国际金融组织课件.ppt

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1、第 十 章 国 际 金 融 组 织,2023年3月15日星期三,2,第一节 世界银行集团第二节 国际货币基金组织第三节 国际清算银行第四节 亚洲开发银行第五节 经济合作和发展组织第六节 国际金融合作与协调的代表性成果,第十章 国际金融组织,2023年3月15日星期三,3,世界银行集团：是国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司的统称。总部所在地设在美国华盛顿特区，并在100多个国家设有代表处。从功能分工看，国际复兴开发银行（IBRD）主要是向发展中国家提供中长期贷款；国际开发协会（IDA）专门向低收入发展中国家提供长期贷款或直接股本投资；国际金融公司（IFC）专门向发展中国家的私人部门提供

2、融资窗口。此外，世界银行集团还相继建立了一些其它机构，包括多边投资担保机构（MIGA）和解决投资争端国际中心（ICSID），前者为在发展中国家投资提供商业风险担保和咨询，后者为调节和仲裁各国政府和投资者之间的解决争端提供方便。,第一节 世界银行集团,2023年3月15日星期三,4,它是根据布雷顿森林会议上通过的国际复兴开发银行协定于1945年12月成立的政府间国际金融机构。该行于1946年6月开始营业，1947年11月成为联合国的专门机构。世界银行的宗旨通过促进生产性投资以协助成员国恢复受战争破坏的经济和鼓励不发达国家的资源开发。通过提供担保和参与私人投资，促进私人对外投资。通过鼓励国际投资，

3、促进国际贸易长期均衡发展、国际收支平衡、生产能力提高、生活水平和劳动条件改善。对有用而急需的项目优先提供贷款和担保。注意国际投资对成员国商业情况的影响。,一、国际复兴开发银行,2023年3月15日星期三,5,最高权力机构是理事会，由每个会员国委派理事一名组成。其主要职权是批准接纳新成员国、增减银行股份、决定净收益的分配等。理事会下设执行董事会，负责世界银行日常业务。执行董事有21人。它以简单多数方式选举世界银行行长兼执行董事会主席。世界银行拥有庞大的办事机构。在总部设有约50个局和相当于局的机构，分别由18位副行长领导。它在许多国家设有办事处，办理有关贷款事宜。参加世界银行的成员国都需认股，认

4、缴额按申请国的经济和财政力量分摊。每个成员国拥有250票的基本投票权，此外每认缴1股（10万美元，后改为10万特别提款权）增加1票投票权。其权力分配与股份公司相似。,组织结构,2023年3月15日星期三,6,又称第二世界银行，是世界银行于1960年9月设立的专门对发展中国家提供赠款和长期优惠贷款的国际金融机构。宗旨：通过向不发达国家提供条件优惠、期限较长、并可部分地用当地货币偿还的贷款，以促进其经济发展和生活水平的提高。组织机构与世界银行相似。它和世界银行共用一套班子，其理事、执事董事、经理和工作人员都由世界银行相应人员兼任。它也是按股份公司方式组织起来的，投票权的分配与成员国认缴的股金挂钩。

5、,二、国际开发协会,2023年3月15日星期三,7,世界银行于1956年7月设立的专门对成员国私人企业提供贷款的国际金融机构。宗旨：通过向成员国私人企业提供没有政府担保的风险资本，促进不发达国家私人企业的发展和资本市场的发育。组织机构与世界银行相似，公司总经理由世界银行行长兼任，主要机构工作人员也由世界银行相应部门人员兼任；同时，它有自己的执行副总经理和自己的办事机构。它同样按成员国入股方式组成。,三、国际金融公司,2023年3月15日星期三,8,资金：成员国实际缴纳的股金；借款；留存的业务净收益；债权转让。贷款原则：只向成员国政府或由成员国政府或中央银行担保的机构提供贷款。不与其他贷款机构竞

