一张保单的旅程(自制备用版)剖析课件.ppt

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2、会诞生了！,一、保单的诞生,注：保单顺利诞生的基本要求,1、应使用黑色签字笔填写投保书，不能使用铅笔、圆珠笔。2、一律使用正楷简体字，字迹清晰、字体工整，避免连笔字、繁体字、草书等。3、投保书应保持整洁、无污损，填写内容应准确、完整，避免缺漏，避免涂改。4、填写投保书必须履行如实告知义务，对于投保书所列各项均根据实际情况真实填写，不能隐瞒或者避重就轻。5、投保书填写完毕后，必须由投保人、被保险人亲笔签字以示确认所填写的各项内容。,一、保单的诞生,6、投保书各项应填内容，应在对应栏填写，不要填写在其他位置。7、地址填写完整，不能漏掉省、市、区县和具体门牌号等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填

3、写在区县栏。8、划款银行要根据分公司协议的银行填写具体银行名称如“工行”、“农行”、“建行”等。9、准确填写险种简称和代码。10、准确填写业务员姓名和代码。,一、保单的诞生,由业务员将保单送达千家万户中送到客户手里，赋予这张保单生命。这时我就像一个天使，将给与保险人关爱和关怀。而我们寿险从业人员，将是送去这份关爱的爱心人士，同时也是受到祝福的人,一、保单的诞生,保单诞生全景图,新契约并行承保流程图,一、保单的诞生,保单的诞生,保单的满期,保单的维护,二、保单的维护,在保单成长的过程中，如果发生了各种变化，请不要担心，因为将会有公司的服务人员帮助大家不断地服务！,二、保单的维护,保全服务是指保险

4、公司为了维持人身保单的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。通俗的说法就是保险公司为使您的保单有效，在您的要求下，而为您提供的服务。,二、保单的维护,保全服务范围：,投保人变更、受益人变更、地址变更、缴费账户信息变更、年龄变更红利领取方式变更、减额交清、合同解除附加险增加或减除、保险单补发、合同效力恢复、生存给付等。,二、保单的维护,保单业务的申请资格人：,1、受益人变更的申请资格人为被保险人或征得被保险人同意的投保人；2、受益人资料变更的申请资格人为被保险人；3、生存金、满期给付的申请资格人为生存受益人；4、其他保全项目的申请资格人均为投保人；,保险业务总共分为以下三类

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6、生存受益人均为被保险人本人；被保险人必须在申请书上签字，如被保险人为无民事行为能力人，则由其监护人签字，并提供被保险人身份证明原件；对于首期领取，原则上应由被保险人本人办理；失效保单的被保险人，可以到公司领取失效前应领金额。,二、保单的维护,保全实务规范变化（一）,客户亲办投保人,交费信息变更应备文件,保单的挂失/解挂；保单质押贷款；减、退保金额超过XX万的保单；,投保人身份证复印件；户名为投保人的银行存折复印件；,二、保单的维护,保全实务规范变化（二）,犹豫期计算的变化,保单的诞生,保单的满期,保单的维护,保单的中止的原因,保单合同因期限届满而终止,保单合同因解除而终止,保单合同因失效而终止,保单合同因履行而终止,合同的终止,