叶县支行简报第12期《做合规文化的执行者和维护者吴亚斌》.doc
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1、 第十二期中国农业银行叶县支行 二六年五月十五日做合规文化坚定的执行者和维护者 - 叶县农行监察保卫部 吴亚斌正当全行上下认真贯彻上级行一系列治行方略和工作措施,推动业务稳步发展,管理逐步规范的时候,省分行审时度势,提出了加强合规文化建设的战略安排。作为企业文化建设的重要组成部分,合规文化必将为进一步提高我行市场竞争力,推动各项事业健康快速发展起到积极作用。当前我国银行业改革的关键之一就在于合规机制的建设,杜绝操作风险。改变长期以来的粗放式管理,尽快建设透彻的“合规文化”,在运营管理的每个细节和环节上始终坚持以是否合规来做出判断和决策,进而逐步形成农业银行经营管理全新的“合规文化”。 2005
2、年10月在上海银行业合规年会上,中国银监会主席刘明康在讲演中向我国银行业传递了监管当局对抓合规风险管理的决心和要求。通过合规风险管理机制的建设促进商业银行规范、优化和改进流程,促使商业银行由“部门银行”向“流程银行”的转变,提高流程效率,主动合规,增强我国银行业的核心竞争力。 2005年下半年,中国民生银行上海分行率先启动合规风险管理机制建设项目。目前,该行合规风险管理体系已经投入运行。强化合规风险管理,就要大力培育合规文化,加强全员培训、落实问责制和举报制,确立以顾客为导向、以流程和岗位职责为基础、以关键绩效指标为指针、以提高过程能力和人员执行力为重点的工作思路,提高合规风险管理体系的有效性
3、,系统地提升银行整体流程的效率,以增强全行的核心竞争力。合规文化是银行文化的一个重要组成部分,有着十分丰富的内涵。首先是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门和合规人员的事情,合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。我们要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,只有这样才是全员合规、人人合规,只有这样才能有效控制合规风险,从而确保银行的经营不偏离目标,实现经营价值最大化。合规创造价值。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化,可以给银行带来直接的经济效益;同时,通过主动合规,银行可以与监管当局实现更为有效的银监互动,主动满足相关监管要求,获得支持,从而获得竞
4、争优势。此外,良好的合规风险管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产,使银行避免合规风险,减少声誉损失,有助于银行吸引更多优质客户。合规风险管理是我们风险管理能力适应业务发展的自身要求;同时,这也是我们对监管要求的“主动合规”。传统的操作风险、信用风险和市场风险有可能对银行资本造成损失,但合规风险主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。近年来“曝光”的银行内部的一些案件,恰恰说明“合规文化”在我国银行业的肤浅或缺失,“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。纵观银行业发生的各类案件,举不胜举,无一不是与银行内部违规操作有关。合规经营是银行业机构发展的前提。“合规文化”
5、是银行文化的核心因素之一,也是银行业机构实现其稳健经营的关键所在。合规需要各级管理者带头,强力推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。合规需要部门之间的合作。各职能管理部门在营造和加强一个全面的合规文化方面起着不可替代的作用,如果对合规方面的责任持消极的态度,则会阻碍合规文化在全行的普及和接受。合规需要员工的共同参与。只有形成上下结合,全面执行的合规文化,才能让合规经营的旗帜高高飘扬。合规文化需要发展与创新。合规文化并不是僵硬的、一成不变的,合规文化需要与时俱进。合规文化建设更需要全行员工的共同参与。让我们携起手来,做合规文化的坚定执行者和维护者,共同推动全行各项事业在合规的大道上
6、健康快速发展,迎接农行更加美好的明天吧!编审:李怀彬 编辑:兰庆丰本期发至:各副行级以上领导,各部(室),各所(部)中国农业银行叶县支行办公室 2006年5月15日印发-下面是赠送的excel操作练习 不需要的下载后可以编辑删除(Excel 2003部分)1. 公式和函数1. (1)打开当前试题目录下文件excel-10.xls;(2)利用函数计算每个人各阶段总成绩,并利用函数计算各阶段的平均成绩;(3)“平均成绩”行数字格式都为带一位小数(例如0.0)格式;(4)同名存盘。步骤:a) 文件在各阶段总成绩单元格内,点插入,点函数,在对话框中选择求和函数“SUM”,在对话中Number1内点右侧
7、的按钮,将出现另外一个对话框,在文件中选择需要求和的单元格,然后点该对话框的右侧按钮,点确定(完成一个总成绩求和后,利用填充柄完成其他的总成绩求和,或者重复上面的顺序)在平均成绩单元格内,点插入,点函数,选择算术平均值函数AVERAGE,出现对话框后,采用求和时的相同方法,完成操作选中平均成绩行,点右键点设置单元格,点数字,在分类项下点数值,设小数位为1,b) 确定保存2. (1)打开当前试题目录下文件excel-13.xls;(2)根据工作表中给定数据,按“合计=交通费+住宿费+补助”公式计算“合计”数,并计算交通费、住宿费和补助的合计数;(3)所有数字以单元格格式中货币类的“¥”货币符号、
