31X X信息咨询有限公司商业计划书.doc

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1、目 录第一部分 公司简介3第二部分 资源管理器商业模式运营图7第三部分 市场背景分析与发展机遇8第四部分 基本优势与竞争分析9第五部分 公司战略与实施方案11第六部分 管理团队14第七部分 风险与对策16第八部分 财务分析18【编制说明】本商业计划书属商业机密,所有权属于武汉X X信息咨询有限公司。其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者和战略企划咨询合作者使用。收到计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1)若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按公司地址尽快将本计划书完整退回；2)在没有武汉X X信息咨询有限公司的书面同意前，收件人不得将本计划书全部或部分的复制、影印、泄露或

2、散布给他人；3)应将本计划书所提供之所有机密资料视同贵公司内部机密资料，采取同等保密态度。第一部分 公司简介一、 公司基本情况武汉X X信息咨询有限公司(简称X X公司)是一家专业从事企业会员增值服务、广告代理发布的公司。成立于2005年4月，注册资本100万元。X X公司服务有车会员，服务于加盟商户的商业促进及广告推广计划、服务于合作企业的客户关系管理的商业策略，全方位立体打造具有现代意识的、先进的、新型的服务营销模式。武汉X X公司欲在武汉组建一个基于服务高端人群的特约商户网络。其中将以有车族人群为主要的信息服务对象，将汽车后市场的理念、服务有形化、现实化、价值化。X X公司成功独家代理武

3、汉X报汽车后市场广告发布权，每周五在X报车时代周刊开办的汽车俱乐部专版，将汽车后市场相关汽车服务、汽车用品、二手车等信息在武汉X报上刊登发布。同时，利用平面媒体的优势建立起一家以服务为核心的汽车网站，成为了会员交流、信息采集、发布的又一互动平台。X X公司组建起武汉唯一一家以媒体为信息依托的汽车俱乐部，利用武汉X报的品牌知名度、媒体号召力在短期内吸纳会员近四千名，迅速成为武汉汽车俱乐部中的新星。在俱乐部建立的同时，X X公司也在利用各种资源打造完全汽车服务集合体，实现对会员所有服务的垄断化。X X公司在武汉建设出了为数近三百家的特约商户网络，主要类别包括美食、休闲娱乐、健身运动、酒店预定、生活

4、服务、汽车用品等。并建立了成熟的会员服务咨询投诉机制与流程。利用现有的信息资源优势建设了以会员为服务对象的汽车网站027车网。将会员、商户、及各种服务信息整合到一起，利用报纸和网络平台为会员与服务提供商架接信息沟通的桥梁。二、公司股东的组织结构及相关证件X X公司股份由三位股东组合成，戴炽玉占公司45%股份， 贾谨占公司40%份，王卓超占公司15%股份。X X公司的法定代表人为王卓超。X X公司注册资金为100万元。X X公司现共有员工15人。X X公司各项证件印章齐全，并办理有保险兼业代理证、广告发布证、X报汽车俱乐部运营管理授权书、X报汽车后市场广告发布代理书。有服务业发票。三、 组织结构

5、总经办财务部俱乐部项目部会员管理组项目拓展组会员服务组特约商户部网络维护部行政部广告市场 部四、主要经营项目及运营情况X X公司主要的经营项目分为两大块，一为X报汽车后市场广告业务，另一个为汽车俱乐部。广告业务：X X公司获得了武汉X报汽车后市场广告发布的独家代理权，拥有X报汽车俱乐部专版及其它时段其它版的发布权。广告发布的形式多样，如软文、硬性广告、活动新闻、活动赞助及冠名等。合作的客户有橡果国际集团、美国强生汽车用品公司、湖北昌顺汽车用品公司、武汉摩圣汽车技术有限公司、武汉运通旧机动车交易公司等。广告发布情况可见武汉X报每周五C51版(二手车/汽车俱乐部专版)。汽车俱乐部：X X汽车俱乐部

