银行分支行综合绩效考核评价实施细则.doc

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1、银行支行年度综合绩效考核评价实施细则 第一章 总则 第一条 为提升全行市场竞争力、价值创造力和风险控制力，巩固区域内主流银行地位，引导员工更新经营观念，充分发挥绩效工资的激励作用，促进业务经营快速、高效发展，确保各项经营目标任务的全面完成，结合本行实际，制定本实施细则。第二条 考核对象：各营业机构、机关各部室。第三条 考核原则：内容全面、重点突出、公开透明、操作简便。第四条 考核来源：市分行兑现支行绩效工资总额，包括市分行考核兑现的综合绩效工资、补充绩效工资及其它可用于考核的绩效工资。第五条 考核方式：支行将绩效工资总额切块分为三部分进行考核兑现。即：专项绩效工资、单项绩效工资、综合绩效考核工

2、资。1.专项绩效工资。按照本行季度零售业务、对公业务、中间业务等重点业务专项考核办法兑现到营业机构（部室）及个人的绩效工资。兑现总额原则上控制在市分行季度兑现的补充效益工资总额的30%以内。2.单项绩效工资。一是单项考核个人金融部/个人贷款营销中心的绩效工资，具体考核办法另行制定。二是单项奖励做出特殊贡献的单位和个人的绩效工资（含分行直接穿透到营业网点的绩效工资），具体奖励项目、额度由支行考评领导小组审定。3.综合绩效考核工资。从绩效工资总额中剔除专项绩效工资、单项绩效工资后的绩效工资。按本办法实行百分制考核兑现到各经营机构、部室（不含个人金融部/个人贷款营销中心人员）。第六条 中干系数确定：

3、实行中干系数与所在机构（部室）季度综合考核得分动态调整，具体确定标准为：1.中干正职（含主持工作的副职、工会副主席）考核系数，所在机构（部室）综合考核得分90分（含）以上系数为1.8，85（含）90分系数为1.7，80（含）-85分系数为1.6，80分以下系数为1.5。 2.中干副职（含运营主管）系数按所在机构（部室）正职中干系数减少0.2个点子确定。3.运营副主管及科技管理人员系数按所在机构（部室）正职中干系数减少0.3个点子确定。4.独立审批人、风险经理按照上级行相关规定享受上述相应职级系数。 第二章 综合绩效考核效益工资指标设置及计分规则 第七条 根据业务经营和管理职能，综合绩效考核实行

4、营业机构、支行前台部门、中后台部门区别考评。营业机构、个人金融部、公司业务部按业务经营计划完成情况以及基础管理工作情况进行考评；中后台部门（信贷管理部、综合管理部、运营财会部）按营业机构及前台部门业务经营考核结果、相关业务指标、履职评价及基础管理工作情况进行综合考评。 第八条 考核指标及计分规则1.营业机构考核指标及计分规则（1）储蓄存款（30分）绝对增量（10分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。日均增量（20分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。（2）对公存款（10分）绝对增

5、量（6分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。日均增量（4分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。 （3）中间业务收入（10分）主要考核电子银行业务收入、信用卡业务收入、结算与现金管理业务收入、理财业务收入、代理销售基金业务收入、贵金属销售收入、代理金融机构业务收入、代理保险业务收入等，以各机构利润表“手续费及佣金收入”为准考核汇总数（剔除公司业务部、个人金融部直接营销的中间业务收入），完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。（4）客

6、户协调发展（30分）信用卡有效客户新增（5分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。个人贵宾客户新增（5分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。电子渠道分流率（4分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。个人电子银行活跃客户新增（4分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。自主理财产品增量（3分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。有效收单商户新增（3分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。惠农卡发卡量（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。对公人民币结算账户新增（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。企业电子银行活跃客户新增（2分）。完成任务计满分，未完成任

7、务按比例计分。(5)基础管理（20分）“三化三铁”工作评价（5分）。依据农业银行石柱县支行年“三化三铁”创建工作意见，运营财会部对营业机构“三化三铁”创建工作进行按季考核评价，按考评结果折算计分。党风廉政建设及安全保卫工作（5分）。依据石柱支行年党风廉政建设及案件事故防范目标责任制量化考核办法，按季由支行对营业机构党风廉政建设及安全保卫工作进行考评，按考评结果折算计分。文明优质服务工作（5分）。依据农业银行重庆市石柱支行网点文明标准化服务考评实施细则，结合上级行神秘人暗访，按季由支行对营业机构文明优质服务工作进行考评，考核结果合格以上按考评结果折算计分，合格以下不计分。内控评价及整改工作（5分

