并通知 营业部，营业部方可为客户办理。（申请表的传递可以使用传真也可以使用扫描件发送至总部管理员邮箱）,客户账户管理-大额资产取出控制,首创证券有限责任公司 营业部客户大额资产转移申请表 客户号：,业务办理-超额取款预约,关

4、于超额取款预约：鉴于客户当日取款人民币额度不能超过100万，这个营业部深恶痛绝的问题，给一些资金量大且存取频繁的客户带来了一些不便。除了上一次讲到的，向总部申请调高特定群组取款额度这个方案，这里再给大家介绍一个更快捷，更灵活无需向总部申请的方法。我们可以使用CIF资金账户管理菜单下的“超额取款预约”这一功能解决问题。全业务角色模式下每个柜台业务岗人员均有这个权限。,业务办理-超额取款预约,操作要点：客户向营业部发起超额取款申请（可以电话预约但需验证客户身份），柜台使用该权限对单户进行操作，当日预约当日有效，客户在预约额度内可以任意次数转出金额。营业部以内务通知单作为业务凭证存档（无需客户签字）

5、，但超过500万元需要填写大额资产转移申请表，如果不涉及转托管撤指定申请表无需报总部审批。,客户账户管理-账户信息一致性,账户信息一致性要求,从账户管理的角度讲，原则上，以登记公司处证券账户基本信息为基准，客户在证券公司开立的资金账户以及银行存管账户必须与其保持一致，然而实际工作中很多情况却不尽然如此。,客户账户管理-账户信息一致性,背景：根据登记公司证券账户管理有关规定，证券公司为客户开立的资金账户其客户基本信息必须与证券账户保持一致。即：客户的名称、身份证明文件类型、身份证明文件号码必须做到证券公司账户系统与登记公司账户系统记录内容一致。而在实际工作中券商资金账户信息因以下原因造成与登记公

6、司证券账户信息不一致的，登记公司要求标记原因，尽快一致（暂不按照不规范账户处罚券商）。不一致情况类别：证券账户与资金账户全称不一致；证券账户与资金账户证件信息不一致；证券账户与资金账户全称、证件信息均不一致。登记公司统一规定，造成以上每一类不一致情况原因均为以下几类注意：这里所称资金账户对应到我司账户管理体系中实际是指“客户号”因为我司客户号是记录客户基本信息的单元，理论上讲资金账户信息与客户号信息完全同步。,客户账户管理-账户信息一致性,造成资金账户信息与证券账户信息不一致的原因例举：01：生僻字处理存在差异出现的不一致02：柜面系统为与银行端保持一致出现的不一致03：目力比对一致但技术系统

7、比对出现的不一致04：深市证券账户资料在其他券商处已修改，但在本券商未修改资金账户资料而出现的不一致05：属于休眠账户而出现的不一致06：属于不合格账户而出现的不一致07：属于风险处置账户而出现的不一致99：其他原因产生的不一致,客户账户管理-账户信息一致性,我们要做的工作：（很重要，不做可能要被中登处罚）每周登记公司会将每个券商新开户中存在以上原因的证券账户明细以清算文件形式下发，每周最后一个交易日总部会将这个文件导入ABOSS2柜台。我们要做的就是由业务审核岗使用其柜台权限“60707”菜单查询看这一周有没有新增不一致账户，如果有则由业务经办岗使用“44027”菜单进行不一致原因标识。这个

8、工作要在次周第二个交易日15:00前完成。工作注意事项：1、经过软件开发商对这个业务功能的技术优化，目前系统能够做到1-7 项出错原因由电脑自动标识。但如果不一致原因属于第99类，就需要各位交易部经理手工登记了。2、请各交易部经理务必要每周观察下有没有新增的信息不一致账户，如果有则要确认系统标注的不一致原因是否正确，不准确则改之；如果属于第99项，则手工进行原因说明。,客户账户管理-账户信息一致性,3、登记公司要求摘录：,如果“证件号码不一致原因”为“99”，在“证件号码不一致说明”字段中文字说明不一致的具体原因。-综合岗需要在集中交易柜台使用44027菜单进行修改,对于关键信息比对不一致的，

9、证券公司应在表5中按证券账户为单位逐户注明原因，并报送本公司。除其中因技术系统对生僻字的处理方式不同、为保持与银行端投资者资金账户信息一致而产生的与登记结算系统证券账户信息不一致等原因，按照规定不视为不合格账户的特殊情形外，证券公司应及时更正信息，需要投资者办理账户资料变更手续的，应督促投资者及时办理，确保资金账户与证券账户关键信息准确一致。,客户账户管理-登记公司资金账户信息一致性周报,60707权限使用说明：,如果我们发现有不一致类型说明栏目中有空白的记录，则需要我们操作。在不一致信息没有修改之前，这条记录会一直存在。如果营业部能够将不一致情况处理一致，下一周这个账户将不会出现在这张表中。