6、争。只向有偿还能力的成员国发放贷款，它在承诺贷款之前要审查成员国的偿债能力。一般针对它所认可的特定项目，该项目应具有可行性和紧迫性；在某些特定用途上它也发放非项目贷款。世界银行贷款一般只涉及项目建设中的外汇需要，它往往不到项目所需全部资金的一半。贷款方向：在安排贷款方向时把支持农业和农村发展放在第一位，并重视运输、电力、教育等领域。它还设立了人口计划、小型企业、技术援助、电信、城市发展和供水排水等项目的贷款。,四、世行组织的主要业务活动,2023年3月15日星期三,9,消除极度贫困和饥饿实现普及初等教育促进妇女权力平等和赋权 以帮助他们自助；减少儿童死亡率改善孕产妇健康防治艾滋病、疟疾及其它疾

7、病保护环境和自然资源建立国际发展伙伴关系,五、世行的千年发展目标,2023年3月15日星期三,10,世界银行的工作項目,以非洲为例，2006年世界银行投入在非洲的援助，主要是以金融和私营部門发展以及公共部门治理为主。,資料來源：世界銀行2006年年報中文版,2023年3月15日星期三,11,世界銀行的工作項目,資料來源：世界銀行2006年年報中文版,不管是对社会部门的支持运动，还是对贫穷国家的减债提倡，都是世界银行的工作项目之一。,2023年3月15日星期三,12,照片故事：衣索比亚的粮食（1）,在北衣索比亚半干燥地区耕种的农夫，他在田里种植玉米、婉豆、豆荚、马铃薯、蕃茄等作物。由于没有办法进

8、行灌溉，所以田里所得每年只够让他维持3个月的家计。,近几年来衣索比亚的食物安全问题日渐严重，8百万衣索比亚人深受威胁。导致原因为严重的地理衰竭、持续的干旱、人口压力以及非永续化的农业方产方式。,資料來源：世界銀行媒體中心,世界银行组织在此处进行的还进复育工作，着重在土壤以及水资源利用。在Mugulat这个地方有近3000名的当地居民一同参与种植树木及开发梯田的工作，重新建立流域分水岭。,2023年3月15日星期三,13,照片故事：衣索比亚的粮食（2）,在Amhara，一名妇女种植马铃薯、咖啡、豌豆和多种水果。透过世界银行的帮助，她可以购买作物种子并建造蓄水池，现在她的收入能够供给小孩接受教育及

9、购买衣物。,现在人们畜养的羊只除了供给己用之外，还可以出售获得额外的收入。,世界银行的食物安全计划提供农人小额贷款，让他们有能力进行灌溉设施的投资，以及购买牲畜。,資料來源：世界銀行媒體中心,2023年3月15日星期三,14,照片故事：改变中的越南（1）,越南是世界上各方面表現良好的發展中國家之一。,其GDP 成长率在2001年时高达7.3。,在近10年中，3千万人民从贫穷中振作起來。,越南从过去的稻米进口国到现在的世界第二大的稻米出口国。,資料來源：世界銀行媒體中心,2023年3月15日星期三,15,照片故事：改变中的越南（2）,对贫困的弱势团体的援助仍存在许多挑战。,世界银行的援助提供越南

10、新增12000个班级以及8千万本教科书。,越南预计在5年之內转向市场经济体制。,公共基础建设是必须率先被考虑的。,資料來源：世界銀行媒體中心,2023年3月15日星期三,16,国际货币基金组织与世界银行集团、关税与贸易总协定（1995年后改为世界贸易组织，简称WTO）共同构成战后国际经济秩序的三大支柱。截止2000年8月14日，国际货币基金组织成员共有182个国家和地区。1944年7月，44国参加了在美国布雷顿森林举行的联合和联盟国家国际货币金融会议，通过了以怀特方案为基础的国际货币基金协定，成立了国际货币基金组织。,第二节 国际货币基金组织,2023年3月15日星期三,17,建立常设机构组织

