银行合规经营工作汇报：谨慎细微方可合规经营.doc

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1、银行合规经营工作汇报：谨慎细微方可合规经营 提到“合规”，在座的大家都不会陌生，因为它时时刻刻都体现在我们的工作中。我曾经看到这么一则比喻：假设一个停车场有一百个停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大；要是德国人来停车呢，可以停一百辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车小；但是如果中国人来停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的国民素质，而是想通过这个故事来告诉大家一个事实：那就是规则在我们生活中的重要性。什么是合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合

2、规；大家安静地坐在这里听我演讲，是合规；过马路走人行道是合规；工作中，我们恪尽职守则更是合规。因为没有太长的工作经验，我对合规法则的认识还不算全面，但是我深深的明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 自从我走进农行这个大家庭以来，听得最多的就是合规操作，它贯穿于农行工作中的各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员监督工作时，亦需要合规；合规其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去照规矩办事。古人有云：“没有规矩，不成方圆。”有了规矩，就必须遵守，否则无

3、以立信。可是说到容易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对琐碎而又繁忙的工作时，我们更容易忽略一些细节，使得千里之堤，溃于蚁穴。 在过去将近两年的基层网点工作中，我通过对法律法规的学习，以及业务知识的实践，让我明白了规章制度在银行工作中的重要性。记得有一次，草坝营业所一改往日的清闲，来了很多客户，柜台前挤满了人，刚开始学做柜的我，顿时乱了手脚，心里也焦急了几分，脑海里只有一个念头在盘旋：办快点，再办快点，赶紧把挤满柜台前的客户接待完。由于草坝营业所是个小网点，对公客户也很少，就那么固定的几家，多次的来往，我对他们的业务也都熟知一二，但是出于谨慎每次我在办理支票业

4、务时，也都认真核对印鉴，可是就在那个下午，由于客户的拥挤，内心的急躁，我却疏忽了一把，我把接进来的支票用眼睛瞄了瞄，感觉印鉴章盖得也挺规范的，也就没有仔细去核对，而忙着把钱直接转入客户的账户了。直到快下班的时候，在会计主管审核凭证时，才发现这张支票的问题，会计主管让我拿印鉴本去核对，这不对还真不知道，一对吓一跳，我顿时感到全身发麻，这下怎么办，钱都已经汇入他们账户了，他们会来换支票吗？心里犹如几只鼓在闹腾，七上八下的，顿时都啥了眼，可是，事已如此，我也只能赶紧打电话麻烦客户多跑一趟银行了。一个小小的疏忽，却带来那么多不必要的麻烦，甚至会引起严重的后果。从那以后我深深的领悟到，按规办事不是一朝一

5、夕的问题，而是时时刻刻都要谨慎，来不得半点马虎。如果当天我们没有发现支票的问题，那我的疏忽就会成严重的违规操作，将会给农行造成了一定的损失。从那以后，我也深深的懂得了合规操作不仅关系到个人工作问题，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！不讲合规，哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不讲合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能让我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。 银行的工作决定我们要以慎处事，“合规经营”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可

6、以完成，它需要我们从严、从细、从恒地执行各项规章制度，消除侥幸心理，以勤制惰，以勤补拙，养成合规守法的职业习惯，把制度落实到每一个操作细节，这样才能形成了一个坚固的堡垒。正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份侥幸的心态，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪

7、守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展尽职尽力。待添加的隐藏文字内容2 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失，纵古观今，因为这样或那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训也屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹的重蹈覆辙？善于总结经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则。要牢记“守规无小事，违规即大事”的谆谆训诫，将规章制度不折不扣地落实于本职工作的每一个环节，将合规风险管理贯穿于业务发展全过程，树立“没有最好，只有更好”的服务理念，将微笑奉献给广大客户，将满腔热情倾注给农行事业！