10、,客户账户管理-账户信息一致性,44027权限使用说明：,客户账户管理-佣金折扣设置,佣金折扣设置,客户账户管理-佣金折扣设置,佣金折扣设置方式与类别：1、首先，我公司客户证券交易类业务手续费设置机制是：经纪业务事业部对所有证券品种的基础费率进行统一设置。这个基础费率标准原则上是监管部门规定的该类证券交易收费上限。2、营业部在这个基础费率水平上通过手续费折扣参数进行实收佣金的设置。3、ABOSS2.0系统为我们提供了两种手续费打折的方式：佣金定价策略方式（目前使用比较广泛的一种形式）委托方式佣金折扣4、以上所有这些设置均在ABOSS2.0系统中完成。下面我们来具体演示手续费率折扣设置的方法。,

11、客户账户管理-佣金折扣设置,佣金定价策略方式介绍 这个方式的机制是，我们线在业务系统内设置一个产品佣金折扣策略，然后将这个策略对应给具体的客户或者群组，该客户或该群组下的客户就享受相应的佣金折扣了。策略内容包括了以下内容：1、费率类别：这个策略会对哪些证券类别生效，例如沪深A股、债券、债券回购、ETF基金 2、证券交易类别：这个策略会对哪些证券的哪类交易委托生效，例如,买入、卖出、申购、赎回、大宗交易买入确认、卖出确认等等 3、佣金折扣费率（这是关键）：这个折扣率计算公式为 折扣率=实际收取客户佣金费率/基数费率（总部设置的）4、委托方式：网上交易、柜台热键等 5、该策略的名称，这个名称没有什

12、么实际意义，大家可以在这里通过文字反应这个策略的一些特征，方便查阅。比如“大户万五”之类,客户账户管理-佣金折扣设置,佣金定价策略子模式 我们来重点介绍一下佣金定价策略方式，该方式又包含了固定协议折扣、委托方式折扣（有专门的菜单替代这个方式）、年费、年费佣金、交易量折扣、资产折扣、资产+交易量折扣等多个子模式选择。这里我们针对目前营业部使用最普遍的“固定协议折扣”给大家做一个介绍。固定协议折扣可能是比较适合传统营业部管理经营模式，故而应用最为广泛，但这不能说明它就是万灵丹；它就是一成不变的最佳方案。只是在现阶段营业部刚刚起步之时，为确保业务运行稳定，我们建议营业部沿用这个使用最稳妥的方式。我们

13、也希望与营业部一起在今后根据业务开展情况尝试使用其他折扣策略方式，以适应逐步细分的产品与客户结构和多变的营销管理需求。（当然新策略方式投入生产之前，一定要先在测试环境下通过测试运行。）,客户账户管理-佣金折扣设置,使用40120建立一个策略,需要说明的是：与委托方式折扣的优先关系，如果一个群组同时对应着策略折扣和委托方式折扣我们需要选择一个优先级别，在客户交易结算时根据优先级别指定的折扣方式收取佣金。其中取优指的是取佣金较低的一种方式。,客户账户管理-佣金折扣设置,这里是策略具体参数设置的界面,需要特别说明的：交易类别范围是指买入、卖出、行权、要约、三板确权、申购、认购等不同交易类别，而顶点自

14、身技术限制使得这个选项最多只能支持15项，选择超过15项的项目会不生效。为弥补这个问题顶点准备了一个名为“不限”的选项。而这个“不限”并非真的包括所有选项，而是仅仅包括了：买、卖、债券正逆回购、ETF申赎、基金认购和申赎、大宗交易定价买卖、确认买卖、预受要约，超出的类别项我们还是要逐项勾选。,客户账户管理-佣金折扣设置,我们也可以在一个策略中建立多个证券品种或者交易方式的折扣方案,客户账户管理-佣金折扣设置,当然要注意多个方案之间不能够有证券交易类别或者费率类别的交叉重叠,客户账户管理-佣金折扣设置,这里是40127策略审核菜单，审核通过的策略才能用,客户账户管理-佣金折扣设置,这是40140

15、菜单用来将一个策略对应到相应群组、或客户,客户账户管理-佣金折扣设置,策略对应对象后一样需要复核才能生效,客户账户管理-佣金折扣设置,这里再简单展示下委托方式折扣参数的界面。只能对应群组，不能对应单户。,客户账户管理-佣金折扣设置,委托方式折扣参数同样需要复核才能生效,三方存管-关于三方存管的几点疑问,三方存管业务问题答疑,三方存管-关于三方存管的几点疑问,1、存管协议专用章问题：对于银行端没有提供存管协议专用章的协议，如果营业部担心，协议交给客户去银行签约后，客户不会主动送还券商联。营业部可以直接将未盖银行专用章的券商联留存。实际工作经验证明，这是目前最好的选择。这样做至少留存了带有客户签字