11、有关国际货币问题的磋商以促进国际货币合作。促进国际贸易的扩大和平衡发展，并借此提高就业和实际收入水平，扩大会员国资源开发能力。促进汇率稳定，在会员国之间维持有秩序的汇率安排，避免竞争性的货币贬值。协助会员国建立针对经常项目的多边支付制度，消除妨碍国际贸易发展的外汇管制。在有适当保证的条件下向会员国提供临时性资金，使它们树立起调节国际收支逆差的信心，并避免采取有损于本国或世界经济繁荣的调节措施。缩短会员国国际收支失衡的时间并减轻其不平衡的程度。,一、宗旨,2023年3月15日星期三,18,通过发行特别提款权来调节国际储备资产的供应和分配。通过汇率监督促进汇率稳定。协调各国的国际收支调节活动：基金

12、组织定期对各会员国的经济政策进行分析，在此基础上，通过多边协商力图实现对国际收支的对称性调节。但是，由于各国不愿放弃实施经济政策的自主权，基金组织在这方面的作用很小。限制外汇管制，以促进自由多边贸易结算。促进国际货币制度改革：曾采取过两次重大行动。其一是在1969年通过设立特别提款权的决议，其二是1976年达成牙买加协议，实行浮动汇率制并使黄金非货币化。1974年，它设立了临时委员会，专门研究国际货币制度改革问题。向会员国提供技术援助收集和交换货币金融情报,二、作用,2023年3月15日星期三,19,份额:是成员国向基金组织认缴的资金，其数量由理事会决定。借款:也是基金组织的重要资金来源。国际

13、货币基金组织曾多次向官方机构和商业银行借款。信托基金:是一项临时性的资金来源，根据1975年临时委员会协议，1976年1月国际货币基金组织将持有的黄金的1/6（约为2500万盎司），按市价（每盎司42.22美元）分4年出售，用出售黄金所得利润建立信托基金，其总额有30亿特别提款权。,三、资金来源,2023年3月15日星期三,20,普通贷款：普通贷款的最高额度限于会员国认缴份额的125%。第一部分为储备部分，成员国可自由提用。后面几个部分统称信贷部分，它又分为4档，档次越高，审批手续越严。中期贷款：又称扩展贷款，其额度最高可达到份额的140%。成员国借款后4年半开始偿还，以后每半年等额还款一次。

14、其贷款利率随时间推移而递增。补偿贷款：指基金组织针对初级产品出口收入下降于1963年2月设立的专项贷款；后来因进口价格上升而发生国际收支困难的国家也可申请此项贷款。缓冲库存贷款：指基金组织为稳定初级产品市场价格于1969年6月设立的专项贷款。临时贷款：指基金组织为解决特定环境下的国际收支失衡问题而设立的各种临时性贷款的总称。它包括石油贷款、信托基金贷款、补充贷款和扩大贷款等。,四、贷款：最初只发放普通贷款。以后，它陆续增加了中期贷款、补偿贷款、缓冲库存贷款和一些临时贷款。,2023年3月15日星期三,21,贷款对象为成员国政府。贷款用途限于解决成员国中短期国际支付困难，贷款用于经常项目支付。贷

15、款额度与成员国认缴的份额挂钩。贷款期限一般35年。贷款利率在总体上低于国际金融市场利率，但是二者差距有缩小趋势。贷款本息均以特别提款权为计算单位。贷款采用提款的特殊形式。除某些专项贷款之外，借款国在获得贷款时要用本国货币购买等值的外币或特别提款权，通称为提款；在偿还贷款时要用外汇或特别提款权换回本币，通称为购回。,基金组织贷款的特点,2023年3月15日星期三,22,英、法、德、意、比、日等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根银行、纽约和芝加哥的花旗银行组成的银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的，总部设在瑞士巴塞尔。刚建立时只有7个成员国，现成员国已发展至45个。最初创办的目的是

16、为了处理第一次世界大战后德国的赔偿支付及其有关的清算等业务问题。第二次世界大战后，它成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构，该行的宗旨也逐渐转变为促进各国中央银行之间的合作，为国际金融业务提供便利，并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。国际清算银行不是政府间的金融决策机构，亦非发展援助机构，实际上是西方中央银行的银行。,第三节 国际清算银行,2023年3月15日星期三,23,宗旨：促进各国中央银行之间的合作，为国际金融运作提供额外负担外的便利，并作为国际清算的受托人和代理人。任务：处理国际清算事务：二战后，国际清算银行先后成为欧洲经济合作组织、欧洲支付同盟、欧洲煤钢联营、黄金总库、欧洲

