银行县级支行评价问卷.xls

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1、县级支行内部控制评价问卷（一）制度建设系统内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否建立了内设职能机构工作职责和工作人员岗位责任制 2.是否制定了内部管理考核办法（如：员工考核办法、费用管理办法、工效挂钩管理办法、案防责任制等）3.是否按权限使用和保管印章 4.是否制定了党委会、行长办公会、行务会以及贷款审查委员会、资产负债管理委员会、财务管理委员会等各类决策机构的议事规则5.重大问题、重大项目的决策是否符合规定程序和权限 6.是否发生没有按程序、权限决策，造成重大风险事故(如有请提供相关资料)7.评价期内收文登记簿与上级行下发有关制度文件是否相符8.评价期内是否及时转

2、发上级行有关制度文件9.秘密级以上的文件保管、归档是否符合保密规定10.是否发生秘密级以上文件丢失或者其他重大泄密事件(如有请提供相关资料)11.对金融政策、业务制度等是否及时组织员工学习，并有记录说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（二）存款业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.单位账户的开立、使用、变更、撤销是否符合规定 2.是否按规定执行储蓄存款帐户实名制 3.是否按规定办理存款证明书 4.是否按规定办理教育储蓄业务 5.办理注册验资业务是否符合规定 6.办理大额转账和大额现金支取，是否执行了预约登记制

3、度7.大额转帐、大额现金支付是否及时录入反洗钱操作信息管理系统，并执行分析、上报、备案制度8.查询、冻结、扣划业务是否符合规定9.保证金帐户管理是否符合规定10.应解汇款及临时存款帐户使用是否符合规定11.是否存在高息揽存、公款私存、虚增虚减存款问题说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（三）贷款业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否按规定配备贷款调查、审查、审批和贷后管理岗位人员 2.是否按规定设置贷款审查委员会（请提供有关资料）3.贷款转授权是否合规 4.应报备的贷款是否及时履行报备手续 5.客户分类、

4、授信及信用评级是否按有关规定办理 6.是否落实贷款主责任人和经办责任人制度7.是否严格执行贷后管理责任移交制度8.贷款档案的建立、保管与使用是否符合规定9.贷款展期和借新还旧是否符合规定10.委托贷款是否按规定办理（请说明委托贷款种类）11.国内保函业务是否按规定办理12.是否按照规定的权限、程序认定和管理不良贷款13.抵债资产的接收、管理和处置是否符合有关规定14.是否按规定核销贷款15.已核销贷款管理是否符合规定16.是否如实反映贷款形态17.非信贷类资产是否按规定进行风险分类说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（四）商业汇票业务内

5、部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否落实银行承兑汇票调查、审查、审批和检查岗位 2.是否在上级行授权范围内办理银行承兑汇票业务 3.银行承兑汇票出票人信用等级是否达到规定要求,且承兑控制在客户综合授信额度内 4.是否按规定比例及时交纳承兑汇票保证金且专户管理 5.是否落实银行承兑汇票管理主责任人和经办人责任制度 6.贴现申请人、商业承兑人是否具备规定的条件7.票据贴现是否具有规定文本的申请书、业务协议或合同8.票据贴现是否具有合法、真实的商品交易合同及有关资料9.是否按规定对票据的真实性、合规性和合法性进行验证并登记10.商业承兑汇票贴现业务是否纳入客户统一授信管理

6、，并落实有效担保说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（五）会计业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.专职会计主管是否配备到位 2.是否对柜员进行岗前、岗位培训 3.各岗位的书面岗位责任制建立是否齐全 4.柜员岗位设置及人员分工是否合规 5.是否严格按柜员业务分工设置应用掩码和交易掩码 6.安全认证卡领用、保管、使用、变更、作废是否符合规定7.票据交换员是否参与票据交换有关的会计核算业务8.前后台柜员是否相互代岗、混岗操作、是否建立机动柜员9.是否执行会计主管及柜员工作交接制度10.错帐冲正、抹帐、挂帐是否符合

