银行二级分行评价问卷.xls

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1、二级分行内部控制评价问卷（一）经营决策管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.贷款审查委员会、资产负债管理委员会、财务管理委员会、集中采购管理委员会、职代会等决策议事机构是否都有按规定设立的文件2.党委会、行务会、行长办公会和其他决策议事机构是否有工作规则、议事规则3.是否有领导班子成员的职责分工文件4.是否对下级行和机关有关部门进行了转授权5.行长在行使审批决策权时，是否执行否决权、复议权的有关规定6.决策事项是否按规定报批、报备7.是否制定年度业务经营综合目标管理考核计划8.是否按季度和年度对业务经营绩效进行考核9.是否按季度对全行业务经营状况、经营风险进行分析、

2、监测10.是否对重大决策项目进行跟踪管理11.是否对决策执行过程中反馈的风险预警信号及时处置12.是否建立行业技术专家咨询制度13.重大事项决策是否有多套方案可供选择14.设立（撤并）机构（网点），是否按规定报批15.按规定应当公开公示的事项是否及时进行公开公示16.对上级行审计、监察和业务主管部门及外部监管部门检查发现的问题是否认真整改17.重大决策项目是否明确主责任人18.对下级行经营决策不当造成经济损失或案件的，是否及时进行责任追究说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（二）综合管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否

3、缺缺项项1.综合管理部门是否有界定其职能、职责的文件资料2.综合管理部门是否对员工履行工作职责情况进行考评3.机关是否按规定配备符合条件的法律审查人员4.综合办公信息系统是否制定安全防护和保密措施5.制定重大措施和进行重大决策前是否经过法律论证或咨询6.机关及各部门（含直属单位）是否定期组织员工进行学习7.是否制定机关工作人员岗位责任制及考核办法，并按季、按年考核兑现8.文件收发、登记、借阅、保管、销毁是否符合规定9.应转发的文件是否及时向下级行转发10.行政（业务）印章、部门印章和电子印章使用、保管和销毁是否符合规定11.机关办公用品、办公设施等领（使）用是否有审批和登记手续12.重大业务营

4、销活动、新业务活动和重要业务合同是否经过法律审查程序13.是否执行会议审批权限，会议规格不突破审批标准14.机关费用使用是否合规且总额不突破指标15.是否建立督查督办工作制度16.对重大事项实施是否建立预警和信息反馈机制说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（三）信贷业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否实行审贷部门和岗位分离,岗位职责是否明确 2.是否按规定设置贷款审查委员会并规范运作 3.信贷业务信息管理系统是否正常运行,岗位职责是否明确 4.是否对信贷人员实施考核管理 5.是否按规定对信贷业务进行转授

5、权6.是否按权限审批各项信贷业务，并按审批意见和限制性条款办理信贷业务7.是否制定各项信贷业务管理目标 8.各项信贷业务目标任务是否真实全面完成9.是否根据信贷管理目标制定相应的实施办法和措施10.是否定期对措施实施过程中出现的问题进行检查分析并进行纠正或调整11.信贷资产质量反映是否真实12.是否对客户出现的各种信贷风险预警信号及时报告反馈，并采取应对措施13.是否对不良资产实行直接监管和重点监管，定期报告和分析不良资产增减变化原因，并按规定进行清收、保全14.借新还旧贷款和贷款展期是否符合规定15.是否按规定对以资抵债资产进行接收、管理、处置16.是否存在虚假担保、虚假合同、逆程序办理信贷

6、业务、因贷后管理不到位造成贷款丧失法律诉讼时效的现象17.是否建立并执行信贷业务自律监管制度18.对自律监管中发现的问题是否督促整改说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（四）财会业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.会计机构负责人和主管人员是否经过审定2.是否成立集中采购管理委员会并按规定运作3.不相容岗位是否分离4.是否制定员工培训计划5.在岗财会人员是否持有资格证书6.是否执行强制休假、岗位轮换制度7.是否制定全行库存现金限额（备付率）计划8.利润和费用计划是否分解到各单位9.是否对利润、费用计划完成情况

