商业银行案件防控工作考评实施细则.doc

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1、商业银行案件防控工作考评实施细则商业银行案件防控工作考评实施细则商业银行案件防控工作考评实施细则:2013-3-17 13:50:11农村商业银行案件防控工作考评实施细则第一章 总则第一条 为更好地贯彻落实银监部门案件防控工作的要求，督促完善内控管理制度，根据江门银监分局辖内银行业金融机构案件防控工作考评实施细则，并结合本行实际情况，制定本实施细则。 第二条 本细则所称案件防控工作考评是指总行年度内对辖下各支行、各职能部门执行银监部门和本行案件防控工作要求的综合评价，以及根据银监部门案件防控考评要求对本机构的执行落实情况进行自我评价。 第三条 案件防控工作考评坚持客观、公正、公平，定性和定量相

2、结合考评的原则，鼓励通过完善案件防控工作组织、提高内控执行力和问责力度等方式强化案件防控工作的基础，推动案防工作系统化、制度化。第四条 案件防控考评实行年度考评制度，每年考核评价覆盖各支行、各职能部门。考核结果作为年度履职情况和职务晋升的参考依据。第二章 考评的组织领导第五条 为保证案件防控考评工作有序开展，成立案件防控考评工作领导小组（以下简称领导小组）。组长由分管案件防控行领导担任，副组长由内控检查部负责人担任，内审部、合规与风险管理部、行政保卫部、信贷管理部、会计结算部、人力资源部负责人为小组成员。第六条 领导小组主要职责： （一）审定本行案件防控工作考评办法；（二）监督和指导考评工作的

3、具体实施；（三）研究并解决考评中的有关重大问题；（四）审定考评结果。第七条 案件防控考评工作领导小组下设办公室（以下简称考评办），考评办主任由内控检查部负责人兼任，成员由内审部、合规与风险管理部、信贷管理部、人力资源部负责人组成，负责对辖属各支行、各职能部门的案件防控年度考评工作。以及按银监部门要求对本行的案件防控工作进行年度自评。内控检查部负责考评工作汇总、协调等工作，并对各单位考核评价工作底稿归档留存。考评办办公室设在内控检查部。第八条 考评办主要职责：（一）制定本行案件防控工作考评办法；（二）负责具体落实和协调解决考评工作中的有关重大问题；（三）对各单位自评工作进行指导并组织抽查；（四）

4、提出考评意见，经领导小组审定后，通报考评结果；（五）完成领导小组交办的其他工作任务。 第三章 对支行、部室的考评标准和方法第九条 案件防控考评分两方面开展，一是总行对支行、部室的考评，二是总行按银监部门要求进行自查自评。对支行、部室的考评内容主要根据银监部门的考核标准结合各机构的业务管理情况分解制定。总行在此基础上按银监评职能部门在案件防控主动性、案件调查与处置、案件（风险）信息报送方面的工作情况。包括四个方面：（1）是否在年度各项工作安排中体现案件防控工作的重要位置；（2）是否严格执行有关程序处置案件；（3）是否从各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面，杜绝瞒报、迟报、错报或错误确

5、定案件性质等情形发生；（4）是否配合其他职能部门查处违法违纪案件。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评职能部门年度内发生严重瞒报案件的情况，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件处置情况单项考评结果为不合格。3、业务条线检查工作情况主要评价被考评职能部门年度内在各自业务条线开展各项检查的情况。包括四个方面：（1）是否对本业务条线制定相应的业务制度，并保持统一的业务标准和操作要求，作为办理业务和监督检查的依据；（2）是否对业务条线员工开展业务培训；（3）是否根据对业务条线进行检查；（4）是否对内审、内控等部门发现问题进行深入彻查、整改。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评职能

6、部门年度内发生经由自查应予发现但未能发现的风险点引发案件或内审、内控等部门已发现但督促整改不到位导致案件发生等情况，则业务条线工作情况单项考评不合格。4、内控执行力建设主要考核各职能部门在加强内控执行力、提高内控水平的工作力度和成效，以及内控在案件防控工作中发挥的作用。包括四个方面：（1）是否采取了职责分工控制，不相容职务相互分离；（2）是否认真做好保密职责，根据各自业务的要求做好保密管理，使每个环节的保密工作落到实处；（3）能否根据暴露出的案件风险、违规风险进行及时、全面、细致的整改；（4）能否对案件、存在问题及时分析总结。针对单项考评设置“一票否决”内容，如考评职能部门年度内存在严重的内控

7、失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设单项考评结果为不合格。（五）对支行和部室考核采用“江门融和农村商业银行案件防控工作考评表（各支行）”（见附表1）、“江门融和农村商业银行案件防控工作考评表（各职能部门）”（见附表2），考评办根据自评情况及对各单位日常所掌握的情况或专项检查情况对照考评表的内容，逐条对以上各个单项进行考评。其中各每个单项为25分，总分100 分。（六）对以上各个单项的考评结果，均设合格、不合格2 个档次，每项得分高于12 分（含12 分）的为合格，得分低于12 分或符合该项“一票否决”内容的为不合格。根据各单项评定分值之和以及合格数量确定最终评价，最终评价划为满意、基本满意