6、现有的服务内容包括：市内数百家特约商户的拆扣优惠服务、市内各种休闲娱乐活动的组织、车友自驾出游活动、办理汽车保险。准备发展的服务项目有：汽车团购、新车试驾、手机短信互动、紧急援救等、汽车用品代理及团购。(具体服务内容祥见附1)俱乐部收益项目的运作情况如下：A、汽车会员招收：俱乐部采用的会员制管理，若需享受俱乐部所提供的各种服务需购买俱乐部会员卡，办理入会手续。会员分为三种一种为免费会员，一种为普通收费会员(年费58元)，另一种为VIP会员(年费为365元)。会员招收方式有两种，一种以通过报纸专版广告为主，由俱乐部招收；另一种为渠道招收，俱乐部现同十九家汽车车服务店达成协议，由服务店代为办理，并

7、有俱乐部市场人员维护及监管。B、汽车保险代理：汽车保险代理业务是俱乐部收益的发展重点，保险代理佣金是长期收益点之一。俱乐部现代理五家保险公司车辆财产险，分别是中国人保、平安保险、太平洋保险、中华联合保险、安邦保险。保险的办理方面为俱乐部代为办理投保及后期部分出险协助。保险业务的拓展方式分为两种，一种是电话营销，根据俱乐部现有的会员资料进行到期投保提醒与询问，工作由俱乐部客服来实现。另一种是由汽车服务店的保险合作渠道办理，由市场人员进行拓展及协调跟进。平均每笔汽车保单佣金收入在350元。C、汽车其它车务服务代办：汽车年审服务，江北片为一汽运公司合作服务，江南片为三飞修理厂合作服务，代办服务费低于

8、同行费用。驾驶证更换、违章代缴费、代缴规费及其它相关手续均与一汽运公司合作实现(后期欲和市驾协合作实现)。每项服务均向会员收取一定量的代办手续费。平均每笔年审代办服务收入在30元。D、自驾游活动组织：俱乐部通过多次的出游活动组织已经熟悉及了解旅游行业的运作方式，现每月组织一次会员自驾游活动，每次人数约十五辆车35人，每人次可收获毛利80元，每次活动可收入2800元。同时，俱乐部利用现有资源，成功操作其它自助游、团队游的计调与组织，实现在旅游项目的运作。E、汽车相关用品代理销售：通过会员资源及品牌声誉的提升，特约汽车服务商户的网络合作资源的完善。公司完成汽车相关产品的代理销售准备，现已完成北京雪

9、城科技公司汽车GPS定位防盗仪的代理谈判，正在整合产品及广告策略推向市场。产品销售将成为公司新的发展项目和利润增长点。平均每件产品的销售毛利润在300元。五、公司的营销理念及模式通过现有的服务体系，X X俱乐部已完成了市内特约商户内的品牌推广，并通过每月组织的自驾游活动、市内文娱活动、低价办保、汽车各类咨询等服务赢得了大量会员的依赖与支持。X X汽车俱乐部有效的利用了X报品牌作用及公信力作用，在服务过程中得到了各合作单位的支持，使我们的各项推广工作进行顺利。在俱乐部的运营中，特别是在特约商户的推广中，我们的进程较快，并且在建设当中我们依据其它特商公司的特点及经验，将各种优点集于一体来开拓特商网

10、络。在开拓过程中我们的方式方法也得到了市场的认可。俱乐部现已将各服务系统整合完毕，近期向一些团体组织推介合作开办俱乐部。将双方各有效资源完全整合，联合营销，共同收益。现已同武汉体院后勤集团联合开办汽车俱乐部，由X X提供品牌及服务产品，体院提供会员及场所等资源。在后期俱乐部还将拓展到各社区、房产物业公司，以合作的方式推广俱乐部服务。第二部分 资源管理器商业模式运营图第三部分 市场状况分析和发展机遇一、武汉汽车车服务市场分析据武汉市车辆管理所登记处统计，至2006年6月止，武汉市私人登记车辆为285 000辆。并且，这一数值在三年内还将以每年30%的比例增长。预计至2009年，武汉市私家车的保有

11、量将达到40万辆。随着私家车数量不断快速增加，不少人惊叹“私车消费时代到来”，但目前大多数私车车主没有专业经验，在汽车养护、每年汽车年检、驾照年审、交养路费等各种车务方面都需要真正懂得业务的人帮助打理。汽车服务行业也由此获得巨大的发展空间。购买汽车不同于购买房产或家用电器，一旦购置了汽车，就需要定期加油、保养，还得支付保险费、年检费、养路费、车船使用税、抛锚与车辆救援费、维修配件供应费、汽车旅游及相关服务费，汽车的消费支出是终身的。粗略算来，每车每年的固定消费在1万元以上，另外因车而产生的边际消费费用，如自驾出游、娱乐休闲运动等，也在2万元以上。整个武汉市行私家车的服务市场将达到近10亿元。武