17、货币合作基金等国际机构的金融业务代理人，承担着大量的国际结算业务。办理或代理有关银行业务：接受成员国中央银行的黄金或货币存款，买卖黄金和货币，买卖可供上市的证券，向成员国中央银行贷款或存款，也可与商业银行和国际机构进行类似业务，但不得向政府提供贷款或以其名义开设往来账户。目前，世界上很多中央银行在国际清算银行存有黄金和硬通货，并获取相应的利息。定期举办中央银行行长会议：每月的第一个周末在巴塞尔举行西方主要国家中央银行的行长会议，商讨有关国际金融问题，协调有关国家的金融政策，促进各国中央银行的合作。,一、宗旨和任务,2023年3月15日星期三,24,以股份公司的形式建立的，组织机构包括股东大会、

18、董事会、办事机构。最高权力机关为股东大会，股东大会每年6月份在巴塞尔召开一次，只有各成员国中央银行的代表参加表决。选票按有关银行认购的股份比例分配，而不管在选举的当时掌握多少股票。董事会是经营管理机构，由13名董事组成。比利时、德国、法国、英国、意大利和美国的中央银行行长是董事会的当然董事，这6个国家可以各自任命1名本国工商和金融界的代表作董事，此外董事会可以2/3的多数通过选举出其他董事，但最多不超过9人。董事会主席和银行行长由1人担任。董事会根据主席建议任命1名总经理和1名副总经理，就银行的业务经营向银行负责。下设银行部、货币经济部、法律处、秘书处等办事机构。,二、组织结构,2023年3月

19、15日星期三,25,成员国缴纳的股金。该行建立时，法定资本为5亿金法郎，1969年增至15亿金法郎(gold francs)，以后几度增资。该行股份80为各国中央银行持有，其余20为私人持有。借款。向各成员国中央银行借款，补充该行自有资金的不足。吸收存款。接受各国中央银行的黄金存款和商业银行的存款。,三、资金来源,2023年3月15日星期三,26,我国于1984年与国际清算银行建立了业务联系，中国人民银行自1986年起就与国际清算银行建立了业务方面的关系，办理外汇与黄金业务。此后，每年都派代表团以客户身份参加该行年会。中国的外汇储备有一部分是存放于国际清算银行的，这对中国人民银行灵活、迅速、安

20、全的调拨外汇、黄金储备非常有利。自1985年起，国际清算银行已开始向中国提供贷款。1996年9月9日，国际清算银行通过一项协议，接纳中国、巴西、印度、韩国、揭西哥、俄罗斯、沙特阿拉伯、新加坡和香港地区的中央银行或货币当局为该行的新成员。中国人民银行于1996年11月正式加入国际清算银行，中国人民银行是该行亚洲顾问委员会的成员，中国认缴了3000股的股本，实缴金额为3879万美元。,四、中国与BIS的关系,2023年3月15日星期三,27,Asian Development Bank，ADB，是亚洲和太平洋地区的区域性金融机构。它不是联合国下属机构，但它是联合国亚洲及太平洋经济社会委员会（联合国

21、亚太经社会）赞助建立的机构，同联合国及其区域和专门机构有密切的联系。根据1963年12月在马尼拉由联合国亚太经社会主持召开的第一届亚洲经济合作部长级会议的决议，1965年11月至12月在马尼拉召开的第二届会议通过了亚洲开发银行章程。章程于1966年8月22日生效，11月在东京召开首届理事会，宣告该行正式成立。1966年12月19日正式营业，总部设在菲律宾首都马尼拉。,第四节 亚洲开发银行,2023年3月15日星期三,28,宗旨：通过发展援助帮助亚太地区发展中成员消除贫困，促进亚太地区的经济和社会发展。亚行对发展中成员的援助主要采取四种形式：贷款、股本投资、技术援助、联合融资相担保。具体任务：为