8、）。对各种内、外部检查发现问题并被出具工作底稿，每一张工作底稿扣0.5分；未按要求进行整改（或整改不彻底）、受到上级行和外部监管部门处罚的，每项扣1分，扣完为止。2.个人金融部考核指标及计分规则（1）储蓄存款（30分）绝对增量（10分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。 日均增量（15分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。 市场份额（5分）。按照分行考核口径，市场份额不下降得满分。市场份额比年初每上升0.1个百分点加0.2分，下降0.1个百分点扣0.2分，加分及扣分均以本项基本分

9、为限。（2）中间业务收入（20分）主要考核中间业务收入值，除公司类中间业务收入外的所有个人类中间业务收入。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。（3）风险管理指标（10分）个人不良贷款余额控制（2分）。完成控制计划得满分，超控制计划不得分。个人到期贷款现金收回率（3分）。完成任务计满分，未完成任务按计划收回率与实际收回率的差额，每差0.5%扣1分，扣完为止。委托资产现金收回额（5分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。（4）客户协调发展计划指标（25分）信用卡有效客户新增（5分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。个人贵宾客户新增（5

10、）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。个人电子银行活跃客户新增（3分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。电子渠道分流率（3分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。惠农通新增（3分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。个人产品交叉销售率及提升（2）。按分行考核结果折算计分。有效收单商户新增（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。惠农卡发卡量（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。（5）基础管理（15分）文明优质服务（5分）。依据分行考核检查结果，合格以上折算计分，合格以下不计分。党风廉政建设及安全保卫工作（5分）。依据石柱支行年党风廉政建设及案件事故防范目标责任

11、制量化考核办法，按季由支行对该部室党风廉政建设及安全保卫工作进行考评，按考评结果折算计分。内控评价及整改工作（5分）。部门按季进行尽职检查并形成检查报告，缺一次扣1分；对各种内、外部检查发现问题并被出具工作底稿，每一张工作底稿扣0.5分；未按要求进行整改（或整改不彻底）、受到上级行和外部监管部门处罚的，每项扣1分。3.公司业务部考核指标及计分规则（1）对公存款（25分）绝对增量（10分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。 日均增量（5分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。 市场份

12、额（10分）。按照分行考核口径，市场份额不下降得满分。市场份额比年初每上升0.1个百分点加0.4分，下降0.1个百分点扣0.4分，加分及扣分均以本项基本分为限。（2）对公贷款（15分）对公客户贷款增量（10分）。完成任务计满分,未完成任务按比例计分。小企业贷款增量（5分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。（3）中间业务收入（10分）按照分行下达的年综合经营计划涉及的对公中间业务收入合计数进行考核，完成任务计满分，未完成任务按比例计分，超额完成任务依率加分，最高不超过该项基础分的20%。（4）风险管理指标（20分）潜在风险客户贷款压降额（6分）。完成任务得满分，未完成任务不得分到期贷款收回

13、率（10分）。完成任务计满分，未完成任务按计划收回率与实际收回率的差额，每差0.5%扣1分，扣完为止。 不良贷款余额控制（4分）。完成控制计划得满分，超控制计划不计分。（5）客户协调发展（10分）优质法人贷款客户新增（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。对公人民币结算账户净增（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。对公产品交叉销售率及提升（2）。按分行考核结果折算计分。现金管理客户新增（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。企业电子银行活跃客户新增（2分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。（6）基础管理（20分） 贷后管理（10分）。按频率和要求完成贷后管理工作

14、得满分，检查频率每缺一次扣1分，出现重大风险信号未及时报告一次扣2分，风险预警信息未按规定时间及要求处理一次1分，扣完为止。党风廉政建设及安全保卫工作（5分）。依据石柱支行年党风廉政建设及案件事故防范目标责任制量化考核办法，按季由支行对该部室党风廉政建设及安全保卫工作进行考评，按考评结果折算计分。内控评价及整改工作（5分）。部门按季进行尽职检查并形成检查报告，缺一次扣1分；对各种内、外部检查发现问题并被出具工作底稿，每一张工作底稿扣0.5分；未按要求进行整改（或整改不彻底）、受到上级行和外部监管部门处罚的，每项扣1分。4.信贷管理部考核指标及计分规则（1）挂钩前台业务部门及机构考核（50分）。