12、汉汽车服务企业缺乏成熟品牌。近几年伴着汽车消费市场的逐渐成熟过程，一批较有实力的以汽车销售、维修、休闲等为主的企业不断涌现，但与北京、上海乃至国外的大企业相比，武汉汽车服务企业缺乏较成熟的汽车经营服务品牌。二、武汉市地区汽车俱乐部市场状况分析在武汉市，以汽车俱乐部为名的汽车服务组织或公司有近200家。按服务内容可分为以单一商户产品打折优惠为主、以代办各种车辆年审、保险、代缴为主和以驾校、拖车为主的三类，主要代表有三环、天纵、绿岛，其主要特点为各有服务优势和长处，但宣传手段贫乏、会员量小、服务功能单一等；组织属性可分为私营公司和民间组织团体，主要代表有绿岛、武汉车友会，其特点主要为前者的会员忠诚

13、度低，但服务有保障，有良好的管理体系和团队，而后者的忠诚度高、信任度较大，但固定的管理团队组织的生存周期短；按会员的来源可分为以单一品牌车为主体的4S店组织的汽车俱乐部，以购买某产品的消费者为主体的产品厂家或汽车服务店组织的汽车俱乐部，以共同爱好为群体的各民间车友会，以报纸媒体为主导平台招集读者为群体组织的汽车俱乐部，主要代表有友芝友俱乐部、摩圣汽车俱乐部、爱卡车友会、X报X X汽车俱乐部。在武汉汽车俱乐部市场上，各俱乐部都看好汽车消费者的服务市场，认为当汽车销售市场达到饱和时，将是汽车服务车场和汽车俱乐部的春天。在现在大的市场发展趋势下，汽车俱乐部的确是有好的前景和未来的项目。但市场所表现的

14、问题也很明显，各家俱乐部的服务品种单一、投资小组织规模较小、无知名品牌、无规范的服务标准和价格、最大的问题还在于没有哪一家有大量稳定忠诚度高的会员群体。用两个字来形容就是多、乱。结论：在这样的一个多而乱的市场里，需要的就是一家有优势品牌、以优质服务、先进的管理模式及团队、强大的会员资源及各项宣传推广平台的汽车俱乐部。而我们X X将能够成为这样的强者，市场的统领者。第四部分 基本优势与竞争分析一、基本优势区位优势俱乐部拥有最优良的市场环境，本地区宠大的汽车车主群体能够保证服务量的保证。同时，本地区市场的增长量能够给予企业长期稳定的发展空间。品牌优势拥武汉X报的品牌优势，能够快速的得到市场及渠道的

15、认可与支持。并能利用品牌价值进行营销推广。资源优势拥有X报媒体发布资源，每周定期通过X报发布会员招募及俱乐部活动信息。同时，拥有同武汉市场上大部分汽车服务商的合作关系。发展优势汽车服务、车务外包服务理念将是今后一、两年中汽车产业的发展重点，汽车服务将超过整车销售，占到大部分的比率。我们应顺应这发展趋势，适应的占领市场分额。二、竞争分析理论创新、产品创新、市场创新、机制创新是保证企业利润中心的战略优势。理论创新 采用资源管理器整合运营模式，以资源为核心，为市场营销和产品流通搭建了新的桥梁和机制，从根本上解决了有车人群的购后烦琐的车务，并对合理整顿了汽车服务市场的无序化无信誉化问题。产品创新 针对

16、于车友最迫切的需求制定合理的产品组合，产品价格为市场最低因此，尽快形成区域优势、扩大市场份额是当前首要任务。利用信息技术、技术扩散、延伸网络、提升服务质量、拓展产业空间成为目前公司发展的最佳选择。第五部分 公司发展战略与实施方案发展战略：X X汽车俱乐部目标是在三年内建设成为武汉最大的汽车俱乐部，在这期间内将整合各种优势资源，以融资、合并、合作的方式，借助媒体服务优势向实体化转移，计划组建X X汽车俱乐部实体店，并以加盟的形式推广实体店项目。同时，代理成熟优质汽车相关产品，在市场占有较大的销售份额。计划以X X品牌占领市场、以服务赢得会员。一、产品方面：会员招募计划：计划在三年内招入吸收会员2