16、的协议部分；存管协议属于银行范本，客户在银行办理存管签约后，系统业务流水记录可以作为证明，其载明的权益事项法律上讲就已经生效。当然营业部也可以联系存管银行，地区分行，要求其定期将盖完章的存管协议券商联，批量寄送给我们，但银行是否能够配合我们完成这个任务，取决于地方分行的态度。,三方存管-关于三方存管的几点疑问,2、我司已开通的存管模式：目前我司所有存管银行均已券商发起预指定，银行端确认的两部式，建立资金账户三方存管关系。在我司已开通的12家存管银行中，建行和农行开通了银行端预开户，券商端进行确认的存管方式。3、目前我司存管业务办理时间统一为8:50-16:00.但要说明的是部分地区性商业银行存

17、管系统开通时间为9：00，在这之前前我们发送的业务申请对方不会接受。4、目前我们为新建营业部已开通的存管银行为：中行、农行、工行、建行、交行、招商、华夏、中信、民生。其余三家也将在近期开通。,业务办理,业务办理,讲到这了业务技巧和要点,业务办理-关于创业板,关于创业板适当性管理 对于自然人投资者创业板资格开通要求并不复杂，交易经验两年以上T+2开通；交易经验不足两年T+5开通，且两种情况签署和抄录文件内容有所差异。因为众所周知故此处不做详细介绍。重点提示：对于曾经在其他券商签署过创业板风险揭示书的自然人投资者，券商可以办理即时开通创业板交易权限。（法人投资者无需签署风险揭示书，直接开通创业板交

18、易权限）理论上说我们的CIF系统能够自动完成以上创业板适当性管理的判断。但因为交易所对于自然人投资者即时开通管理尤为严格。我们要求每一个即时开通创业板的账户，营业部均要人工通过登记结算公司网站创业板风险揭示书签署情况查询，确认完毕后方可以为客户开通。如果发现营业部有不按此规定办理的情况，会总部会进行全公司通报以及扣减当季业绩考评成绩的处罚。下面我们来说说为什么对即时开通这个问题如此敏感：,业务办理-关于创业板,交易所对于创业板适当性管理中差错的处理态度：1、交易经验判断差错：券商将T+2开通的客户判断为T+5开通，从谨慎原则来说，并无不妥当，只要客户不提出异议，交易所不会问责券商。券商将T+5

19、开通的客户判断为T+2开通，交易所将通知券商有交易经验判断错误的客户，建议券商加强这方面工作的管理。目前为止看没有实质的问责。券商为不应即时开通创业板的自然人投资者，办理了创业板交易权限即时开通，一旦客户发生创业板买入交易，当日15:00后交易所将在网站券商栏目向全市场通报情况，并要求券商在下一个交易日9:30之前将规定格式的情况说明通过规定渠道提交交易所，说明需加盖公司公章且券商合规总监需知悉此事。另外，客户该笔委托可能作废处理。,业务办理-关于创业板,业务办理-关于创业板,业务办理-代理人信息录入,代理人信息录入通过CIF系统客户管理下代理人管理菜单录入，较为重要的信息要素除代理人身份信息

20、外，还有代理期限和代理内容：,业务办理-代理人信息录入,有营业部登记代理人信息是系统有如下报错：,这主要是因为营业部在代理权限这一项勾选太多，系统无法支持过长的字段造成，对此营业部如果是为了勾选所有选项，可以仅勾选“全权委托”一项即可。,业务办理-联系人信息录入,有营业部在使用cif联系人管理录入创业板业务开通必要的联系人信息过程中系统报错。原因是营业部没有将联系人手机和座机栏目全部录入内容。而系统因BUG问题无法给出正确的提示，只是显示为报错。如果营业部只有客户的移动电话或固话号，可以在两个栏目中重复录入同样的信息。,谢 谢！,首创证券经纪业务事业部,1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法

21、。23.3.2223.3.22Wednesday,March 22,20232、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。14:12:2614:12:2614:123/22/2023 2:12:26 PM3、越是没有本领的就越加自命不凡。23.3.2214:12:2614:12Mar-2322-Mar-234、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。14:12:2614:12:2614:12Wednesday,March 22,20235、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。23.3.2223.3.2214:12:2614:12:26March 22,20236、意志坚强的人能把世界放在手中像泥

22、块一样任意揉捏。2023年3月22日星期三下午2时12分26秒14:12:2623.3.227、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。2023年3月下午2时12分23.3.2214:12March 22,20238、业余生活要有意义，不要越轨。2023年3月22日星期三2时12分26秒14:12:2622 March 20239、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。下午2时12分26秒下午2时12分14:12:2623.3.2210、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。3/22/2023 2:12:26 PM14:12:262023/3/2211、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。3/22/2023 2:12 PM3/22/2023 2:12 PM23.3.2223.3.2212、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。22-Mar-2322 March 202323.3.2213、无论才能知识多么卓著，如果缺乏热情，则无异纸上画饼充饥，无补于事。Wednesday,March 22,202322-Mar-2323.3.2214、我只是自己不放过自己而已，现在我不会再逼自己眷恋了。23.3.2214:12:2622 March 202314:12,谢谢大家,