7、进行考核10.是否遵循权责发生制原则11.是否单独设置费用账户12.是否对支行费用实行报帐制13.固定资产、在建工程、无形资产、其他资产新增、处置是否有批复14.是否制定集中采购管理办法15.在建工程是否有合同16.新增固定资产是否有招标审议记录17.是否有固定资产盘点记录18.是否有集体审议费用记录19.是否制定印、押、证、机管理规定20.有价单证领用、调拨、销毁是否有记录21.有价单证是否视同现金管理22.重要空白凭证领用、调拨、销毁是否有记录23.印章是否统一刻制、颁发24.是否有开出存款证明书审查记录25.是否对柜员经办的业务种类和操作限额进行授权26.是否有相关财会业务操作规程、实施

8、细则27.是否制定财会部门各岗位责任制28.是否有岗位职责履行情况考核记录29.是否有责任追究记录30.是否有交接记录31.是否有内外对账余额调节表32.是否有档案调阅、移交、销毁记录33.是否有查库登记簿34.是否有柜员操作权限和应用掩码设定记录35.印章是否入库保管36.账户开设、撤销、查询、冻结、扣划是否有记录37.是否对管辖行实行会计主管委派制38.是否对委派会计主管定期考核39.是否有大额和可疑支付交易报告40.是否配足自律监管人员41.是否有财会监管检查计划42.是否有监管检查报告43.是否下达监管整改意见书44.是否有整改回复45.是否有责任人移交处理记录说明：回答问题时，要在判

9、断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（四）财会业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项二级分行内部控制评价问卷（五）资金营运业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否建立了部门或岗位相互分离、相互制约的资金营运管理体系2.资产负债管理委员会是否按规定运做3.资金管理岗位设置是否合规且职能明确4.是否按规定进行资金业务转授权管理5.资金业务是否执行上级行有关权限管理规定6.是否实行经济资本计划管理和监测制度7.是否按照存贷比例开展资金营运活动8.是否核定各经营行备付率，备付金率是否超限额9.非生息资产占用是否超限

10、额10.是否制定了完善的资金调度、同业拆借等资金业务管理规定11.是否实行贷款浮动利率定价管理规定12.是否建立系统内往来监测报告制度并严格实施13.是否执行利率管理检查监督制度14.是否对违反资金营运规章制度的工作人员进行了责任处理15.资金调度的审查、审批程序是否符合制度规定16.各项存款组织管理是否合规17.是否有高息揽存行为18.项目电报是否真实19.资金营运业务监管岗位是否按规定设置且职责明确20.有无资金营运业务自律监管检查办法或细则，自律监管检查内容是否完整、全面21.是否按规定的周期进行检查，且有翔实自律监管报告22.是否设立业务部门自律监管检查登记簿并认真登记23.对上级行、

11、外审部门检查及业务部门自律监管报告中反映的问题，是否及时下发意见明确的整改、处理意见书24.对重大问题是否及时移交、研究处理25.对要求整改的问题（含上级行监督时发现的问题）是否进行了后续跟踪检查、整改26.是否建立了完整的业务自律监管档案27.在自律监管工作中是否有弄虚作假、监管报告不实行为说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（六）银行卡业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否建立了专门的银行卡管理机构 2.是否建立岗位责任制，执行岗位分离制度 3.银行卡业务人员是否进行培训并按规定上岗 4.是否建立了权

12、限管理机制，对不同级别的操作人员设置不同的权限 5.是否建立了严格的授权审批制度 6.是否制定分解了本行银行卡的经营管理目标7.银行卡业务风险指标是否控制在上级行规定的范围内8.对银行卡经营风险状况是否定期进行分析预测9.发卡中心是否建立了严格的发卡工作制度10.是否设立了透支户台账或催收情况登记簿11.银行卡发卡、领卡、挂失、吞卡、销户、废卡销毁手续、程序是否合规12.是否按规定及时办理止付手续13.自助设备的管理、维护是否符合规定14.是否对银行卡单边账及时进行处理15.是否执行了档案资料的采集、审查、保管、调阅和销毁制度16.是否设置了监管岗位17.是否按规定的周期进行自律监管检查18.