17、0000名，第一年度吸纳至8000名会员，第二年度吸纳至16000名会员，第三年度吸纳至22000名会员。会员吸纳的方式多样化，其一，在各汽车合作特约点进行有效吸纳；其二，整合部分汽车俱乐部及车友会，其三，吸收部分集团组织私家车主。对吸纳的会员实行阶梯会员制，分三个等级，分别为免费会员，收费58元黄金会员，收费365 元的钻石会员。三者所占比为5：3：2，第一年的销售收入为723 200元，按毛利率比为18%计算，可实现毛利收入为128240元，第二年实现毛利润收入为256 480元，第三年为353012元。三年共实现毛利润收入为737732元。如按60%纯利润率计划，可收益440000元以上

18、。车务服务计划：巩固现有的服务项目，通过管理加强服务质量，特别是在汽车保险、汽车年审代办等车务服务上提高便捷性，增加服务收入。按每笔保险收入300元计划，每年完成500笔保单计划，每年实现毛利润150 000元；按每笔代办服务30元，每年完成500笔计划，实现毛利润15 000元。三年可实现收在500 000元以上。汽美产品代理销售计划：计划在第二年度及第三年度设立产品代理销售事业部，利用现有会员资源及加盟店、特约合作商的网络资源，代理汽车美容用品。在加盟店及合作商网络中进行分销，同时也可利用会员资源进行网络及电话直销。预计代理销售收入在250 000元以上。 广告代理发布计划：三年内仍将继续

19、代理武汉X报汽车后市场广告发布权。利用在X报汽车专版上发布俱乐部活动信息及会员招募表来实现与会员的信息交流；并且继续拓展广告发布业务，重点客户为润滑油、汽车美容用品及二手车市场信息等，计划三年共完成广告发布收入600000元。二、市场方面：把市场进行细化 把武汉市各个地区划分为几大片，专人负责。同时，针对于不同的地区客户的地区性服务需求来开展工作，针对性的建立服务网点和整合服务项目。不断开拓新的市场 在巩固提高以往市场的前提下，不断开拓新的市场空间，当前把重点放在武汉城区、并且不断的向外围延伸。并向省内外进行合理扩张。三、营销方面：服务整合计划：计划在第一年度将金融理财服务及定点加油优惠服务整

20、合进来，通过和银行及石油公司的联合发行会员卡，实现对会员的理财服务及加油服务。并通过银行及加油站的渠道资料扩大会员招募方式。会员CLUB设立计划：计划在第二年度设立会员俱乐部，提供会员休闲、聚会、会议、交流的场所。CLUB应设立会议中心，服务中心，救援中心等。加盟连锁店计划：计划在第二年度利用品牌优势及会员资源优势，建立汽车服务合作店。规范管理模式，并以此招商，吸纳更多的汽车美容店加盟，形成连锁机制，整体营销，网络统一运营。在推广连锁店计划中可实现加盟费的收入。预计加盟费的年收入在50 000元以内。企业品牌营销：现利用武汉X报的媒体品牌影响力及公信力，使之提高X X品牌的知名度。同时通过现有

21、各渠道资源对X X品牌进行立体营销，如特约商户网络中的标识牌、X报报纸、活动参与、网站、及网络社会等，使目标群体加大对“X X”的记忆度。同时，计划扩大广告宣传的投入量及投入方式。在现有合作商户的POP平面宣传、报纸专版宣传、宣传单的基础上，新开辟户外广告宣传，联合产品宣传，展会宣传等方式，加力宣传俱乐部服务理念及内容，倡导新的有车生活方式。年广告投入计划为100 0000元。四、人才方面：人员管理、培训计划及企业文化 X X公司采用复合管理式,各部门之间即独立运作展开业务,又相互协助、融合。整个运营中的各环节步骤进行流程、公式化，总经理对各流程进行明确监督；财务部也对公司运营中的账务核算的同