8、小数点后2位数表现(如:¥2,115.00格式);(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-13.xls在合计下的一个单元格内输入“=交通费(在该行的单元格,假如说是E3)+住宿费(同上)+补助(同上)”,回车(其他的合计可以采用填充柄完成,或者重复上面的顺序)利用求和函数,参考1中的方法完成交通费、住宿费和补助的合计选择文件中的所有数字单元格,点右键,点设置单元格格式,点数字,点货币,选择货币符号为“¥”,设置小数点后为2位,确定保存文件本题完成3. (1)打开当前试题目录下文件excel-2.xls;(2)根据工作表中数据,计算“总成绩”列的数据。总成绩=一阶段成绩0.3+二阶段成
9、绩0.3+三阶段成绩0.4;(3)“总成绩”列数据格式为小数点后2位小数(例:6.20);(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-2.xls在总成绩下的一个单元格内输入“=一阶段成绩(在该行的单元格,假如说是E3)*0.3+住宿费(同上)*0.3+补助(同上)*0.4”,回车(其他的合计可以采用填充柄完成,或者重复上面的顺序)选中总成绩列的数据单元格,点右键,点设置单元格格式,点数字,点数值,设置小数点后为2位,确定保存文件本题完成4. (1)打开当前试题目录下文件excel-3.xls;(2)计算“审定费”和“税后款”,“审定费=全书字数10003,税后款=审定费-审定费5%”;(
10、3)利用菜单将“审定费”和“税后款”列格式设置为货币类的“¥”货币符号、小数点1位(例¥1,280.0);(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-3.xls在审定费下的一个单元格内输入“=全书字数(在该行的单元格,假如说是E3)/1000*3”,回车(其他的审定费可以采用填充柄完成,或者重复上面的顺序)在税后款下的一个单元格内输入“=审定费(在该行的单元格,假如说是F3)-审定费*5%”,回车(其他的税后款可以采用填充柄完成,或者重复上面的顺序)选中审定费及税后款列的数据单元格,点右键,点设置单元格格式,点货币,选择货币符号“¥”,设置小数点后为1位,确定保存文件本题完成5. (1)
11、打开当前试题目录下文件excel-8.xls;(2)利用函数计算“总成绩”,利用公式“平均成绩=总成绩3”来计算“平均成绩”;(3)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-8.xls在总成绩下的一个单元格,点插入,点函数,在对话框中选求和函数“SUM”,在对话中Number1内点右侧的按钮,将出现另外一个对话框,在文件中选择需要求和的单元格,然后点该对话框的右侧按钮,点确定(完成一个总成绩求和后,利用填充柄完成其他的总成绩求和,或者重复上面的顺序在平均成绩下的一个单元格内,输入“=平均成绩(在该行的单元格,假如说是B3)/3”,回车(其他平均成绩可以采用填充柄完成,或者重复上面的顺序)保存
12、文件本题完成6. (1)打开当前试题目录下文件excel-1.xls;(2)利用公式计算每个项目的“合计”;(3)“合计”列数据的格式和其它数据的格式相同;(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-1.xls在合计下的一个单元格,点插入,点函数,在对话框中选求和函数“SUM”,在对话中Number1内点右侧的按钮,将出现另外一个对话框,在文件中选择需要求和的单元格,然后点该对话框的右侧按钮,点确定(完成一个总成绩求和后,利用填充柄完成其他的总成绩求和,或者重复上面的顺序利用格式刷将合计的列的数据格式刷成与其他数据格式相同的格式(使用格式刷的方法是,先选中合计列外的其他任意一个单元格,点
13、格式刷,然后再点需要刷成该样格式的单元格即可)保存文件本题完成7. (1)打开当前试题目录下文件excel-6.xls;(2)计算出“净资产收益率”,净资产收益率=净利润净资产总额;(3)“净资产收益率”行以保留三位小数的百分数形式表现(如:32.310%);(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-6.xls在净资产收益率下的一个单元格,输入“=净利润(在该行的单元格,假如说是B3)/净资产总额”,回车(完成一个单元格后,可以利用填充柄完成其他的单元格的操作,或者重复上面的顺序)选中净资产收益率列下的数据单元格,点右键,点设置单元格格式,点数字,单百分比,将小数位数设为3位,确定保存
14、文件本题完成8. (1)打开当前试题目录下文件excel-7.xls;(2)分别利用函数计算出“总成绩”、“平均成绩”;(3)平均成绩设置带两位小数格式(例如:78.00);(4)同名存盘。打开当前试题目录下的excel-7.xls文件在总成绩对应的单元格内,点插入,点函数,在对话框中选择求和函数“SUM”,在对话中Number1内点右侧的按钮,将出现另外一个对话框,在文件中选择需要求和的单元格,然后点该对话框的右侧按钮,点确定(如果有多个总成绩项,完成一个总成绩求和后,利用填充柄完成其他的总成绩求和,或者重复上面的顺序)在平均成绩对应的单元格内,点插入,点函数,选择算术平均值函数AVERAG