7、规定11.会计科目使用是否正确12.办理挂失、止付、查询、冻结、解冻、扣划、提前支取、托收业务是否符合规定13.表外科目核算是否准确14.是否按规定进行内部帐务核对，并执行记帐与对帐分离、会计主管复核制度说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（六）出纳业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.营业机构负责人及会计主管是否按规定查库 2.主管部门是否按规定查库 3.主管行长是否按规定查库 4.是否坚持“一日三次碰库（箱）”制度 5.假币收缴处理是否合规 6.重要物品保管是否合规7.出纳长、短款是否按规定处理8.现金调

8、拨是否符合规定9.是否执行双人管库、双人守库10.库房钥匙、密码管理是否符合规定说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（七）财务核算内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否建立财务领导小组，对大宗费用开支集体决策 2.是否编制年度财务计划、财务控制、财务分析、财务考核，并确保财务计划完成 3.是否制定本行财务管理实施细则、财务审批授权办法 4.财务会计报告是否真实、完整 5.是否严格按权责发生制核算 6.费用帐户开立和使用是否合规7.费用借支手续是否合规8.费用支出是否实行授权管理下的“一支笔”审批制度9.证券资

9、产及投资管理是否合规10.抵债资处置损益是否合规11.以前年度损益调整是否合规12.表外应收未收利息核算是否准确13.固定资产购建、使用、租赁和处置是否符合管理规定14.是否按规定对财产定期盘点、检查监督且记录齐全15.在建工程、无形资产、其它资产等资产管理是否合规16.是否存在转移业务收入、经营收入不入帐、从事帐外经营、私设帐外帐、小金库等问题。说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（八）重要空白凭证和有价单证管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.重要空白凭证和有价单证是否配备专人管理，并提供人员名单 2.是

10、否存有账外重要空白凭证和有价单证，如有请提供清单3.重要空白凭证和有价单证是否逐份销号控制使用.重要空白凭证和有价单证销毁处理是否及时.存款人撤销结算账户时是否收回各种重要空白票据，请提供未收回清单.代理业务重要空白凭证使用是否合规.重要空白凭证和有价单证是否事先盖好印章备用,如有请提供清单.是否按规定检查重要空白凭证和有价单证9.是否遗失重要空白凭证和有价单证,如有请提供清单说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（九）银行卡业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否实行每日透支分析制度并有透支人台帐、催收情况

11、登记簿，对透支户是否实行不同的催收方法 2.对申请人和保证人资信状况的审核是否严格规范并定期复查 3.银行卡挂失手续是否符合规定 4.单位卡账户管理是否符合规定5.借记卡单边账是否及时按规定处理 6.银行卡废卡收回登记、保管和销毁是否符合规定7.无卡存款业务是否符合规定8.借记卡紧急业务手续、控制是否符合规定9.吞没卡处理是否符合规定10.是否自助银行设置是否经过审批 11.设立自助银行的条件是否符合规定 12.自助银行的迁址和撤销是否符合规定13.银行卡自助设备安装、验收是否符合规定14.是否配备自助设备管理员且日常巡查和管理维护符合规定15.银行卡自助设备装入、取出现钞及日终结账是否符合规

12、定16.银行卡自助设备保险柜密码、钱箱钥匙保管使用是否符合规定 17.是否建立POS机定期巡视维护制度，POS机具管理是否符合规定18.银行卡自助设备是否安装监控设备19.是否存在对申请人和担保人资信资格审核不严、调查失实,造成骗取银行卡或持卡人恶意透支的问题20.是否存在工作人员冒用他人身份，以虚假资料办卡或截留客户银行卡的问题说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（十）国际业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否在规定范围和权限内办理外汇业务,请提供业务种类清单 2.国际贸易融资业务是否实行部门或岗位分离

13、，请提供职责清单 3.国际贸易融资业务是否纳入客户统一授信管理，请提供授信文件 4.办理国际融资业务，信贷部门及国际业务部门是否分别进行调查和审查 5.是否按规定对国际贸易融资业务进行贷后管理 6.是否逆程序办理国际贸易融资业务，如有请提供清单7.开立信用证或提货担保是否按照规定收取保证金8.是否存有垫款或损失情况,如有请提供清单9.外汇资金交易是否进行了岗位分离10.各项结算业务收费是否按规定入账,11.敞口头寸是否控制在上级行规定的限额内12.是否按国家外管局规定办理结、售、付汇业务13.内外账务是否定期核对14.外币账户的开立、使用、撤消是否合规说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另