22、时进行审计与监督。公司所有员工将在各项目岗位上进行体验，以熟悉各流程中的问题，每月进行业务知识及激励培训，以至建立成学习形的团队风格营造团队氛围，诚纳人才加入 充分发挥人才优势、作用，公开向社会招聘人才。制定和实施一系列引进人才的优惠政策，使一批高才能、高素质的人才进入公司，共创大业。五、模式复制及扩张方面计划在第三年度进行跨地区扩张计划准备工作，对武汉周边及同等级城市进行企业复制，建立全国性的服务连锁机制及知名品牌。同时，再次吸收资金投入，扩大运营规模，实现最终上市的战略目标。第六部分管理团队核心管理团层：总经理王卓超：武汉大学经济管理专业毕业，从事多年的银行卡增值服务业务的建设开辟工作。长

23、期从事会员管理及CRM增值服务工作拉，接受过长时间CRM消费服务理论培训。先后在武汉商信科技公司、武汉特商网络发展公司从事管理及市场开拓工作。先后同农行及中人寿提供特商增值服务，并同武汉市多家超商有过合作交流。营销顾问郭笑撰，武汉大学博士，上海复旦大学博土后，武汉大学经济与管理学院副教授。公司行政客服李艳芬，2002年7月毕业于湖北大学金融学系；曾在广东任香港金氏投资机构下属金达利棉纺织品制品厂行政特别助理，主要负责日常行政工作及公司文件管理与中转，并参与中层管理；后调往温州任金氏机构下属温州传奇娱乐连锁公司任总经理助理，负责公司上下协调及员工培训，并分管公司下属酒吧行政日常管理工作。回汉后就

24、任武汉X X信息咨询有限公司司职行政客服，有条不紊的管理公司日常办公室行政、人事工作外，还负责公司内勤及外联工作管理、以及俱乐部客服工作，负责协调处理俱乐部日常咨询投诉、资料管理等工作，并带领其他客服人员进行电话营销及活动策划，增加了公司的盈利点，协助各部门负责人开展定期不定期业务培训与轮训，进一步提高了广大人员的思想素质、专业技能及管理水平，从而提高了公司的整体水平，确保公司工作能秩序进行。二、管理体制及激励机制 1、人力资源管理机制人员进入机制公开招聘，择优录取；为员工提供发展平台，供他们展现才华，施展抱负，培养成为综合型实用人才。优秀人才加盟的条件公司良好的发展前景与广阔的施展个人才能的

25、舞台；优厚的薪金水平和福利体系；公司的迅速发展而带来的个人发展空间；职位提升和具有挑战性的工作；现有的优秀团队和自由宽松的工作氛围；激励和补偿机制实行基础工资+绩效工资+奖金的新型绩效工资制；相关保险和福利；公司股票期权；带薪年假等福利待遇；每月进行员工的自我评估和业绩考评并与奖金挂钩；每年进行1次员工的业绩评估并与员工工资级别挂钩；员工的内部晋升途径；管理、市场，多方位的职业发展途径；员工个人职业发展规划和辅导，与公司发展方向互动；内部培训、外部专业培训和学历继续教育相结合，针对公司的需求和员工自身的发展和要求；2、人力资源开发规划员工发展原则公司着眼于内部组织和人员结构的合理性以及人员整体

26、素质的高水平，对于新进员工采用的编制取决于现有组织结构和人员结构的调整于平衡，包括对不合格员工的淘汰。根据未来公司发展战略，未来需求人才的条件为一下几点：至少23年专业经验，具有较高水平的专业素质与技能或管理经验；具有汽车、经济等相关专业大学以上学历，专业理论素养较高；有多年的从事管理、营销等专业经验的资深人士；高级管理人员的招募公司准备通过专业人才公司和咨询公司招募高级管理、技术及市场人员，从而全面提升公司整体业务水平，使公司得到进一步的发展。第七部分风险与对策行业及市场风险从武汉市汽车服务市场来看，存在着价格管理混乱的局面。从事汽车服务的机构众多，仅光汽车俱乐部就有近200家，还有一些汽车

