银行合规学习心得体：和谐构建合规经营.doc

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1、银行合规学习心得体：和谐构建合规经营银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为邮储银行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。今年来邮储银行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量的深入开展，合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心；依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行已取得了不错的效果；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症基本得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除

2、；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。下面我结合我自身的学习体会粗略讲讲我对合规建设的一点看法，如有不对，请各位同事给予批评和指导：一、从约束为本到以人为本员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，应召开各种形式的员工座谈会，树立员工身边看得见的模范,并出台合规培训计划，分层面实行培训。为了能使培训达到最佳效果，可以一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等多元化培训方式，把理论和实践很

3、好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到预期的效果。二、从被动防堵到建立防控机制通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，强化重点环节内部控制力度。归纳风险点，在业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行等方面入手。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到提示在前，预警在先，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有、更深刻的了解，增强执行制度的观念，使之明白、自己在工作中应该做什么，

4、怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定、各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。三、从规范行为到自觉行为基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还遇到红灯绕着走。我们要让这种沉闷、散漫的状况成为历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作来看，这带来的将不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它可以从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。 四、从回避检查

5、到欢迎检查对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，大家虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。面对检查我们的态度要积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改，知错能改才是重点。网点依法合规经营，违规行为要杜绝，经得起检查；支行对违规操作要严厉处罚，要深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。上述种种我们已经开始在转化，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的变化。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于我们邮储银行经营管理的全程。