14、附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（十一）中间业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.开办中间业务是否按规定报批或报备（请说明已开办的中间业务种类）2.开办中间业务是否按规定签订了书面合同且合规、合法 3.是否按规定操作程序办理各项中间业务 4.中间业务收费标准是否符合规定 5.中间业务收入是否按规定及时计收入账 说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（十二）电子银行内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否按岗位分离、权限制约的原则设置操作人员 2.是否严格落实制证与空

15、白证书介质保管分离、审核与录入分离、证书与证书密码信封保管分离 3.开办网上业务是否经有权部门审批或向有关部门报告 4.是否按规定办理集团企业客户申请授权、授权变更、终止授权等手续5.处理网上银行落地业务是否符合规定6.网上银行操作员是否定期修改密码7.客户证书密码的挂失是否符合规定8.是否介入注册客户与第三方的商业纠纷(如有请提供相应资料)9.是否及时处理客户的投诉10.是否执行特约商户准入审批制度11.是否对拓展的特约商户进行考察、资信评估和签约协议12.是否按规定对特约商户进行调查，并对相关人员进行培训说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制

16、评价问卷（十三）计算机应用与管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1、是否按规定配备专（兼）职计算机安全管理员2、计算机应用单位是否建立了安全责任制3、是否执行了计算机安全学习培训制度4、计算机安全事件处理、上报是否及时并符合程序5、设备登记和维修记录是否完善6、计算机运行环境是否达到了安全标准7、设备报废手续是否齐全8、是否对计算机设备定期巡检，并有记录和报告9、生产系统网络与互联网、合作单位联接是否采用网络隔离技术10、是否有防止计算机病毒侵害的技术措施11、是否计算机系统及设备应急情况处理方案12、网络资料是否按要求管理13、是否按规定启动和关闭联机系统，在非营业

17、时间进入系统是否提供审批资料14、柜员制录像资料是否按规定进行保管15、是否发生密码泄漏事件16、是否存在业务维护人员直接进入生产系统进行应用操作的问题17、是否存在泄露密钥、口令信息、计算机系统配置参数及擅自修改业务数据窃取银行资金和客房信息资料的问题说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（十四）机构人员管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.机构的设、废、变迁是否经银行业监督管理部门批准 2.是否在各种劳动人事统计报表中编造数据、弄虚作假，如有请提供清单 3.评价期内支行是否有聘用短期合同工情况，如有请提供清

18、单 4.是否存有擅自接收人员，或将用人指标挪作他用情况5.评价期内是否有重要岗位人员轮换和强制休假情况，请提供清单 6.是否执行了配偶和直系亲属回避制度 7.是否有超范围发放工资、津贴情况说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：县级支行内部控制评价问卷（十五）制度保障系统内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.监管人员是否按规定配备到位 2.是否按周期进行自律监管检查，并形成监管报告 3.监管活动结束后是否及时下发整改意见书 4.对要求整改的问题（含上级行监督时发现的问题）是否进行了后续跟踪检查5.对新推出的金融产品是否制定和落实相关配套合规

19、管理制度和风险防范措施6.对监管检查发现的违规违纪问题是否未按规定及时移送有关部门处理7.营业期间至营业终了是否严格执行安全保卫规定8.库房管理、守卫和钞币运送是否符合安全规定9.枪支、报警、消防、通讯等安全保卫设备、器材的管理、使用是否符合规定10.是否落实安全保卫责任制11.是否成立反洗钱工作领导小组和办公室12.是否发生重大安全责任事故(如有请提供相关资料)13.对外部监管和内部检查发现问题是否及时制定整改措施14.是否在规定的整改期内完成内外部检查发现问题的整改工作15.是否严格执行外部监管部门和上级行的处理处罚决定16.发生案件以及责任事故是否及时上报说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填表人：负责人：