22、亚太地区发展中会员国或地区成员的经济发展筹集与提供资金；促进公、私资本对亚太地区各会员国投资；帮助亚太地区各会员国或地区成员协调经济发展政策，以更好地利用自己的资源在经济上取长补短，并促进其对外贸易的发展；对会员国或地区成员拟定和执行发展项目与规划提供技术援助；以亚洲开发银行认为合适的方式，同联合国及其附属机构，向亚太地区发展基金投资的国际公益组织，以及其他国际机构、各国公营和私营实体进行合作，并向他们展示投资与援助的机会；发展符合亚洲开发银行宗旨的其他活动与服务。,一、宗旨和任务,2023年3月15日星期三,29,普通资金：用于亚洲开发银行的硬贷款业务。这是亚洲开发银行进行业务活动最主要的资

23、金来源。普遍资金来源于股本、借款、普通储备金、特别储备金、净收益和预交股本等。开发基金：创建于1974年6月，基金主要是来自亚洲开发银行发达会员国或地区成员的捐赠，用于向亚太地区贫困国家或地发放优惠贷款。同时亚洲开发银行理事会还按有关规定从各会员国或地区成员缴纳的未核销实缴股本中拨出10%作为基金的一部分。此外，亚洲开发银行还从其他渠道取得部分赠款。技术援助特别基金：除了向会员国或地区成员提供贷款或投资以外，还需要提高发展中国家会员或地区成员的人力资源素质和加强执行机构的建设。为此，亚洲开发银行于1967年成立了技术援助特别基金。该项基金的一个来源为增款；另一来源是根据亚洲开发银行理事会198

24、6年10月1日会议决定，在为亚洲开发基金增资36亿美元时将其中的2%拨给技术援助特别基金。日本特别基金：主要用作有三种：第一，以赠款的形式，资助在会员国或地区成员的公营、私营部门的开发项目。第三，以单独或联合赠款的形式，对亚洲开发银行向公营部门开发项目进行贷款的技术援助部分予以资助。,二、资金来源和使用,2023年3月15日星期三,30,1986年2月17日，亚行理事会通过决议，接纳中国为亚行成员国。同年3月10日中国正式为亚行成员。中国人民银行为中国对亚行的官方联系机构和亚行在中国的保管银行，负责中国与亚行的联系及保管亚行所持有的人民币和在中国的其它资产。中国是亚行第三大股东国，也是亚行累计

25、第二大借款国。2000年6月16日，亚行驻中国代表处在北京成立。2008年8月，亚行董事会任命中国进出口银行副行长赵晓宇为亚行副行长。2009年3 月底，印度再次提交了约29亿美元的贷款计划，其中包括了向中印两国争议的所谓“阿鲁纳恰尔邦”地区提供6000万美元贷款，用于洪水治理和卫生项目。,三、与中国,2023年3月15日星期三,31,OECD(Organization for Economic Cooperation and Development)一九六年成立。该组织目前拥有二十九个会员国，大部分为工业先进国家，其国民生产毛额占世界三分之二。OECD系该等先进国家聚会谈论国际经济事务之论坛

26、，经过意见交流以使会员国间能相互了解彼此实行政策所产生之影响，透过沟通协调以促进全球经济持续成长及健全发展。,第五节 经济合作和发展组织,2023年3月15日星期三,32,OECD之前身为欧洲经济合作组织，经扩充会员、增强宗旨与功能后，乃发展成为今天的OECD。欧洲经济合作组织系于一九四八年创设，旨在与美国所设立经济合作署(Economic Co-Operation Administration)共同掌理马歇尔计划(Marshall Plan Aid)以促进欧洲战后经济之复苏与进步；其长远目标则在经由会员国间之合作以促进欧洲经济之健全发展。一九五年代末期，由于西欧经济逐渐复苏，OEEC之基本目