8、和不满意三个等次；如果被考评单位获得3 个及以上不合格，综合考评结果为不满意；1 一2 个不合格，综合考评结果为基本满意；全部合格为满意。 第四章 监管自评的标准和方法第十一条总行考评办对辖内机构进行考评后，综合整理内部机构考核情况后，按银监部门的标准进行自查自评，具体的标准和流程如下：（一）对发生重大恶性案件及当年发生案件2 件（含2 件）以上的银行业金融机构实行“一票否决制”，年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构，其考评结果为不满意。案件是否为重大、恶性，由领导小组进行认定；领导小组认为难以判定的，将向案发法人机构对口的银监会机构监管部门提出申请，并按银监会有关要求执行。（二）对

9、于年度内未发生重大恶性案件的被考评机构，通过案件防控工作组织、案件防控工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设、案件责任追究与整改等五个方面来评价其案件防控工作水平，综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。第十二条案件防控工作组织主要评价被考评机构对案件防控工作的重视程度、人员配置、制度及工作机制建设情况。包括五个方面：（一）是否把案件防控工作视作经营管理规划重要组成部分和全行的重点工作进行规划、安排；（二）是否把案件防控的责任以及激励、问责纳入制度管理，制定或修订出科学、实际、目标明确、可操作性强的规章制度；（三）是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了

10、案件防控工作的重要位置；（四）是否制定了要求明确、切实可行、便于监督检查和考核评价的案件防控工作规划和目标，并在各部门和各分支机构之间细化量化、分解实施；（五）是否建立了案件防控工作的机制和体系，以及完善的案件防控工作保障体系，且配备了与任务、职责、目标相匹配的人员，并有效协调和组织相关资源，保证年度案件防控工作顺利进行。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作组织单项考评为不合格。第十三条 案件防控工作质量主要评价被考评机构在案件防控主动性、案件调查与处置、案件（风险）信息报送等方面的工作情况。包括四个方面：（一）

11、是否建立起完善的案件防控工作督导、监管体系，以及完善的案件防控工作考核、评价机制来主动提高案件防控工作的质量和水平；（二）在案件处置过程中，是否严格遵循有关程序要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底，分析总结是否全面、深入；（三）是否从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面，杜绝瞒报、迟报、错报或错误确定案件性质等情形的发生；（四）年度内案件防控工作是否达到控制案件风险的效果，有效地堵截新案、挖掘旧案、杜绝隐患，并主动向公安司法机关报案。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部

12、门已经上门办案而被考评机构仍未向监管部门报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作质量单项考评为不合格。第十四条内审稽核工作力度主要评价内审稽核队伍及工作机制建设，考核内审稽核在案件防控工作中发挥的作用。包括五个方面：（一）年度内是否不断致力于结合实际建立和完善独立的稽核组织体系和规章制度，加强工作队伍素质建设；（二）是否支持内审稽核部门独立且有效地行使监督检查职能、督促行内各部门或分支机构认真履行职责；（三）内审稽核部门是否根据案件防控工作情况、工作重点和监管部门的有关案件防控要求，有针对性地制定了年度稽核规划、稽核重点和稽核方案，是否对重点风险领域内控制度执行情况保持一定频

13、率的全覆盖检查，以及对年度重点防控领域进行突击检查；（四）年度内是否确保了对高案件风险分支机构、业务环节、岗位人员稽核的深度、广度和频度；（五）由内审稽核部门发现的问题是否能够及时进行延伸检查，彻查风险、及时整改，明确提出责任处理意见。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生经由内审稽核检查应予发现但未能发现的风险点引发案件或内审稽核部门己发现但督促整改不到位导致案件发生等情况的，则内审稽核工作力度单项考评为不合格。第十五条内控执行力建设主要考核银行业金融机构在加强内控执行力、提高内控水平的工作力度和成效，以及内控在案件防控工作中发挥的作用。包括三个方面：（一）是否对各项业

14、务制定了全面、系统的政策、制度和程序，并保证内控制度的贯彻执行覆盖到包括决策、执行、监督全过程的所有风险点；（二）能否采取有效措施来规范各项业务操作、加强高级管理人员及关键岗位人员的行为监督、强化重点业务风险点的管控；（三）是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查，特别是对重点环节、重点事项进行检查等方式确保各项制度在各部门、各级机构得到贯彻执行，有效发挥化解案件风险的作用。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在严重的内控失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设单项考评结果为不合格。第十六条案件责任追究与整改主要考核对案件问责制度和整改要求的执行力度。包括四个方

15、面：（一）能否建立完善的案件问责执行工作制度，明确责任主体、责任追究标准、责任追究具体内容，并建立完善的案件责任评价和责任追究程序；（二）能否确保案件责任落实在具体岗位，并以明确的规章制度加以规范和约束；（三）能否严格落实“上追两级”、“双线问责”等责任追究制度，对银行业案件的有关责任人进行严肃问责；对机构内存在的违规行为责任人，能否主动按照“上追两级”、“双线问责”的原则实施处罚；（四）能否根据暴露出的案件风险情况，及时、全面、细致地进行整改，并将整改效果作为对各部门和分支机构考核的重要内容，以及之后各项检查的重点。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内在发生案件、进行风险排查之后，仍然发生同类同质案件，则案件责任追究与整改单项考评结果为不合格。第十七条自评使用江门银监分局考评小组制定的“江门银监分局辖内银行业金融机构案件防控工作考评表”（见附表），并报江门银监分局考评小组进行对