15、E,出现对话框后,采用求和时的相同方法,完成操作选中平均成绩对应的单元格,点右键,点设置单元格,点数字,点数值,设小数位为2,确定保存文件本题完成9. (1)打开当前试题目录下文件excel-16.xls;(2)计算出“全套优惠价”,公式为:全套优惠价裸机价+入网费-送话费;(3)所有数字都以单元格格式中货币类的“¥”货币符号、小数点后1位小数表现(如:¥1,450.00);(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-16.xls在全套优惠价对应的单元格,输入“=全套优惠价裸机价(在该行的单元格,假如说是B3)+入网费(同上)-送话费”,回车(如果有多个全套优惠价项,可以利用填充柄完成,
16、也可以重复上面的顺序)选中所有的数字单元格,点右键,点设置单元格格式,点数字,点货币,选择货币符号为“¥”,设小数位为2位,确定保存文件本题完成10. (1)打开当前试题目录下文件excel-71.xls;(2)利用函数计算奖金项的值,公式是“满工作量为40,满工作量的奖金为800元,工作量不足的奖金为600元”;(3)利用公式计算实发工资项的值,公式是“实发工资为基本工资加奖金,再减去住房基金和保险费”;(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-71.xls选中奖金项下的一个单元格,点插入,点函数,点IF函数,在对话框中,第一个条件格式内输入“该行工作量项下的单元格(比如是E3)=4
17、0(即E3=40)”,在true内输入800,在false内输入600,确定(其余行可以采用填充柄完成,或重复上述的顺序)选择实发工资项下的一个单元格,输入“=基本工资(在该行的单元格名)+奖金(同上)-住房基金(同上)-保险费(同上)”,确认(回车)(其余单元格采用填充柄完成,或重复上述顺序)保存文件本题完成11. If函数的应用:根据教师工作表教师职称确定其职务津贴练习Excel2003P140:Excel2003电子表格的编辑操作2. 排序3. (1)打开当前试题目录下文件excel-24.xls;(2)在B4单元格内键入数字“45637”;(3)表格所有数字格式为带1位小数格式(如:2
18、3456.0);(4)将Sheet1的所有内容复制到工作表Sheet2的相应单元格内,并以“电器”为关键字,对四个季度所有数据递减排序;(5)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-24.xls点B4单元格,输入“45637”选中表格内的所有数字格式,点右键,点设置单元格格式,点数字,设小数位为1,确定全选SHEET1(即当前的文件),点复制,点开SHEET2,点当前页面的左上角的单元格,点粘贴点“电器”单元格,点表格,点排序,主要关键字下选择电器,点降序,确定保存文件本题完成4. (1)打开当前试题目录下文件excel-29.xls;(2)根据工作表中数据,在B4单元格内键入数据“258
19、0”;(3)表格数字数据设置为“0,000.0”的格式;(4)以“1997年”为关键字,对不同规格所有相应数据进行递减排序;(5)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-29.xls点B4单元格,输入“2580”选中表格内的所有数字格式,点右键,点设置单元格格式,点数值,设小数位为1,点使用千分分隔符为有效,确定点“1997年”单元格,点表格,点排序,主要关键字下选择1997,点降序,确定保存文件本题完成5. (1)打开当前试题目录下文件excel-33.xls;(2)根据工作表中数据,在E4单元格内键入数据“商务出版社”;(3)将SHEET1所有内容复制到工作表SHEET2的相应位置,并
20、以“单价”为关键字,递减排序;(4)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-33.xls点E4单元格,输入“商务出版社”全选SHEET1(即当前的文件),点复制,点开SHEET2,点当前页面的左上角的单元格,点粘贴点“单价”单元格,点表格,点排序,主要关键字下选择单价,点降序,确定保存文件本题完成6. (1)打开当前试题目录下文件excel-23.xls;(2)根据工作表中数据,在A4单元格内键入数据“李四”;(3)“总成绩”列数据都设置为带一位小数格式;(4)将所有内容复制到SHEET2工作表中相应单元格,并以“总成绩”为关键字递增排序;(5)同名存盘。打开当前试题目录下文件excel-
21、23.xls点A4单元格,输入“李四”选中总成绩列的全部数据,点右键,点设置单元格格式,点数字,点数值,设小数位为1位,确定全选SHEET1(即当前的文件),点复制,点开SHEET2,点当前页面的左上角的单元格,点粘贴点“总成绩”单元格,点表格,点排序,主要关键字下选择总成绩,点升序,确定保存文件本题完成7. (1)打开当前试题目录下文件excel-36.xls;(2)根据工作表中数据,在A4单元格内键入数据“狮子座”;(3)A4单元格数据格式与该列其它相应数据格式保持一致;(4)将SHEET1的所有内容复制到SHEET2中,并以“赤纬(度)”为关键字,递减排序;(5)同名存盘。打开当前试题目
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