13、是否按规定写出自律监管报告19.是否对监管发现问题进行处理、移交、后续跟踪检查说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（七）国际业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否建立前后分离、自营和代理业务分离、岗位相互制约的组织体系（请提供各岗位人员及职责）2.国际业务从业人员是否都符合任职资格要求3.是否制定国际业务发展计划和风险控制目标4.是否按照金融机构营业许可证规定的业务范围办理外汇业务5.是否能执行上级行的转授权规定6.是否按规定的内部审批权限办理业务7.是否建立国际业务人员定期或不定期培训学习制度和定期考核

14、制度8.是否按规定执行国际收支申报9.是否建立外汇资金调拨审批登记制度10.各项结算业务的申请书是否规范、要素齐全11.进口信用证业务的申请人是否具备开证资格且有真实贸易背景12.是否按操作规程办理各项结算业务13.是否遵循“单单一致，单证一致”信用证项下审单原则，按规定对外承兑或拒付、提示不符点14.进口信用证保证金是否按规定纳入保证金专户管理15.是否按规定使用信用证垫款科目且正确核算16.各项结算业务登记簿是否齐全且记录完整17.各项结算业务档案管理是否符合要求18.办理结、售付汇（远期结售汇及人民币与外币掉期）业务是否符合业务操作规程19.结售汇、代客外汇买卖业务是否按规定向上级行平盘

15、或敞口头寸控制在限额内20.售付汇、代客外汇买卖业务是否垫款或代客作虚盘外汇买卖21.是否按规定进行内外帐核对22.是否有专人按规定办理查询查复业务23.外汇资金清算是否符合规定24.是否按规定开立外汇帐户25.外汇会计是否按规定核算26.企业的外汇结算帐户内保留的现汇是否符合规定的限额27.经办行是否按规定开立、使用和管理各种外币帐户28.办理涉外保函和备用信用证业务是否经过严格审核29.办理国际贸易融资业务的风险控制措施是否落实30.代售外币旅行支票业务是否按操作规程办理31.对自律监管中发现的问题是否督促整改（请提供相关资料）32.自律监管发现的问题是否移交到其它部门进行处理处罚说明：回

16、答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（八）中间业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.中间业务的管理职责是否明确，岗位分工是否合理2.中间业务不相容岗位、要害岗位是否做到了岗位分离3.中间业务开办是否按规定向银行业监管机构报告4.中间业务开办是否经上级行授权5.开办保险代理业务是否有保监会核发的经营保险代理业务许可证（兼业）6.是否有中间业务经营目标管理计划的文件7.是否对中间业务经营进行监测分析8.已开办的中间业务是否制定了相配套的管理措施9.中间业务经营是否坚持不为客户垫款、不介入客户经济纠纷的原则10.开办代理业

17、务是否与委托人签定了合规合法的书面合同11.代理资金（或债券）是否设立专户核算12.代理保险行是否按公司分险种分别建立代理保费收入明细台帐13.中间业务收费是否执行国家或中国银行业协会的规定标准14.核算中间业务收入和支出是否坚持收支两条线15.动用保管箱业务副把钥匙和密码副本，是否经负责人批准并做详细记录16.保管箱业务客户入库开箱前，是否认真核对其身份证件，确认其合法身份17.是否按规定办理代客理财业务18.是否按规定对中间业务进行监管检查19.对自律监管中发现的问题是否督促整改（请提供相关资料）20.自律监管发现的问题是否移交到其它部门进行处理处罚说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上

18、另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（九）计算机应用与管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否建立信息安全保障领导小组，并履行了相应职责 2.是否按规定配备专职的计算机安全管理员，并开展安全管理工作 3.计算机应用安全管理部门的职责和岗位责任制是否建立，并符合要求 4.计算机业务人员上岗是否符合规定 5.自行开发的应用项目是否有可行性论证报告并经上级行审批 6.硬件、系统及程序使用、维护，是否有完整的记录7.是否按上级行的要求对硬件设备进行购置、报废8.是否有完善的计算机处理业务操作规程、安全管理制度、应急处理方案等制度或办法9.网络通讯设施是否

19、有加密等安全技术措施保护，并采取了预防和控制计算机病毒侵害的技术措施10.技术档案借阅是否建立相应制度，并认真执行11.是否建立完整的设备档案登记制度12.计算机机房是否符合有关规定，并建立了监控系统13.系统管理员、操作员等岗位的密码是否有严格的管理制度并认真执行14.相应的软件产品是否按规定进行登记15.是否执行了责任追究制度16.开发系统、业务应用系统、业务生产机以及存放重要数据的计算机与国际互联网是否分离17.计算机信息系统发生重大事故是否及时报告18.是否有完整的设备管理记录19.系统、程序及数据是否按规定备份、保存20.是否按规定建立中心机房的值班制度并进行登记21.内网与外网是否