15、按支行前台部门、营业机构业务考核得分平均值的50%权重计分。（2）履职评价考核（10分）。由支行班子成员、营业机构负责人和前台业务部室负责人集中对其部门职责履职情况进行综合测评，按测评结果折算计分。其中：班子成员测评分占70%、机构及前台业务部室负责人测评分占30%。（3）风险管理（10分）潜在风险客户贷款压降额（3分）。完成任务得满分，未完成任务不得分。到期贷款收回率（4分）。完成任务计满分，未完成任务按计划收回率与实际收回率的差额，每差0.5%扣1分，扣完为止。 不良贷款余额控制（3分）。完成控制计划得满分，超控制计划不得分。（4）基础管理（30分）尽职检查工作（5分）。按季对前台部门进行

16、尽职监督检查并形成检查报告得满分，缺一次扣1分，扣完为止。党风廉政建设及安全保卫工作（5分）。依据石柱支行年党风廉政建设及案件事故防范目标责任制量化考核办法，按季由支行对该部室党风廉政建设及安全保卫工作进行考评，按考评结果折算计分。内控评价及整改（5分）。对各种内、外部检查发现问题并被出具工作底稿，每一张工作底稿扣0.5分；未按要求进行整改（或整改不彻底）、受到上级行和外部监管部批评和报处罚的，每项扣1分。风险水平评价（5分）。按照市分行风险管理部每季考评结果折算计分。统计报表工作（5分）。按质按量完成监管报表报送工作得满分，迟报、漏报、错报一次扣1分，报送数据错误、延误导致外部监管机构批评和

17、处罚的不得分。业务培训工作（5分）。按要求每季至少开展信贷业务专项培训1次，缺一次扣1分，扣完为止。5运营财会部考核指标及计分规则（1）挂钩前台业务部门及机构考核（50分）。按支行前台部门、营业机构业务考核得分平均值的50%权重计分。（2）履职评价考核（10分）。由支行班子成员、营业机构负责人和前台业务部室负责人集中对其部门职责履职情况进行综合测评，按考评结果折算计分。其中：班子成员测评分占70%、机构及前台业务部室负责人测评分占30%。（3）拨备前利润（5分）。完成任务计满分，未完成任务按比例计分。（4）基础管理（35分）尽职检查工作（5分）。按季对营业机构进行尽职监督检查并形成检查报告得满

18、分，缺一次扣1分，扣完为止。运营风险管理考评（4分）。按照市分行运营管理部每季考评结果折算计分。“三化三铁”创建工作（4分）。依据农业银行重庆石柱支行年“三化三铁”创建工作意，按分行考评验收结果依率计分。科技管理（4分）。按照市分行信息技术管理部考评结果折算计分。党风廉政建设及安全保卫工作（5分）。依据石柱支行年党风廉政建设及案件事故防范目标责任制量化考核办法，按季由支行对该部室党风廉政建设及安全保卫工作进行考评，按考评结果折算计分。内控评价及整改（5分）。对各种内、外部检查发现问题并被出具工作底稿，每一张工作底稿扣0.5分；未按要求进行整改（或整改不彻底）、受到上级行和外部监管部门处罚的，每

19、项扣1分。统计报表工作（4分）。按质按量完成上级行、人行报表报送工作得满分，迟报、漏报、错报一次扣1分，报送数据错误、延误导致上级行及外部监管机构批评和处罚的不得分。业务培训工作（4分）。按要求每季至少开展财会运营业务专项培训1次，缺一次扣1分，扣完为止。6.综合管理部考核指标及计分规则（1）挂钩前台业务部门及机构考核（50分）。按支行前台部门、营业机构业务考核得分平均值的50%权重计分。（2）履职评价考核（10分）。由支行班子成员、营业机构负责人和前台业务部室负责人集中对其部门职责履职情况进行综合测评、按考评结果折算计分。其中：班子成员测评分占70%、机构及前台业务部室负责人测评分占30%。