27、修理厂、汽车服务店也都在或多或少的从事一些车务服务。另外现有一些个人也因相关关系资源在做保险和罚款业务。对于发展壮大中的汽车消费群体私家车主，他们大多拥有车辆的时间不长(多为3年以内)，对汽车的相关管理保障体系不太了解，对汽车俱乐部的服务认识度不够，需求加以长期的引导。项目投资风险本次募集资金拟投资的项目，主要用于构建拓展会员服务机制是运营开发等方面。这些项目虽然有很好的市场效益和其他综合资益，但由于本项目前瞻性强，涉及到方方面面的关系，可能会因多种不确定因素和不可预期因素的影响而延缓项目的构建进程。风险对策针对上述风险因素及其影响，本公司将采取以下措施，使风险及其影响因素降低到最低程度：市场

28、风险对策进一步完善市场信息反馈体系，及时把握市场动态，重点发展市场服务功能，严格按照市场的需求组织建立和经营，提高市场占有率和竞争力；进一步加大市场宣传力度，不断提高公司在行业内的知名度和美誉度；积极稳妥地推行品牌战略，使公司经营方式成为独特的品牌优势，以品牌优势独占区域市场。行业风险对策迅速建立完善资源管理器模形中各组件，在电子商务网络、及媒体联动的带动下，发挥其快捷性、大规模优势。同时，加人力、物力、财力的投入，巩固和保持企业在同行业中的领先地位。项目投资风险对策本次募集资金的投资项目已经过反复筛选和论证，本公司将在实施投资过程中注重研究可能影响本项目实施的各方面因素，并加强管理、加快项目

29、建设进度，使投资项目尽快产生效益，以降低投资风险。第八部分 财务分析资金需求与规划在2006年7月底前完成第一轮正式对外融资，融资金额为100万人民币，出让50%的股份。2008年底以前完成第二次融资，融资金额为200万元人民币。目前，引进风险投资和上市公司资金，进一步扩大公司在省内和国内的经营范围和行业内的知名度，为下一步发展奠定坚实的基础。资金使用计划（2006年7月2007年6月底）资金使用计划表项 目金额（万元）人才配置30形象工程10市场渠道和网点建设20产品代理及库存35市场推广和宣传费用5合计100会员招募会费收入单位：元项目0607年度计划吸入0.8万0708年度计划吸入1.6

30、万0809年度计划吸入2.2万会员入会会费收入（普通会员三成，贵宾会员二成计算）72320014464001988800毛利润（按25%）180800361600497200税前净利润（按15%）108400216960298320三年合计623680汽车保险佣金单位：元项目0607年度按成交500笔0708年度按成交1000笔0809年度按成交1500笔保险佣金收入175000350000525000毛利润（按60%）105000210000315000税前净利润（按40%）70000140000210000三年合计420000自驾游活动组织管理费收入：单位：元项目0607年度0708年度0

31、809年度自驾游管理组织费收入4800072000120000毛利润（按65%）312004680078000税前净利润（按40%）192002880048000三年合计96000汽车用品代理销售收入单位：元项目0607年度0708年度0809年度汽车用品代理销售佣金3000080000150000毛利润（按60%）180004800090000税前净利润（按40%）120003200060000三年合计104000汽车广告代理发布收入单位：元项目0607年度0708年度0809年度汽车用品代理销售佣金150000200000250000毛利润（按40%）6000080000100000税前净

32、利润（按25%）375005000062500三年合计150000投资回收分析1、收入成本及利润分析利润表 单位：元项目2007年2008年2009年主营业务收入121520022904003301800主营业务成本（按50%）60760011452001650900主营业务税金及附加（按10%）121520229040330180期间费用（按20%）243040458080660360净利润2430404580806603602、平均投资利润分析 按上述收入预期，则投入资金的平均有效使用期为3年，由此计算平均投资利润如下： 平均投资回报率=平均利润/投资总额 =24.3+45.8+66-10

33、0/(3100)=12%即企业实施项目投资计划的年平均投资利润为12%，项目收益较高。3、投资回收期分析投资回收期即投资引起的现金流入累计到与投资额相等所需要的时间。按上述分析此项目总投资额为100万人民币，则投资回收期计算如下：投资回收期计算表 单位：万元项目原始投资2007年2008年2009年现金流量10024.145.866回收额24.145.830.1未回收额75.930.1投资回收期=2+0.46=2.46年即收回投资所需的时间估计为2.46年，在该时点，此投资项目所新增的现金流量等于初始投资额100万元，原始投资完全收回。由此可见：本项目是一个利民、利企、利投资者的不可多得的好项目。