20、严格实行了物理隔离22.运行中心是否进行了严格的授权管理23.是否建立自律监管责任制且职责明确24.自律监管检查周期和内容是否达到规定要求25.自律监管工作是否按规定程序进行26.对监管检查发现的问题是否进行处理并及时核查问题的整改情况说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（九）计算机应用与管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项二级分行内部控制评价问卷（十）电子银行业务内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.电子银行业务管理职责是否明确、分工制约是否合理 2.注册行、受理行职责是否明确，并相互

21、制约 3.开办网上银行、电话银行业务的机构是否经过上级部门审批,并向监管部门备案 4.是否按规定对下级机构管理员、注册行操作员进行管理5.注册行是否按规定设置管理员和操作员，并在各自的权限范围内操作6.是否按规定建立健全网上银行、电话银行业务的相关制度、办法7.是否按规定建立健全安全管理制度，并采取充分、合适的安全技术措施 8.管理员、操作员是否进行登记，密码定期更换9.客户实际办理的业务品种与所签定的协议是否相符10.网上银行、电话银行客户注册、变更信息和撤消注册是否经过复核，且有关资料保管完好11.集团企业客户的申请授权、授权变更和终止授权是否有严格的手续，相关资料是否保管完好12.客户证

22、书、密码的挂失办理是否符合有关规定13.对客户的投诉是否及时处理，并保管有关资料14.是否按规定办理落地业务15.监管人员配备是否到位并有明确成文的岗位责任制16.监管周期和内容是否达到规定要求17.对检查发现的问题是否按规定进行处理并核查问题整改说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（十一）人力资源管理内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否制订了干部管理、用工制度、劳资管理、机构管理等方面的规章制度 2.部门内部人员是否进行分工，并制订了相应的岗位职责 3.人力资源部门主要负责人任免是否符合规定4.是否制订了

23、年度工作计划或目标 5.是否按上级行下达指标分解、制定劳动用工、劳资管理计划,并严格执行6.是否建立机关员工年度考核机制，并定期考核7.营业机构设立、撤并、迁址或变更名称是否按规定程序操作8.干部的选拔、考核、任用、管理是否按规定程序操作9.员工用工制度是否符合规定程序10.是否按规定执行了岗位轮换和近亲回避制度 11.临时工管理是否符合规定12.劳动工资管理是否符合规定13.是否建立了人事管理保密制度 14.是否配备了自律监管人员，制定了自律监管计划，按期开展自律监管15.自律监管中发现问题的整改、处罚措施是否到位说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行

24、内部控制评价问卷（十二）安全保卫内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.安全保卫机构是否健全,岗位职责是否明确 2.安全保卫人员和设备是否按规定配备 3.守护和押运队伍是否经过资格认定 4.经济民警是否进行岗位轮换5.是否对安全保卫各岗位进行考核6.枪支配备和管理是否符合规定7.是否执行武装守库制度 8.库房安全设施是否齐备9.库房管理是否规范10.押运车辆是否配备专职司机11.是否配备随车业务员 12.是否执行押运交接验收制度13.金库和运钞车是否经公安部门审查验收14.金库和运钞车是否配备应急防卫设备15.安全设备是否保持24小时警备状态16.安全设备是否定期保养并保

25、证性能良好17.是否按规定进行安全检查18.检查发现问题是否落实了整改19.是否开展安全教育20.是否开展安全保卫演习21.是否发生涉枪案件22.是否按规定设置“反洗钱”岗位并履行职责说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：二级分行内部控制评价问卷（十三）监察监督内部控制评价问卷问问 题题回回答答结结果果是是否否缺缺项项1.是否制定了相关的管理制度、办法或实施细则 2.是否制定了经济案件查防和行业作风建设工作目标 3.是否制定了年度工作计划 4.部门内部是否进行了分工，并明确了相应的岗位职责 5.群众来信、来访、来电受理登记、报批手续是否合规 6.案件的立案、查处和报告制度是否符合规定7.案件查处的材料是否真实完整8.是否开展了员工行为的排查活动，并建立台帐管理9.是否按规定开展执法监察工作10.对执法监察过程中存在问题是否提出整改要求11.是否按规定执行案件风险提示制度12.是否按规定执行案件的查办主办制度，并建立案件查办日志说明：回答问题时，要在判断性回答的基础上另附文字说明。填制人：负责人：