20、（3）基础管理（40分）尽职检查工作（5分）。按季对营业机构、机关部室进行再监督检查并形成检查报告，缺一次扣1分，扣完为止。党风廉政建设（5分）。按市分行量化考核结果折算计分。安全保卫工作（5分）。按市分行量化考核结果折算计分。内控评价及整改（5分）。按市分行内控评价结果折算计分，同时，对各种内、外部检查发现问题并被出具工作底稿，每一张工作底稿扣0.5分；未按要求进行整改（或整改不彻底）、受到上级行和外部监管部门处罚的，每项扣1分。督查督办（5分）。按时完成领导交办的督查督办任务得满分，未按时完成一次扣0.5分。宣传报道（5分）。全年完成信息简报20篇，市分行采用10篇得满分，少一篇扣0.5分

21、，扣完为止。人事教育（5分）。牵头做好岗位轮换、强制休假、员工行为排查、职工教育培训、干部人事工作得满分，未按规定完成上级行及本行交办工作，每差错一项次扣1分。市级文明单位和市级职工之家建设（5分）。保持市级文明单位和市级模范职工之家得满分。否则不得分。7.“个贷中心”考核指标及计分规则“个贷中心”综合绩效工资按全行人均综合绩效工资切块进行匹配，实行单独考核，具体考核办法另行制定。第三章 组织管理第九条 支行成立以行长为组长、副行长为副组长、各部室经理为成员的绩效综合绩效考评领导小组，考评小组办公室设在营运财会部，运营财会经理为办公室主任，综合管理部经理为副主任，向柳旭、冉启权为办公室成员。第

22、十一条 绩效工资考评实行综合绩效考评领导小组组长负责制，各部门分工负责、相互配合。1.个人金融部负责信用卡有效客户新增、个人贵宾客户新增、电子渠道分流率、个人电子银行活跃客户新增、自主理财产品增量、有效收单商户新增、惠农卡发卡量、惠农通新增、个人产品交叉销售率及提升等指标的收集和整理。2.公司业务部负责对公贷款增量、小企业贷款增量、优质法人贷款客户新增、对公人民币结算账户净增、对公产品交叉销售率及提升、现金管理客户新增、企业电子银行活跃客户新增等指标数据的收集和整理。3.信贷管理部负责不良贷款余额控制、到期贷款现金收回率、潜在风险客户降压额、风险水平评价、贷后管理等指标数据的收集和整理。4.

23、综合管理部负责党风廉政建设、安全保卫、尽职监管检查、内控评价及整改、业务培训、人事教育、督查督办、履职评价等工作考核情况的收集整理。5.运营财会部负责存款、贷款、中间业务收入数据及其他相关考核数据的汇总审查和核实。第十二条 专项绩效工资考核实行季度考核预兑现，全年拉通算账。综合绩效工资实行按月预发，年末拉通考核兑现。考评基础数据由相关部室于每季末次月10日内经部门负责人及分管行领导签字确认送达支行综合绩效考评领导小组办公室。考评领导小组办公室负责考评指标的计算、评分和考评结果的报审工作。第十三条 按季度考核的相关计划指标，市分行下达有季度计划的按支行分解到各机构（部室）计划考核，无季度计划的按

24、全年计划四个季度平均进度分解到各机构（部室）考核。 第十四条 考评领导小组办公室负责对各部室提交的各类考核指标数据进行真实性核查，核查无误后进行综合考评，考评结果报行长办公会审定。第十五条 各机构（部室）应参照本细则，制定本单位绩效考核办法，并报支行备案（营业机构柜员原则上应考核业务量、服务质量、劳动出勤等内容，大堂经理还应增加自助设备分流率，机关各部室原则上应考核岗位职责履行、劳动出勤等内容），据此考核到每位员工，并将考核结果反馈到支行综合绩效考评领导小组办公室。第十六条 运营主管（副主管）综合绩效挂靠运营财会部考核，由运营财会部根据本部得分，按照所在机构监管工作质量70%、综合管理30%的占比进行考核。独立审批人挂靠信贷管理部考核。风险经理按支行机关部室考核得分平均值考核。第十七条 考评期间人员工作单位和岗位发生变动的，其综合绩效考核按原所在单位和现所在单位（含岗位）月份分别考核兑现。 第四章 附 则第十八条 如遇内、外部环境或分行政策调整，影响考核办法的宗旨和原则，支行将结合实际另行制定补充考核办法。第十九条 本实施细则由支行负责制定、解释及修订。第二十条 本办法从年1月1日起执行。