27、标已告达成，西欧各国咸认有必要另设一新机构，以促进经济之成长，协助第三世界国家之经济发展，并扩大合作层面，提升美、加两国准会员之地位，使其加入为完全会员。一九六年十二月十四日，西欧十八国与美、加在巴黎签署公约，正式成立经济合作暨发展组织，并在一九六一年九月生效。,一、前世今生,2023年3月15日星期三,33,在维持金融稳定之前提下，促进会员国相互间之经济合作关系，并加速达成各国经济之持续成长与提高就业率，以改善会员国之生活水平。相互协调及援助开发中国家充分发展其经济，以促进会员国经济之健全发展。在符合国际规范之多边化与非歧视性基础上，促进自由贸易以扩大国际间之经贸往来。与非会员国互动。,二、

28、宗旨,2023年3月15日星期三,34,OECD顾名思义虽是强调跨国政府间之经济合作与协调，惟该组织所强调的仅止于理念层次上之合作与协调，很少进一步涉及实质经济利益的互惠或交易。因此，与区域性之经济合作组织，如北美自由贸易区(NAFTA)或亚太经济合作会议(APEC)，在本质上即有相当显著之差别。此外，OECD本身并未有强制约束其会员国政府之权力，因此，虽同样是由各会员国政府所组成，但OECD并不像世界贸易组织()具有强制执行经贸谈判与协商之仲裁功能，亦不像国际货币基金()或世界银行()，可藉由基金之分配来影响会员国政府之政策决定。至于其功能主要在提供各会员国政府一个得以直接进行讨论、比较与协

29、商各国经济及其它相关问题之谘商场所，并藉由谘商与沟通协调之过程达成共识，以减少会员国相互间之歧见与冲突，进而发现并建立可供各会员国政府共同遵循之规范准则。,三、评价,2023年3月15日星期三,35,国际银行业监督的巴塞尔资本协议监控和评估金融体系稳健性的宏观审慎分析国际支付系统,第六节 国际金融合作与协调的代表性成果,2023年3月15日星期三,36,主要任务：制定广泛的监管标准和指导原则，提倡最佳监管做法，期望各国采取措施，根据本国的情况通过具体的立法或其他安排予以实施。1988年7月通过的关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告（简称巴塞尔报告）。1995年4月对银行某些表外业务的风险

30、权重进行了调整，并在1996年1月推出资本协议关于市场风险的补充规定。1999年6月公布的新巴塞尔资本协议征求意见稿（第一稿）称为新巴塞尔协议。2001年推出的两个新巴塞尔协议征求意见稿更直接就是对第一稿的充实与完善。以三大要素(资本充足率、监管部门监督检查和市场纪律)为主要特点的新协议代表了资本监管的发展趋势和方向。,一、国际银行业监督的巴塞尔资本协议,2023年3月15日星期三,37,亚洲金融危机引起全球普遍关注。1998年10月，22国集团的财政和央行行长在强化金融体系工作组报告中，特别强调将“金融体系稳健性评估”纳入到IMF例行的监督工作之中。为加强对各国金融部门的监督，IMF和世界银

31、行于1999年联合制定了“金融部门评估规划”(FSAP)，以此加强对成员国和地区金融脆弱性的评估与监测，减少金融危机发生的可能性。2003年7月，由中国人民银行牵头组织8家部级单位成立了跨部门领导小组和工作组，落实温家宝总理有关“人民银行要加强对系统性金融风险的监测和防范，做好金融稳定评估工作”的指示，首次参考FSAP评估框架对中国金融稳定领域开展自评。,二、监控和评估金融体系稳健性的宏观审慎分析,2023年3月15日星期三,38,美国联邦资金转账系统（Fedwire）：每日运行18个小时，每笔大额的资金转账从发起、处理到完成，实现了全部自动化运行，归美联储所有，1913年建立。清算所同业支付系统（CHIPS），1970年建成，私营跨国大额美元支付系统。伦敦票据交换所银行同业制度系统（CHAPS），成立于1984年。欧元自动拨付系统与清算系统（TARGET）环球银行金融电信协会（SWIFT）。,三、国际支付系统,2023年3月15日星期三,39,END,