浦发 上海浦东发展银行西安分行个金客户经理考核办法.doc
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1、上海浦东发展银行西安分行个金客户经理管理考核暂行办法第一章 总 则第一条 为保证我分行个金客户经理制的顺利实施,有效调动个金客户经理的积极性,促进个金业务快速、稳定地发展,根据总行上海浦东发展银行个人金融营销体系建设方案(试行)要求,特制定上海浦东发展银行西安分行个金客户经理管理考核暂行办法(试行)(以下简称本办法)。第二条 个金客户经理系指各支行(营业部)从事个人金融产品营销与市场开拓,为我行个人客户提供综合银行服务的我行市场人员。第三条 考核内容分为二大类,即个人业绩考核、工作质量考核。个人业绩包括个人资产业务、负债业务、卡业务。工作质量指个人业务的资产质量。第四条 为规范激励规则,客户经
2、理的技术职务和薪资实行每年考核浮动。客户经理的奖金实行每季度考核浮动,即客户经理按其考核内容得分与行员等级结合,享受对应的行员等级待遇。第二章 职位设置与职责第五条 个金客户经理职位设置为:客户经理助理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理。第六条 个金客户经理的基本职责:(一) 客户开发。研究客户信息、联系与选择客户、与客户建立相互依存、相互支持的业务往来关系,扩大业务资源,创造良好业绩;(二)业务创新与产品营销。把握市场竞争变化方向,开展市场与客户需求的调研,对业务产品及服务进行创新;设计客户需求的产品组合、制订和实施市场营销方案;(三)客户服务。负责我行各类表内外授信业务及中间业务的受理
3、和运作,进行综合性、整体性的客户服务;(四)防范风险,提高收益。提升风险防范意识及能力,提高经营产品质量;(五)培养人材。在提高自身综合素质的同时,发扬团队精神,培养后备业务骨干。第三章 基础素质要求第七条 个金客户经理准入条件:(一)工作经历:须具备大专以上学历,至少二年以上银行工作经验。(二)工作能力:熟悉我行的各项业务,了解市场情况,熟悉各类客户的金融需求,熟悉个人理财工具,有一定的业务管理和客户管理能力。(三)工作业绩:个金客户经理均应达到相应等级的准入标准。该标准可根据全行整体情况由考核部门进行调整。(四)专业培训:个金客户经理应参加有关部门组织的专业培训并通过业务考试。(五)符合分
4、行人事管理和专业管理的要求。第四章 个人业绩考核标准第八条 个金客户经理个人业绩以储蓄季日均、季有效净增发卡量、季净增个贷余额三项业务为主要考核指标,实行季度考核。具体标准如下: 类别行员级别考核分值准入标准储蓄业务个贷业务卡业务客户经理助理590300万500张495310021051110客户经理5115300万500张4120312521301135高级客户经理5140500万800万4145315021551160资深客户经理5165500万800万4170317521801185说明:1.储蓄业务(季日均余额)为各类个金客户经理考核进入的最低标准。2.卡业务(季新增发有效卡量)为见习
5、、D类、初级客户经理进入的最低标准。3.有效卡的概念:每张卡月均余额为100元以上。4.个贷业务(季新增发放个贷)为中级以上客户经理考核进入的最低标准。5.超出最低考核标准可相互折算,折算标准:50万储蓄=50万个贷=50张有效卡=5分(折算以5分为单位)第五章 工作质量考核标准第九条 工作质量考核实行扣分制。工作质量指个金客户经理在从事所有个人业务时出现投诉、差错及风险。该项考核最多扣50分,如发生重大差错事故,按分行有关制度处理。(一)服务质量考核: 1、工作责任心不强,缺乏配合协作精神;扣5分2、客户服务效率低,态度生硬或不及时为客户提供维护服务,有客户投诉的,每投诉一次扣2分3、不服从
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